Der Pionier der digitalen Bankenrevolution

Die digitale Transformation schreitet rasant voran

Von nur 1 Million Kunden im Jahr 2015 hat sich diese Zahl nach 7 Jahren deutlich erhöht und erreichte Ende 2022 8,5 Millionen Kunden (allein im letzten Jahr hatte die TPBank mehr als 3,7 Millionen Neukunden). Die Purple Bank hat gerade ihren 10-millionsten Kunden begrüßt, was mehr als 1,5 Millionen Neukunden allein in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 entspricht.

Es werden ständig neue Technologien eingeführt, die TPBank-Anwendung verzeichnet stets eine hohe Stammkundenquote (in den letzten fünf Jahren um das Vier- bis Fünffache gestiegen) und insbesondere die weitverbreiteten Netzwerke LiveBank 24/7 und LiveBank+ haben der TPBank beachtliche Erfolge beschert und die Attraktivität des digitalen Ökosystems durch den höchsten Technologiegehalt der Bankdienstleistungen in Vietnam bestätigt.

Kunden kommen zur TPBank, um schnell und ohne Papierkram Transaktionen durchzuführen.

Zu den zahlreichen weiteren einzigartigen Funktionen, die nur Benutzer der TPBank Mobile-Anwendung erleben und von denen sie überzeugt sein können, gehören Geldtransfers per Sprache (VoicePay unter Anwendung von Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache), Geldtransfers per Gesichtserkennung oder Geldtransfers in der Chat-Oberfläche (ChatPay) …

Seit 2018 ist TPBank das erste Finanzinstitut in Vietnam, das einen virtuellen Assistenten namens T'aio entwickelt hat, der alle Kundenfragen beantwortet und kontinuierlich als „Siri“ der Bankanwendungen weiterentwickelt wird. Im Jahr 2022 setzte TPBank außerdem Facepay auf einer Plattform mit Gesichtserkennungsalgorithmus ein, die 50 Millionen Gesichter analysieren kann, um Zahlungen einfach zu bestätigen.

Biometrische Technologien wurden schon früh in Bankgeschäfte eingeführt.

Für kleine Ladenbesitzer ist TPBank auch ein Pionier bei der Einführung der kontaktlosen Zahlungsmethode SoftPOS, die Smartphones zu Kartenlesern macht. Ladenbesitzer laden einfach die TPBank SoftPOS-Anwendung herunter und erhalten sofort eine erstklassige Kartenzahlungsanwendung, ganz ohne POS-Gerät.

TPBank SoftPOS akzeptiert Zahlungen mit allen Arten von Karten, einschließlich Visa, Mastercard, JCB und Geldautomaten (mit kontaktlosem Logo) mit einer herausragenden Geschwindigkeit von nur 5 Sekunden für eine Zahlungstransaktion.

Sechs Millionen Kunden, die die App auf der iOS-Plattform nutzen, können TPBank-Bankkarten nun ganz einfach und sofort zu ihrem Apple Pay-Wallet hinzufügen. Durch die Synchronisierung der Funktion zum Eröffnen virtueller TPBank-Debitkarten über die Banking-App oder LiveBank rund um die Uhr hat TPBank den 100-prozentigen Online-Erlebniskreislauf – als einziger auf dem Markt – vervollständigt und Kunden von der Registrierung über die Karteneröffnung bis zum Bezahlen in nur wenigen Minuten begleitet.

Einzigartigkeit lässt sich nicht leicht kopieren

Wenn es um den Durchbruch des digitalen Bankings geht, gilt LiveBank 24/7 – die erste „niemals schlafende“ automatisierte Bank in Vietnam – als Symbol. Ein Produkt mit dem stolzen Prädikat „Make in Vietnam“, das seit Ende 2016 Kunden rund um die Uhr und an Feiertagen bedient.

Nach 7 Jahren Präsenz sind 90 % der grundlegenden Bankgeschäfte, darunter Bargeldabhebungen, Geldtransfers, sofortige Karteneröffnung (Geldautomat, Debit), ununterbrochene Multi-Channel-Transaktionen zwischen LiveBank und der Anwendung bei Millionen vietnamesischer Kunden beliebt und zu einem vertrauten Ziel digitaler Städte geworden ...

Dank der bahnbrechenden Anwendung von Technologie zur Kundenidentifizierung (eKYC), die auf einer Reihe hochmoderner Lösungen aus den Bereichen KI (künstliche Intelligenz), maschinelles Lernen, Biometrie und Big Data basiert, können Kunden bei Transaktionen bei LiveBank rund um die Uhr offline gehen, nachdem sie sich nur einmal mit biometrischen Identifikationsmerkmalen direkt am Bankautomaten registriert haben.

LiveBank 24/7 verfügt über ein Netzwerk von über 500 Lichtpunkten, die rund um die Uhr erreichbar sind, und verbessert seine Infrastruktur kontinuierlich. Im Jahr 2022 geht LiveBank über das einfache automatisierte Bankmodell hinaus und kombiniert unter dem neuen Namen LiveBank+ Dienstleistungen wie Schließfächer, Batterieladestationen und rund um die Uhr geöffnete Verkaufsautomaten. Damit bietet LiveBank in zwei Großstädten – Hanoi und Ho-Chi-Minh-Stadt – ein äußerst interessantes Bankerlebnis.

Das automatische 24/7-Banking von LiveBank wird ständig aktualisiert und verbessert.

Neben integrierten Technologien für einzelne Kunden war TPBank auch von Anfang an an der Entwicklung von Open Banking beteiligt und stand dabei Seite an Seite mit den führenden Banken der Welt , wie etwa DBS, OCBC (Singapur), Citibank (USA) usw.

Indem TPBank den Bedürfnissen ihrer Kunden zuhörte und sie verstand, implementierte sie von 2018 bis 2019 Open Banking- und OpenAPI-Lösungen (Banking as a Service). Nach nur zwei Jahren hat die Bank fast 100 verschiedene Partner angebunden und über 2.500 Zahlungsdienste eingeführt, was einer Geschwindigkeit entspricht, mit der alle paar Wochen eine neue Verbindung aufgebaut wird.

Mit diesem Durchbruch deckt die Bank sämtliche Finanz- und Zahlungsbedürfnisse (über das Bankgeschäft hinaus) von Kunden aus den Bereichen Bildung, Gesundheitswesen, Unterhaltung, öffentliche Dienste, Gebührenzahlungen und E-Wallets ab. Bislang ist die TPBank mit 12 E-Wallets verbunden und gehört zu den Banken mit der höchsten Wallet-Anbindungsrate in Vietnam. Laut Asian Banker verfügt Purple Bank seit drei Jahren in Folge über das führende digitale Ökosystem.

Mit der Einführung des digitalen Dokumentensystems setzt die TPBank neue Maßstäbe bei der Technologieanwendung für Firmenkunden. Dieses marktführende Feature in Vietnam ermöglicht es Kunden, Dokumente jederzeit und überall vollständig online zu erstellen, zu unterzeichnen und einzureichen, ohne dass zusätzliche Papierdokumente erforderlich sind.

Grüne und nachhaltige Entwicklung aus digitaler „DNA“, wegweisend und führend

Um bahnbrechende technologische Veränderungen herbeizuführen und den Kunden neue Erfahrungen und mehr Komfort zu bieten, gelingt der TPBank ein echter Durchbruch innerhalb der Bank.

Das Technologieteam der TPBank hat 500 Roboter in Betrieb genommen und ist in der Lage, durchschnittlich 5 Roboter pro Woche zu erstellen, um interne Betriebsabläufe zu erfüllen und menschliche Ressourcen bei der Durchführung einfacher, sich wiederholender Aufgaben wie Dateneingabe, Datenanalyse usw. zu ersetzen. Dies trägt dazu bei, die Personalkosten zu senken und gleichzeitig die Genauigkeit und Sicherheit zu erhöhen.

Der Vertreter der Purple Bank fügte hinzu, dass der Einsatz von Technologie der Bank helfe, ihre Geschäftsabläufe zu optimieren und ihre Wettbewerbsvorteile um ein Vielfaches zu steigern. „ TPBank verzeichnet eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 30–40 %, die Mitarbeiterzahl steigt jedoch jährlich nur um 4–5 %. Einfache Vorgänge werden mithilfe von Technologie gelöst “, sagte TPBank-Generaldirektor Nguyen Hung.

Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, sprach über das Technologiesystem.

Nach der Implementierung sparte die Bank Millionen von US-Dollar; ab 2024 werden die Kosteneinsparungen voraussichtlich um 20 % steigen. Der Einsatz von Robotern bei der TPBank ist ein Vorreiter bei der Erhöhung des Automatisierungsgrads digitaler Abläufe, der Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Optimierung der Betriebskosten.

Der Trend zur Entwicklung eines vielfältigen, effektiven und schnellen digitalen Bankwesens in Vietnam hat in den letzten Jahren der Gesellschaft viele praktische Vorteile gebracht, insbesondere für die Kunden, die von der Revolution mit zahlreichen bahnbrechenden Neuerungen profitieren. TPBank ist auf dem Weg, neue Meilensteine und Erfolge zu erreichen, die ihrer führenden Position bei der digitalen Transformation der Bankenbranche gerecht werden.

Kürzlich wurde die Purple Bank dank ihrer herausragenden Leistungen auf dem Weg zur Digitalisierung in die Top 5 der Private-Banking-Marken Vietnams aufgenommen. Alex Haigh, Managing Director für den asiatisch-pazifischen Raum von Brand Finance, erklärte: „Das Engagement der TPBank für Innovation wird durch die beeindruckende Bewertung von 9,9/10 im Forschungsattribut „Innovation“ deutlich belegt.“

Purple Bank hat auf seinem Weg zur digitalen Innovation viele herausragende Erfolge erzielt.

Zuvor hatte das 15 Jahre alte Finanzinstitut bereits eine Reihe von Auszeichnungen von The Asia Banker, IDG Vietnam und AIBP erhalten, unter anderem als beste digitale Bank und bestes digitales Ökosystem, herausragende Bank für digitale Transformation, Bank mit innovativen Produkten und Dienstleistungen.

Eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienstleistungen wie KI, Big Data und maschinelles Lernen wurden und werden umfassend in allen Kerndiensten eingesetzt. TPBank ebnet den Weg in eine neue Phase der 4.0-Revolution – die Phase der digitalen Innovation.

TPBank ist eine der Banken mit der größten Abdeckungsrate an E-Wallet-Verbindungsdiensten.

TPBank hat sich das ehrgeizige Ziel gesetzt, ihren Kundenstamm zu erweitern und trägt damit maßgeblich zum Projekt der Regierung und der Staatsbank bei, allen Vietnamesen Bankdienstleistungen zur Verfügung zu stellen, wobei 90 % davon digitale Bankdienstleistungen nutzen werden. Dies spart Kunden Zeit, Aufwand, Reisekosten und Bargeldabhebungen und erleichtert ihnen das Leben dank der Unterstützung des digitalen Bankings.

Bao Anh

Quelle: https://vtc.vn/la-co-tien-phong-dan-dat-cach-mang-ngan-hang-so-ar817744.html