Die Vorreiterflagge an der Spitze der digitalen Bankenrevolution

Die digitale Transformation schreitet rasant voran.

Von nur einer Million Kunden im Jahr 2015 hat diese Zahl innerhalb von sieben Jahren einen großen Sprung nach vorn gemacht und Ende 2022 8,5 Millionen erreicht (allein im letzten Jahr konnte die TPBank über 3,7 Millionen Neukunden gewinnen). Die Purple Bank hat gerade ihren zehnmillionsten Kunden begrüßt, was mehr als 1,5 Millionen Neukunden allein in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 entspricht.

Neue Technologien werden ständig eingeführt, die TPBank-Anwendung erzielt stets eine hohe Anzahl an Stammkunden (die sich in den letzten 5 Jahren um das 4- bis 5-fache erhöht hat) und insbesondere die weitverbreiteten LiveBank 24/7- und LiveBank+-Netzwerke haben beachtliche Erfolge für TPBank erzielt und die Attraktivität des digitalen Ökosystems durch das höchste technologische Niveau im Bankwesen in Vietnam unterstrichen.

Kunden kommen zur TPBank, um Transaktionen schnell und papierlos abzuwickeln.

Zu den vielen weiteren einzigartigen Funktionen, die nur Nutzer der TPBank Mobile-App erleben und von denen sie sich überzeugen können, gehören Geldtransfers per Sprache (VoicePay, eine Anwendung mit Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache), Geldtransfers per Gesichtserkennung oder Geldtransfers über die Chat-Oberfläche (ChatPay)...

Seit 2018 nutzt die TPBank als erstes Finanzinstitut in Vietnam den virtuellen Assistenten T'aio, um alle Kundenanfragen zu beantworten. T'aio wird kontinuierlich weiterentwickelt und verbessert und gilt als eine Art „Siri“ unter den Banking-Anwendungen. 2022 führte die TPBank außerdem Facepay ein, eine Plattform mit Gesichtserkennungsalgorithmus, die 50 Millionen Gesichter analysieren kann, um Zahlungen einfach zu bestätigen.

Biometrische Technologien wurden schon früh in Bankgeschäfte eingeführt.

Für Kleinunternehmer ist TPBank auch Vorreiter bei der Einführung der kontaktlosen Zahlungsmethode SoftPOS, die Smartphones in Kartenlesegeräte verwandelt. Laden Sie einfach die TPBank SoftPOS-App herunter, und Sie verfügen sofort über eine erstklassige Kartenzahlungs-App – ganz ohne Kassenterminal.

TPBank SoftPOS akzeptiert Zahlungen mit allen Kartentypen, einschließlich Visa, Mastercard, JCB und ATM (mit Contactless-Logo), und zeichnet sich durch eine herausragende Geschwindigkeit von nur 5 Sekunden für eine Zahlungstransaktion aus.

Seit Kurzem können 6 Millionen iOS-Nutzer ihre TPBank-Bankkarten ganz einfach und schnell zu Apple Pay hinzufügen. Durch die Synchronisierung der Funktion zur Eröffnung virtueller TPBank-Debitkarten über die Banking-App oder LiveBank rund um die Uhr bietet TPBank als einziger Anbieter ein vollständig digitales Kundenerlebnis. So können Kunden innerhalb weniger Minuten von der Registrierung bis zur ersten Nutzung ihrer Karte alles online erledigen.

Einzigartigkeit lässt sich nicht leicht kopieren.

LiveBank 24/7, die erste rund um die Uhr verfügbare automatisierte Bank Vietnams, gilt als Vorreiter im Bereich des digitalen Bankings. Das Produkt, das stolz das Gütesiegel „Made in Vietnam“ trägt, steht seinen Kunden seit Ende 2016 unabhängig von Tag und Nacht sowie an Feiertagen zur Verfügung.

Nach sieben Jahren Präsenz werden 90 % der grundlegenden Bankgeschäfte, darunter Bargeldabhebung, Geldtransfer, sofortige Karteneröffnung (Geldautomat, Debitkarte) und unterbrechungsfreie Multi-Channel-Transaktionen zwischen LiveBank und der Anwendung, von Millionen vietnamesischer Kunden genutzt und sind zu einem vertrauten Anlaufpunkt in digitalen Städten geworden...

Kunden können bei LiveBank rund um die Uhr offline Transaktionen durchführen, nachdem sie sich direkt am Geldautomaten mit biometrischen Identifikationsmerkmalen einmalig registriert haben. Dies ist der Pionierarbeit bei der Anwendung von Technologie zur Kundenidentifizierung (eKYC) auf Basis modernster Lösungen aus den Bereichen KI (Künstliche Intelligenz), maschinelles Lernen, Biometrie und Big Data zu verdanken.

LiveBank 24/7 betreibt ein Netzwerk von über 500 beleuchteten Standorten, die rund um die Uhr geöffnet sind, und modernisiert seine Infrastruktur kontinuierlich. Seit 2022 bietet LiveBank neben dem klassischen Bankautomatenmodell unter dem neuen Namen LiveBank+ in den Metropolen Hanoi und Ho-Chi-Minh-Stadt ein innovatives Banking-Erlebnis. Zusätzlich kombiniert LiveBank 24/7 Services wie Schließfächer, Ladestationen für Elektrogeräte und rund um die Uhr verfügbare Verkaufsautomaten.

LiveBank 24/7-Automatic-Banking wird ständig aktualisiert und verbessert.

Neben integrierten Technologien für Einzelkunden beteiligte sich die TPBank von Anfang an auch an der Entwicklung von Open Banking und stand dabei Seite an Seite mit weltweit führenden Banken wie DBS, OCBC (Singapur), Citibank (USA)...

Durch das Zuhören und Verstehen der Kundenbedürfnisse implementierte die TPBank im Zeitraum 2018-2019 Open-Banking- und OpenAPI-Lösungen (Banking as a Service). Nach nur 2 Jahren hat die Bank fast 100 verschiedene Partner angebunden und mehr als 2.500 Zahlungsdienste eingeführt, was einer Geschwindigkeit entspricht, mit der alle paar Wochen eine Verbindung hergestellt wird.

Mit diesem Durchbruch deckt die Bank nun alle Finanz- und Zahlungsbedürfnisse ihrer Kunden ab (über das klassische Bankgeschäft hinaus) – von Bildung und Gesundheitswesen über Unterhaltung und öffentliche Dienstleistungen bis hin zu Gebührenzahlungen und E-Wallets. TPBank ist mittlerweile mit 12 E-Wallets verbunden und gehört damit zu den Banken mit der größten Anbindungsrate an E-Wallets in Vietnam. Laut Asian Banker verfügt Purple Bank seit drei Jahren in Folge über das führende digitale Ökosystem.

TPBank setzt mit der Einführung des digitalen Dokumentensystems neue Maßstäbe für die Nutzung von Technologie für Firmenkunden. Diese in Vietnam marktführende Funktion ermöglicht es Kunden, Dokumente jederzeit und überall vollständig online zu erstellen, zu signieren und einzureichen – ganz ohne zusätzliche Papierkopien.

Grüne und nachhaltige Entwicklung aus digitaler „DNA“, wegweisende Führung

Um bahnbrechende technologische Veränderungen zu erzielen und den Kunden neue Erlebnisse und mehr Komfort zu bieten, gelingt TPBank ein echter Durchbruch aus dem Inneren der Bank.

Das Technologie-Team der TPBank hat 500 Roboter in Betrieb genommen und ist in der Lage, durchschnittlich 5 Roboter pro Woche zu entwickeln, um interne Betriebsabläufe zu erfüllen und menschliche Arbeitskräfte bei einfachen, sich wiederholenden Aufgaben wie Dateneingabe und Datenanalyse zu ersetzen. Dies trägt dazu bei, die Personalkosten zu senken und gleichzeitig die Genauigkeit und Sicherheit zu erhöhen.

Der Vertreter der TPBank fügte hinzu, dass der Einsatz von Technologie der Bank helfe, ihre Geschäftsabläufe zu optimieren und ihre Wettbewerbsvorteile um ein Vielfaches zu steigern. „ Die TPBank verzeichnet ein durchschnittliches jährliches Wachstum von 30–40 %, die Mitarbeiterzahl steigt jedoch nur um 4–5 % pro Jahr. Einfache Vorgänge lassen sich mithilfe von Technologie lösen “, sagte der Generaldirektor der TPBank, Herr Nguyen Hung.

Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, berichtet über das Technologiesystem.

Nach der Implementierung sparte die Bank Millionen von US-Dollar; ab 2024 werden weitere Kosteneinsparungen von 20 % erwartet. Der Einsatz von Robotern bei der TPBank ist ein Pionierprojekt zur Steigerung des Automatisierungsgrades digitaler Prozesse, zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und zur Optimierung der Betriebskosten.

Der Trend hin zu vielfältigen, effizienten und schnellen digitalen Bankdienstleistungen in Vietnam hat in den letzten Jahren der Gesellschaft viele Vorteile gebracht, insbesondere den Kunden, die von dieser wegweisenden Entwicklung profitieren. Die TPBank ist auf dem besten Weg, neue Meilensteine zu erreichen und ihre führende Position in der digitalen Transformation des Bankensektors weiter auszubauen.

Kürzlich wurde die Purple Bank dank ihrer herausragenden Leistungen im Bereich der Digitalisierung unter die Top 5 der privaten Bankmarken in Vietnam gewählt. Alex Haigh, Managing Director – Asien-Pazifik von Brand Finance, erklärte dazu: „Das Engagement der TPBank für Innovation zeigt sich deutlich in der beeindruckenden Punktzahl von 9,9/10 im Forschungsattribut „Innovation“.

Die Purple Bank hat auf ihrem Weg der digitalen Innovation viele herausragende Leistungen erbracht.

Zuvor hatte das 15 Jahre alte Finanzinstitut bereits eine Reihe von Auszeichnungen von The Asia Banker, IDG Vietnam und AIBP erhalten, unter anderem als beste Digitalbank und bestes digitales Ökosystem, herausragende Bank für digitale Transformation, Bank mit innovativen Produkten und Dienstleistungen usw.

Eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienstleistungen wie KI, Big Data und Maschinelles Lernen wurden und werden weiterhin umfassend in allen Kernbereichen eingesetzt. TPBank ebnet den Weg in eine neue Phase der Industrie 4.0 – die Phase der digitalen Innovation.

TPBank ist eine der Banken mit der größten Abdeckungsrate von E-Wallet-Anbindungsdiensten.

TPBank verfolgt das ehrgeizige Ziel, ihren Kundenstamm zu erweitern und damit einen wichtigen Beitrag zum Projekt der Regierung und der Staatsbank zu leisten, das allen Vietnamesen den Zugang zu Bankdienstleistungen ermöglichen soll, wobei 90 % davon digitale Bankdienstleistungen nutzen werden. Dies spart Kunden Zeit, Aufwand und Kosten für Reisen und Bargeldabhebungen und erleichtert ihnen dank des digitalen Bankings den Alltag.

Bao Anh

Quelle