Bankmitarbeiter tragen zur Kriminalprävention bei

Cyberbetrug in allen Formen und mit allen Tricks macht vielen Menschen das Leben schwer. Um den Menschen dabei zu helfen, sichere Transaktionen über das Bankensystem durchzuführen, hat die Bankenbranche die Bewegung „Bankangestellte tragen zur Kriminalprävention und -bekämpfung bei“ ins Leben gerufen. Ein Reporter der Zeitung Binh Thuan führte ein Interview mit Herrn Phan Thanh En, Direktor der State Bank of Vietnam, Filiale Binh Thuan.

Herr Phan Thanh En – Direktor der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Binh Thuan.

Sir, derzeit gibt es im Internet viele Fälle von Betrug bei Geldtransfers. Wie läuft es in Binh Thuan?

Herr Phan Thanh En: In letzter Zeit kam es insbesondere in der Provinz Binh Thuan und im ganzen Land zu zahlreichen Fällen von Betrug und Vermögensveruntreuung im Cyberspace im Bankensektor. Dabei kamen immer raffiniertere und organisiertere Tricks zum Einsatz, die bei den Kunden Verwirrung und Schaden anrichteten und den Ruf der Banken schädigten.

Allein im April und Mai 2024 kam es in der Provinz zu zahlreichen aufeinanderfolgenden Fällen von Betrug und Unterschlagung von Eigentum. Dabei gaben sich die Opfer als Behörden (Polizei, Staatsanwaltschaft, Gerichte usw.) aus, um die Opfer dazu zu verleiten, Geld auf Bankkonten zu überweisen und sich dieses dann anzueignen. Am 9. April 2024 wurde ein 1956 in der Gemeinde Tan Lap im Bezirk Ham Thuan Nam geborener Kunde dazu verleitet, 1,8 Milliarden VND zu überweisen.Die Agribank- Filiale in Ham My hat dies umgehend bemerkt und sich mit der Gemeindepolizei von Ham My abgestimmt, um dies zu verhindern. Am 12. April 2024 wurde ein 1954 in der Gemeinde Ham Kiem im Bezirk Ham Thuan Nam geborener Kunde dazu verleitet, 450 Millionen VND zu überweisen. Die BIDV-Zweigstelle Binh Thuan entdeckte dies umgehend und koordinierte die Maßnahmen zur Verhinderung mit der Provinzpolizei PA05. Am 3. Mai 2024 wurde ein 1958 geborener Kunde aus der Stadt Ma Lam im Bezirk Ham Thuan Bac von einer Person betrogen und um die Überweisung von 3,2 Milliarden VND betrogen. Die Agribank-Filiale Ham Thuan Bac entdeckte den Vorfall umgehend und koordinierte die Maßnahmen mit der Polizei der Stadt Ma Lam, um ihn zu verhindern. Aus den oben genannten Fällen lässt sich erkennen, dass die Situation im Zusammenhang mit Immobilienbetrugsdelikten sehr komplex ist und tendenziell zunimmt. Dies zeigt, dass die Wachsamkeit, das Verantwortungsbewusstsein und die Rolle der Banken bei der rechtzeitigen Erkennung und Verhinderung von Geldtransfers der Opfer an Betrüger wichtige Faktoren für die wirksame Verhütung und Unterbindung von Betrugsdelikten und Vermögensenteignungen sind.

Welche Empfehlungen hat die Bankenbranche aus Managementsicht, um Menschen dabei zu helfen, Betrug zu vermeiden?

Herr Phan Thanh En: Um die oben genannten Formen des Betrugs zu verhindern und sich davor zu schützen, müssen die Menschen Ruhe bewahren und dürfen sich nicht durch psychologischen Druck und Drohungen täuschen lassen. Bitte überprüfen Sie die Identität und die Angaben des Anrufers selbst, indem Sie die offizielle Telefonnummer der Agentur zurückrufen oder die Agentur direkt über die offiziellen Kanäle kontaktieren. Geben Sie keine persönlichen Daten oder Geld per Telefon, E-Mail oder über andere Kommunikationsmittel weiter. Wenn Sie einen Drohanruf erhalten oder einen Betrugsverdacht haben, benachrichtigen Sie sofort Ihre örtliche Polizei, um Unterstützung und Rat zu erhalten. Es ist zu beachten, dass staatliche Verwaltungsbehörden die Menschen nicht plötzlich und ohne vorherige schriftliche Ankündigung am Telefon auffordern, Geld zu überweisen oder vertrauliche Informationen preiszugeben.

Um die Bewegung der gesamten Bevölkerung zum Schutz der nationalen Sicherheit wirksam umzusetzen, hat die Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Binh Thuan, die Bewegung „Bankangestellte tragen zur Verbrechensverhütung und -bekämpfung bei“ ins Leben gerufen. Um Kunden bei der Identifizierung, Aufdeckung und Verhinderung von Straftaten und Betrug zu unterstützen, die zum Verlust von Kundengeldern führen, hat die Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Binh Thuan, die Kreditinstitute in der Region aufgefordert, regelmäßig Schulungen zu organisieren und ihr Wissen über die Verhütung und Bekämpfung von Zahlungskriminalität und Online-Betrug durch den Einsatz von Hochtechnologie auf den neuesten Stand zu bringen. So können Beamte und Angestellte rechtzeitig Präventivmaßnahmen ergreifen, um die Rechte und berechtigten Interessen von Kunden und Banken zu schützen. Dabei müssen alle Beamten und Mitarbeiter im Rahmen direkter Transaktionen mit Kunden gründlich informiert werden. Bei der Erkennung verdächtiger Transaktionen ist es notwendig, sofort Nachforschungen anzustellen und den Kunden die Methoden und Tricks der Kriminellen zu erklären, damit diese dies verstehen und die Transaktionen sofort stoppen können. Bei Bedarf ist eine Abstimmung mit der Polizei und anderen Behörden zur Lösung des Problems erforderlich.

Darüber hinaus ist es notwendig, die Information, Kommunikation und Warnung der Kunden vor Methoden und Tricks von Betrügereien und Täuschungen zu fördern, um diese zu erkennen und zu verhindern; Unterweisen Sie Kunden in der Gewährleistung von Sicherheit und Schutz bei Transaktionen im elektronischen Umfeld. Informieren Sie Ihre Kunden öffentlich über Formen des Betrugs im Zusammenhang mit der Aneignung von Eigentum und zwar über zahlreiche Kanäle wie E-Mail, Textnachrichten, Benachrichtigungsbereiche in Smart-Banking-Anwendungen, Bank-Websites, kurze Clips mit Anweisungen für Kunden zur Durchführung sicherer Online-Transaktionen usw. Geben Sie Ihren Kunden Ratschläge, was sie tun und was sie nicht tun sollen, und schützen Sie persönliche Informationen während der Nutzung des Dienstes proaktiv, um zu vermeiden, dass sie Betrügern in die Falle gehen. Koordinieren Sie sich mit Behörden und Polizei und stellen Sie eine Hotline oder E-Mail-Adresse bereit, um Kunden umgehend zu unterstützen.

Darüber hinaus müssen Banken, insbesondere die Mitarbeiter, die häufig mit Kunden zu tun haben, die Kunden dabei unterstützen, betrügerisches Verhalten, ungewöhnliches Verhalten und Kontrollverluste über Kunden, die zu Geldverlusten führen, zu erkennen, zu identifizieren und umgehend zu verhindern. Es besteht eine Politik der zeitnahen Anerkennung, Ermutigung und Belohnung von Kollektiven und Bankangestellten, die Erfolge bei der Prävention, Erkennung und sofortigen Unterbindung von Online-Betrug im Bankensektor erzielen.

Danke schön!

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