Bankangestellte leisten einen Beitrag zur Verbrechensverhütung und -bekämpfung.

Việt Nam•29/05/2024

Online-Betrug in seinen vielfältigen Formen und Maschen hat vielen Menschen Sorgen bereitet. Um sichere Bankgeschäfte zu ermöglichen, hat der Bankensektor die Kampagne „Bankangestellte tragen zur Verbrechensverhütung und -bekämpfung bei“ ins Leben gerufen. Ein Reporter der Zeitung Binh Thuan interviewte Herrn Phan Thanh En, Direktor der Filiale Binh Thuan der vietnamesischen Staatsbank.

Herr Phan Thanh Én – Direktor der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Binh Thuan.

Sehr geehrter Herr, derzeit gibt es viele Betrugsfälle im Bereich Online-Geldtransfer. Wie ist die Lage in der Provinz Binh Thuan?

Herr Phan Thanh Én: In letzter Zeit gab es insbesondere in der Provinz Binh Thuan und generell im ganzen Land viele Fälle von Betrug und Veruntreuung von Vermögenswerten im Cyberspace im Bankensektor, mit immer ausgefeilteren und organisierteren Methoden, was zu Verwirrung und Verlusten für die Kunden führte und den Ruf der Banken schädigte.

Allein im April und Mai 2024 kam es in der Provinz zu einer Reihe von Betrugsfällen, bei denen sich die Täter als Mitarbeiter offizieller Behörden (Polizei, Staatsanwaltschaft, Gerichte usw.) ausgaben, um ihre Opfer zur Überweisung von Geld auf Bankkonten zu verleiten und dieses anschließend zu stehlen. Ein typisches Beispiel ist der Fall vom 9. April 2024, bei dem ein Kunde, geboren 1956 in der Gemeinde Tan Lap im Bezirk Ham Thuan Nam, um 1,8 Milliarden VND betrogen wurde. Die Agribank-Filiale in Ham My deckte den Betrug umgehend auf und koordinierte sich mit der Polizei der Gemeinde Ham My, um ihn zu verhindern. Ähnlich erging es am 12. April 2024 einem Kunden, geboren 1954 in der Gemeinde Ham Kiem im Bezirk Ham Thuan Nam, der um 450 Millionen VND betrogen wurde. Die BIDV-Filiale in Binh Thuan deckte den Betrug ebenfalls umgehend auf und koordinierte sich mit der Provinzpolizei (PA05), um ihn zu verhindern. Am 3. Mai 2024 wurde ein Kunde, geboren 1958 in Ma Lam, Bezirk Ham Thuan Bac, durch einen Betrug um 3,2 Milliarden VND gebracht. Die Filiale der Agribank in Ham Thuan Bac deckte den Betrug umgehend auf und verhinderte in Zusammenarbeit mit der Polizei von Ma Lam weitere Transaktionen. Diese Vorfälle verdeutlichen die zunehmende Komplexität und das steigende Ausmaß von Betrug und Eigentumsdelikten. Sie unterstreichen die Bedeutung von Wachsamkeit und Verantwortungsbewusstsein sowie die Rolle der Banken bei der frühzeitigen Erkennung und Verhinderung von Geldüberweisungen an Betrüger. Dies sind entscheidende Faktoren für die wirksame Prävention und Bekämpfung von Betrug und Eigentumsdelikten.

Welchen Rat gibt die Bankenbranche aus Managementsicht, um Menschen vor Betrug zu schützen?

Herr Phan Thanh Én: Um Betrugsmaschen vorzubeugen, sie zu bekämpfen und sich davor zu schützen, ist es wichtig, Ruhe zu bewahren und sich nicht von psychischem Druck oder Drohungen einschüchtern zu lassen. Überprüfen Sie die Identität und die Angaben des Anrufers, indem Sie die offizielle Telefonnummer der Behörde zurückrufen oder die Behörde direkt über offizielle Kanäle kontaktieren. Geben Sie niemals persönliche Daten oder Geld am Telefon, per E-Mail oder über andere Kommunikationswege preis. Sollten Sie einen Drohanruf erhalten oder Betrug vermuten, benachrichtigen Sie umgehend die örtliche Polizei, um Unterstützung und Rat zu erhalten. Wichtig: Staatliche Behörden fordern niemals ohne vorherige schriftliche Benachrichtigung Geldüberweisungen oder die Preisgabe sensibler Daten am Telefon an.

Um die landesweiten Maßnahmen zum Schutz der nationalen Sicherheit effektiv umzusetzen, hat die Filiale der vietnamesischen Staatsbank in Binh Thuan die Kampagne „Bankmitarbeiter tragen zur Kriminalprävention und -bekämpfung bei“ ins Leben gerufen. Um Kunden bei der Erkennung, Aufdeckung und Verhinderung von Straftaten und Betrugsfällen, die zu finanziellen Verlusten führen, zu unterstützen, hat die Filiale die Kreditinstitute in der Region aufgefordert, regelmäßig Schulungen und Weiterbildungen zur Kriminalprävention und -bekämpfung in Zahlungssystemen sowie zu Online-Betrugsmethoden für ihre Mitarbeiter anzubieten. Dies soll rechtzeitige Präventivmaßnahmen ermöglichen und die legitimen Rechte und Interessen von Kunden und Banken schützen. Daher sind alle Mitarbeiter angewiesen, bei direktem Kundenkontakt verdächtige Transaktionen unverzüglich zu untersuchen und dem Kunden die Methoden und Taktiken der Kriminellen zu erläutern, damit dieser die Transaktionen sofort versteht und stoppt. Gegebenenfalls sollen sie mit der Polizei und anderen Behörden zusammenarbeiten, um den Fall aufzuklären.

Darüber hinaus ist es notwendig, die Information und Kommunikation zu verbessern, um Kunden vor den Methoden und Tricks von Kriminellen zu warnen und ihnen so zu helfen, Betrug zu erkennen und zu verhindern; Kunden bei der Gewährleistung von Sicherheit im elektronischen Zahlungsverkehr anzuleiten; Kunden über verschiedene Kanäle wie E-Mail, SMS, Benachrichtigungen in Smart-Banking-Apps, Bankwebseiten und kurze Videos, die Kunden zu sicheren Online-Transaktionen anleiten, über Betrugs- und Diebstahlsmethoden zu informieren; Kunden zu beraten, was zu tun und zu unterlassen ist, ihre persönlichen Daten beim Nutzen von Dienstleistungen proaktiv zu schützen, um nicht Betrügern zum Opfer zu fallen; mit den zuständigen Behörden und der Polizei zusammenzuarbeiten und Hotlines oder E-Mail-Adressen bereitzustellen, um Kunden zeitnah Unterstützung zu bieten.

Darüber hinaus müssen Banken, insbesondere ihre Mitarbeiter mit regelmäßigem Kundenkontakt, Kunden dabei unterstützen, betrügerische Aktivitäten und ungewöhnliches oder unkontrolliertes Verhalten, das zu finanziellen Verlusten führt, zu erkennen, zu identifizieren und umgehend zu verhindern. Es sollten Richtlinien eingeführt werden, um Bankmitarbeiter und -teams, die erfolgreich Online-Betrug im Bankensektor verhindern, aufdecken und unterbinden, umgehend zu loben, zu fördern und zu belohnen.

Vielen Dank, Sir!

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