Προειδοποίηση για απάτη και ιδιοποίηση περιουσιακών στοιχείων από τη μορφή ταμιευτηρίου και πιστωτικού συλλόγου

Πρόσφατα, υπήρξαν μια σειρά από περιπτώσεις κατάρρευσης ταμιευτηρίων και πιστωτικών ενώσεων ή δόλιας σφετερισμού περιουσίας από τους ιδιοκτήτες ταμιευτηρίων και πιστωτικών ενώσεων σε εθνικό επίπεδο, με αποτέλεσμα πολλοί άνθρωποι να χάσουν την περιουσία τους, με το ποσό των κλεμμένων χρημάτων να ανέρχεται σε δισεκατομμύρια ντονγκ. Παρόλο που οι αρχές διαδίδουν και προειδοποιούν τακτικά, οι περιπτώσεις κατάρρευσης ταμιευτηρίων και πιστωτικών ενώσεων εξακολουθούν να συμβαίνουν. Αυτό συμβαίνει επειδή πολλοί συμμετέχοντες δεν είναι σε εγρήγορση, δεν κατανοούν σαφώς τους νομικούς κανονισμούς, τα δικαιώματα, τις υποχρεώσεις και τις σχετικές νομικές ευθύνες και εξακολουθούν να είναι υποκειμενικοί όταν συμμετέχουν σε ταμιευτήρια και πιστωτικούς οργανισμούς.

Η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας της Περιφέρειας Ly Nhan, στην επαρχία Ha Nam , εξέδωσε απόφαση για την άσκηση ποινικής δίωξης στην ποινική υπόθεση και απόφαση για την άσκηση δίωξης κατά του κατηγορουμένου Doan Thi Sang.

Πρόσφατα, η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας της Περιφέρειας Ly Nhan της επαρχίας Ha Nam εξέδωσε απόφαση για την άσκηση ποινικής δίωξης κατά της κατηγορούμενης Doan Thi Sang (γεννημένη το 1983), η οποία διαμένει στο Χωριό 1, στην Κοινότητα Chinh Ly, στην περιφέρεια Ly Nhan, στην επαρχία Ha Nam, για απάτη και ιδιοποίηση περιουσίας.

Εκμεταλλευόμενος την εμπιστοσύνη των ανθρώπων που ήθελαν να παίξουν μαζί τους και το γεγονός ότι οι παίκτες στις φυλές δεν γνωρίζονταν μεταξύ τους, ο Sang ίδρυσε φυλές για να συλλέγει χρήματα.

Λόγω οικονομικής ανισορροπίας και μη μπορώντας πλέον να τα πληρώσει, ο Σανγκ διέπραξε απάτη υποδυόμενος το άτομο που ήθελε να τα αγοράσει κατά τις περιόδους αυτές, ώστε να μπορεί να τα πάρει κατά τις περιόδους αυτές για να οικειοποιηθεί το ακίνητο.

Χρησιμοποιώντας τα παραπάνω κόλπα, πριν φύγει από την περιοχή, ο Sang δημιούργησε 27 γραμμές φυλών, δελεάζοντας περισσότερα από 800 άτομα να παίξουν (που ισοδυναμεί με περισσότερες από 1.300 θέσεις φυλής) για να οικειοποιηθούν περιουσία.

Υπόκειμενο Ντόαν Θι Σανγκ, στην υπηρεσία ερευνών.

Στην εταιρεία ερευνών, ο Ντόαν Θι Σανγκ παραδέχτηκε: «Επειδή η επιχείρησή μου έχανε χρήματα, οι περισσότεροι από τους ανθρώπους που ήρθαν να αγοράσουν τα επώνυμα της οικογένειάς μου είχαν ήδη αποδείξεις κατάθεσης, οπότε τις πήρα. Αφού συνειδητοποίησα ότι δεν μπορούσα πλέον να πληρώσω τους ιδιοκτήτες, έφυγα από την περιοχή».

Χούι, λειτουργούν με βάση την εμπιστοσύνη, τον μηχανισμό αυτοελέγχου, συνήθως το άτομο που ελέγχει και λειτουργεί είναι ο ιδιοκτήτης της ομάδας. Οι περισσότεροι συμμετέχοντες δεν έχουν επαγρύπνηση, δεν κατανοούν σαφώς τους νομικούς κανονισμούς, τα δικαιώματα, τις υποχρεώσεις και τις σχετικές νομικές ευθύνες.

Όπως είπε η κα. Pham Thi Ngoc, μία από τους πολλούς ανθρώπους που συμμετείχαν στην πληρωμή του Doan Thi Sang: «Κάθε μήνα, η οικογένειά μου εξοικονομούσε χρήματα για να συνεισφέρει 8 μερίδες της οικογένειας. Το συνολικό ποσό που πλήρωσα ήταν 241 εκατομμύρια και 20 χιλιάδες ντονγκ. Μέχρι τον Μάρτιο του 2024 του σεληνιακού ημερολογίου, η κα. Sang και ο σύζυγός της είχαν φύγει από την περιοχή. Τώρα, η οικογένειά μου είναι πολύ μπερδεμένη και ανήσυχη, μη γνωρίζοντας πότε θα πάρουμε πίσω τα χρήματα που συνεισέφεραν».

Χούι, είναι ένα είδος κινητοποίησης κεφαλαίου για δάνεια, αποταμιεύσεις σε εθελοντική μορφή, με μικρή δημοσιότητα μεταξύ των υποκειμένων, που λειτουργούν βασισμένα στην εμπιστοσύνη και στις προσωπικές, εθελοντικές σχέσεις. Ο ιδιοκτήτης δεν χρειάζεται εγγύηση, ούτε παρέχει πλήρεις πληροφορίες στους συμμετέχοντες. Αν και ο νόμος ορίζει ότι για να συμμετάσχουν σε ένα χούι, πρέπει να συμφωνήσουν γραπτώς και μπορούν να ζητήσουν συμβολαιογραφική επικύρωση, αλλά στην πραγματικότητα, οι συμμετέχοντες συμφωνούν κυρίως προφορικά, με χειρόγραφα έγγραφα. Ενώ ο αριθμός των συμμετεχόντων είναι μεγάλος, γνωρίζουν λίγα ο ένας για τον άλλον, έχουν ελάχιστες πληροφορίες για τις οικονομικές συνθήκες και τους σκοπούς του ιδιοκτήτη του χούι, χούι.

Στην πραγματικότητα, οι περισσότεροι άνθρωποι στις περιοχές που συμμετέχουν σε τυχερά παιχνίδια είναι εργαζόμενοι με χαμηλό εισόδημα, μικρές επιχειρήσεις... που συγκεντρώνουν τις μηνιαίες αποταμιεύσεις της οικογένειάς τους για να παίζουν τυχερά παιχνίδια, ακόμη και δανείζονται χρήματα για να συνεισφέρουν.

Ωστόσο, εκμεταλλευόμενοι αυτό, πολλοί ιδιοκτήτες έχουν εξαπατήσει και έχουν ιδιοποιηθεί περιουσία, με αποτέλεσμα πολλά μέλη να μείνουν «με άδεια χέρια», να πέσουν σε χρέη, να χάσουν περιουσία, τουλάχιστον δεκάδων εκατομμυρίων ντονγκ, το πολύ έως και δισεκατομμυρίων ντονγκ, προκαλώντας σημαντικό αντίκτυπο στην ασφάλεια και την τάξη στην περιοχή και προκαλώντας δημόσια αγανάκτηση.

Συζητώντας αυτό το ζήτημα, ο Ταγματάρχης Nguyen Duc Thao, Αναπληρωτής Επικεφαλής της Γενικής Ομάδας Ερευνών της Αστυνομίας της Περιφέρειας Ly Nhan, στην επαρχία Ha Nam, προειδοποίησε: Όταν οι άνθρωποι χρειάζονται δανεισμό χρημάτων ή κατάθεση αποταμιεύσεων, θα πρέπει να απευθύνονται σε πιστωτικά ιδρύματα όπως οι τράπεζες, να αποφεύγουν να παίζουν χούι, επειδή υπάρχει πολύ υψηλός κίνδυνος αποτυχίας του χούι και μεγάλος κίνδυνος απώλειας χρημάτων.

Από τις πρόσφατες περιπτώσεις αθέτησης πληρωμών δανείων που σημειώθηκαν σε ολόκληρη τη χώρα γενικότερα και στην επαρχία Ha Nam ειδικότερα, το Τμήμα Δημόσιας Ασφάλειας συνιστά, προκειμένου να αποφευχθούν οι απάτες και η απώλεια περιουσίας, που επηρεάζουν την καθημερινή ζωή κάθε οικογένειας, οι άνθρωποι να επιλέγουν κατάλληλες και ασφαλείς μορφές επένδυσης, αποταμίευσης και συσσώρευσης, αποφεύγοντας τη συμμετοχή σε ομάδες αποταμίευσης και συσσώρευσης υψηλού κινδύνου, οι οποίες ενέχουν κίνδυνο κατάσχεσης της περιουσίας τους. Ταυτόχρονα, πρέπει να έχουν πλήρη κατανόηση των νομικών διατάξεων που σχετίζονται με την εισφορά κεφαλαίου, τόσο για να διασφαλίσουν τα νόμιμα δικαιώματα και συμφέροντά τους όσο και για να αποφύγουν τους κινδύνους.

Πηγή