Η ανταλλαγή χρημάτων μέσω κοινωνικών δικτύων κοντά στο Τετ γίνεται εύκολα «θήραμα» για απατεώνες

NDO - Οι υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος στα κοινωνικά δίκτυα γίνονται ολοένα και πιο δημοφιλείς κατά τη διάρκεια του Σεληνιακού Νέου Έτους, αλλά ταυτόχρονα εγκυμονούν και πολλούς κινδύνους. Οι άνθρωποι πρέπει να είναι σε εγρήγορση απέναντι σε αγνώστους και να μην κάνουν σε καμία περίπτωση ανταλλαγή συναλλάγματος μέσω των κοινωνικών δικτύων για να αποφύγουν να γίνουν «θύματα» δόλιων δραστηριοτήτων.

Οι υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος στα κοινωνικά δίκτυα κοντά στην Πρωτοχρονιά γίνονται ολοένα και πιο δημοφιλείς, αλλά ταυτόχρονα εγκυμονούν και πολλούς κινδύνους. Αυτή την περίοδο, η ανάγκη ανταλλαγής μικρών νομισμάτων (νέων χρημάτων) με τυχερά χρήματα ή για προετοιμασία για καταναλωτικές δραστηριότητες κατά τη διάρκεια των διακοπών Tet είναι πολύ μεγάλη, γεγονός που έχει δημιουργήσει ευκαιρίες για την εμφάνιση διαδικτυακών υπηρεσιών ανταλλαγής συναλλάγματος.

Ωστόσο, οι απατεώνες εκμεταλλεύτηκαν την ευκαιρία, παίζοντας με την ψυχολογία και τις ανάγκες των ανθρώπων για να διαπράξουν απάτη με εξαιρετικά εξελιγμένα κόλπα.

Κάθε χρόνο, καθώς πλησιάζει η Tet, απλώς πληκτρολογήστε τη λέξη-κλειδί "ανταλλαγή Tet lucky money" στα κοινωνικά δίκτυα και θα εμφανιστούν εκατοντάδες αναρτήσεις και ομάδες με προσκλήσεις και δεσμεύσεις "αληθινά χρήματα", "νέα χρήματα", "φθηνότερη τιμή στην αγορά"...

Πολλοί κάτοχοι λογαριασμών δέχονται ακόμη και «χονδρική» πώληση ψιλά και νέων χρημάτων για όσους έχουν ανάγκη ή προσλαμβάνουν συνεργάτες για να δημοσιεύουν άρθρα. Εκτός από την υπηρεσία ανταλλαγής νέων χρημάτων και ψιλά, οι «έμποροι χρημάτων» στο διαδίκτυο πωλούν επίσης τυχερά χρήματα, μοναδικά χρήματα, σπάνια χρήματα και ξένα νομίσματα πολλών χωρών.

Αυτά τα νομίσματα μεταφέρονται κυρίως απευθείας από το εξωτερικό, με την τιμή πώλησης συχνά πολλές φορές υψηλότερη από την πραγματική ονομαστική αξία, ανάλογα με τη μοναδικότητα του νομίσματος.

Ανατρέξτε στις τιμές ορισμένων νέων καταστημάτων ανταλλαγής συναλλάγματος στο Ανόι . Η χρέωση ανταλλαγής για 10.000 VND, 20.000 VND και 50.000 VND είναι περίπου 5-6%. Με μεγαλύτερες ονομαστικές αξίες ή περισσότερα χρήματα που ανταλλάσσονται, η χρέωση ανταλλαγής θα είναι λίγο φθηνότερη. Υπάρχει ακόμη και η έννοια των "προ-χρησιμοποιημένων χρημάτων", που σημαίνει ότι τα χρησιμοποιημένα χρήματα έχουν χρέωση ανταλλαγής μόνο περίπου 2-3%.

Ωστόσο, οι διαφημίσεις για νέες υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος σε ιστότοπους κοινωνικής δικτύωσης ενέχουν πολλούς κινδύνους για τους συναλλασσόμενους. Στην πραγματικότητα, υπήρξαν πολλά θύματα που πραγματοποίησαν νέες συναλλαγές ανταλλαγής συναλλάγματος, αλλά όταν έλαβαν τα χρήματα πίσω, δεν ήταν όπως είχαν υποσχεθεί, ή ακόμη και πλαστά χρήματα.

Υπάρχουν πολλές περιπτώσεις όπου, αφού κάποιος μετέφερε χρήματα, ο κάτοχος του λογαριασμού κοινωνικής δικτύωσης μπλόκαρε την επαφή και εξαφανίστηκε, «παρακάμπτοντας» την κατάθεση του πελάτη.

Συνήθως, οι άνθρωποι που «πέφτουν στην παγίδα» των απάτων και ανταλλάσσουν πλαστά χρήματα το θεωρούν «άτυχο» και δεν τολμούν να καταγγείλουν στις αρχές από φόβο μήπως διωχθούν για αγορά και πώληση πλαστών χρημάτων.

Συνεπώς, όλες οι πράξεις συλλογής και ανταλλαγής νέων χρημάτων ή μικρών ψιλά από άλλα άτομα και οργανισμούς για την απόλαυση της διαφοράς και η ανταλλαγή χρημάτων στο διαδίκτυο χωρίς άδεια αποτελούν παραβάσεις του νόμου και πρέπει να αποτρέπονται και να αντιμετωπίζονται αυστηρά.

Σε απάντηση στις παραπάνω πληροφορίες, το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών ( Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών ) συνιστά στους πολίτες να είναι σε εγρήγορση απέναντι σε άγνωστα άτομα και να μην κάνουν συναλλαγές μέσω κοινωνικών δικτύων, για να αποφύγουν να γίνουν «θύματα» και να βοηθήσουν σε δόλιες πράξεις.

Θα πρέπει να χρησιμοποιείτε μόνο υπηρεσίες συναλλάγματος από τράπεζες, χρηματοπιστωτικές εταιρείες ή αξιόπιστες επιχειρήσεις με νόμιμες άδειες λειτουργίας.

Για υπηρεσίες σε κοινωνικά δίκτυα, πριν πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή, ελέγξτε τα σχόλια από παλιούς πελάτες, κριτικές ή νόμιμα πιστοποιητικά της υπηρεσίας. Συγκρίνετε τη διαφορά συναλλαγματικής ισοτιμίας με την αγορά, μην εμπιστεύεστε υπηρεσίες με συναλλαγματικές ισοτιμίες που είναι πολύ υψηλές σε σύγκριση με την αγορά.

Να είστε προσεκτικοί με τις υπηρεσίες που απαιτούν μεταφορά χρημάτων πριν από την παραλαβή των αγαθών. Σε περίπτωση εντοπισμού ατόμων με πράξεις αποθήκευσης, κυκλοφορίας πλαστών χρημάτων ή άλλων δόλιων και κερδοσκοπικών πράξεων, είναι απαραίτητο να αναφέρετε άμεσα στην πλησιέστερη αστυνομική αρχή για μέτρα πρόληψης και αντιμετώπισης σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου.

Στις 30 Δεκεμβρίου 2024, ειδικοί στον κυβερνοχώρο εξέδωσαν προειδοποίηση σχετικά με μια απάτη στην δωρεάν, αμφίδρομη κρυπτογραφημένη πλατφόρμα ανταλλαγής μηνυμάτων και κλήσεων - Signal.

Συνεπώς, μια σαφής τάση είναι ότι πολλοί απατεώνες που λειτουργούν από «φάρμες απάτης» στην περιοχή της Νοτιοανατολικής Ασίας, μετακινούνται από το Telegram στο Signal ως την κύρια πλατφόρμα επικοινωνίας απάτης.

Συνήθεις απάτες περιλαμβάνουν: ψεύτικες πλατφόρμες οικονομικών επενδύσεων, απάτες ερωτικών σχέσεων και πλαστοπροσωπία άλλων· αποστολή συνδέσμων που περιέχουν κακόβουλο κώδικα για απάτη...

Αυτά τα άτομα προσποιούνται ακόμη και κυβερνητικές υπηρεσίες για να κερδίσουν την εμπιστοσύνη του θύματος ή προσποιούνται ότι είναι υπάλληλοι τράπεζας ή χρηματοπιστωτικής εταιρείας για να σας ζητήσουν να δώσετε προσωπικά στοιχεία ή να μεταφέρετε χρήματα.

Οι κακοποιοί εκμεταλλεύονται αυτήν την ασφαλή εφαρμογή ανταλλαγής μηνυμάτων για να διαπράξουν απάτη, επειδή το Signal είναι μια εφαρμογή με υψηλή κρυπτογράφηση, η οποία βοηθά στην απόκρυψη των ενεργειών τους. Ταυτόχρονα, μπορούν εύκολα να προσεγγίσουν τα θύματα μέσω αυτού του κοινωνικού δικτύου για να χτίσουν εμπιστοσύνη πριν διαπράξουν απάτη.

Αντιμέτωποι με την παραπάνω κατάσταση, το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών (Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών) συνιστά στους πολίτες να είναι πιο προσεκτικοί, όχι μόνο με μία εφαρμογή, αλλά σε όλες τις πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης, καθώς και με δωρεάν εφαρμογές ανταλλαγής μηνυμάτων και κλήσεων.

Μειώστε ταχύτητα, ελέγξτε την ταυτότητά σας, εξετάστε επενδυτικές ευκαιρίες και μην κοινοποιείτε ποτέ ευαίσθητες πληροφορίες στο διαδίκτυο. Μην κοινοποιείτε ευαίσθητες πληροφορίες, όπως κωδικούς OTP, κωδικούς πρόσβασης ή οικονομικές πληροφορίες. Πάντα να επαληθεύετε τυχόν άγνωστους συνδέσμους, λογαριασμούς ή οργανισμούς πριν από οποιαδήποτε ενέργεια.

Εάν παρατηρήσετε οποιαδήποτε ένδειξη απάτης, μην συνεχίσετε καθόλου τη συναλλαγή ή τον διάλογο και καταγγείλτε την στην αστυνομία για την πρόληψη και τον χειρισμό σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου.

Στη σημερινή ψηφιακή εποχή, οι απάτες γίνονται ολοένα και πιο εξελιγμένες και επικίνδυνες, ειδικά στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Μία από τις πιο συνηθισμένες μορφές απάτης τελευταία είναι η πλαστοπροσωπία τραπεζικών υπαλλήλων με σκοπό την εξαπάτηση ατόμων από δάνεια ή αποπληρωμές.

Αυτό το κόλπο έχει κάνει πολλούς ανθρώπους, ειδικά εκείνους που δεν έχουν μεγάλη εμπειρία στα χρηματοοικονομικά, να πέσουν στην παγίδα των απατεώνων.

Συγκεκριμένα, πρόσφατα, η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας της επαρχίας Dong Nai , εξέδωσε απόφαση για την άσκηση ποινικής δίωξης και σύλληψης του Le Thi Huynh Nhu (γεννημένου το 1998, κατοίκου της περιοχής Xuan Loc) για τη διερεύνηση του εγκλήματος της «δόλιας ιδιοποίησης περιουσίας».

Σύμφωνα με τα αρχικά αποτελέσματα της έρευνας, λόγω της ανάγκης για αποπληρωμή χρεών, από τον Δεκέμβριο του 2023 έως τον Μάιο του 2024, ο Le Thi Huynh Nhu υποδύθηκε έναν τραπεζικό υπάλληλο, με αποτέλεσμα οι πελάτες να χρειάζονται δανεισμό για να αποπληρώσουν χρέη (όπως το να ξεγελάσει έναν άνδρα ονόματι S ώστε να δανειστεί 16,2 δισεκατομμύρια VND, το να δανειστεί 3,25 δισεκατομμύρια VND από τον κ. D.TG) και στη συνέχεια να τα οικειοποιηθεί.

Η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας του Ντονγκ Νάι διαπίστωσε ότι το κόλπο του Λε Θι Χουίν Νχου δεν είναι καινούργιο, αλλά πολλοί άνθρωποι εξακολουθούν να εξαπατώνται.

Τα άτομα συχνά ισχυρίζονται ότι είναι υπάλληλοι μιας μεγάλης τράπεζας, τηλεφωνώντας ή στέλνοντας μηνύματα σε πελάτες με τη δικαιολογία της «ειδοποίησής τους για προνομιακά πακέτα δανείων» ή της «ενημέρωσης των πιστωτικών τους στοιχείων». Στη συνέχεια, ζητούν από τον δανειολήπτη να παράσχει προσωπικά στοιχεία, όπως αριθμό ταυτότητας, αριθμό τραπεζικού λογαριασμού, επίπεδο εισοδήματος, σκοπό δανείου κ.λπ.

Ακόμα κι αν ο πελάτης έχει δάνειο στην τράπεζα, το υποκείμενο θα ειδοποιήσει για «οφειλόμενη πληρωμή» ή «ανάγκη παράτασης του δανείου». Ζητούν από τον πελάτη να μεταφέρει χρήματα σε άλλο λογαριασμό ή να παράσχει προσωπικά οικονομικά στοιχεία για να «εγγυηθεί η συναλλαγή».

Αφού το θύμα εμπιστευτεί και ακολουθήσει τις οδηγίες, θα παρουσιάσει λόγους για να το κάνει να περιμένει, στη συνέχεια θα μπλοκάρει κάθε επικοινωνία και θα πάρει όλα τα χρήματα.

Οι καταναλωτές θα πρέπει να σημειώσουν ότι οι τράπεζες δεν θα καλούν προληπτικά τους πελάτες για να ζητήσουν πληροφορίες λογαριασμού, κωδικούς πρόσβασης ή να ζητήσουν πληρωμές μέσω τηλεφώνου.

Οι ειδοποιήσεις σχετικά με δάνεια, λήξη δανείων ή αλλαγές που σχετίζονται με τον λογαριασμό σας θα αποστέλλονται συνήθως μέσω του επίσημου email της τράπεζας ή μέσω ασφαλών καναλιών, όπως τραπεζικές εφαρμογές, και όχι μέσω τηλεφώνου ή παράξενων μηνυμάτων.

Το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών (Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών) συνιστά στους χρήστες να καλούν προληπτικά τον επίσημο αριθμό τηλεφώνου της τράπεζας για να επαληθεύουν την ταυτότητα του υποκειμένου. Σε καμία περίπτωση δεν πρέπει να παρέχουν προσωπικές πληροφορίες όπως CCCD, τραπεζικό λογαριασμό, κωδικό OTP,... σε οποιαδήποτε μορφή.

Αν κάποιος σας ζητήσει να δώσετε αυτές τις πληροφορίες, αρνηθείτε αμέσως και ενημερώστε την τράπεζα. Μην ακολουθείτε οδηγίες από αγνώστους, ειδικά όσον αφορά τις μεταφορές χρημάτων.

Μην αποκτάτε πρόσβαση σε παράξενους συνδέσμους ή μην κατεβάζετε εφαρμογές άγνωστης προέλευσης. Σε περίπτωση υποψίας απάτης, οι ενδιαφερόμενοι θα πρέπει να αναφέρουν αμέσως στο πλησιέστερο αστυνομικό τμήμα για οδηγίες σχετικά με τον τρόπο χειρισμού της κατάστασης.

Το Fox News (ένα σημαντικό κανάλι πολυμέσων στις ΗΠΑ) μόλις εξέδωσε προειδοποίηση σχετικά με μια νέα μέθοδο διαδικτυακής απάτης μέσω πλαστών μηνυμάτων email που πλαστογραφούν υπηρεσίες ασφάλειας και απορρήτου των Windows, σκοπός της οποίας είναι η ανάληψη του ελέγχου του υπολογιστή του θύματος μέσω λογισμικού τηλεχειρισμού για την κλοπή δεδομένων.

Οι κακόβουλοι δημιουργούν ψεύτικα μηνύματα email, χρησιμοποιώντας λογότυπα και διεπαφές παρόμοιες με τις κανονικές ειδοποιήσεις των Windows. Όταν το θύμα αποκτά πρόσβαση στο μήνυμα, εμφανίζεται μια αναδυόμενη ειδοποίηση, η οποία ενημερώνει ότι η πρόσβαση στη συσκευή του θύματος έχει διακοπεί προσωρινά για λόγους ασφαλείας.

Η ειδοποίηση συνοδεύεται επίσης από ένα επαναλαμβανόμενο φωνητικό μήνυμα και μια σειρήνα προειδοποίησης για να δημιουργήσει επείγουσα ανάγκη και κίνδυνο, προτρέποντας το θύμα να επικοινωνήσει γρήγορα στον αριθμό τηλεφώνου για να χειριστεί και να διορθώσει άμεσα το πρόβλημα.

Αφού καλέσει, το άτομο θα προσποιηθεί ότι είναι τεχνικός των Windows, δίνοντας οδηγίες στο θύμα να κατεβάσει το λογισμικό UltraViewer (λογισμικό απομακρυσμένου ελέγχου συσκευών) για να ελέγξει τον υπολογιστή του θύματος.

Αφού το θύμα παραχωρήσει πρόσβαση, τα υποκείμενα θα σαρώσουν και θα κλέψουν σημαντικά δεδομένα που είναι διαθέσιμα στη συσκευή.

Ενόψει της ανάπτυξης φαινομένων απάτης, το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών (Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών) συνιστά στους ανθρώπους να είναι σε εγρήγορση όταν λαμβάνουν μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου με επείγον περιεχόμενο ειδοποιήσεων. Επαληθεύστε προσεκτικά μέσω τηλεφωνικών αριθμών ή επίσημων πυλών πληροφοριών των Windows.

Απολύτως μην επικοινωνήσετε ξανά με τις μεθόδους που παρέχονται στην ειδοποίηση, μην κατεβάσετε κανένα λογισμικό και εφαρμογές (ακόμα κι αν είναι έγκυρες). Συνιστάται επίσης στους χρήστες να χρησιμοποιούν αξιόπιστο λογισμικό ασφαλείας και να ενεργοποιούν το σύστημα τείχους προστασίας του υπολογιστή για την έγκαιρη ανίχνευση και προειδοποίηση για πιθανές απειλές.

Όταν αντιμετωπίζουν ύποπτα σημάδια, οι άνθρωποι πρέπει να αναφέρουν άμεσα στις αρμόδιες αρχές για την άμεση διερεύνηση και πρόληψη δόλιας συμπεριφοράς.

Ο τηλεοπτικός σταθμός KSBY (Καλιφόρνια, ΗΠΑ) ανέφερε ότι πρόσφατα, άτομα λαμβάνουν συνεχώς μηνύματα που λέγεται ότι προέρχονται από την Ταχυδρομική Υπηρεσία των ΗΠΑ, τα οποία ενημερώνουν ότι η διαδικασία αποστολής έχει διακοπεί επειδή το δέμα του παραλήπτη περιέχει μη έγκυρες πληροφορίες.

Στην πραγματικότητα, πρόκειται για απάτη, που χρησιμοποιείται από κακοποιούς με σκοπό την κλοπή των πληροφοριών των θυμάτων.

Τα θύματα στέλνουν ψεύτικα μηνύματα στα θύματα, ενημερώνοντάς τα ότι ένα δέμα δεν μπορεί να παραδοθεί επειδή ο ταχυδρομικός κώδικας που είναι γραμμένος στο δέμα δεν είναι έγκυρος, ζητώντας από το θύμα να παράσχει περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το δέμα, ώστε να συνεχιστεί η διαδικασία παράδοσης.

Τα υποκείμενα περιελάμβαναν στο μήνυμα έναν σύνδεσμο προς μια ψεύτικη αρχική σελίδα της USPS (Ταχυδρομική Υπηρεσία των Ηνωμένων Πολιτειών), ζητώντας πρόσβαση για την παροχή πληροφοριών και δηλώνοντας επίσης ότι εάν το πρόβλημα δεν επιλυόταν εντός των επόμενων 24 ωρών, το δέμα θα επιστραφεί.

Αφού αποκτήσει πρόσβαση στον σύνδεσμο, το θύμα θα ανακατευθυνθεί σε έναν ψεύτικο ιστότοπο. Εδώ, ο ιστότοπος θα ζητήσει πληροφορίες όπως διεύθυνση κατοικίας, ονοματεπώνυμο, αριθμό τηλεφώνου, στοιχεία τραπεζικής κάρτας κ.λπ. για να επαληθεύσει ότι η διαδρομή παράδοσης είναι σωστή και έγκυρη.

Σε απάντηση στην προαναφερθείσα απάτη, το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών (Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών) συνιστά στους χρήστες να είναι σε εγρήγορση όταν λαμβάνουν μηνύματα με το παραπάνω περιεχόμενο. Επαληθεύστε προσεκτικά πληροφορίες όπως τα αντικείμενα μέσα στο δέμα, την τιμή, το κόστος αποστολής, τα στοιχεία του αποστολέα και τη διεύθυνση...

Μην παρέχετε ποτέ προσωπικά στοιχεία μέσω συνδέσμων που περιέχουν παράξενους χαρακτήρες, έχουν ύποπτες διεπαφές ή δεν ανακατευθύνουν απευθείας τους επισκέπτες σε εφαρμογές που είναι διαθέσιμες στη συσκευή.

Όταν εντοπίζονται ύποπτα σημάδια, οι άνθρωποι πρέπει να αναφέρουν άμεσα στην αστυνομία για να διερευνηθεί άμεσα, να αποτραπεί η απάτη και να εντοπιστεί το άτομο.

Πηγή: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html