Μια σειρά τραπεζών προειδοποιεί τους ανθρώπους για κόλπα εξαπάτησης των αγοραστών χρυσού

Τράπεζες όπως οι SHB, BIDV, MB... έχουν εκδώσει προειδοποιήσεις στους πελάτες σχετικά με την περίπτωση πλαστοπροσωπίας εταιρειών εμπορίας χρυσού για διάπραξη απάτης. Προηγουμένως, η SJC Company και η Αστυνομία της πόλης του Ανόι εξέδωσαν επίσης αυτήν την προειδοποίηση.

Η Fanpage https://www.facebook.com/vangbacsjc υποδύεται την επωνυμία SJC.

Η SHB Joint Stock Commercial Bank μόλις προειδοποίησε τους πελάτες της να είναι σε εγρήγορση και να αποφεύγουν την εκμετάλλευση κατά την αγορά χρυσού. Σύμφωνα με την SHB, πρόσφατα υπήρξε μια περίπτωση πλαστοπροσωπίας πιστωτικών ιδρυμάτων ή αξιόπιστων επιχειρήσεων εμπορίας χρυσού με σκοπό τη διάπραξη απάτης.

Συγκεκριμένα, οι απατεώνες θα μιμούνται ιστότοπους, σελίδες θαυμαστών και λογαριασμούς κοινωνικών μέσων με ονόματα τομέα, διεπαφές και λογότυπα πανομοιότυπα με αξιόπιστες μάρκες εμπορίας χρυσού όπως SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy κ.λπ. ή με αδειοδοτημένα πιστωτικά ιδρύματα όπως SHB, διευκολύνοντας τους χρήστες να τα μπερδέψουν με τον επίσημο ιστότοπο.

Αφού έχτισαν εμπιστοσύνη, τα άτομα διέδιδαν ψευδείς ειδήσεις σχετικά με τις τιμές του χρυσού/ασημιού, διαφήμιζαν προωθητικά προγράμματα, υψηλές εκπτώσεις και ελκυστικές ανταμοιβές. Εκμεταλλευόμενα την απληστία και την έλλειψη επαγρύπνησης, τα άτομα προσκαλούσαν σε διαδικτυακές επενδύσεις, δεσμεύονταν για υψηλά κέρδη και πλήρωναν τόκους καθημερινά/εβδομαδιαίως, κάτι που ουσιαστικά αποτελεί μια μορφή απάτης με σημάδια πολυεπίπεδου μάρκετινγκ ή ιδιοποίησης χρημάτων.

Όταν το θύμα «πέφτει στην παγίδα», συνεχίζει να στέλνει μηνύματα και email προσποιούμενο τον επικεφαλής της επιχείρησης ή της εταιρείας για να ανακοινώσει το νικητήριο έπαθλο, ζητώντας προσωπικά στοιχεία και τραπεζικό λογαριασμό με σκοπό το κέρδος. Οι απατεώνες προσποιούνται ακόμη και συγγενείς και υπαλλήλους της εταιρείας χρυσού, τηλεφωνούν ή επικοινωνούν μέσω κοινωνικών δικτύων για να προσεγγίσουν και να εξαπατήσουν με πολλές διαφορετικές μορφές.

Ο εκπρόσωπος της SHB προειδοποίησε τους πελάτες να μην παρέχουν καθόλου προσωπικά στοιχεία, να μην πραγματοποιούν συναλλαγές χρυσού/ασημιού μέσω ανεπίσημων καναλιών και να είναι προσεκτικοί σε οποιαδήποτε πρόσκληση για επενδύσεις με υψηλά κέρδη, επειδή από πίσω θα μπορούσε να κρύβεται μια οικονομική παγίδα για την κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων.

Ταυτόχρονα, μην εκτελείτε κανένα αίτημα (πρόσβαση σε παράξενους συνδέσμους, εγκατάσταση παράξενων εφαρμογών, μεταφορά χρημάτων, ανανέωση καρτών, ανάληψη χρημάτων...) από ύποπτα άτομα. Μην παρέχετε OTP, κωδικό πρόσβασης, αριθμό κάρτας, προσωπικά στοιχεία, βιομετρικά δεδομένα... σε κανέναν, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζικών υπαλλήλων. Η SHB δεν ζητά από τους πελάτες να παρέχουν προσωπικά στοιχεία μέσω καναλιών όπως τηλεφωνικές κλήσεις, SMS, email, λογισμικό συνομιλίας (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, What'sapp...).

Οι πελάτες θα πρέπει να αγοράζουν και να πωλούν ράβδους χρυσού απευθείας μόνο σε επίσημα αδειοδοτημένα από το κράτος καταστήματα. Σε καμία περίπτωση δεν πρέπει να πραγματοποιούν συναλλαγές μέσω μεσαζόντων άγνωστης προέλευσης.

Σε περίπτωση που χρειαστεί να αναζητήσουν πληροφορίες μέσω του Διαδικτύου, οι πελάτες πρέπει να διασφαλίσουν ότι έχουν πρόσβαση στον σωστό επίσημο ιστότοπο αξιόπιστων επιχειρήσεων και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που συχνά χρησιμοποιούν ονόματα τομέα που έχουν καταχωριστεί στις αρχές του Βιετνάμ, όπως .vn ή .com.vn. Οι ιστότοποι με παράξενα ονόματα τομέα, όπως .vip, .top, .cc..., είναι πιθανό να είναι ψεύτικοι και να ενέχουν υψηλό κίνδυνο απάτης.

«Δεδομένης της ασταθούς αγοράς χρυσού και των ολοένα και πιο εξελιγμένων συστημάτων απάτης, οι πελάτες πρέπει να είναι εξαιρετικά προσεκτικοί όταν πραγματοποιούν συναλλαγές σε χρυσό. Συνιστούμε οι άνθρωποι να πραγματοποιούν συναλλαγές μόνο σε επίσημα αδειοδοτημένες τοποθεσίες. Ταυτόχρονα, είναι απαραίτητο να προστατεύονται προληπτικά τα προσωπικά δεδομένα, τα οποία αποτελούν σημαντικό ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο και δεν πρέπει να παρέχονται αυθαίρετα χωρίς σαφή επαλήθευση. Οποιαδήποτε αμέλεια ή υποκειμενικότητα μπορεί να δημιουργήσει ευκαιρίες για τους εγκληματίες να εκμεταλλευτούν και να οικειοποιηθούν περιουσία», τόνισε ο εκπρόσωπος της SHB.

Σε προειδοποίηση που εστάλη στους πελάτες πριν από λίγες ημέρες, η BIDV και η MB επεσήμαναν επίσης τα κύρια τρέχοντα κόλπα απάτης.

Πρώτον, η πλαστοπροσωπία ιστότοπων, σελίδων θαυμαστών και λογαριασμών κοινωνικής δικτύωσης μεγάλων επιχειρήσεων εμπορίας χρυσού, χρησιμοποιώντας παρόμοια ονόματα τομέα, διεπαφές και λογότυπα για να τα συγχέουν με επίσημες σελίδες.

Δεύτερον, δημοσίευση ψευδών πληροφοριών σχετικά με τις τιμές χρυσού/ασημιού, προσφορές, υψηλές εκπτώσεις, μεγάλες ανταμοιβές για την προσέλκυση αγοραστών και τη δημιουργία εμπιστοσύνης.

Τρίτον, προσέλκυση διαδικτυακών συναλλαγών χρυσού, υπόσχεση υψηλών κερδών, καταβολή τόκων καθημερινά ή εβδομαδιαίως για την τέλεση παράνομων πράξεων.

Τέταρτον, αποστολή μηνυμάτων και email που πλαστοπροσωπούν επιχειρήσεις ή επικεφαλής εταιρειών χρυσού/ασημιού για την ανακοίνωση νικητήριων βραβείων, συλλογή πληροφοριών πελατών και δεδομένων ατόμων για την τέλεση παράνομων πράξεων· εκμετάλλευση διαρροών προσωπικών πληροφοριών, πλαστοπροσωπία γνωστών και υπαλλήλων εταιρειών χρυσού/ασημιού για προσέγγιση και απάτη μέσω τηλεφώνου ή μέσω άλλων εφαρμογών κοινωνικής δικτύωσης.

Προηγουμένως, η Saigon Jewelry Company Limited (SJC) είχε προειδοποιήσει επίσης τους πελάτες και τους συνεργάτες της για απάτες και απάτες μέσω της ιστοσελίδας και της σελίδας θαυμαστών στο Facebook, με στόχο την εκμετάλλευση της φήμης και της επωνυμίας της SJC Company.

«Επί του παρόντος, υπάρχουν ορισμένοι που έχουν εκμεταλλευτεί το όνομα της εταιρείας SJC δημιουργώντας ψεύτικες ιστοσελίδες και σελίδες θαυμαστών στο Facebook με σκοπό την εξαπάτηση πελατών, τη συλλογή προσωπικών δεδομένων και την πραγματοποίηση συναλλαγών χωρίς νομική βάση. Αυτές οι ενέργειες έχουν προκαλέσει ψυχική και οικονομική ζημία σε ορισμένους πελάτες», δήλωσε εκπρόσωπος της SJC.

Η SJC προειδοποιεί τους πελάτες για τον κίνδυνο κλοπής των προσωπικών τους στοιχείων, των τραπεζικών λογαριασμών ή άλλων ευαίσθητων πληροφοριών τους και συνιστά στους πελάτες να πραγματοποιούν συναλλαγές μόνο μέσω εξουσιοδοτημένων ιστότοπων.

Προηγουμένως, η αστυνομία της πόλης του Ανόι είχε εκδώσει προειδοποίηση προς τους πολίτες σχετικά με τα κόλπα της πλαστοπροσωπίας επιχειρήσεων εμπορίας χρυσού και ασημιού με σκοπό την εξαπάτηση και την ιδιοποίηση περιουσίας. Σύμφωνα με την αστυνομία, στο πλαίσιο της συνεχούς αύξησης και διακύμανσης των τιμών του χρυσού και του ασημιού, η ζήτηση χρυσού από τους πολίτες έχει αυξηθεί απότομα.

Εκμεταλλευόμενοι την ψυχολογία της επιθυμίας για ασφαλή αποθήκευση περιουσιακών στοιχείων και γρήγορο κέρδος, πολλά άτομα έχουν υποδυθεί επιχειρήσεις εμπορίας χρυσού και ασημιού για να διαπράξουν απάτη και να οικειοποιηθούν περιουσία.

Η αστυνομία του Ανόι προειδοποιεί τους πολίτες να είναι προσεκτικοί κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών. Θα πρέπει να αγοράζουν και να πωλούν χρυσό και ασήμι μόνο μέσω επίσημων, επαληθευμένων καναλιών και να αποφεύγουν τη μεταφορά χρημάτων ακολουθώντας ασαφείς οδηγίες.

Ελέγξτε προσεκτικά τις σελίδες θαυμαστών και τους ιστότοπους, δώστε προτεραιότητα στις σελίδες με το μπλε σημάδι επιλογής, ελέγξτε το ιστορικό δραστηριότητας, τα σχόλια των χρηστών και ασυνήθιστες ενδείξεις, όπως πρόσφατες αλλαγές ονόματος σελίδας, λίγες αλληλεπιδράσεις και αντιεπαγγελματική γλώσσα.

Επαλήθευση στοιχείων λογαριασμού πληρωμής: Ζητήστε από τον πωλητή να επιβεβαιώσει την πληρωμή κατά την παραλαβή των αγαθών. Επαληθεύετε πάντα τον αριθμό λογαριασμού, το όνομα του παραλήπτη και την επαγγελματική διεύθυνση μέσω της επίσημης ιστοσελίδας, της τηλεφωνικής γραμμής αξιόπιστων εμπορικών σημάτων ή απευθυνθείτε απευθείας στο κατάστημα σε περίπτωση αμφιβολίας.

Άμεση αναφορά σε περίπτωση εντοπισμού απάτης: Όταν υπάρχουν ενδείξεις υποψίας ή έχει γίνει κατάσχεση περιουσίας, οι πολίτες πρέπει να επικοινωνήσουν αμέσως με το πλησιέστερο αστυνομικό τμήμα για έγκαιρη υποστήριξη.

Πηγή: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html