Οι τράπεζες προειδοποιούν για νέα απάτη

TPO - Οι τράπεζες εκδίδουν επανειλημμένα προειδοποιήσεις για ολοένα και πιο εξελιγμένες απάτες υψηλής τεχνολογίας, συμπεριλαμβανομένων δόλιων προγραμμάτων προσλήψεων για εργασία στο εξωτερικό, ψεύτικων τραπεζικών κλήσεων και εφαρμογών που περιέχουν κακόβουλο λογισμικό που στοχεύει στην κλοπή λογαριασμών και χρημάτων ανθρώπων.

Η LPBank μόλις εξέδωσε επείγουσα ειδοποίηση προς τους πελάτες της σχετικά με μια απάτη που στοχεύει τραπεζικούς λογαριασμούς μέσω μεσιτείας εξαγωγών εργατικού δυναμικού. Σύμφωνα με την προειδοποίηση, οι δράστες συχνά δημοσιεύουν αγγελίες εργασίας για εργασία στη Γερμανία, την Ιαπωνία, τη Νότια Κορέα ή την Ταϊβάν (Κίνα) με υψηλούς μισθούς, απλές διαδικασίες και ελάχιστες απαιτήσεις για την προσέλκυση ατόμων που αναζητούν εργασία.

Αφού κερδίσουν την εμπιστοσύνη, οι δράστες υποδύονται υπαλλήλους εταιρειών εξαγωγής εργατικού δυναμικού για να καθοδηγήσουν τους ανθρώπους στη διαδικασία υποβολής αιτήσεων. Ζητείται από τους ανθρώπους να παρέχουν διάφορες προσωπικές πληροφορίες, όπως την εθνική τους ταυτότητα, φωτογραφίες πορτρέτου, αριθμούς τραπεζικών λογαριασμών ή τέλη μεταφοράς, όπως τέλη αίτησης, τέλη κατάθεσης και τέλη επεξεργασίας.

Ανησυχητικά, πολλά θύματα εξαπατώνται επίσης ώστε να εγκαταστήσουν άγνωστες εφαρμογές ή να αποκτήσουν πρόσβαση σε συνδέσμους από άγνωστες πηγές με το πρόσχημα της «επαλήθευσης προφίλ», της «ολοκλήρωσης διαδικασιών» ή του «συγχρονισμού πληροφοριών». Στην πραγματικότητα, πρόκειται για εφαρμογές που περιέχουν κακόβουλο λογισμικό που επιτρέπει στους εισβολείς να πάρουν τον έλεγχο του τηλεφώνου, να κλέψουν προσωπικά δεδομένα και στοιχεία σύνδεσης σε τραπεζικό λογαριασμό.

Πολλές νέες μορφές απάτης εμφανίζονται για την κλοπή χρημάτων από τους λογαριασμούς των ανθρώπων.

Αφού αποκτήσουν τον έλεγχο της συσκευής, οι εγκληματίες μπορούν να παρακολουθούν σιωπηλά τις ενέργειες του χρήστη, να αποκτούν κωδικούς OTP, κωδικούς πρόσβασης ή βιομετρικά στοιχεία για να μεταφέρουν χρήματα από τον λογαριασμό. Σε πολλές περιπτώσεις, εκατοντάδες εκατομμύρια ντονγκ έχουν κλαπεί μέσα σε λίγα μόλις λεπτά μετά την τήρηση των οδηγιών.

Πέρα από τις απάτες εξαγωγής εργατικού δυναμικού, οι τράπεζες παρατηρούν επίσης μια αύξηση σε άλλα κόλπα υψηλής τεχνολογίας. Η VPBank αναφέρει ότι εμφανίζονται διαδικτυακές εφαρμογές ικανές να πλαστογραφήσουν αριθμούς τηλεφώνου και φωνές, γνωστές ως Voice Phishing.

Με αυτήν την τεχνολογία, οι δράστες μπορούν να δημιουργήσουν κλήσεις που μοιάζουν ακριβώς με αριθμούς τραπεζών, αριθμούς αστυνομίας ή ακόμα και να μιμηθούν συγγενείς για να χειραγωγήσουν τα θύματα. Αυτές οι κλήσεις συχνά σκηνοθετούνται με σενάρια έκτακτης ανάγκης, όπως λογαριασμοί που εμφανίζουν σημάδια παραβίασης, εμπλοκή σε έγκλημα, ανάγκη επαλήθευσης πληροφοριών ή αίτημα μεταφοράς χρημάτων σε έναν «ασφαλή λογαριασμό».

Κατά τη διάρκεια της ανταλλαγής, οι απατεώνες θα επιχειρήσουν να εκμεταλλευτούν εμπιστευτικές πληροφορίες όπως κωδικούς OTP, κωδικούς πρόσβασης σύνδεσης, βιομετρικά δεδομένα ή να ξεγελάσουν τους χρήστες ώστε να κατεβάσουν εφαρμογές που περιέχουν κακόβουλο λογισμικό. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι χρήστες εξαπατώνται ακόμη και ώστε να τους παρέχουν απομακρυσμένη πρόσβαση στα τηλέφωνά τους, επιτρέποντας στους δράστες να ελέγχουν ολόκληρη τη συσκευή και να πραγματοποιούν μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές.

Παράλληλα με αυτές τις προειδοποιήσεις, ο τραπεζικός τομέας ενισχύει επίσης την εφαρμογή της τεχνολογίας για την καταπολέμηση της απάτης. Μια αξιοσημείωτη λύση είναι το Σύστημα Πληροφοριών Διαχείρισης, Παρακολούθησης και Πρόληψης Κινδύνων Πελατών (SIMO), το οποίο η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εφάρμοσε πιλοτικά από τον Ιανουάριο του 2024 και έθεσε επίσημα σε λειτουργία τον Μάιο του 2024.

Αυτό το σύστημα επιτρέπει στα πιστωτικά ιδρύματα να κοινοποιούν πληροφορίες σχετικά με ύποπτους λογαριασμούς όταν εντοπίζονται ενδείξεις απάτης. Από αυτήν την κεντρική πηγή δεδομένων, οι τράπεζες μπορούν να λαμβάνουν γρήγορα αποφάσεις για τον αποκλεισμό συναλλαγών ή την απαίτηση πρόσθετης επαλήθευσης πριν οι πελάτες μπορέσουν να πραγματοποιήσουν ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων.

Σύμφωνα με την τελευταία ενημέρωση από την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ, έως τις 17 Μαΐου, περισσότεροι από 4 εκατομμύρια πελάτες έχουν λάβει προειδοποιήσεις από το σύστημα SIMO. Αξίζει να σημειωθεί ότι πάνω από 1,3 εκατομμύρια πελάτες σταμάτησαν ή ακύρωσαν προληπτικά συναλλαγές μετά τη λήψη των προειδοποιήσεων, με συνολική αξία συναλλαγών περίπου 4.400 δισεκατομμυρίων VND. Αυτό το ποσοστό δείχνει ότι η διαδικτυακή οικονομική απάτη παραμένει πολύπλοκη και αντικατοπτρίζει την αρχική αποτελεσματικότητα των τεχνολογικών λύσεων στην προστασία των περιουσιακών στοιχείων των ανθρώπων.

Πηγή: https://tienphong.vn/ngan-hang-canh-bao-nan-lua-dao-moi-post1845929.tpo