Υπάλληλος τράπεζας υπεξαιρεί 246 ράβδους χρυσού SJC.

Η ανακριτική υπηρεσία συνέστησε την άσκηση δίωξης κατά του υπόπτου Nguyen Van Linh (γεννημένου το 1986, τραπεζικού υπαλλήλου) για το έγκλημα της υπεξαίρεσης. Σύμφωνα με το συμπέρασμα της έρευνας, το κεντρικό ταμείο στα κεντρικά γραφεία της TPBank (HUB HO) αποθηκεύει περιουσιακά στοιχεία, όπως χρυσό, μετρητά, πολύτιμα έγγραφα, σημαντικές εξασφαλίσεις κ.λπ. Όσον αφορά τον χρυσό, το θησαυροφυλάκιο χωρίζεται σε τρεις κατηγορίες για σκοπούς διαχείρισης.

Συνεπώς, η TPBank δέχεται χρυσό SJC και DOJI για φύλαξη έναντι αμοιβής, συμπεριλαμβανομένης της φύλαξης του χρυσού με τον αρχικό σειριακό αριθμό (όταν επιστραφεί, ο χρυσός θα επιστραφεί στην αρχική του κατάσταση) και της φύλαξής του χωρίς σειριακό αριθμό (όταν επιστραφεί, θα επιστραφεί η πλήρης ποσότητα που κατέχεται).

Όσον αφορά τις συναλλαγές χρυσού, η TPBank αποθηκεύει και χρησιμοποιεί χρυσό SJC για συναλλαγές αγοράς και πώλησης με πελάτες. Για τον ενεχυριασμένο χρυσό (ως εγγύηση): Η TPBank δανείζει χρήματα σε πελάτες χρησιμοποιώντας ράβδους χρυσού SJC ως εγγύηση. Μετά την παραλαβή του χρυσού ως εγγύηση, αυτός σφραγίζεται σύμφωνα με τους κανονισμούς της TPBank και αποθηκεύεται στο θησαυροφυλάκιο.

Ο χρυσός προς διαπραγμάτευση και ο χρυσός που φυλάσσεται απογράφονται καθημερινά από τη διεύθυνση της αποθήκης και περιοδικά στις 30 Ιουνίου και 31 Δεκεμβρίου κάθε έτους.

Φωτογραφία εικονογράφησης: Τσι Χουνγκ

Γύρω στο 2017, ο Nguyen Van Linh ήταν ταμίας και μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου του Treasury στο Κέντρο Συναλλαγών των Κεντρικών Γραφείων της TPBank. Ο Linh παρατήρησε ότι ο χρυσός που είχε δεσμευτεί στο θησαυροφυλάκιο παρουσίαζε μικρή διακύμανση, οι πελάτες που ενεχυρίαζαν χρυσό είχαν σαφείς ημερομηνίες διακανονισμού και λήξης καταγεγραμμένες στο βιβλίο διαχείρισης και η καταμέτρηση αυτού του τύπου περιουσιακού στοιχείου γινόταν μόνο δύο φορές το χρόνο και ανακοινωνόταν εκ των προτέρων.

Ως εκ τούτου, ο Λιν συνέλαβε την ιδέα της κλοπής χρυσού από το θησαυροφυλάκιο (που φυλασσόταν σε χρηματοκιβώτιο για αγορά, πώληση και φύλαξη) και στη συνέχεια της χρήσης του χρυσού από το χρηματοκιβώτιο ως εγγύηση για την αντικατάσταση του ελλείμματος, παραπλανώντας έτσι τους καθημερινούς ελέγχους απογραφής.

Εξελιγμένη κλοπή χρυσού

Με βάση τα αρχεία, ο Linh διαπίστωσε ότι ένας πελάτης ονόματι C. είχε υποθηκεύσει 246 ράβδους χρυσού SJC, αλλά η συναλλαγή διευθετήθηκε μόνο σε χαρτί και ο χρυσός φυλασσόταν μόνιμα στο θησαυροφυλάκιο. Στη συνέχεια, ο Linh σχεδίαζε να κλέψει τον χρυσό από το θησαυροφυλάκιο συναλλαγών χρυσού και να τον αντικαταστήσει με τον χρυσό που είχε υποθηκεύσει ο κ. C.

Στις 5 Ιουλίου 2017, αφού ολοκλήρωσε την απογραφή χρυσού της ημέρας, εκμεταλλευόμενος την αμέλεια άλλων μελών της ομάδας διαχείρισης της αποθήκης, ο Linh πήρε 246 ράβδους χρυσού SJC από το χρηματοκιβώτιο που περιείχε «χρυσό προς πώληση και φύλαξη», τις έβαλε σε μια πλαστική σακούλα και τις τοποθέτησε σε ένα μεταλλικό δοχείο.

Το πρωί της 6ης Ιουλίου 2017, κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ανοίγματος του θησαυροφυλακίου για την αναπλήρωση των ταμειακών αποθεμάτων των υποκαταστημάτων, ο Linh έβγαλε ένα μεταλλικό δοχείο που περιείχε 246 ράβδους χρυσού SJC και το τοποθέτησε στην περιοχή προσωρινής αποθήκευσης (μια περιοχή έξω από το κύριο θησαυροφυλάκιο όπου η πρόσβαση από και προς την περιοχή προσωρινής αποθήκευσης δεν διαχειρίζεται ή δεν επιβλέπεται).

Αργά το πρωί, εκμεταλλευόμενη την ώρα που το προσωπικό του θησαυροφυλακίου αναπλήρωνε μετρητά στο ΑΤΜ, η Λιν μπήκε στο θησαυροφυλάκιο και έκλεψε 246 ράβδους χρυσού SJC. Στη συνέχεια, πούλησε τις 246 ράβδους χρυσού για πάνω από 8,8 δισεκατομμύρια VND. Η ύποπτη κατέθεσε όλα αυτά τα χρήματα στον λογαριασμό αξιών της.

Μέχρι το τέλος της εργάσιμης ημέρας στις 6 Ιουλίου 2017, κατά τη διάρκεια της διαδικασίας απογραφής με το Συμβούλιο Διαχείρισης Αποθήκης και Οικονομικών, ο Linh τοποθέτησε μια τσάντα που περιείχε 246 τάελ χρυσού που ανήκαν στον κ. C. στο χρηματοκιβώτιο χρυσού στο πλαίσιο του προγράμματος «αγορά, πώληση και φύλαξη», για να αντικαταστήσει το βιβλίο χρυσού που είχε πάρει ο Linh. Ως εκ τούτου, για μεγάλο χρονικό διάστημα, άλλα μέλη του Συμβουλίου Διαχείρισης Αποθήκης δεν εντόπισαν τα χαμένα περιουσιακά στοιχεία.

Μέχρι τις 22 Μαρτίου 2019, ο κ. C. είχε εξοφλήσει το δάνειό του και είχε λάβει το σύνολο των 246 tael χρυσού από την TPBank. Για να αποφύγει περαιτέρω τον εντοπισμό του χαμένου χρυσού, ο Linh έκοψε τη σφραγίδα στην τσάντα χρυσού που ανήκε στην εταιρεία DOJI, η οποία φυλασσόταν στο θησαυροφυλάκιο, έβγαλε 246 tael χρυσού SJC και στη συνέχεια την τοποθέτησε στο χρηματοκιβώτιο συναλλαγών χρυσού της τράπεζας.

Μέχρι τις 15 Ιανουαρίου 2021, είχαν εμφανιστεί επιπλέον 561 ράβδοι χρυσού SJC στο θησαυροφυλάκιο που διαχειριζόταν ο Linh, οι οποίες χρησίμευσαν ως εγγύηση για τραπεζικό δάνειο που έλαβε η κα. H.

Συνειδητοποιώντας ότι η χρήση του ενεχυριασμένου χρυσού της κας Χ. για την αντιστάθμιση των 246 χρυσών ράβδων SJC που είχε κλέψει ήταν ασφαλέστερη, η Λιν έβγαλε το μεταλλικό κουτί που περιείχε τον ενεχυριασμένο χρυσό της κας Χ. από το θησαυροφυλάκιο, έσπασε την κλειδαριά, έβγαλε 246 χρυσές ράβδους SJC, τις συσκεύασε, ​​τις σφράγισε και τις τοποθέτησε στο χρηματοκιβώτιο χρυσού με το πρόσχημα της «αγοράς, πώλησης και φύλαξης». Ο υπόλοιπος χρυσός φυλάχθηκε σε ένα μεταλλικό κουτί στο «θησαυροφυλάκιο».

Μέχρι τις 9 Αυγούστου 2023, η Λινχ είχε επιστρέψει στο θησαυροφυλάκιο 561 τάελ χρυσού που είχε δεσμεύσει στην κα Χ.. Αφού η κα Χ. εξόφλησε το χρέος, δεν υπήρχε άλλη κατάλληλη ποσότητα χρυσού στο θησαυροφυλάκιο για να αντικαταστήσει τα 246 τάελ χρυσού που είχαν υπεξαιρεθεί. Μη μπορώντας να επιστρέψει τον χρυσό, η Λινχ παραδόθηκε μόνη της.

Πηγή: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html