IA y datos: avance competitivo en el sector bancario

El 25 de septiembre de 2025, en Hanoi , se llevó a cabo la Cumbre y Exposición anual de la industria bancaria - Smart Banking 2025 - con el tema " Avance en la transformación digital de la industria bancaria: los datos son la base, los clientes son el centro ".

Delegados debaten en Smart Banking 2025. (Foto: Comité Organizador)

El evento fue organizado bajo los auspicios del Banco Estatal de Vietnam por la Asociación de Bancos de Vietnam en coordinación con IEC Group, acompañado por la Asociación Nacional de Datos y la Asociación Nacional de Seguridad Cibernética.

En el evento, los delegados debatieron cómo transformar enormes cantidades de datos en experiencias fluidas, y cómo combinar la IA, el análisis de big data y las nuevas tecnologías para ofrecer servicios personalizados en tiempo real, garantizando al mismo tiempo la seguridad. No se trata solo de un problema tecnológico, sino también de una estrategia a largo plazo para convertir los datos en un activo estratégico que fomente la confianza y la interacción con los clientes.

Aprovechar la IA para la minería de datos inteligente

Según los informes, actualmente la IA se utiliza ampliamente en el sector bancario para apoyar a los clientes, optimizar las experiencias personales de los usuarios, controlar y analizar millones de transacciones, detectar fraudes, analizar la demanda del mercado, etc.

Al compartir en el taller, el Dr. Can Van Luc, economista jefe de BIDV y miembro del Consejo Asesor de Políticas del Primer Ministro, dijo que la aplicación efectiva de la IA y los datos en el sector financiero y bancario está generando muchos beneficios, como ahorro de costos, automatización de procesos, mejora de la productividad y mejora de la experiencia del cliente.

Según McKinsey (2023), GenAI puede crear un valor añadido anual para la industria bancaria global de 200-340 mil millones de dólares, equivalente a un beneficio adicional del 9-15%.

La inteligencia artificial no solo aporta valor económico positivo, mejorando la eficiencia y la experiencia del cliente, sino que también transforma la seguridad de los datos. El Sr. Nguyen Minh Hai, director técnico de Fortinet Vietnam, comentó: «Más del 80 % de las empresas han utilizado soluciones de seguridad basadas en IA para resolver desafíos».

Numerosos logros en la transformación de la banca digital

En su intervención en el taller titulado "Avance en la transformación digital del sector bancario: Los datos son la base, los clientes son el centro", el Dr. Nguyen Quoc Hung, vicepresidente y secretario general de la Asociación Bancaria, destacó que, en los últimos tiempos, Vietnam ha experimentado un auge del ecosistema de servicios financieros digitales. Los pagos no monetarios han experimentado un fuerte desarrollo.

El Dr. Nguyen Quoc Hung, vicepresidente y secretario general de la Asociación Bancaria, intervino en el evento. (Foto: Comité Organizador)

La banca digital se convierte en el principal canal de transacciones; la identificación y autenticación electrónica avanzan a pasos agigantados; la cooperación entre bancos – fintech – plataformas digitales es cada vez más extensa; se impulsa la capacidad de análisis de datos, la aplicación de inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático en la evaluación crediticia, la gestión de riesgos, la prevención del fraude, la optimización de operaciones y la atención al cliente multicanal.

Según el vicegobernador del Banco Estatal, Pham Tien Dung, desde la perspectiva de una agencia de gestión, el Banco Estatal es uno de los pocos ministerios y sucursales que han emitido un sistema de circulares para regular todo el proceso de recopilación, síntesis y análisis de datos.

En el sector bancario no se recogen datos fuera de este marco legal: Desde los sistemas de reporte estadístico, monitoreo de información crediticia, sistemas CIC, anti lavado de dinero, hasta todas las aplicaciones comerciales, existen Circulares que regulan, sirviendo como base legal para toda la industria.

El vicegobernador del Banco Estatal, Pham Tien Dung, habla en el evento. (Foto: Comité Organizador)

Actualmente, el sector bancario se ha integrado profundamente con la Base de Datos Nacional de Población. El Banco Estatal también es la primera entidad en emitir una Circular sobre API Abierta, que permite a las partes conectar los datos del sector bancario.

"Los datos son la base, un recurso valioso. Sin embargo, los clientes son el centro. Por lo tanto, en la era digital actual, el sector bancario debe cumplir tres requisitos: crear aplicaciones inteligentes y eficaces para los clientes; brindarles un apoyo eficaz; y proteger sus legítimos derechos e intereses", enfatizó el vicegobernador Pham Tien Dung.

Según las estadísticas, en Vietnam, más del 90% de las transacciones se realizan actualmente a través de canales digitales y más del 87% de los adultos tienen una cuenta bancaria. Los datos generados a diario se convierten en un recurso invaluable para que los bancos diseñen productos y servicios más inteligentes, convenientes y seguros.

La conciliación de 119 millones de cuentas personales y 1,1 millones de cuentas organizacionales de la Base de Datos de Población Nacional, junto con los datos crediticios de más de 54 millones de clientes, ha abierto la posibilidad de brindar servicios más precisos, transparentes y personalizados que nunca.

Smart Banking 2025 también cuenta con 3 talleres especializados que incluyen: “Ciberseguridad y gestión del fraude en el entorno de riesgo actual”; “Creando un ecosistema digital y una experiencia de cliente fluida” e “Innovación y optimización basada en IA y datos”.
Además, el Programa de Ejercicios DF Cyber Defense 2025 está organizado conjuntamente por el Departamento de Tecnología de la Información - Banco Estatal de Vietnam, la Asociación de Bancos de Vietnam y el Grupo IEC.
La Exposición de Tecnología Financiera y Bancaria también atrajo a casi 30 proveedores líderes de soluciones de TI, entre ellos Viettel Cyber Security, HPE (Hewlett Packard Enterprise), Juniper Networks, SAMSUNG, Fortinet, WEEDS VINA y Crowdstrike. Entre las soluciones destacadas presentadas en la exposición se incluyen: IA/ML, análisis de datos, gestión del fraude y ciberseguridad.
Se realizó por primera vez el Taller de Capacitación con la temática “Escudo de Ciberseguridad: Identificación Temprana, Respuesta Rápida, Protección Integral”, con el objetivo de concientizar y fortalecer la capacidad de defensa de la seguridad de la información en la industria Bancaria.

Minh Hoan

Fuente: https://vtcnews.vn/ai-va-du-lieu-buoc-dot-pha-canh-tranh-trong-nganh-ngan-hang-ar967418.html