Cómo defenderse cuando el mercado de valores fluctúa

La preparación de un plan de inversión adecuado combinado con una estrategia de estructura de cartera flexible puede limitar el riesgo de volatilidad de las acciones.

Los inversores observan la evolución del mercado en la sede de una compañía de valores en la ciudad de Ho Chi Minh .

El índice VN ha subido durante más de 5 meses, contando desde el mínimo de abril, sin ninguna corrección significativa superior al 10 %. Este es uno de los aumentos más rápidos y sólidos en la historia del mercado bursátil vietnamita, impulsado principalmente por el flujo de caja interno.

Muchos analistas consideran que este aumento es muy positivo y refleja todas las expectativas y la información que lo respalda. Por lo tanto, el riesgo de una fuerte corrección del mercado es considerable.

La semana pasada, el VN-Index experimentó numerosas fluctuaciones durante la sesión de apertura, sometida a una fuerte presión bajista, y se recuperó rápidamente hasta situarse en torno a los 1660 puntos en las últimas sesiones gracias a la buena demanda de algunas acciones de gran capitalización. El flujo de caja de la semana pasada siguió diferenciándose entre los grupos industriales, lo que provocó una fluctuación continua del mercado.

CNBC citó a Wei Li, estratega jefe de inversiones del BlackRock Investment Institute, quien afirmó que la volatilidad es inevitable en el mercado bursátil. La historia del desarrollo del mercado muestra que la volatilidad proviene de muchos factores, que pueden ser noticias macroeconómicas o decisiones nacionales importantes, pero también análisis de los medios de comunicación o incluso rumores infundados.

La pregunta es ¿cómo evitar perder dinero cuando el mercado de valores fluctúa?

En un informe de principios de septiembre, SGI Capital, la gestora de The Ballad Fund, mencionó la reestructuración de la cartera y la gestión de riesgos como una medida prioritaria ante el posible riesgo de corrección del mercado. Esto no solo preserva los logros, sino que también brinda a los inversores margen para prepararse para otras grandes oportunidades futuras.

El informe del fin de semana pasado de Beta Securities (BSI) también sugirió que los inversores deberían aprovechar la volatilidad para reestructurar sus carteras, priorizando acciones con fundamentos sólidos, buenas perspectivas de crecimiento de beneficios y liquidez estable. Además, es necesario mantener una cantidad razonable de efectivo para estar listos para desembolsar cuando se detecten señales fiables de ruptura.

Desde una perspectiva más amplia sobre cualquier período volátil, Roger Young, director de gestión de inversiones globales de T. Rowe Price, declaró a la CNBC que, en lugar de dejarse llevar por el ruido cuando la situación se vuelve caótica, es mejor planificar ahora para prepararse para la volatilidad del mercado. "Es una buena estrategia anticiparse a los acontecimientos, pero hay que tener cuidado de no reaccionar de forma exagerada ante lo que pueda suceder en el futuro", afirmó.

Es fácil ceñirse a un plan de inversión cuando el mercado sube constantemente. Pero cuando las cosas empiezan a fluctuar, las emociones pueden dominar el mercado, llevando a los inversores a tomar decisiones precipitadas, como vender acciones por pánico cuando el mercado cae bruscamente.

"Es importante evitar reaccionar exageradamente o tomar decisiones demasiado emocionales", dice el Sr. Young.

Los inversores deben ser honestos consigo mismos y encontrar respuestas a las siguientes preguntas: ¿Qué haría si el mercado cayera un 30%? ¿Afectaría mi vida? ¿Me haría querer vender y rendirme en el momento menos oportuno?

Responder a estas preguntas puede ayudarle a determinar su tolerancia al riesgo. Esto es importante porque examinarla puede ayudarle a evitar tomar decisiones emocionales.

En general, cuanto mayor sea su tolerancia al riesgo (es decir, no necesariamente querrá vender e incluso comprará más inversiones si la situación empeora), más podrá dedicar su asignación de activos a activos más volátiles, como las acciones. Cuanto menor sea su tolerancia, más debería invertir en inversiones más conservadoras, como los bonos.

Si la idea de una caída significativa del mercado le quita el sueño, los expertos recomiendan vender inversiones riesgosas y colocar ese dinero en inversiones conservadoras.

Además de planificar sus inversiones según su tolerancia al riesgo, la edad y los objetivos también son importantes. Si tiene 22 años e invierte para su jubilación, puede permitirse grandes pérdidas en su cartera, suponiendo que la situación se recuperará y seguirá creciendo en los próximos años. Si planea jubilarse y empezar a vivir de su cartera este año, una caída del 50 % en la bolsa es un duro golpe para su vida. En resumen, cuanto más tempranos y más importantes sean sus objetivos, menos volátil será su cartera.

"En un escenario de mercado bajista volátil, es un regalo para los jóvenes", dijo David McInnis, planificador financiero de Aristia Wealth Management, citado por CNBC .

Porque las caídas del mercado bursátil brindan a los inversores la oportunidad de comprar a precios más bajos, aumentando así sus ganancias a largo plazo. Pero en lugar de intentar comprar solo cuando los precios son bajos, la verdadera clave para navegar la volatilidad es comprar constantemente. Se refiere a la estrategia del promedio del costo en dólares (DCA). En lugar de comprar una gran cantidad de acciones a la vez, los inversores pueden distribuir sus inversiones en varias oportunidades, lo que ayuda a minimizar el riesgo cuando el mercado es volátil.

“Quizás esta estrategia no sea nueva ni innovadora, pero es extremadamente efectiva”, afirmó el experto.

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Fuente: https://baohaiphong.vn/cach-phong-thu-khi-thi-truong-chung-khoan-bien-dong-522158.html