Las transferencias bancarias son cada vez más populares ya que la gente tiende a utilizar productos sin efectivo y tiene muchas opciones de pago. Sin embargo, recientemente, los delincuentes se han aprovechado continuamente de la tecnología para disfrazar sus trucos para defraudar y apropiarse de la propiedad de usuarios descuidados.
Transacción sospechosa
La Sra. Phung Thao, propietaria de una empresa familiar en Thanh Hoa, dijo que recientemente en su tienda hubo una serie de casos en los que los clientes mostraban la pantalla de transferencia con la confirmación de que la recogida de la mercancía había sido exitosa, pero no recibían notificación de la entrega. Número de saldo y no recibió el dinero. Esta persona entonces la instó a entregar la mercancía para irse "porque había un asunto urgente", por lo que ella empezó a sospechar e insistió en entregar la mercancía sólo cuando tuviera dinero en su cuenta.
“Mostraron en la pantalla de la transacción el número de cuenta correcto, el destinatario y el monto e informaron que se había realizado correctamente, pero no recibí el saldo. Dijeron que podría deberse al fin de semana o a transacciones fuera del horario de oficina, por lo que el dinero llegó tarde y luego se ofrecieron a enviar los productos porque tenían prisa", dijo la Sra. Thao. Debido a que sus hijos le habían advertido previamente sobre algunas estafas en línea, no aceptó entregar los artículos al cliente. "Luego se fueron y expresaron su descontento", añadió el dueño de la tienda.
El Sr. Ngo Viet (Hanoi), una empresa de modelos de juguetes, se ha topado muchas veces con clientes que "transferían dinero pero nunca lo veían llegar al banco". Viet dijo que en la mayoría de los casos, los clientes compran en línea, aceptan pagar primero, envían una captura de pantalla del pago exitoso y luego solicitan la entrega inmediata. Sin embargo, sólo aceptó entregar la mercancía después de la confirmación del cambio en el saldo de la cuenta.
"Le dije a mi personal que cada vez que un cliente transfiere dinero, debe informarlo para su verificación y solo recibir mi confirmación antes de que se puedan entregar los productos. Esto garantiza que no habrá pérdidas para ellos y también evita multas y deducciones. de su salario por cometer errores. Hay algunas personas que vienen a comprar a la tienda al final de la tarde, noche o los fines de semana y al transferir dinero, dicen que el dinero puede tardar debido a diferentes bancos o fuera del horario de oficina. Pero ahora la mayoría de los bancos transfieren dinero rápidamente, no como hace diez años, citando las razones antes mencionadas", dijo Viet.
Sitio web crea interfaz de transferencia bancaria falsa para operar públicamente
Empresarios como Thao o Viet, gracias a su vigilancia, no han caído en la trampa de los ladrones que intentan apropiarse de activos falsificando interfaces de transferencia bancaria. Pero ha habido una serie de casos en los que los empleados o propietarios de las tiendas fueron descuidados, subjetivos y confiaron en las capturas de pantalla proporcionadas por los clientes y perdieron millones en transacciones.
Falsificar públicamente facturas de transferencias
Las pantallas de transferencias bancarias falsas no son un truco nuevo, pero se han vuelto más sofisticadas y cuentan con la ayuda de herramientas online. Si antes los delincuentes tenían que utilizar software de edición de imágenes para cambiar el contenido de la factura, ahora pueden crearlo fácilmente a través de sitios web y grupos que ofrecen este servicio.
Al buscar palabras clave relacionadas con facturas de transferencias en Google, aparecen una serie de resultados que enseñan y brindan formas a los usuarios de "crear facturas bancarias". Vale la pena mencionar que todos estos sitios web tienen contenido que es consciente de que crear facturas de transacciones es ilegal, pero aún así continúa instruyendo a los lectores a hacer cosas ilegales.
En un sitio web especializado en billetes bancarios falsos, los usuarios sólo necesitan registrar una cuenta (gratuita) para utilizar una serie de servicios como la creación de pantallas de transferencias, pantallas de saldo, fluctuaciones de saldo... Estas tareas requieren el pago a la persona detrás del sitio web desde De 20.000 VND a 100.000 VND por cada resultado. En el que el precio para crear una factura de transferencia es 100.000 VND, la persona que lo necesita solo necesita seleccionar la interfaz bancaria deseada, proporcionar la información que desea mostrar, como nombre, número de cuenta del remitente/receptor, monto, contenido de la transferencia. tiempo de transacción...
También son tan sofisticados que permiten elegir pequeños detalles como capturas de pantalla de iOS o Android, opciones de capacidad de la batería que se muestran en la imagen, número de barras de ondas, etc.
Según un anuncio de un raro sitio web que eliminó las instrucciones (pero aún conserva la mayor parte del resto del contenido), este servicio se proporcionó inicialmente a quienes "gustaban la vida virtual", especializándose en mostrar ventas, o donando dinero en línea a "obtener Me gusta", pero luego se utiliza con fines fraudulentos.
Se han descubierto muchos casos.
Cuando la estafa comenzó a ser aplicada por muchas personas, también se descubrieron casos. Según el sitio web de la policía de Thanh Hoa, la agencia arrestó a dos personas que utilizaron facturas de transferencias bancarias falsas para engañar a las tiendas locales a principios de este año.
Este mes, la policía de Hai Duong también emitió una advertencia sobre trucos similares después de desmantelar una red especializada en llevar a cabo los actos antes mencionados. El grupo dividió las tareas de modo que una persona hacía el papel de cliente pero no traía efectivo, la otra persona se quedaba en casa para falsificar la pantalla de transferencia de dinero. Su público objetivo son los jóvenes propietarios de tiendas, un grupo de personas que utilizan cuentas bancarias y aceptan pagos en línea.
La policía aconseja a las personas que siempre revisen cuidadosamente las facturas de transferencia y que solo realicen transacciones después de asegurarse de haber recibido el dinero en el banco que están utilizando.
