SGGPO
Los delitos de alta tecnología relacionados con el sector bancario siguen en aumento, volviéndose más complejos y evolucionando constantemente en métodos y tácticas. Entre las nuevas tácticas delictivas se incluyen tapar códigos QR en tiendas para robar activos, crear recibos de transferencia de dinero falsos para el mismo fin, entre otras.
 |
En la conferencia,ACB Bank compartió su punto de vista sobre cuestiones de seguridad. |
En el seminario "Protección de cuentas bancarias contra el creciente riesgo de fraude en línea", organizado por el periódico Tuoi Tre en colaboración con el Banco Estatal de Vietnam (SBV) el 19 de septiembre, el teniente coronel Cao Viet Hung, subdirector del Departamento 4 del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología ( Ministerio de Seguridad Pública ), afirmó que los delitos de alta tecnología están en constante desarrollo y tienden a explotar los avances científicos y tecnológicos, como la IA, para suplantar rostros (Deepfake) y voces (Deep Voice), y luego contactar a familiares y amigos para solicitar transferencias de dinero.
Además, estas personas pueden suplantar la identidad de servicios que recuperan dinero perdido por fraude, o crear empresas "fantasma" y abrir cuentas bancarias para recibir fondos de inversión para acciones, divisas, etc., antes de apropiarse indebidamente del dinero.
 |
Teniente Coronel Cao Viet Hung, Subdirector del Departamento 4 de la Oficina de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (Ministerio de Seguridad Pública) |
El teniente coronel Cao Viet Hung también comentó que han surgido nuevas tácticas, como pegar códigos QR en las tiendas para robar, crear facturas falsas que muestren transferencias de dinero para robar, hacerse pasar por empleados bancarios, solicitar a los clientes que proporcionen información de sus tarjetas y utilizarlas ilegalmente para comprar bienes y servicios.
“Los usuarios y los bancos siguen siendo blanco de la delincuencia. En el caso de los bancos, los delincuentes escanean y atacan los sistemas, buscan y explotan vulnerabilidades de seguridad y lanzan ataques de malware. En el caso de los clientes bancarios, los delincuentes introducen constantemente métodos y artimañas nuevos y sofisticados para defraudar y apoderarse de sus activos. Por lo tanto, los bancos deben fortalecer aún más la coordinación entre el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Estatal de Vietnam y los proveedores de servicios de pago para establecer un proceso coordinado que limite el uso de cuentas bancarias y monederos electrónicos sin la debida titularidad, con el fin de prevenir el flujo de fondos ilícitos desde el principio”, sugirió el teniente coronel Cao Viet Hung.
Sr. Le Anh Dung, Subdirector del Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam) |
Por parte del Banco Estatal de Vietnam, el Sr. Le Anh Dung, Subdirector del Departamento de Pagos, afirmó que el fraude en línea se ha disparado a nivel mundial en los últimos tiempos. El FBI ha clasificado el fraude en línea en 27 tipos diferentes de delitos, que causaron pérdidas superiores a los 10.300 millones de dólares en 2022. Este aumento del fraude en línea tiene un impacto negativo en los consumidores, las empresas y las instituciones financieras.
En Vietnam, las formas de fraude en línea y robo de propiedad incluyen: estafadores que se hacen pasar por policías, fiscales o funcionarios judiciales, llaman y amenazan a los clientes con involucrarlos en casos o redes criminales. Exigen que los clientes transfieran dinero a cuentas designadas con fines de investigación.
Además, las estafas de secuestro de números de teléfono se han vuelto bastante comunes últimamente. Los estafadores se hacen pasar por empleados de la compañía telefónica, ofreciendo actualizaciones gratuitas de tarjetas SIM de 3G a 4G o informando a las víctimas que sus tarjetas SIM no han sido estandarizadas. Las víctimas siguen las instrucciones y sus números de teléfono son secuestrados para recibir códigos OTP, que, combinados con la información de identificación del cliente recopilada, se utilizan para reactivar los servicios de banca en línea, obtener acceso para realizar transacciones y robar el dinero del usuario.
"Otra nueva forma de fraude que ha surgido recientemente consiste en que los estafadores se hacen pasar por funcionarios públicos, autoridades y agencias gubernamentales para instruir a las personas a instalar aplicaciones falsas (VssID, VNeID, eTax Mobile, etc.) con el fin de tomar el control de sus teléfonos, recopilar información personal y datos de cuentas bancarias, y robar dinero de las cuentas bancarias de los usuarios", dijo el Sr. Le Anh Dung.
Según el Sr. Dung, lidiar con este tipo de fraude no es sencillo. Para limitar el fraude y el engaño en las actividades de pago, se requieren esfuerzos conjuntos y coordinación de todas las partes, incluyendo a los bancos y a los usuarios.
El Banco Estatal de Vietnam (SBV) ha coordinado con el Ministerio de Seguridad Pública para continuar conectándose a la base de datos nacional de población y verificar la información crediticia de los clientes. Asimismo, colabora con el Ministerio de Información y Comunicaciones en un plan para depurar los datos y cotejar la información de los titulares de cuentas registradas en los servicios de banca en línea con la información de los suscriptores de telefonía móvil. Para proteger las cuentas de los clientes en los bancos, el SBV modificará la Decisión 630/2017 sobre soluciones de seguridad para pagos en línea, incluyendo regulaciones detalladas sobre los límites de las transacciones que requieren autenticación biométrica para garantizar que el titular de la cuenta y quien realiza la transacción sean la misma persona.
Según las estadísticas, el 90 % de las transferencias interbancarias son inferiores a 10 millones de VND, y solo el 10 % superan esa cantidad. Por lo tanto, pronto habrá regulaciones que exigirán la autenticación biométrica (huella dactilar, reconocimiento facial) para las transferencias interbancarias, posiblemente a partir de los 10 millones de VND. Esto también eliminará de facto la compra, venta y alquiler de cuentas bancarias, una práctica que se ha llevado a cabo durante mucho tiempo, informó el Sr. Dung.
Fuente
Kommentar (0)