SGGPO
Los delitos tecnológicos relacionados con el sector bancario siguen aumentando, se vuelven más complejos y sus métodos y tácticas cambian constantemente. Las nuevas estrategias de los delincuentes incluyen pegar códigos QR en tiendas para apropiarse de activos y crear facturas falsas para transferir dinero a dichos activos.
 |
ACB Bank habla sobre temas de seguridad en el taller |
En el taller "Protección de las cuentas bancarias del creciente riesgo de fraude en línea" organizado por el periódico Tuoi Tre en coordinación con el Banco Estatal de Vietnam (SBV) el 19 de septiembre, el teniente coronel Cao Viet Hung, subdirector del Departamento 4 del Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología ( Ministerio de Seguridad Pública ) dijo que las actividades delictivas de alta tecnología se están desarrollando cada vez más, con una tendencia a aprovechar los logros científicos y tecnológicos como la IA para falsificar rostros (Deepfake), voces (Deep voice), luego contactar a familiares y amigos para transferir dinero.
Además, los sujetos falsificarán servicios para recuperar el dinero defraudado o montarán negocios “fantasma”, abrirán cuentas bancarias para recibir dinero para invertir en acciones, Forex… y luego lo malversarán.
 |
Teniente Coronel Cao Viet Hung, Subjefe del Departamento 4, Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (Ministerio de Seguridad Pública) |
El teniente coronel Cao Viet Hung también compartió que han aparecido nuevos trucos, como pegar códigos QR en tiendas para apropiarse de la propiedad, crear facturas falsas para transferir dinero a la propiedad apropiada, hacerse pasar por empleados bancarios, pedir a los clientes que proporcionen información de su tarjeta y utilizarlos ilegalmente para comprar bienes y servicios.
Los usuarios y los bancos siguen siendo blanco de los delincuentes. En el caso de los bancos, los delincuentes escanean, atacan sistemas, detectan y explotan vulnerabilidades de seguridad, y atacan malware. En el caso de los clientes bancarios, los delincuentes introducen continuamente nuevos y sofisticados métodos y artimañas para defraudar y apropiarse de activos. Por lo tanto, los bancos deben fortalecer la coordinación entre el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Estatal de Vietnam y los proveedores de servicios de pago para desarrollar un proceso que limite el uso de cuentas bancarias y monederos electrónicos que no estén a su nombre, a fin de prevenir con prontitud los flujos ilícitos de dinero, sugirió el Teniente Coronel Cao Viet Hung.
Sr. Le Anh Dung, Subdirector del Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam) |
Por parte del Banco Estatal, el Sr. Le Anh Dung, subdirector del Departamento de Pagos del Banco Estatal, también afirmó que el fraude en línea se ha disparado recientemente a nivel mundial . El FBI clasifica el fraude en línea en 27 tipos diferentes de delitos, que causaron pérdidas por más de 10.300 millones de dólares en 2022. Este fuerte aumento del fraude en línea tiene un impacto negativo en los consumidores, las empresas de ventas y las instituciones financieras.
En Vietnam, las formas de fraude y apropiación de bienes en internet incluyen estafadores que se hacen pasar por policías, fiscales y tribunales y llaman para amenazar a clientes involucrados en casos y redes criminales. Solicitan a los clientes que transfieran dinero a cuentas designadas para contribuir a la investigación.
Además, el fraude para apropiarse del derecho a usar números telefónicos se ha vuelto bastante común recientemente. Los estafadores se hacen pasar por personal de la red para ofrecer asistencia para convertir una tarjeta SIM 3G a 4G gratuitamente o notificar que la tarjeta SIM está bloqueada porque el suscriptor no está estandarizado. La víctima sigue las instrucciones y tiene derecho a usar el número telefónico para recibir el código OTP, junto con la información de identificación recopilada del cliente, para reactivar el servicio de banca electrónica, y tiene derecho a acceder y realizar transacciones para apropiarse del dinero del usuario.
“Otra nueva forma de fraude que ha ocurrido recientemente es que los delincuentes se hacen pasar por funcionarios públicos, funcionarios y agencias estatales para instruir a las personas a instalar aplicaciones falsas (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) para tomar el control de los teléfonos, recopilar información personal, cuentas bancarias y robar dinero de las cuentas bancarias de los usuarios...”, dijo el Sr. Le Anh Dung.
Según el Sr. Dung, gestionar este fraude no es sencillo. Para limitar el fraude y las estafas en las actividades de pago, se requiere el esfuerzo y la coordinación de todas las partes, incluyendo a los bancos y los usuarios.
Por parte del Banco Estatal, se ha coordinado con el Ministerio de Seguridad Pública para continuar conectando la base de datos nacional de población y autenticar la información crediticia de los clientes. Se está trabajando con el Ministerio de Información y Comunicaciones en un plan de depuración de datos, cotejando la información de los titulares de cuentas que se registran en servicios de banca en línea con la información de los suscriptores de telefonía móvil por número de teléfono. Para proteger las cuentas de los clientes en los bancos, el Banco Estatal modificará la Decisión 630/2017 sobre soluciones de seguridad en pagos en línea para especificar en detalle el límite de transacciones que deben autenticarse mediante factores biométricos, a fin de determinar que el titular de la cuenta y la persona que realiza la transacción deben ser la misma.
Según las estadísticas, el 90% de las transferencias interbancarias son inferiores a 10 millones de VND, y solo el 10% superan esa cifra. Por lo tanto, se establecerá una normativa que exigirá la autenticación biométrica (huella dactilar, rostro) al transferir dinero entre bancos, posiblemente por un monto de 10 millones de VND. Esto también neutralizará la práctica de compraventa y alquiler de cuentas bancarias, que ha existido durante mucho tiempo, informó el Sr. Dung.
[anuncio_2]
Fuente
![[Infografía] Circular que orienta las funciones, tareas y competencias del Departamento de Cultura, Deportes y Turismo provincial y del Departamento de Cultura y Asuntos Sociales a nivel comunal.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/6/29/877f24989bb946358f33a80e4a4f4ef5)
Kommentar (0)