Decenas de miles de millones de dólares perdidos en estafas en línea.

SGGPO 19/09/2023 15:56

Los delitos de alta tecnología relacionados con el sector bancario siguen en aumento, se vuelven más complejos y sus métodos y tácticas evolucionan constantemente. Las nuevas tácticas delictivas incluyen el encubrimiento de códigos QR en tiendas para robar activos, la creación de recibos de transferencia de dinero falsos para robar activos, y más.

El BancoACB compartió su visión sobre cuestiones de seguridad en la conferencia.

En el seminario "Protección de las cuentas bancarias contra el creciente riesgo de fraude en línea", organizado por el periódico Tuoi Tre en colaboración con el Banco Estatal de Vietnam (SBV) el 19 de septiembre, el teniente coronel Cao Viet Hung, subdirector del Departamento 4 del Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología ( Ministerio de Seguridad Pública ), afirmó que los delitos de alta tecnología se están desarrollando cada vez más, tendiendo a explotar los logros científicos y tecnológicos como la IA para suplantar rostros (Deepfake) y voces (Deep voice), para luego contactar a familiares y amigos para solicitar transferencias de dinero.

Además, estos individuos pueden hacerse pasar por servicios que recuperan dinero perdido debido a fraudes, o establecer negocios "fantasmas" y abrir cuentas bancarias para recibir fondos de inversión en acciones, Forex, etc., antes de apropiarse indebidamente del dinero.

Teniente Coronel Cao Viet Hung, Subjefe del Departamento 4, Oficina de Prevención de Delitos de Ciberseguridad y Alta Tecnología (Ministerio de Seguridad Pública)

El teniente coronel Cao Viet Hung también compartió que han surgido nuevas tácticas, como pegar códigos QR en tiendas para robar propiedades, crear facturas falsas que muestran transferencias de dinero para robar propiedades, hacerse pasar por empleados bancarios, solicitar a los clientes que proporcionen información de su tarjeta y usarla ilegalmente para comprar bienes y servicios.

Los usuarios y los bancos siguen siendo blanco de los delincuentes. En el caso de los bancos, los delincuentes escanean y atacan los sistemas, buscan y explotan vulnerabilidades de seguridad y lanzan ataques de malware. En el caso de los clientes bancarios, los delincuentes introducen constantemente nuevos y sofisticados métodos y artimañas para defraudar y confiscar activos. Por lo tanto, los bancos deben fortalecer la coordinación entre el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Estatal de Vietnam y los proveedores de servicios de pago para establecer un proceso coordinado que limite el uso de cuentas bancarias y monederos electrónicos sin la debida titularidad, a fin de prevenir el flujo de fondos ilegales desde el principio, sugirió el Teniente Coronel Cao Viet Hung.

Sr. Le Anh Dung, Subdirector del Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam)

Por parte del Banco Estatal de Vietnam, el Sr. Le Anh Dung, subdirector del Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam, también declaró que el fraude en línea ha proliferado a nivel mundial recientemente. El FBI ha clasificado el fraude en línea en 27 tipos diferentes de delitos, lo que causó pérdidas por más de 10.300 millones de dólares en 2022. El aumento del fraude en línea tiene un impacto negativo en consumidores, empresas e instituciones financieras.

En Vietnam, las formas de fraude en línea y robo de propiedad incluyen: estafadores que se hacen pasar por policías, fiscales o funcionarios judiciales, llaman y amenazan a los clientes con su participación en causas o redes criminales. Exigen que los clientes transfieran dinero a cuentas designadas para fines de investigación.

Además, las estafas de secuestro de números de teléfono se han vuelto bastante comunes recientemente. Los estafadores se hacen pasar por empleados de la red, ofreciendo actualizaciones gratuitas de tarjetas SIM de 3G a 4G o informando a las víctimas que sus tarjetas SIM no están estandarizadas. Las víctimas siguen las instrucciones y sus números de teléfono son secuestrados para recibir códigos OTP que, junto con la información de identificación del cliente recopilada, se utilizan para reactivar los servicios de banca en línea, obtener acceso para realizar transacciones y robar el dinero del usuario.

"Otra nueva forma de fraude que ha surgido recientemente es la de estafadores que se hacen pasar por funcionarios públicos y agencias gubernamentales para instruir a las personas a instalar aplicaciones falsas (VssID, VNeID, eTax Mobile, etc.) con el fin de obtener el control de sus teléfonos, recopilar información personal y datos de cuentas bancarias, y robar dinero de las cuentas bancarias de los usuarios", afirmó el Sr. Le Anh Dung.

Según el Sr. Dung, abordar este tipo de fraude no es sencillo. Para limitar el fraude y el engaño en las actividades de pago, se requieren esfuerzos concertados y la coordinación de todas las partes, incluyendo a los bancos y los usuarios.

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) ha coordinado con el Ministerio de Seguridad Pública la conexión continua con la base de datos nacional de población para verificar la información crediticia de los clientes. También está trabajando con el Ministerio de Información y Comunicaciones en un plan para depurar datos y cotejar la información del titular de la cuenta registrada en los servicios de banca en línea con la información del suscriptor de telefonía móvil. Para proteger las cuentas de los clientes en los bancos, el SBV modificará la Decisión 630/2017 sobre soluciones de seguridad para pagos en línea, incluyendo regulaciones detalladas sobre los límites de transacciones que requieren autenticación biométrica para garantizar que el titular de la cuenta y quien realiza la transacción sean la misma persona.

Según las estadísticas, el 90% de las transferencias interbancarias son inferiores a 10 millones de VND, y solo el 10% las superan. Por lo tanto, pronto habrá regulaciones que exigirán la autenticación biométrica (huella dactilar, reconocimiento facial) para las transferencias interbancarias, posiblemente a partir de 10 millones de VND. Esto también eliminará de forma efectiva la compraventa y el alquiler de cuentas bancarias que ha existido durante tanto tiempo, informó el Sr. Dung.

Fuente: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html