Desbloquear el capital actualmente inmovilizado en proyectos.

Kinhtedothi - En la tarde del 5 de marzo, durante la rueda de prensa habitual del gobierno , el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Dao Minh Tu, declaró que lograr un crecimiento del PIB superior al 8%, e idealmente un crecimiento de dos dígitos a partir de este año, es una tarea que todos los niveles y sectores están persiguiendo activamente.

Según el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Dao Minh Tu, el sector bancario tiene una importante responsabilidad en facilitar el acceso al capital para la economía , especialmente para las empresas que amplían sus inversiones. El crecimiento requiere una mayor inversión, y esta depende de dos factores: primero, asegurar el capital de inversión; y segundo, aumentar la capacidad y las condiciones para que las empresas y los inversores absorban capital. El capital de inversión está aumentando y proviene de diversas fuentes: el presupuesto estatal, los recursos gubernamentales, la inversión privada, la inversión a través del sistema bancario y el capital extranjero.

"En lo que respecta al sector bancario en concreto, para alcanzar un objetivo de apoyo del 8%, hemos fijado la meta de crecimiento de este año en torno al 16%, lo que significa al menos 2,5 billones de VND adicionales en préstamos pendientes para finales de año. Si el crecimiento económico supera el 8%, entonces, con la estructura actual de capital de inversión, la proporción entre el capital bancario y otras fuentes de capital para la inversión en desarrollo económico debe aumentar en más de 2,5 billones de VND", declaró el Sr. Dao Minh Tu.

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) también ha determinado el nivel de capital y las responsabilidades. Para lograr el crecimiento de capital previsto para fin de año, el volumen de préstamos durante el año debe tener una rotación de capital más rápida, lo que permitirá desbloquear fuentes de capital actualmente estancadas y de difícil acceso. Actualmente, el SBV está coordinando con los ministerios y organismos para presentar al Gobierno soluciones que permitan desbloquear el capital actualmente inmovilizado en proyectos.

En cuanto a los tipos de interés, para impulsar la inversión, es necesario reducirlos. En concreto, en 2024, en comparación con finales de 2023, los tipos de interés disminuyeron en un promedio de aproximadamente un 1,1%. Los bancos comerciales estatales, que desempeñan un papel fundamental, incluso redujeron sus tipos en torno a un 1,6% con respecto a principios de 2024. En promedio, el capital de los bancos comerciales disminuyó un 1,4%.

En concreto, durante los dos primeros meses de 2025, se prevé que la estrategia del Gobierno, del Primer Ministro , así como del sector bancario y las entidades de crédito, consista en seguir reduciendo los tipos de interés de forma gradual. Posteriormente, las nuevas reducciones se basarán en las medidas de recorte de gastos más activas e importantes que adopten los bancos comerciales para generar las condiciones necesarias para la bajada de los tipos de interés de los préstamos.

Recientemente, aprovechando el periodo posterior al Año Nuevo Lunar, cuando el número de personas que depositan dinero es elevado, algunos bancos han aumentado los tipos de interés de los depósitos a plazos determinados. Sin embargo, el objetivo y la perspectiva en este momento es crear condiciones favorables para apoyar a las empresas y a los prestatarios con tipos de interés positivos. Por lo tanto, es necesario reducir los tipos de interés.

El Primer Ministro emitió la Directiva n.° 19 sobre este asunto. Consideramos que la directiva del Primer Ministro es muy decisiva y oportuna. Su espíritu es claro y apropiado dada la necesidad actual de reducir las tasas de interés. Para reducir las tasas de interés de los préstamos, es necesario reducir las tasas de interés del capital de trabajo. Todo esto está en consonancia con la política de reducción de tasas de interés para que las empresas, los depositantes y los bancos puedan compartir la carga de forma simultánea y coordinada, creando las condiciones para expandir la inversión, movilizar capital, otorgar préstamos y utilizar el capital de manera eficaz, lo que se traduce en un crecimiento del PIB superior al 8 % este año.

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) ordenó recientemente a los bancos que aumentaran las tasas de interés de los depósitos, y estos las redujeron rápidamente. Hasta la fecha, las estadísticas muestran que 12 bancos han disminuido sus tasas, algunos de ellos con reducciones muy significativas. En promedio, las tasas de interés de los depósitos han disminuido hasta un 0,7% en algunos bancos. Muchos bancos han introducido paquetes de crédito muy convenientes, especialmente préstamos al consumo y préstamos para vivienda social dirigidos a personas de bajos ingresos.

En el próximo periodo, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) supervisará de cerca los tipos de interés para garantizar una mayor autonomía de los bancos comerciales, al tiempo que comparte la carga con las empresas mediante la reducción de costes y la disminución de los tipos de interés de los préstamos a todos los plazos. El SBV gestionará de forma proactiva sus herramientas para crear las condiciones necesarias para que los bancos comerciales dispongan de liquidez y fuentes de capital, sin necesidad de aumentar la captación de depósitos. Esta será una de las herramientas que el SBV gestionará de forma proactiva desde ahora hasta finales de año.

Fuente: https://kinhtedothi.vn/ngan-hang-nha-nuoc-khoi-thong-nguon-von-dang-dong-tai-cac-du-an.html