¿Qué hacer para evitar ser estafado al transferir dinero en línea?

Việt Nam•24/04/2024

Muchas personas en diversas provincias y ciudades han sido estafadas al transferir dinero en línea a través de diferentes métodos, que van desde unos pocos millones hasta decenas de millones de dongs, e incluso miles de millones o incluso decenas de miles de millones de dongs. Entonces, ¿qué puedes hacer para evitar ser estafado al transferir dinero en línea?

Perdí miles de millones de dongs pero… no lo sabía.

En los últimos días, la prensa ha informado de que los bancos T. y V. se enfrentan a quejas de clientes por la pérdida de 5.000 millones de VND y más de 26.000 millones de VND de sus cuentas, respectivamente. Los casos se están resolviendo, pero se han revelado numerosas lagunas legales en ambas partes, deficiencias que no se abordaron. En el caso del cliente cuya cuenta perdió repentinamente más de 26.000 millones de VND, la causa fue la negligencia: recibió una llamada telefónica de alguien que decía ser policía, quien le instruyó sobre cómo obtener una tarjeta de identificación ciudadana y luego descargó un enlace. Posteriormente, los 26.000 millones de VND se perdieron de su cuenta a pesar de que no se realizó ninguna transferencia de dinero. Se determinó que este caso se debió a un malware en el enlace descargado, que permitió al estafador obtener la mayor parte de la información personal del usuario. En concreto, el estafador obtuvo el control de la cuenta del propietario del teléfono, incluidas las contraseñas y los códigos OTP para la banca por internet. Por lo tanto, el estafador pudo transferir dinero sin el conocimiento del titular de la cuenta. Como no se registraron para recibir notificaciones de cambios de saldo y los mensajes en la banca online a veces llegan tarde, para cuando descubrieron que faltaba dinero en su cuenta, ya era demasiado tarde. La misma situación ocurrió con el cliente estafado por 5 mil millones de VND, así como con el cliente que perdió más de 26 mil millones de VND...

Se entregaron premios a empleados bancarios y oficiales de policía por su oportuna intervención en la prevención de un fraude de 1.808 millones de VND.

A principios de abril, una estafa telefónica similar que involucraba miles de millones de dongs ocurrió en la comuna de Ham My, distrito de Ham Thuan Nam. Afortunadamente, el personal de la sucursal de Agribank Ham My, en coordinación con la policía de la comuna de Ham My, intervino a tiempo. El caso involucraba a la Sra. D., quien tenía una cuenta de ahorros en la comuna de Ham My con 1.808 millones de dongs. A través de numerosas llamadas telefónicas, los estafadores, haciéndose pasar por oficiales de policía, fiscales y funcionarios judiciales, amenazaron a la Sra. D., alegando que estaba involucrada en una red criminal y que tenía que transferir dinero para el control policial, prometiéndole su devolución una vez que el caso concluyera. Amenazaron con que si no transfería el dinero, sería arrestada inmediatamente y todas sus cuentas, casa y terrenos serían confiscados. Aterrorizada por las amenazas de los estafadores, la Sra. D. obedeció y transfirió el dinero. Un detalle crucial descubierto por los periodistas fue que, aunque la Sra. D. vivía con la familia de su hijo, no le informó sobre la estafa. Por otro lado, cuando le pidió a su hijo que la llevara al banco para transferir dinero al grupo estafador, la Sra. D. le mintió, diciendo que el banco la había invitado a entrar para interrogarla. Por lo tanto, cuando su hijo la llevó al banco, simplemente esperó en el pasillo. Dentro del banco, la Sra. D. instaba al personal a transferir el dinero a su hijo, pero también temblaba de miedo, diciendo "sí, señor/señora" repetidamente mientras recibía numerosas llamadas telefónicas amenazantes y apremiantes. Al notar algo inusual, el cajero informó del incidente a sus superiores, quienes coordinaron con la policía para detener la estafa. Irónicamente, tras verificar su identidad mediante una identificación ciudadana, la policía llamó al hijo de la Sra. D. (porque la Sra. D. mintió sobre haber ido al banco caminando, haciéndoles perder el tiempo a la policía en su búsqueda). El hijo entonces interrogó a la policía y al personal del banco con dureza, creyendo erróneamente que su madre simplemente estaba realizando una transacción bancaria normal y no tenía por qué involucrarse con la policía. Tras escuchar la explicación del banco y la policía, la Sra. D. y su hijo comprendieron. "Pálidos", casi perdieron 1.808 millones de VND, los ahorros de toda su vida destinados a la jubilación. La Sra. D. y su hija se disculparon y agradecieron a los funcionarios del banco y a la policía...

Para evitar ser estafado…

Estas son solo tres de una serie de historias sobre estafas en línea que utilizan diversos métodos. Algunas personas son engañadas mediante llamadas telefónicas, otras proporcionando contraseñas de cuentas o códigos OTP, y otras descargando enlaces para uso personal, lo que les ocasiona pérdidas económicas. Para evitar ser estafado, agencias como la policía y los medios de comunicación han advertido al público sobre las tácticas de fraude en línea. Hay muchas maneras de evitar las estafas, como limitar la respuesta a llamadas de números desconocidos, ya que la mayoría de las llamadas legítimas incluirán un contacto de Zalo con el nombre de la persona que llama, mientras que las llamadas fraudulentas no. Si ve un contacto de Zalo relevante, devuelva la llamada; si ve alguna oferta para comprar bienes o terrenos, finalice la llamada en 20 segundos para evitar que los estafadores accedan a su teléfono y roben su información. No escuche a desconocidos ni descargue enlaces sin un conocimiento profundo de internet, especialmente ahora que los estafadores suelen usar nombres de dominio relacionados con impuestos, seguros y servicios públicos debido a la alta demanda de trámites administrativos rápidos y sencillos. Según el Ministerio de Seguridad Pública , los enlaces fraudulentos suelen tener la extensión ".apk", como "dichvucong.apk". Si hace clic accidentalmente en un enlace, apague rápidamente su teléfono, desactive la conexión 4G y, si está en casa, desconecte el wifi. Contacte inmediatamente con su banco para bloquear temporalmente su cuenta. Después de realizar estas acciones, debe reinstalar su teléfono y utilizar tecnología para detectar y eliminar cualquier software malicioso.

En muchos casos, cuando alguien llama haciéndose pasar por empleado de un banco y te pide tu código OTP para ayudarte, no deberías dárselo a ningún desconocido, ya que se trata de una estafa. La única excepción es cuando vayas a una sucursal bancaria y necesites ayuda; habrá personal en el mostrador para ayudarte. Para quienes tengan grandes saldos en sus cuentas, con un valor de miles de millones de dongs, los expertos recomiendan usar ese teléfono exclusivamente para transacciones bancarias; esto aumentará la seguridad y evitará pérdidas financieras innecesarias.

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