Para evitar caer en la trampa de los estafadores, las entidades crediticias aconsejan a los habitantes de Ha Tinh estar atentos, no proporcionar absolutamente información personal y no acceder a enlaces extraños.
A medida que se acerca el Tet, el alto volumen de transacciones bancarias crea oportunidades para que operen los estafadores.
El 9 de enero de 2024, la Sra. Hoang Thi L. (comuna de Luu Vinh Son, distrito de Thach Ha) fue estafada por 10 millones de VND. Previamente, la Sra. L. recibió una llamada de alguien que decía ser un prestamista. Necesitando dinero, siguió rápidamente las instrucciones e hizo clic en un enlace proporcionado por el estafador. El estafador le solicitó que transfiriera 10 millones de VND a una cuenta, prometiéndole que "una vez realizada la transferencia, su cuenta recibiría 100 millones de VND como préstamo". Posteriormente, el estafador intentó engañarla para que transfiriera otros 10 millones de VND, alegando que la transferencia anterior se debía a la falta de detalles claros de la transacción.
El 11 de enero de 2024, la Sra. L. acudió a la sucursal de Agribank en la provincia de Ha Tinh para transferir 10 millones de VND, tal como le había solicitado el estafador. Durante la transacción, el personal del banco sospechó que la clienta estaba siendo estafada, por lo que se coordinaron con la policía para explicarle y tranquilizarla, y la Sra. L. decidió detener la transacción.
La Sra. Nguyen Thi V. (Thach Ha) recibió asistencia de los funcionarios de la sucursal provincial de Agribank Ha Tinh y de la policía del barrio de Bac Ha (ciudad de Ha Tinh) para obtener 450 millones de VND.
Anteriormente, el 2 de enero de 2024, la Sra. Nguyen Thi V. (comuna de Luu Vinh Son, distrito de Thach Ha) también fue interceptada con éxito por personal de la sucursal de Agribank Ha Tinh mientras estaba en proceso de transferir 450 millones de VND. Según ella, la Sra. V. recibió una llamada de alguien que decía ser un funcionario de telecomunicaciones, informándole que su número de teléfono era el mismo que el de otra persona (que estaba involucrada en un caso de drogas) y que un oficial de policía la llamaría para interrogarla. Más tarde, la Sra. V. recibió otra llamada de alguien que decía ser un oficial de policía, informándole que estaba involucrada en un caso de drogas y que le habían enviado una orden de arresto. La persona que llamó exigió que la Sra. V. transfiriera 450 millones de VND para ayudar en la investigación; afortunadamente, recibió asistencia del personal del banco y de los oficiales de policía, lo que garantizó la seguridad de sus activos.
En 2023, la sucursal provincial de Ha Tinh de Agribank frustró con éxito decenas de casos de fraude. Desde el 1 de enero de 2024 hasta la fecha, toda la sucursal ha evitado casi 10 casos de fraude, ayudando a los clientes a proteger una cantidad significativa de dinero. Además de las estafas tradicionales, han surgido nuevas tácticas fraudulentas, como la suplantación de números de SMS o perfiles de redes sociales del banco para enviar enlaces sospechosos u ofrecer información promocional inexacta; y la suplantación de empleados del banco para ofrecer retiros de efectivo de tarjetas de crédito.
El personal de Agribank en la sucursal provincial de Ha Tinh orienta a los clientes sobre formas seguras de utilizar la banca digital.
El Sr. Vo Huy, subdirector de la sucursal provincial de Agribank Ha Tinh, recomendó: «Para garantizar la seguridad de las transacciones bancarias en la era digital, los clientes deben estar atentos al recibir mensajes SMS, verificar la información recibida y ser cautelosos al acceder a los enlaces incluidos en los mensajes. Tengan en cuenta que Agribank no envía mensajes con enlaces que les soliciten su nombre de usuario y contraseña. Agribank solo tiene una dirección web oficial: https://agribank.com.vn/ ».
Los clientes no deben proporcionar bajo ninguna circunstancia información confidencial, como nombres de usuario, códigos OTP, números de tarjeta, códigos CVV, contraseñas de cuentas, etc., a través de enlaces, mensajes, chats o llamadas no verificadas. No contacte ni proporcione información personal, números de identificación o números de registro civil a desconocidos ni a terceros, ya sea en línea o por teléfono, incluyendo a quienes se hagan pasar por policías, investigadores o empleados bancarios, para evitar el robo y uso ilegal de su información personal.
Vietcombank Ha Tinh ofrece actualmente servicios de banca digital a más de 100.000 clientes. Además de sus ventajas, las transacciones en línea también conllevan riesgos significativos, como la filtración de información personal y la pérdida de fondos de las cuentas de los clientes si no se respetan estrictamente las normas de seguridad. Si bien no existen estadísticas precisas, muchos clientes que utilizan la app Vietcombank Digibank han sufrido pérdidas financieras al ser víctimas de estafas.
Vietcombank Ha Tinh actualmente ofrece servicios de banca digital a más de 100.000 clientes.
La Sra. Nguyen Thi Ngoc Ha, Jefa de Atención al Cliente de Vietcombank Ha Tinh, declaró: «Actualmente, existen dos tipos comunes de fraude. En primer lugar, el fraude consiste en robar información bancaria suplantando la identidad de los mensajes SMS de Vietcombank; crear sitios web y páginas de fans falsos; y estafar a personas haciéndose pasar por funcionarios de Hacienda, policías o empleados del banco, solicitándoles que instalen software bancario. En segundo lugar, el fraude consiste en engañar a los clientes para que transfieran dinero ellos mismos haciéndose pasar por empleados del banco, personal hospitalario, funcionarios judiciales, policías, empleados de correos, empresas de telecomunicaciones, etc., y solicitándoles que transfieran dinero».
Para garantizar la seguridad, los clientes no deben revelar su nombre de usuario, contraseña ni OTP a nadie bajo ninguna circunstancia. Solo deben iniciar sesión a través de dispositivos de confianza y no guardar su información de inicio de sesión en ningún dispositivo; cambiar su contraseña cada tres meses o inmediatamente si sospechan que su información ha sido vulnerada; y verificar a la persona que realiza la solicitud.
Actualmente, además de los "cuatro grandes" – Agribank, Vietcombank, Vietinbank y BIDV – otros bancos comerciales por acciones de la zona también están fortaleciendo la comunicación para ayudar a los clientes a identificar esquemas fraudulentos, concentrándose en equipar al personal del banco con habilidades y mejorar la comunicación con los clientes para detectar y prevenir el fraude rápidamente.
Según los líderes de la sucursal provincial de Ha Tinh del Banco Estatal de Vietnam, con el fin de contribuir a prevenir y limitar los riesgos de que los delincuentes exploten la apertura y el uso de cuentas de pago con fines fraudulentos, engañosos e ilegales, el Banco Estatal de Vietnam ha solicitado a las instituciones de crédito que implementen seriamente soluciones para garantizar la seguridad en la apertura electrónica de cuentas de pago/tarjetas bancarias y la apertura de cuentas de pago/tarjetas bancarias en los mostradores de transacciones.
Además, las entidades de crédito deben implementar de forma proactiva medidas para prevenir y combatir los riesgos de fraude y estafa, tales como: no enviar a los clientes (vía correo electrónico, mensaje de texto, etc.) contenidos que contengan enlaces para evitar que los delincuentes utilicen enlaces falsos para robar información y obtener el control de las cuentas.
Los bancos también están revisando para garantizar que cada cliente use solo un dispositivo para iniciar sesión en la aplicación de Banca Móvil; están revisando soluciones, herramientas y software que puedan detectar y advertir sobre transacciones inusuales en el sistema de banca por internet. Además, están implementando diversos métodos y medidas para evaluar la comprensión de los clientes sobre los riesgos de fraude y seguridad.
Thu Phuong
Fuente
![[Foto] El primer ministro Pham Minh Chinh asiste a la Conferencia sobre la Implementación de Tareas para 2026 del Sector de Industria y Comercio.](/_next/image?url=https%3A%2F%2Fvphoto.vietnam.vn%2Fthumb%2F1200x675%2Fvietnam%2Fresource%2FIMAGE%2F2025%2F12%2F19%2F1766159500458_ndo_br_shared31-jpg.webp&w=3840&q=75)
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