El fraude aumenta durante el Tet, los bancos recomiendan prevención

Para evitar caer en la trampa de los estafadores, las organizaciones de crédito recomiendan que los residentes de Ha Tinh estén atentos, no proporcionen absolutamente información personal y no accedan a enlaces extraños.

Cerca de Tet, las grandes transacciones bancarias son una oportunidad para que los estafadores operen.

El 9 de enero de 2024, la Sra. Hoang Thi L. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) fue estafada por 10 millones de VND. Previamente, recibió una llamada en la que se hacía pasar por un prestamista. Necesitando un préstamo, la Sra. L. siguió rápidamente las instrucciones e ingresó al enlace proporcionado por el sujeto. Este le pidió que transfiriera 10 millones de VND a una cuenta, con el siguiente consejo: "Después de que la transferencia sea exitosa, su cuenta recibirá un préstamo de 100 millones de VND". Posteriormente, el sujeto continuó "engañando" a la Sra. L. para que transfiriera otros 10 millones de VND, alegando que la transferencia anterior de 10 millones de VND no había especificado claramente el contenido, por lo que tuvo que volver a transferirla.

El 11 de enero de 2024, la Sra. L. acudió a la sucursal de Agribank Ha Tinh para transferir 10 millones de VND, tal como le había solicitado el sujeto. Durante la transacción, el personal del banco sospechó que la clienta estaba siendo estafada, por lo que se coordinaron con la policía para explicarle y tranquilizarla, y la Sra. L. decidió detener la transacción.

La Sra. Nguyen Thi V. (Thach Ha) recibió apoyo de los funcionarios de Agribank de la sucursal provincial de Ha Tinh y de la policía del barrio de Bac Ha (ciudad de Ha Tinh) para preservar 450 millones de VND.

Anteriormente, el 2 de enero de 2024, la Sra. Nguyen Thi V. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) también fue detenida con éxito por un oficial de la sucursal de Agribank Ha Tinh mientras completaba los procedimientos para transferir 450 millones de VND. En consecuencia, la Sra. V. recibió una llamada de un sujeto que decía ser un oficial de telecomunicaciones, informándole que su número de teléfono era el mismo que el de otra persona (esa persona estaba involucrada en un caso de drogas) y que un oficial de policía la llamaría para trabajar con ella. Después de eso, la Sra. V. recibió una llamada de un sujeto que decía ser un oficial de policía, informándole que estaba involucrada en un caso de drogas, enviada junto con una notificación de búsqueda. El sujeto le pidió a la Sra. V. que transfiriera 450 millones de VND para ayudar en la investigación; afortunadamente, contó con el apoyo del personal del banco y la fuerza policial para proteger sus activos.

En 2023, la sucursal de Agribank Ha Tinh evitó con éxito decenas de casos de fraude. Desde el 1 de enero de 2024 hasta la fecha, toda la sucursal ha evitado con éxito casi 10 casos de fraude, ayudando a los clientes a conservar una gran cantidad de dinero. Además de las viejas artimañas, han surgido nuevas estrategias de fraude, como la suplantación de números de SMS o páginas de información, y el uso de redes sociales del banco para enviar enlaces extraños o proporcionar información promocional incorrecta; la suplantación de empleados del banco para solicitar retiros de efectivo de tarjetas de crédito...

El personal de la sucursal de Agribank Ha Tinh orienta a los clientes sobre las medidas de uso seguro de la banca digital.

El Sr. Vo Huy, subdirector de la sucursal de Agribank en Ha Tinh, recomienda: «Para realizar transacciones bancarias seguras en la era digital, los clientes deben estar atentos al recibir mensajes SMS, verificar la información recibida y tener cuidado al acceder a los enlaces incluidos en los mensajes. Los clientes deben tener en cuenta que Agribank no envía mensajes con enlaces que soliciten a los clientes que proporcionen o ingresen su nombre de usuario y contraseña. Agribank solo tiene una dirección web en el enlace: https://agribank.com.vn/» .

Los clientes no deben proporcionar información confidencial como nombre de usuario, código OTP, número de tarjeta, código CVV, contraseña de cuenta, etc., a través de enlaces, mensajes, chats o llamadas no verificados. No contacten ni proporcionen información personal, como número de documento de identidad, número de tarjeta de crédito, registro civil, etc., a desconocidos ni a terceros en línea o por teléfono, incluyendo a personas que se hagan pasar por policías, agencias de investigación o empleados bancarios, para evitar el robo y uso ilegal de información personal por parte de delincuentes.

Vietcombank Ha Tinh ofrece servicios de banca digital a más de 100.000 clientes. Además de las ventajas, las transacciones en línea conllevan numerosos riesgos de filtración de información personal y pérdida de dinero en las cuentas de los clientes si no se garantizan los principios de seguridad. No existen estadísticas exactas, pero muchos clientes que utilizan la aplicación Vietcombank Digibank han perdido injustamente sus activos al confiar en estafadores.

Vietcombank Ha Tinh ofrece servicios bancarios digitales a más de 100.000 clientes.

La Sra. Nguyen Thi Ngoc Ha, Jefa del Departamento de Atención al Cliente de Vietcombank, Ha Tinh, declaró: «Actualmente, existen dos tipos comunes de fraude. El primero consiste en robar información de servicios bancarios mediante la falsificación de mensajes SMS con la marca Vietcombank, creando sitios web y páginas de fans falsos. Los estafadores son funcionarios de Hacienda, policías y empleados bancarios que solicitan la instalación del banco. El segundo consiste en quienes transfieren dinero ellos mismos haciéndose pasar por empleados bancarios, hospitales, tribunales, policías, oficinas de correos y telecomunicaciones, solicitando a los clientes que transfieran dinero».

Para garantizar la seguridad, los clientes no divulgan su nombre de usuario, contraseña ni OTP a nadie, bajo ninguna circunstancia. Los clientes solo inician sesión a través de dispositivos de confianza; no guardan su información de inicio de sesión en ningún dispositivo; cambian sus contraseñas cada 3 meses o inmediatamente si sospechan que se ha divulgado información; confirman que la persona que solicita la solicitud es...

En la actualidad, además de los “cuatro grandes” Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, los bancos comerciales por acciones de la zona también aumentan la comunicación para que los clientes identifiquen formas de fraude; se centran en equipar habilidades para el personal del banco, promueven la comunicación con los clientes para detectar y prevenir el fraude con prontitud.

Según el director de la sucursal Ha Tinh del Banco Estatal de Vietnam, para contribuir a prevenir y limitar el riesgo de que los delincuentes se aprovechen de la apertura y el uso de cuentas de pago con fines fraudulentos, engañosos e ilegales, el Banco Estatal de Vietnam ha solicitado a las instituciones de crédito que implementen seriamente soluciones para garantizar la seguridad en la apertura electrónica de cuentas de pago/tarjetas bancarias y en la apertura de cuentas de pago/tarjetas bancarias en los mostradores de transacciones.

Además, las entidades de crédito deben implementar de forma proactiva medidas para prevenir y combatir los riesgos de fraude y estafa como: no enviar a los clientes (vía correo electrónico, mensajes de texto, etc.) contenidos que contengan enlaces para prevenir y evitar el riesgo de que delincuentes utilicen enlaces falsos para robar información y tomar el control de las cuentas.

Los bancos también revisan para garantizar que cada cliente solo pueda usar un dispositivo para iniciar sesión en la aplicación de Banca Móvil; revisan soluciones, herramientas y software que puedan detectar y advertir sobre transacciones inusuales en el sistema de banca por internet. Además, implementan diversos métodos y medidas para evaluar el nivel de comprensión de los clientes para identificar riesgos de fraude e inseguridad.

Thu Phuong

Fuente: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm