El fraude aumenta durante el Tet, los bancos recomiendan prevención

Para evitar caer en la trampa de los estafadores, las organizaciones de crédito recomiendan a los residentes de Ha Tinh que estén alerta, que no proporcionen información personal bajo ningún concepto y que no accedan a enlaces desconocidos.

Cerca del Tet, las grandes transacciones bancarias representan una oportunidad para que operen los estafadores.

El 9 de enero de 2024, la Sra. Hoang Thi L. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) fue víctima de una estafa por valor de 10 millones de VND. Previamente, la Sra. L. recibió una llamada de un supuesto prestamista. Necesitada de un préstamo, la Sra. L. siguió rápidamente las instrucciones e ingresó al enlace proporcionado. El estafador le solicitó que transfiriera 10 millones de VND a una cuenta, asegurándole que "una vez realizada la transferencia, recibirá un préstamo de 100 millones de VND". Posteriormente, el estafador intentó engañarla para que transfiriera otros 10 millones de VND, argumentando que, como no había especificado claramente el motivo de la transferencia anterior, debía volver a transferirlos.

El 11 de enero de 2024, la Sra. L. acudió a la sucursal de Agribank en Ha Tinh para transferir 10 millones de VND, tal como se le había solicitado. Durante la transacción, el personal del banco sospechó que la clienta estaba siendo víctima de una estafa, por lo que se pusieron en contacto con la policía para explicarle la situación y tranquilizarla. La Sra. L. decidió cancelar la transacción.

La Sra. Nguyen Thi V. (Thach Ha) recibió apoyo de los funcionarios de Agribank de la sucursal provincial de Ha Tinh y de la policía del barrio de Bac Ha (ciudad de Ha Tinh) para preservar 450 millones de VND.

Anteriormente, el 2 de enero de 2024, la Sra. Nguyen Thi V. (comuna de Luu Vinh Son, provincia de Thach Ha) fue interceptada por agentes de la sucursal de Agribank en la provincia de Ha Tinh mientras realizaba una transferencia de 450 millones de VND. Posteriormente, la Sra. V. recibió una llamada de una persona que se identificó como agente de telecomunicaciones, quien le informó que su número de teléfono coincidía con el de otra persona (involucrada en un caso de narcotráfico) y que un policía la llamaría para colaborar con ella. Más tarde, la Sra. V. recibió otra llamada de la misma persona, también identificada como policía, informándole que estaba involucrada en un caso de narcotráfico y que se le había emitido una orden de búsqueda y captura. Esta persona le solicitó la transferencia de 450 millones de VND para la investigación; afortunadamente, contó con el apoyo del personal del banco y de la policía para proteger sus bienes.

En 2023, la sucursal de Agribank en Ha Tinh evitó con éxito decenas de casos de fraude. Desde el 1 de enero de 2024 hasta la fecha, la sucursal ha evitado con éxito cerca de 10 casos de fraude, ayudando a los clientes a conservar una gran cantidad de dinero. Además de las tácticas ya conocidas, han surgido nuevas, como la suplantación de identidad mediante mensajes SMS, suplantación de identidad en páginas informativas y redes sociales del banco para enviar enlaces sospechosos o proporcionar información promocional falsa; y la suplantación de identidad de empleados bancarios para solicitar retiros de efectivo con tarjetas de crédito.

El personal de la sucursal de Agribank en Ha Tinh orienta a los clientes sobre medidas seguras para el uso de la banca digital.

El Sr. Vo Huy, Subdirector de la Sucursal de Agribank en Ha Tinh, recomienda: "Para realizar transacciones bancarias seguras en la era digital, los clientes deben estar atentos al recibir mensajes SMS, verificar la información recibida y tener cuidado al acceder al enlace que contienen. Los clientes deben tener en cuenta que Agribank no envía mensajes con enlaces que soliciten nombres de usuario o contraseñas. Agribank solo tiene una dirección web: https://agribank.com.vn/ ."

Los clientes no deben proporcionar información confidencial como nombre de usuario, código OTP, número de tarjeta, código CVV o contraseña a través de enlaces, mensajes, chats o llamadas no verificadas. No contacten ni proporcionen información personal, número de DNI, CCCD o registro domiciliario a desconocidos o terceros en línea o por teléfono, incluyendo personas que se hagan pasar por policías, agentes de investigación o empleados bancarios, para evitar el robo y uso ilegal de su información personal por parte de delincuentes.

Vietcombank Ha Tinh ofrece servicios de banca digital a más de 100.000 clientes. Si bien las transacciones en línea presentan ventajas, también conllevan riesgos de filtración de información personal y pérdida de fondos en las cuentas de los clientes si no se garantizan las medidas de seguridad adecuadas. Aunque no existen estadísticas exactas, muchos usuarios de la aplicación Vietcombank Digibank han sufrido pérdidas económicas al confiar en estafadores.

Vietcombank Ha Tinh ofrece servicios de banca digital a más de 100.000 clientes.

La Sra. Nguyen Thi Ngoc Ha, Jefa del Departamento de Atención al Cliente de Vietcombank Ha Tinh, declaró: "Actualmente, existen dos tipos comunes de fraude. El primero consiste en el robo de información bancaria mediante mensajes SMS falsificados con la marca Vietcombank, la creación de sitios web y páginas de fans falsos, y la suplantación de identidad de funcionarios de hacienda, policías y empleados bancarios que solicitan la instalación de la cuenta. El segundo tipo de fraude se da cuando los estafadores se hacen pasar por empleados bancarios, de hospitales, juzgados, policías, oficinas de correos, empresas de telecomunicaciones, etc., y transfieren dinero, solicitando a los clientes que realicen transferencias."

Para garantizar la seguridad, los clientes no deben revelar su nombre de usuario, contraseña ni OTP a nadie, bajo ninguna circunstancia. Solo deben iniciar sesión a través de dispositivos de confianza, no deben guardar la información de inicio de sesión en ningún dispositivo, deben cambiar sus contraseñas cada 3 meses o inmediatamente si sospechan que su información ha sido revelada y deben confirmar que la persona que realiza la solicitud es...

Actualmente, además de los “cuatro grandes” Agribank, Vietcombank, Vietinbank y BIDV, los bancos comerciales locales por acciones también están aumentando la comunicación para ayudar a los clientes a identificar formas de fraude; centrándose en dotar de habilidades al personal bancario y promoviendo la comunicación con el cliente para detectar y prevenir rápidamente los casos de fraude.

Según el director de la sucursal de Ha Tinh del Banco Estatal de Vietnam, con el fin de contribuir a prevenir y limitar el riesgo de que los delincuentes se aprovechen de la apertura y el uso de cuentas de pago para fines fraudulentos, engañosos e ilegales, el Banco Estatal de Vietnam ha solicitado a las entidades de crédito que implementen seriamente soluciones para garantizar la seguridad en la apertura de cuentas de pago/tarjetas bancarias electrónicamente y en las ventanillas de transacción.

Además, las entidades de crédito deberían implementar de forma proactiva medidas para prevenir y combatir los riesgos de fraude y estafa, tales como: no enviar a los clientes (vía correo electrónico, mensajes de texto, etc.) contenido que contenga enlaces para prevenir y evitar el riesgo de que los delincuentes utilicen enlaces falsos para robar información y tomar el control de las cuentas.

Los bancos también revisan sus sistemas para garantizar que cada cliente solo pueda usar un dispositivo para acceder a la aplicación de banca móvil; revisan las soluciones, herramientas y software que pueden detectar y alertar sobre transacciones inusuales en el sistema de banca por internet. Además, implementan diversos métodos y medidas para evaluar el nivel de comprensión de los clientes en la identificación de riesgos de fraude e inseguridad.

Thu Phuong

Fuente: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm