Los empleados bancarios contribuyen a la prevención y el control del delito

El fraude cibernético en todas sus formas y tácticas ha causado la miseria de muchas personas. Para facilitar las transacciones bancarias, el sector bancario ha lanzado el movimiento "Los empleados bancarios contribuyen a la prevención y la lucha contra la delincuencia". Un reportero del periódico Binh Thuan entrevistó al Sr. Phan Thanh En, director de la sucursal Binh Thuan del Banco Estatal de Vietnam.

Sr. Phan Thanh En - Director de la sucursal de Binh Thuan del Banco Estatal.

Señor, actualmente la situación de fraude en transferencias de dinero por Internet está ocurriendo mucho, ¿cómo está sucediendo en Binh Thuan?

El Sr. Phan Thanh En: Recientemente, en la provincia de Binh Thuan en particular y en todo el país en general, se han producido muchos casos de fraude y apropiación de activos en el ciberespacio en el sector bancario, con trucos cada vez más sofisticados y organizados, causando confusión y daños a los clientes y reduciendo la reputación de los bancos.

Solo en abril y mayo de 2024, en la provincia, hubo muchos casos consecutivos de fraude y apropiación de propiedad en forma de suplantación de autoridades competentes (policía, fiscales, tribunales, etc.) para engañar a las víctimas para que transfirieran dinero a cuentas bancarias y luego se lo apropiaran. Típicamente, el 9 de abril de 2024, un cliente nacido en 1956 en la comuna de Tan Lap, distrito de Ham Thuan Nam, fue engañado para transferir 1.800 millones de VND, lo que fue detectado rápidamente por la sucursal de Agribank Ham My y prevenido mediante la coordinación con la policía de la comuna de Ham My. El 12 de abril de 2024, un cliente nacido en 1954 en la comuna de Ham Kiem, distrito de Ham Thuan Nam, fue engañado para transferir 450 millones de VND, lo que fue detectado rápidamente por la sucursal de BIDV Binh Thuan y prevenido mediante la coordinación con PA05-Policía Provincial. El 3 de mayo de 2024, un cliente nacido en 1958 en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, fue víctima de un engaño para transferir 3.200 millones de VND. La sucursal de Agribank Ham Thuan Bac detectó el hecho con prontitud y coordinó con la policía de Ma Lam para prevenirlo. Los casos mencionados demuestran que la situación del fraude inmobiliario es muy compleja y tiende a aumentar. Esto demuestra que la vigilancia, el sentido de responsabilidad y el papel de los bancos para detectar con prontitud y evitar que las víctimas transfieran dinero a los estafadores es un factor clave que contribuye a la prevención y el control efectivos de los delitos de fraude inmobiliario.

Desde una perspectiva de gestión, ¿qué recomendaciones tiene el sector bancario para ayudar a las personas a evitar ser estafadas?

Sr. Phan Thanh En: Para prevenir y protegerse de las formas de fraude mencionadas, es importante mantener la calma y no dejarse engañar por presiones psicológicas ni amenazas. Verifique la identidad y la información de la persona que llama devolviendo la llamada al número de teléfono oficial de esa agencia o contactándola directamente a través de los canales oficiales. No proporcione información personal ni dinero por teléfono, correo electrónico ni ningún otro medio. Si recibe una llamada amenazante o sospecha indicios de fraude, notifique de inmediato a la policía local para obtener apoyo y asesoramiento. Cabe destacar que las agencias de administración estatal no solicitarán repentinamente a las personas que transfieran dinero ni proporcionen información confidencial por teléfono sin previo aviso por escrito.

Para implementar eficazmente la iniciativa ciudadana para proteger la seguridad nacional, el Banco Estatal de Vietnam, sucursal Binh Thuan, lanzó la iniciativa "Los empleados bancarios contribuyen a la prevención y la lucha contra la delincuencia". Además, para apoyar a los clientes en la identificación, detección y prevención de actos delictivos y fraudulentos que provocan la pérdida de sus fondos, el Banco Estatal de Vietnam, sucursal Binh Thuan, ha solicitado a las entidades crediticias de la zona que organicen periódicamente capacitaciones y actualicen sus conocimientos sobre la prevención y la lucha contra los delitos en los pagos, así como sobre el uso de alta tecnología para cometer fraudes en línea. Esto permitirá a los funcionarios y empleados implementar medidas preventivas oportunas para proteger los derechos e intereses legítimos tanto de los clientes como de los bancos. Por lo tanto, es fundamental informar exhaustivamente a todos los funcionarios y empleados durante las transacciones directas con los clientes. Si se detectan transacciones sospechosas, es necesario investigar de inmediato y explicar a los clientes los métodos y artimañas de los delincuentes para que comprendan y detengan las transacciones de inmediato. De ser necesario, se coordinará con la policía y otras agencias para resolver el problema.

Además, es necesario promover la información, la comunicación y la advertencia a los clientes sobre los métodos y trucos de fraude y engaño de los delincuentes para reconocerlos y prevenirlos; instruir a los clientes sobre cómo garantizar la seguridad y la protección al realizar transacciones en el entorno electrónico; publicar para los clientes sobre las formas de fraude y apropiación de activos a través de muchos canales, como correo electrónico, mensajes de texto, secciones de notificación en aplicaciones de Smart Banking, sitios web bancarios, clips cortos que instruyen a los clientes sobre cómo realizar transacciones seguras en línea... Asesorar a los clientes sobre qué hacer y qué no hacer, proteger de forma proactiva la información personal durante el uso del servicio para evitar caer en la trampa de los estafadores; coordinar con las fuerzas funcionales, la policía, proporcionar líneas directas o direcciones de correo electrónico para apoyar rápidamente a los clientes.

Además, los bancos, especialmente el personal que suele contactar a los clientes para realizar transacciones, deben apoyarlos en la detección, identificación y prevención oportuna de comportamientos fraudulentos, comportamientos inusuales y la pérdida de control que puedan derivar en pérdidas de dinero. Existe una política de reconocimiento, estímulo y recompensas oportunas para los colectivos y el personal bancario que logran logros en la prevención, detección y prevención oportuna del fraude en línea en el sector bancario.

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