Los empleados bancarios contribuyen a la prevención y el control del delito.

Việt Nam•29/05/2024

El fraude en línea, en sus diversas formas y modalidades, ha causado gran angustia a muchas personas. Para facilitar las transacciones seguras a través del sistema bancario, el sector ha lanzado la campaña "Empleados bancarios contribuyen a la prevención y el control del delito". Un reportero del periódico Binh Thuan entrevistó al Sr. Phan Thanh En, director de la sucursal de Binh Thuan del Banco Estatal de Vietnam.

Sr. Phan Thanh Én - Director del Banco Estatal de Vietnam, Sucursal Binh Thuan.

Señor, actualmente existen muchas estafas de transferencia de dinero en línea. ¿Cuál es la situación en la provincia de Binh Thuan?

Sr. Phan Thanh Én: Recientemente, en la provincia de Binh Thuan en particular y en todo el país en general, se han producido numerosos casos de fraude y malversación de fondos en el ciberespacio dentro del sector bancario, con métodos cada vez más sofisticados y organizados, lo que provoca confusión y pérdidas para los clientes y daña la reputación de los bancos.

Solo en abril y mayo de 2024, la provincia fue testigo de una serie de casos de fraude que involucraban la suplantación de agencias oficiales (policía, fiscalía, tribunales, etc.) para engañar a las víctimas y lograr que transfirieran dinero a cuentas bancarias para luego robárselo. Un ejemplo típico es el caso del 9 de abril de 2024, donde un cliente nacido en 1956 en la comuna de Tan Lap, distrito de Ham Thuan Nam, fue engañado para que transfiriera 1.800 millones de VND. La sucursal de Agribank en Ham My detectó rápidamente el fraude y coordinó con la policía de la comuna de Ham My para prevenirlo. De manera similar, el 12 de abril de 2024, un cliente nacido en 1954 en la comuna de Ham Kiem, distrito de Ham Thuan Nam, fue engañado para que transfiriera 450 millones de VND. La sucursal de BIDV en Binh Thuan detectó rápidamente el fraude y coordinó con la PA05 (Policía Provincial) para prevenirlo. El 3 de mayo de 2024, un cliente nacido en 1958 en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, fue engañado para que transfiriera 3200 millones de VND. La sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac detectó rápidamente el fraude y, en coordinación con la policía de Ma Lam, impidió que se realizaran más transacciones. Estos incidentes demuestran que la situación del fraude y el robo de propiedad es cada vez más compleja y va en aumento. Esto subraya la importancia de la vigilancia, la responsabilidad y el papel de los bancos para detectar y prevenir rápidamente que las víctimas transfieran dinero a estafadores. Estos son factores cruciales que contribuyen a la prevención y represión efectivas del fraude y el robo de propiedad.

Desde el punto de vista de la gestión, ¿qué consejos ofrece el sector bancario para ayudar a las personas a evitar ser estafadas?

Sr. Phan Thanh Én: Para prevenir, combatir y protegerse de este tipo de fraudes, es necesario mantener la calma y no dejarse engañar por la presión psicológica ni las amenazas. Verifique la identidad y la información de la persona que llama devolviendo la llamada al número oficial de la agencia o contactándola directamente a través de los canales oficiales. No proporcione información personal ni dinero por teléfono, correo electrónico ni ningún otro medio. Si recibe una llamada amenazante o sospecha de fraude, notifique inmediatamente a la policía local para obtener ayuda y asesoramiento. Es importante tener en cuenta que las agencias estatales no solicitarán repentinamente a las personas que transfieran dinero ni que proporcionen información confidencial por teléfono sin previo aviso por escrito.

Para implementar eficazmente el movimiento nacional de protección de la seguridad nacional, la sucursal de Binh Thuan del Banco Estatal de Vietnam ha lanzado la campaña "Empleados Bancarios Contribuyen a la Prevención y el Control del Delito". Con el fin de ayudar a los clientes a identificar, detectar y prevenir actos delictivos y fraudes que generen pérdidas financieras, la sucursal de Binh Thuan del Banco Estatal de Vietnam ha solicitado a las instituciones de crédito de la zona que organicen periódicamente capacitaciones y actualizaciones sobre prevención y control del delito en sistemas de pago y fraude en línea de alta tecnología para su personal. Esto permitirá tomar medidas preventivas oportunas y proteger los derechos e intereses legítimos tanto de los clientes como de los bancos. Por lo tanto, todo el personal debe recibir instrucciones para que, durante las interacciones directas con los clientes, si detectan alguna transacción sospechosa, investiguen de inmediato y expliquen al cliente los métodos y tácticas utilizados por los delincuentes para que este comprenda y detenga las transacciones de inmediato. De ser necesario, deberán cooperar con la policía y otros organismos para resolver el problema.

Además, es necesario reforzar la información y la comunicación, alertando a los clientes sobre los métodos y trucos utilizados por los delincuentes para ayudarles a reconocer y prevenir el fraude; orientar a los clientes sobre cómo garantizar la seguridad al realizar transacciones en el entorno electrónico; publicar para los clientes las formas de fraude y robo de propiedad a través de diversos canales como correo electrónico, mensajes de texto, secciones de notificación en las aplicaciones de banca inteligente, sitios web bancarios y vídeos cortos que orienten a los clientes sobre cómo realizar transacciones seguras en línea... Asesorar a los clientes sobre qué hacer y qué no hacer, protegiendo de forma proactiva la información personal mientras utilizan los servicios para evitar caer en las trampas de los estafadores; coordinar con las fuerzas funcionales y la policía, proporcionando líneas directas o direcciones de correo electrónico para brindar asistencia oportuna a los clientes.

Además, los bancos, especialmente su personal que interactúa frecuentemente con los clientes, deben ayudarlos a detectar, identificar y prevenir rápidamente las actividades fraudulentas y los comportamientos inusuales o descontrolados que generan pérdidas financieras. Deben existir políticas para reconocer, alentar y recompensar de inmediato al personal y a los equipos bancarios que logren prevenir, detectar y detener rápidamente el fraude en línea en el sector bancario.

¡Gracias, señor!

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