Empleados bancarios contribuyen a la prevención del delito

El fraude cibernético en todas sus formas y trucos deja a muchas personas en la miseria. Para ayudar a las personas a realizar transacciones de forma segura a través del sistema bancario, la industria bancaria ha lanzado el movimiento "Los empleados bancarios contribuyen a la prevención y el control del delito". El reportero del periódico Binh Thuan tuvo una entrevista con el Sr. Phan Thanh En, Director del Banco Estatal de Vietnam, sucursal Binh Thuan.

Sr. Phan Thanh En - Director del Banco Estatal de Vietnam, sucursal de Binh Thuan.

Señor, actualmente hay muchos casos de fraude en transferencias de dinero a través de Internet. ¿Cómo está pasando en Binh Thuan?

El Sr. Phan Thanh En: Recientemente, en la provincia de Binh Thuan en particular y en todo el país en general, se han producido muchos casos de fraude y apropiación de activos en el ciberespacio en el sector bancario, con trucos cada vez más sofisticados y organizados, causando confusión y daños a los clientes y reduciendo la reputación de los bancos.

Solo en abril y mayo de 2024, hubo muchos casos consecutivos de fraude y apropiación de bienes en la provincia bajo la forma de suplantación de autoridades (policía, fiscales, tribunales, etc.) para engañar a las víctimas para que transfirieran dinero a cuentas bancarias y luego se lo apropiaran. Por lo general, el 9 de abril de 2024, un cliente nacido en 1956 en la comuna de Tan Lap, distrito de Ham Thuan Nam, fue engañado para que transfiriera 1.800 millones de VND. La sucursal de Agribank Ham My lo descubrió rápidamente y coordinó con la policía de la comuna de Ham My para evitarlo. El 12 de abril de 2024, un cliente nacido en 1954 en la comuna de Ham Kiem, distrito de Ham Thuan Nam, fue engañado para que transfiriera 450 millones de VND. La sucursal de BIDV Binh Thuan lo descubrió rápidamente y coordinó con la Policía Provincial PA05 para evitarlo. El 3 de mayo de 2024, un cliente nacido en 1958 en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac fue estafado por un sujeto que le transfirió 3.2 mil millones de VND. La sucursal de Agribank Ham Thuan Bac lo descubrió rápidamente y se coordinó con la policía de la ciudad de Ma Lam para evitarlo... De los casos anteriores, se puede ver que la situación de los delitos de fraude a la propiedad es muy complicada y tiende a aumentar. Esto demuestra que la vigilancia, el sentido de responsabilidad y el papel de los bancos a la hora de detectar y evitar con prontitud que las víctimas transfieran dinero a los estafadores es uno de los factores importantes que contribuyen a prevenir y detener eficazmente los delitos de fraude y apropiación de bienes.

Desde una perspectiva de gestión, ¿qué recomendaciones tiene el sector bancario para ayudar a las personas a evitar ser estafadas?

Sr. Phan Thanh En: Para prevenir y protegerse de las formas de fraude mencionadas anteriormente, las personas deben mantener la calma y no dejarse engañar por presiones psicológicas y amenazas. Verifique usted mismo la identidad y la información de la persona que llama llamando al número de teléfono oficial de la agencia o comunicándose con la agencia directamente a través de los canales oficiales. No proporcione información personal ni dinero por teléfono, correo electrónico u otros medios de comunicación. Si recibe una llamada amenazante o sospecha de fraude, notifique inmediatamente a la policía local para recibir apoyo y asesoramiento. Es importante tener en cuenta que los organismos de gestión estatales no solicitarán repentinamente a las personas que transfieran dinero o proporcionen información confidencial por teléfono sin previo aviso por escrito.

Con el fin de implementar eficazmente el movimiento de todo el pueblo para proteger la seguridad nacional, el Banco Estatal de Vietnam, sucursal Binh Thuan, ha lanzado el movimiento "Los empleados del banco contribuyen a la prevención y lucha contra el crimen", así como para apoyar a los clientes en la identificación, detección y prevención de actos delictivos, fraudes, que conducen a la pérdida de dinero de los clientes, el Banco Estatal de Vietnam, sucursal Binh Thuan ha solicitado a las instituciones de crédito en el área que organicen regularmente capacitaciones y actualicen el conocimiento sobre la prevención y lucha contra los delitos en los pagos, delitos que utilizan alta tecnología para cometer fraude en línea... para que los oficiales y empleados tengan medidas preventivas oportunas, con el fin de proteger los derechos e intereses legítimos tanto de los clientes como de los bancos. Por ello, es necesario informar detalladamente a todos los funcionarios y empleados en el proceso de transacciones directas con los clientes, si se detectan transacciones sospechosas, es necesario investigar de inmediato y explicar a los clientes sobre los métodos y trucos de los delincuentes para que los clientes comprendan y detengan inmediatamente las transacciones, si es necesario, coordinar con la policía y otras agencias para resolverlo.

Además, es necesario promover la información, comunicación y alertar a los clientes sobre los métodos y trucos de fraude y engaño de los delincuentes para reconocerlos y prevenirlos; Instruir a los clientes sobre cómo garantizar la seguridad y protección al realizar transacciones en el entorno electrónico; Anunciar públicamente a los clientes sobre formas de fraude de apropiación de propiedad a través de muchos canales, como correo electrónico, mensajes de texto, secciones de notificación en aplicaciones de Banca Inteligente, sitios web bancarios, clips cortos que instruyen a los clientes sobre cómo realizar transacciones seguras en línea... Asesorar a los clientes sobre qué hacer y qué no hacer, proteger de forma proactiva la información personal durante el uso del servicio para evitar caer en la trampa de los estafadores; Coordinar con autoridades, policía, proporcionar línea directa o dirección de correo electrónico para apoyar rápidamente a los clientes.

Además, los bancos, especialmente el personal que a menudo interactúa con los clientes, necesitan ayudar a los clientes a detectar, identificar y prevenir rápidamente comportamientos fraudulentos, comportamientos inusuales y pérdidas de control de los clientes que conducen a pérdidas de dinero. Existe una política de reconocimiento, estímulo y recompensa oportunos para los colectivos y funcionarios bancarios con logros en la prevención, detección y detención rápida del fraude en línea en el sector bancario...

¡Gracias!

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