Según el informe presentado en la Junta General, en 2025, a pesar del difícil entorno económico , PGBank mantendrá su ritmo de crecimiento y garantizará los indicadores de seguridad operativa.
En concreto, los activos totales alcanzaron los 88.840 mil millones de VND, un incremento del 21,7% respecto a 2024; los depósitos totales alcanzaron los 81.117 mil millones de VND, un incremento del 21,6%; y los préstamos pendientes alcanzaron los 47.165 mil millones de VND, un incremento del 13,6%. El beneficio antes de impuestos alcanzó los 727 mil millones de VND, un incremento de casi el 71% respecto a 2024. Los indicadores de eficiencia y seguridad se mantuvieron bajo control, con una rentabilidad sobre el capital (ROE) del 9,93% y un coeficiente de solvencia (CAR) del 10,6%.

Además de sus resultados comerciales, el banco continúa implementando soluciones de reestructuración, mejorando sus capacidades de gobernanza y acelerando la transformación digital. Durante el año, PGBank completó la actualización de su sistema bancario central y aumentó su capital social a 6.816 mil millones de VND (registrado a principios de 2026), lo que contribuyó a fortalecer su base financiera y su competitividad.
Al comenzar el año 2026, PGBank continúa centrándose en mejorar su capacidad financiera, lograr un crecimiento seguro, eficiente y sostenible, con especial atención a la transformación digital, la mejora de las capacidades de gestión de riesgos, la optimización de las operaciones y el desarrollo de su base de clientes.
La Junta General aprobó el plan de negocios para 2026 con los siguientes objetivos clave: un aumento del 32,2% en los activos totales, hasta alcanzar los 117.419 mil millones de VND; un incremento de aproximadamente el 30% en los créditos pendientes, o según el límite otorgado por el Banco Estatal de Vietnam; y un aumento de aproximadamente el 25% en la movilización de capital. Cabe destacar que el banco aspira a obtener un beneficio antes de impuestos de 1.438 mil millones de VND, el doble que en 2025, al tiempo que se esfuerza por mejorar la rentabilidad con un retorno sobre el capital (ROE) del 12% o superior, controlar la tasa de préstamos morosos por debajo del 2,5% y seguir mejorando su capacidad financiera.
En su intervención en la Junta General, el Sr. Nguyen Van Huong, Director General y miembro del Consejo de Administración de PGBank, declaró: «En 2026, PGBank se centrará en impulsar el crecimiento controlando los riesgos y, al mismo tiempo, acelerando la transformación digital para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones. El banco prioriza un crecimiento selectivo, buscando la eficiencia y la sostenibilidad a largo plazo».
La Junta General también aprobó asuntos importantes relacionados con las finanzas y los accionistas, incluido el plan de distribución de beneficios para 2025 con un dividendo del 7,5% en acciones; y la política de seguir promoviendo la investigación y el desarrollo de actividades de inversión, incluidas las aportaciones de capital y la compra de acciones en organizaciones para mejorar la experiencia del cliente, aumentar los ingresos, expandir el ecosistema y aumentar la competitividad, cumpliendo al mismo tiempo con la normativa legal y garantizando un uso eficiente del capital.
La Junta General Anual de Accionistas de 2026 registró un alto grado de consenso entre los accionistas sobre la dirección de desarrollo del banco para el próximo período. PGBank aspira a ser un banco minorista basado en la transformación digital. Para 2030, PGBank se propone estar entre los 10 principales bancos privados de Vietnam con el mayor crecimiento en ingresos operativos totales (TOI), gracias a un modelo de desarrollo sostenible y una cultura corporativa sólida, un marco de gobernanza transparente y una fuerza laboral profesional, honesta y comprometida.
Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/chung-khoan/pgbank-thong-qua-phuong-an-chi-co-tuc-7-5-bang-co-phieu/20260422112645575










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