El Banco Comercial Militar por Acciones (MB) ascendió al segundo puesto tras completar una ampliación de capital de 61.023 billones de VND a 81.000 billones de VND. En tercer lugar se encuentra el Banco Comercial de Prosperidad de Vietnam ( VPBank ), con 79.339 billones de VND, sin cambios desde finales de 2024.
Techcombank (Banco Tecnológico y Comercial de Vietnam) ocupó el cuarto lugar, con un capital social de 70.649 mil millones de VND. Le siguió el BIDV (Banco de Inversión y Desarrollo de Vietnam), con un capital social de 70.214 mil millones de VND, lo que representa un aumento de casi el 2%. VietinBank (Banco Comercial de Vietnam por Acciones para la Industria y el Comercio) ocupó el sexto lugar, con un capital social de 53.700 mil millones de VND. Agribank (Banco de Agricultura y Desarrollo Rural de Vietnam) también aumentó su capital social hasta los 51.600 mil millones de VND.
Con una hoja de ruta para elevar el CAR (índice de adecuación de capital, la relación entre el capital de un banco y sus activos ponderados por riesgo y pasivos a corto plazo) a al menos el 10,5% para 2033, aumentar el capital estatutario ya no es una opción, sino un requisito obligatorio para los bancos.
Por lo tanto, muchos bancos planean aumentar su capital. Por ejemplo, el Banco Comercial Conjunto Saigon-Hanoi (SHB) anunció recientemente un aumento en el número de acciones con derecho a voto de 4.100 millones a casi 4.600 millones, tras completar la emisión de acciones para el pago de dividendos de 2024. Esto eleva su capital social a casi 46 billones de VND, lo que corresponde a una tasa de aumento de capital del 13 %.
Orient Commercial Bank (OCB) completó la distribución de acciones bonificadas a los accionistas existentes en agosto a una tasa del 8%, aumentando así su capital social a VND 26.630 mil millones.
El Banco An Binh Commercial Joint Stock (ABBank) planea aumentar su capital social de 10.350 mil millones de VND a 13.973 mil millones de VND, un aumento del 35%, con el fin de asegurar capital adicional para sus operaciones comerciales y cumplir con las regulaciones del Banco Estatal de Vietnam sobre capital interno suficiente.
De acuerdo con la Circular No. 14/2025/TT-NHNN emitida por el Banco Estatal de Vietnam (de fecha 30 de junio de 2025) que regula los índices de adecuación de capital de los bancos comerciales y sucursales de bancos extranjeros, los bancos comerciales sin filiales ni sucursales de bancos extranjeros deben mantener índices de adecuación de capital individuales que incluyan: un índice mínimo de capital básico de nivel 1 del 4,5%; un índice mínimo de capital de nivel 1 del 6%; y un índice mínimo de adecuación de capital del 8%.
Para los bancos comerciales con filiales, los ratios de adecuación de capital individuales y consolidados también deben cumplir los siguientes niveles: un capital básico de nivel 1 mínimo del 4,5%, un capital de nivel 1 mínimo del 6% y un ratio de adecuación de capital mínimo del 8%.
Fuente: https://hanoimoi.vn/vietcombank-tiep-tiep-dan-dau-he-thong-ve-von-dieu-le-715559.html
Kommentar (0)