مقامات فوراً یک طرح کلاهبرداری ۳.۲ میلیارد دانگ ویتنامی را خنثی کردند.

صبح روز چهارم ماه مه، در شهر ما لام، منطقه هام توآن باک، آقای نگوین هو کائو - مدیر شعبه بین توآن بانک اگریبانک - مراسم اهدای جوایزی را به صورت غیر رسمی برگزار کرد تا از نگوین مین خان، مسئول اعتبارات، به خاطر موفقیتش در جلوگیری سریع از یک پرونده کلاهبرداری مربوط به انتقال 3.2 میلیارد دانگ ویتنام از یک مشتری در شعبه هام توآن باک بانک اگریبانک، تقدیر کند.

زالو-۲-.jpg — نگوین مین خان، مدیر عامل بانک مرکزی ویتنام، تقدیرنامه غیرمنتظره‌ای از مدیر بانک کشاورزی بین توآن دریافت کرد.

این مراسم به ریاست آقای نگوین هو کائو - مدیر شعبه اگریبانک بین توآن - و با حضور سرگرد دانگ وو لین - معاون رئیس پلیس منطقه هام توآن باک، نمایندگان پلیس شهر ما لام و سایر سازمان‌های مربوطه برگزار شد.

زالو-1-.jpg — آقای نگوین هو کائو، مدیر شعبه بین توآن بانک اگری بانک، از همکاری خوب بین شعبه هام توآن باک بانک اگری بانک و پلیس شهر ما لام بسیار قدردانی کرد.

طبق گزارشی از شعبه هام توآن باک بانک کشاورزی، ساعت 2:30 بعد از ظهر روز 3 مه 2024، مشتری لی تی ان (LTN)، ساکن شهر ما لام، شهرستان هام توآن باک، برای درخواست وام با ضمانت دفترچه پس‌انداز خود به شعبه هام توآن باک بانک کشاورزی مراجعه کرد و پول را به حساب خود در بانک تجارت خارجی ( ویتکام بانک ) منتقل کرد.

بخش حسابداری به مشتری دستور داد تا موجودی را برای ادامه تراکنش وام وثیقه حساب پس‌انداز تأیید کند تا اطمینان حاصل شود که در صورت برداشت پول قبل از سررسید، سودی از دست نمی‌دهند. پس از آن، مشتری برای تکمیل وام وثیقه در شعبه نگوین مین خان از CBTD به بخش خدمات مشتری مراجعه کرد.

زالو-۳-.jpg — تقدیر از عملکرد برجسته نیروی پلیس و افراد شهر ما لام.

پس از دریافت اطلاعات، نگوین مین خان، مسئول اعتبارات، حساب‌های پس‌انداز مشتری را بررسی کرد و دو حساب با مدت بازپرداخت ۱۲ ماهه پیدا کرد؛ یکی از حساب‌ها به ارزش ۲.۵۷ میلیارد دانگ ویتنام، واریز شده در ۳ ژانویه ۲۰۲۴ و سررسید آن ۳ ژانویه ۲۰۲۵ و دیگری به ارزش ۱.۰۲۷ میلیارد دانگ ویتنام، واریز شده در ۱۲ سپتامبر ۲۰۲۳ و سررسید آن ۱۲ سپتامبر ۲۰۲۴ بود.
پس از دریافت درخواست وام، CBTD Khanh متوجه شد که مشتری مضطرب به نظر می‌رسد، اطلاعات متناقضی در مورد هدف وام ارائه می‌دهد و مرتباً تماس‌های تهدیدآمیزی با تلفن مشتری دریافت می‌کند. بنابراین، او گمان کرد که ممکن است مشتری برای انتقال پول کلاهبرداری شده باشد، بنابراین تراکنش را موقتاً به تعویق انداخت و موضوع را برای حل و فصل هماهنگ به معاون مدیر شعبه گزارش داد.

خانم نگوین توی دونگ های - معاون مدیر شعبه مربوطه - پس از دریافت گزارش حادثه از CBTD، مشتری را به دفتر خود دعوت کرد تا وضعیت را بررسی و توضیح دهد تا از کلاهبرداری از او جلوگیری شود. با وجود تلاش‌هایش برای توضیح اینکه ممکن است از مشتری کلاهبرداری شده باشد و روش پرداخت با مقررات بانک ایالتی مطابقت ندارد و بنابراین نمی‌توان به طور موقت آن را پرداخت کرد، او سعی کرد مشتری را متقاعد کند که حقیقت را بگوید.

با این حال، مشتری همچنان همکاری نکرد و درخواست کرد که تمام پس‌انداز خود را زودتر از موعد برداشت کرده و پول را برای انجام معامله املاک به حساب خود در Vietcombank منتقل کند.

در طول همکاری با مشتری، تلفن مشتری دائماً تماس‌هایی دریافت می‌کرد و حساب مشتری که در Vietcombank (در تاریخ ۳ مه ۲۰۲۴) افتتاح شده بود، اهداف وام متناقضی را ارائه می‌داد. با تشخیص کلاهبرداری بودن این موضوع، شعبه با پلیس شهر ما لام تماس گرفت تا هماهنگی‌های لازم برای تأیید و پیشگیری را انجام دهد. پلیس شهر ما لام، ستوان ارشد نگوین لو هوای تانگ، معاون رئیس پلیس شهر را برای بررسی به شعبه Agribank Ham Thuan Bac اعزام کرد.

از طریق بررسی‌های انجام شده، مشخص شد که خانم LTN، ساکن شهر ما لام، منطقه هام توآن باک، مسن بوده و در بازار ما لام سبزیجات می‌فروخته و مرتباً در معاملات بزرگ شرکت نمی‌کرده است. ستوان نگوین له هوای تانگ با استفاده از تخصص پلیس، به خانم LTN اطمینان خاطر داد و قول داد که در صورت بروز هرگونه اتفاقی برای او، از او محافظت کند. خانم LTN با اعتماد به ستوان تانگ، به تدریج آرام شد و تعریف کرد که تماسی تلفنی از شخصی که ادعا می‌کرد افسر پلیس وزارت امنیت عمومی است، دریافت کرده است که گفته است در یک پرونده قاچاق مواد مخدر دست داشته و در هانوی تحت بازجویی است و از او خواسته شده است که 3.2 میلیارد دونگ ویتنامی را به حساب ویتکام بانک خود واریز کند تا "به تحقیقات کمک کند".

پس از حدود یک هفته تحقیق، اگر مشخص شود که او هیچ تخلفی مرتکب نشده است، دولت اصل و سود پولی را که به حساب واریز کرده است، به او بازپرداخت خواهد کرد. تأکید شد که هیچ کس نمی‌تواند پول موجود در حساب خود را بردارد یا از دست بدهد (از آنجا که خانم LTN اظهار داشت که پس‌اندازهایی در بانک دارد که هنوز سررسید نشده‌اند، مجرم از او خواست که برای درخواست وام یا برداشت زودهنگام پس‌انداز خود به بانک مراجعه کند و به او دستور داد که در طول تحقیقات تا زمان پایان پرونده به کسی اطلاع ندهد. اگر او در تاریخ ۳ مه ۲۰۲۴ به کسی اطلاع می‌داد یا پول را دیر واریز می‌کرد، با مجازات اضافی ۳ تا ۶ سال زندان روبرو می‌شد).

با تلاش‌های متقاعدکننده‌ی مأموران پلیس شهر ما لام و مدیران شعبه‌ی آگری‌بانک هام توآن باک، خانم LTN متوجه شد که این یک کلاهبرداری توسط افراد بی‌وجدان است و موافقت کرد که وام یا پس‌انداز رهنی خود را زودتر از موعد برای انتقال به کلاهبرداران برداشت نکند. او همچنین از شعبه‌ی آگری‌بانک هام توآن باک و پلیس شهر ما لام به خاطر کمک‌های فداکارانه‌ی آنها در جلوگیری از کلاهبرداری، قدردانی کرد.
آقای نگوین هو کائو - مدیر شعبه بینه توآن بانک اگریبانک - در مراسم اهدای جوایز سخنرانی کرد: «نگوین مین خان، مسئول اعتبارات، با مدیریت مسئولانه کار و آگاهی دقیق از رفتار مشتری، به سرعت به مشتری کمک کرد تا از کلاهبرداری مبلغ زیادی پول جلوگیری کند. این تجربه‌ای برای کارمندان بانک است تا رفتار غیرمعمول مشتریان، به ویژه مشتریان مسن، را در حین تراکنش‌ها مشاهده و به سرعت تشخیص دهند. گزارش به موقع به مدیریت، از خطر ضرر مالی مشتری جلوگیری کرد و اعتبار بانک اگریبانک را در محافظت از مشتریان و جلوگیری از کلاهبرداری از طریق شبکه‌های مخابراتی افزایش داد.»

آقای نگوین هو کائو، مدیر شعبه بین توآن بانک کشاورزی، برای تقدیر و ترویج بی‌درنگِ «انسان‌های خوب، کردارهای خوب»، جایزه‌ای را به نگوین مین خان، مسئول اعتبارات، اهدا کرد. او همچنین از نیروی پلیس شهر ما لام و ستوان نگوین له هوای تانگ به صورت جداگانه تقدیر کرد...

منبع