کلاهبرداری‌ها در طول تعطیلات تت افزایش می‌یابد؛ بانک‌ها در مورد روش‌های پیشگیری توصیه‌هایی ارائه می‌دهند.

برای جلوگیری از افتادن در دام کلاهبرداران، موسسات اعتباری به مردم هاتین توصیه می‌کنند هوشیار باشند، به هیچ وجه اطلاعات شخصی خود را ارائه ندهند و به لینک‌های عجیب و غریب دسترسی پیدا نکنند.

با نزدیک شدن به Tet، حجم بالای تراکنش‌های بانکی فرصت‌هایی را برای فعالیت کلاهبرداران ایجاد می‌کند.

در ۹ ژانویه ۲۰۲۴، خانم هوانگ تی ال. (از اهالی لوو وین سون، منطقه تاچ ها) مورد کلاهبرداری ۱۰ میلیون دانگ ویتنامی قرار گرفت. پیش از این، خانم ال. تماسی از شخصی که ادعا می‌کرد وام‌دهنده است، دریافت کرد. او که به پول نیاز داشت، به سرعت دستورالعمل‌ها را دنبال کرد و روی لینکی که توسط کلاهبردار ارائه شده بود، کلیک کرد. کلاهبردار از خانم ال. درخواست کرد که ۱۰ میلیون دانگ ویتنامی را به حسابی منتقل کند و قول داد که "پس از موفقیت‌آمیز بودن انتقال، حساب شما ۱۰۰ میلیون دانگ ویتنامی به عنوان وام دریافت خواهد کرد." سپس کلاهبردار سعی کرد خانم ال. را برای انتقال ۱۰ میلیون دانگ ویتنامی دیگر فریب دهد و ادعا کرد که انتقال ۱۰ میلیون دانگ ویتنامی قبلی به دلیل عدم وجود جزئیات دقیق تراکنش بوده است.

در ۱۱ ژانویه ۲۰۲۴، خانم ل. به شعبه بانک کشاورزی در استان ها تین مراجعه کرد تا طبق درخواست مجرم، ۱۰ میلیون دانگ ویتنام را منتقل کند. در حین تراکنش، کارکنان بانک مشکوک شدند که مشتری مورد کلاهبرداری قرار گرفته است، بنابراین با پلیس هماهنگ کردند تا به او توضیح دهند و اطمینان خاطر بدهند و خانم ل. تصمیم گرفت تراکنش را متوقف کند.

خانم نگوین تی وی (تاچ ها) برای تأمین ۴۵۰ میلیون دونگ ویتنامی از مقامات شعبه استانی اگریبانک ها تین و پلیس بخش باک ها (شهر ها تین) کمک دریافت کرد.

پیش از این، در تاریخ ۲ ژانویه ۲۰۲۴، خانم نگوین تی وی. (از بخش لوو وین سون، منطقه تاچ ها) نیز در حالی که در حال انتقال ۴۵۰ میلیون دانگ ویتنامی بود، توسط کارکنان شعبه آگریبانک ها تین با موفقیت متوقف شد. به گفته وی، خانم وی. تماسی از شخصی که ادعا می‌کرد مأمور مخابرات است دریافت کرد و به او اطلاع داد که شماره تلفن او با شماره تلفن شخص دیگری (که درگیر یک پرونده مواد مخدر بود) یکسان است و یک افسر پلیس برای بازجویی با او تماس خواهد گرفت. بعداً، خانم وی. تماس دیگری از شخصی که ادعا می‌کرد افسر پلیس است دریافت کرد و به او اطلاع داد که درگیر یک پرونده مواد مخدر است و آنها حکم بازداشت برای او ارسال کرده‌اند. تماس‌گیرنده از خانم وی. خواست که ۴۵۰ میلیون دانگ ویتنامی را برای کمک به تحقیقات منتقل کند. خوشبختانه، او از کارکنان بانک و افسران پلیس کمک گرفت و امنیت دارایی‌هایش تضمین شد.

در سال ۲۰۲۳، شعبه استانی ها تین (Ha Tinh) بانک کشاورزی (Agribank) با موفقیت ده‌ها پرونده کلاهبرداری را خنثی کرد. از اول ژانویه ۲۰۲۴ تا به امروز، کل شعبه با موفقیت از نزدیک به ۱۰ پرونده کلاهبرداری جلوگیری کرده و به مشتریان در محافظت از مبلغ قابل توجهی پول کمک کرده است. علاوه بر کلاهبرداری‌های قدیمی، تاکتیک‌های کلاهبرداری جدیدی نیز ظهور کرده‌اند، مانند: افرادی که شماره پیامک یا صفحات رسانه‌های اجتماعی بانک را جعل می‌کنند تا لینک‌های مشکوک ارسال کنند یا اطلاعات تبلیغاتی نادرست ارائه دهند؛ و جعل هویت کارمندان بانک برای پیشنهاد برداشت پول نقد از کارت‌های اعتباری...

کارکنان بانک کشاورزی در شعبه استانی هاتین، مشتریان را در مورد روش‌های ایمن استفاده از بانکداری دیجیتال راهنمایی می‌کنند.

آقای وو هوی - معاون مدیر شعبه استانی آگری‌بانک ها تین، توصیه کرد: «برای اطمینان از تراکنش‌های بانکی ایمن در عصر دیجیتال، مشتریان باید هنگام دریافت پیامک هوشیار باشند، اطلاعات دریافتی را بررسی کنند و هنگام دسترسی به لینک‌های موجود در پیام‌ها احتیاط کنند. مشتریان باید توجه داشته باشند که آگری‌بانک به هیچ وجه هیچ پیامی حاوی لینک‌هایی که از مشتریان درخواست ارائه یا وارد کردن نام کاربری/رمز عبور خود را داشته باشد، ارسال نمی‌کند. آگری‌بانک فقط یک آدرس وب‌سایت رسمی به آدرس https://agribank.com.vn/ دارد.»

مشتریان مطلقاً نباید تحت هیچ شرایطی اطلاعات محرمانه‌ای مانند نام کاربری، کدهای OTP، شماره کارت، کدهای CVV، رمزهای عبور حساب و غیره را از طریق لینک‌ها، پیام‌ها، چت‌ها یا تماس‌های تأیید نشده ارائه دهند. برای جلوگیری از سرقت و استفاده غیرقانونی از اطلاعات شخصی خود، از طریق آنلاین یا تلفنی با غریبه‌ها یا اشخاص ثالث، از جمله کسانی که ادعا می‌کنند افسر پلیس، بازپرس یا کارمند بانک هستند، تماس نگیرید و اطلاعات شخصی، شماره کارت شناسایی، شماره ثبت خانوار را در اختیار آنها قرار ندهید.

ویتکام‌بانک هاتینه در حال حاضر خدمات بانکداری دیجیتال را به بیش از ۱۰۰۰۰۰ مشتری ارائه می‌دهد. تراکنش‌های آنلاین علاوه بر مزایای خود، خطرات قابل توجهی نیز دارند، از جمله نشت اطلاعات شخصی و از دست دادن وجه از حساب‌های مشتری در صورت عدم رعایت دقیق اصول امنیتی و ایمنی. اگرچه آمار دقیقی وجود ندارد، بسیاری از مشتریانی که از برنامه ویتکام‌بانک دیجی‌بانک استفاده می‌کنند، به دلیل قربانی شدن در کلاهبرداری‌ها، متحمل ضررهای مالی شده‌اند.

ویتکام‌بانک هاتین در حال حاضر خدمات بانکداری دیجیتال را به بیش از ۱۰۰۰۰۰ مشتری ارائه می‌دهد.

خانم نگوین تی نگوک ها، رئیس خدمات مشتریان ویتکامبانک ها تین، اظهار داشت: «در حال حاضر، دو نوع کلاهبرداری رایج وجود دارد. اول، کلاهبرداری شامل سرقت اطلاعات بانکی با جعل هویت پیامک‌های ویتکامبانک؛ ایجاد وب‌سایت‌ها و صفحات هواداری جعلی؛ و کلاهبرداری از مردم با جعل هویت مأموران مالیاتی، مأموران پلیس یا کارمندان بانک و درخواست نصب نرم‌افزار بانکی از آنها است. دوم، کلاهبرداری شامل فریب مشتریان برای انتقال پول توسط خودشان با جعل هویت کارمندان بانک، کارکنان بیمارستان، مأموران دادگاه، مأموران پلیس، مأموران پست، شرکت‌های مخابراتی و غیره است که از مشتریان درخواست انتقال پول می‌کنند.»

برای اطمینان از ایمنی، مشتریان نباید تحت هیچ شرایطی نام کاربری، رمز عبور یا رمز یکبار مصرف خود را برای کسی فاش کنند. مشتریان فقط باید از طریق دستگاه‌های قابل اعتماد وارد سیستم شوند و اطلاعات ورود را در هیچ دستگاهی ذخیره نکنند؛ هر 3 ماه یکبار یا در صورت مشکوک بودن به افشای اطلاعاتشان، فوراً رمز عبور خود را تغییر دهند؛ و هویت فرد درخواست کننده را تأیید کنند...

در حال حاضر، علاوه بر «چهار بانک بزرگ» - Agribank، Vietcombank، Vietinbank و BIDV - سایر بانک‌های تجاری سهامی در این منطقه نیز در حال تقویت ارتباطات خود برای کمک به مشتریان در شناسایی طرح‌های کلاهبرداری هستند و بر تجهیز کارکنان بانک به مهارت‌ها و افزایش ارتباط با مشتری برای شناسایی سریع و جلوگیری از کلاهبرداری تمرکز دارند.

به گفته مدیران شعبه استانی هاتین بانک دولتی ویتنام، به منظور کمک به پیشگیری و محدود کردن خطرات سوءاستفاده مجرمان از افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت برای اهداف کلاهبرداری، فریبکارانه و غیرقانونی، بانک دولتی ویتنام از مؤسسات اعتباری درخواست کرده است تا به طور جدی راهکارهایی را برای اطمینان از ایمنی افتتاح حساب‌های پرداخت/کارت‌های بانکی به صورت الکترونیکی و افتتاح حساب‌های پرداخت/کارت‌های بانکی در باجه‌های تراکنش اجرا کنند.

علاوه بر این، موسسات اعتباری باید به طور پیشگیرانه اقداماتی را برای پیشگیری و مبارزه با خطرات کلاهبرداری و تقلب انجام دهند، مانند: عدم ارسال محتوای حاوی لینک به مشتریان (از طریق ایمیل، پیامک و غیره) برای جلوگیری از استفاده مجرمان از لینک‌های جعلی برای سرقت اطلاعات و به دست گرفتن کنترل حساب‌ها.

بانک‌ها همچنین در حال بررسی این موضوع هستند که هر مشتری فقط از یک دستگاه برای ورود به برنامه بانکداری همراه استفاده کند؛ راهکارها، ابزارها و نرم‌افزارهایی را که می‌توانند تراکنش‌های غیرمعمول در سیستم خدمات بانکداری اینترنتی را شناسایی و در مورد آنها هشدار دهند، بررسی می‌کنند. علاوه بر این، آنها در حال پیاده‌سازی روش‌ها و اقدامات متنوعی برای ارزیابی درک مشتریان از کلاهبرداری و خطرات امنیتی هستند.

پنجشنبه فوونگ

منبع