افزایش کلاهبرداری در طول تعطیلات تت، بانک‌ها توصیه به پیشگیری می‌کنند

برای جلوگیری از افتادن در دام کلاهبرداران، سازمان‌های اعتباری به ساکنان ها تین توصیه می‌کنند هوشیار باشند، مطلقاً اطلاعات شخصی خود را ارائه ندهند و به لینک‌های عجیب و غریب دسترسی پیدا نکنند.

نزدیک تت، تراکنش‌های بانکی بزرگ فرصتی برای فعالیت کلاهبرداران است.

در ۹ ژانویه ۲۰۲۴، خانم هوانگ تی ال. (از اهالی لوو وین سون، تاچ ها) مورد کلاهبرداری ۱۰ میلیون دانگ قرار گرفت. قبل از آن، خانم ال. تماسی دریافت کرد که ادعا می‌کرد وام‌دهنده است. خانم ال. در حالی که به وام نیاز داشت، به سرعت دستورالعمل‌ها را دنبال کرد و وارد لینکی شد که توسط سوژه ارائه شده بود. سوژه از خانم ال. خواست تا ۱۰ میلیون دانگ را به حسابی منتقل کند و با این توصیه که "پس از موفقیت‌آمیز بودن انتقال پول، به حساب شما ۱۰۰ میلیون دانگ وام تعلق خواهد گرفت" از او خواست. پس از آن، سوژه به "فریب" خانم ال. برای انتقال ۱۰ میلیون دانگ دیگر با این دلیل ادامه داد: انتقال قبلی ۱۰ میلیون دانگ، زیرا او به وضوح محتوا را بیان نکرده بود، بنابراین مجبور شد دوباره آن را منتقل کند.

در تاریخ ۱۱ ژانویه ۲۰۲۴، خانم ل. طبق درخواست مشتری، برای انتقال ۱۰ میلیون دانگ ویتنام به شعبه آگریبانک ها تین مراجعه کرد. در حین تراکنش، کارکنان بانک مشکوک شدند که مشتری مورد کلاهبرداری قرار گرفته است، بنابراین با پلیس هماهنگ کردند تا به او توضیح دهند و اطمینان خاطر بدهند و خانم ل. تصمیم گرفت تراکنش را متوقف کند.

افزایش کلاهبرداری در طول تعطیلات تت، بانک‌ها توصیه به پیشگیری می‌کنند

خانم نگوین تی وی (تاچ ها) از حمایت افسران بانک کشاورزی شعبه استان ها تین و پلیس بخش باک ها (شهر ها تین) برای حفظ ۴۵۰ میلیون دونگ ویتنامی برخوردار شد.

پیش از این، در تاریخ ۲ ژانویه ۲۰۲۴، خانم نگوین تی وی. (شهرستان لوو وین سون، تاچ ها) نیز در حین انجام مراحل انتقال ۴۵۰ میلیون دانگ ویتنامی توسط مأموران شعبه استان آگریبانک ها تین با موفقیت متوقف شد. بر این اساس، خانم وی. تماسی از فردی دریافت کرد که ادعا می‌کرد مأمور مخابرات است و به او اطلاع داد که شماره تلفن او با شماره تلفن شخص دیگری (که درگیر یک پرونده مواد مخدر بود) یکسان است و یک مأمور پلیس برای همکاری با او تماس خواهد گرفت. پس از آن، خانم وی. تماسی از فردی دریافت کرد که ادعا می‌کرد مأمور پلیس است و به او اطلاع داد که درگیر یک پرونده مواد مخدر است و اطلاعیه تحت تعقیب بودن برایش ارسال شده است. فرد از خانم وی. خواست تا ۴۵۰ میلیون دانگ ویتنامی را برای انجام تحقیقات منتقل کند. خوشبختانه، او توسط کارکنان بانک و نیروی پلیس برای محافظت از دارایی‌هایش حمایت شد.

در سال ۲۰۲۳، شعبه Agribank Ha Tinh با موفقیت از ده‌ها مورد کلاهبرداری جلوگیری کرد. از اول ژانویه ۲۰۲۴ تاکنون، کل شعبه با موفقیت از نزدیک به ۱۰ مورد کلاهبرداری جلوگیری کرده و به مشتریان کمک کرده است تا مبلغ زیادی پول خود را حفظ کنند. علاوه بر ترفندهای قدیمی، "ترفندهای" کلاهبرداری جدیدی نیز ظاهر شده‌اند، مانند: افرادی که شماره پیامک یا صفحات اطلاعاتی را جعل می‌کنند، شبکه‌های اجتماعی بانک برای ارسال لینک‌های عجیب یا ارائه اطلاعات تبلیغاتی نادرست؛ جعل هویت کارمندان بانک برای دعوت به برداشت پول نقد از کارت‌های اعتباری...

افزایش کلاهبرداری در طول تعطیلات تت، بانک‌ها توصیه به پیشگیری می‌کنند

کارکنان شعبه Agribank Ha Tinh مشتریان را در مورد اقدامات ایمن استفاده از بانکداری دیجیتال راهنمایی می‌کنند.

آقای وو هوی - معاون مدیر شعبه آگری‌بانک هاتینه توصیه می‌کند: «برای انجام تراکنش‌های بانکی ایمن در عصر دیجیتال، مشتریان باید هنگام دریافت پیامک هوشیار باشند، اطلاعات دریافتی را بررسی کنند و هنگام دسترسی به لینک موجود در پیام مراقب باشند. مشتریان باید توجه داشته باشند که آگری‌بانک به هیچ وجه هیچ پیامی حاوی لینک‌هایی که از مشتریان می‌خواهد نام کاربری/رمز عبور خود را ارائه دهند یا وارد کنند، ارسال نمی‌کند. آگری‌بانک فقط یک آدرس وب‌سایت در لینک دارد: https://agribank.com.vn/ .»

مشتریان به هیچ وجه اطلاعات محرمانه‌ای مانند: نام کاربری، کد OTP، شماره کارت، کد CVV، رمز عبور حساب و... را از طریق لینک‌های تأیید نشده، پیام‌ها، چت‌ها، تماس‌ها ارائه نمی‌دهند. برای جلوگیری از سرقت و استفاده غیرقانونی اطلاعات شخصی توسط مجرمان، از تماس، ارائه اطلاعات شخصی، شماره کارت شناسایی، CCCD، ثبت نام خانوار به افراد غریبه یا اشخاص ثالث به صورت آنلاین، تلفنی، از جمله افرادی که ادعا می‌کنند پلیس، آژانس‌های تحقیقاتی، کارمندان بانک هستند، خودداری کنید.

ویتکام‌بانک هاتینه خدمات بانکداری دیجیتال را به بیش از ۱۰۰۰۰۰ مشتری ارائه می‌دهد. در کنار مزایای آن، تراکنش‌های آنلاین در صورت عدم رعایت اصول ایمنی و امنیتی، خطرات زیادی از جمله نشت اطلاعات شخصی و از دست دادن پول در حساب‌های مشتریان را به همراه دارند. آمار دقیقی وجود ندارد، اما بسیاری از مشتریانی که از اپلیکیشن ویتکام‌بانک دیجی‌بانک استفاده می‌کنند، با اعتماد به کلاهبرداران، دارایی‌های خود را «به‌طور ناعادلانه‌ای از دست داده‌اند».

افزایش کلاهبرداری در طول تعطیلات تت، بانک‌ها توصیه به پیشگیری می‌کنند

ویتکام‌بانک هاتینه خدمات بانکداری دیجیتال را به بیش از ۱۰۰۰۰۰ مشتری ارائه می‌دهد.

خانم نگوین تی نگوک ها - رئیس بخش خدمات مشتریان، ویتکام بانک ها تین، گفت: «در حال حاضر، دو نوع کلاهبرداری رایج وجود دارد. اولین نوع کلاهبرداری، سرقت اطلاعات خدمات بانکی با جعل پیامک با نام تجاری ویتکام بانک است؛ ایجاد وب‌سایت‌ها و صفحات هواداری جعلی؛ کلاهبرداران مأموران مالیاتی، پلیس و کارمندان بانک هستند که درخواست نصب بانک را دارند. نوع دوم کلاهبردارانی هستند که با جعل هویت کارمندان بانک، بیمارستان‌ها، دادگاه‌ها، پلیس، ادارات پست، مخابرات و... از مشتریان درخواست انتقال پول می‌کنند.

برای اطمینان از ایمنی، مشتریان نام کاربری، رمز عبور یا رمز یکبار مصرف خود را به هیچ وجه برای کسی فاش نمی‌کنند. مشتریان فقط از طریق دستگاه‌های مورد اعتماد وارد سیستم می‌شوند، اطلاعات ورود را در هیچ دستگاهی ذخیره نمی‌کنند؛ هر 3 ماه یکبار یا در صورت مشکوک بودن به افشای اطلاعات، رمزهای عبور را تغییر دهند؛ تأیید کنند که شخص درخواست کننده درخواست ...

در حال حاضر، علاوه بر «چهار بانک بزرگ» Agribank، Vietcombank، Vietinbank، BIDV، بانک‌های تجاری سهامی محلی نیز در حال افزایش ارتباطات خود برای کمک به مشتریان در شناسایی اشکال کلاهبرداری هستند و بر تجهیز کارکنان بانکی به مهارت‌ها و ارتقای ارتباط با مشتری برای شناسایی سریع و جلوگیری از موارد کلاهبرداری تمرکز دارند.

به گفته رئیس شعبه هاتین بانک دولتی ویتنام، به منظور کمک به پیشگیری و محدود کردن خطر سوءاستفاده مجرمان از افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت برای اهداف کلاهبرداری، فریبکارانه و غیرقانونی، بانک دولتی ویتنام از مؤسسات اعتباری درخواست کرده است تا به طور جدی راهکارهایی را برای اطمینان از ایمنی افتتاح حساب‌های پرداخت/کارت‌های بانکی به صورت الکترونیکی و افتتاح حساب‌های پرداخت/کارت‌های بانکی در باجه‌های تراکنش اجرا کنند.

علاوه بر این، موسسات اعتباری باید به طور پیشگیرانه اقداماتی را برای پیشگیری و مبارزه با خطرات کلاهبرداری و تقلب انجام دهند، از جمله: عدم ارسال محتوای حاوی لینک به مشتریان (از طریق ایمیل، پیامک و غیره) برای جلوگیری و اجتناب از خطر استفاده مجرمان از لینک‌های جعلی برای سرقت اطلاعات و کنترل حساب‌ها.

بانک‌ها همچنین بررسی می‌کنند تا اطمینان حاصل شود که مشتری فقط می‌تواند از یک دستگاه برای ورود به برنامه بانکداری همراه استفاده کند؛ راهکارها، ابزارها و نرم‌افزارهایی را که می‌توانند تراکنش‌های غیرمعمول را برای سیستم خدمات بانکداری اینترنتی شناسایی و هشدار دهند، بررسی می‌کنند. علاوه بر این، روش‌ها و اقدامات متنوعی را برای ارزیابی سطح درک مشتریان در شناسایی خطرات کلاهبرداری و ناامنی به کار می‌گیرند.

پنجشنبه فوونگ

منبع