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En février, un policier inspecte un complexe immobilier frauduleux dans la province de Kampot, au Cambodge. Photo : Reuters . |
Le 3 juin, lors d'un procès à Singapour , les détails du réseau de fraude transnational basé au Cambodge ont été révélés lorsque l'accusée De Villar Rizalyn Panganiban, 35 ans, de nationalité philippine, a été traduite en justice pour avoir prétendument participé à un réseau criminel spécialisé dans les escroqueries impliquant l'usurpation d'identité de fonctionnaires du gouvernement.
Selon l'acte d'accusation, le groupe a trompé ses victimes en leur faisant croire que leurs comptes bancaires ou leurs cartes de crédit avaient été compromis, puis les a persuadées de transférer de l'argent vers des comptes qui étaient en réalité contrôlés par les fraudeurs.
De Villar figurait parmi les 12 personnes inculpées en septembre dernier après que la police singapourienne, en coopération avec la police nationale cambodgienne, a démantelé le réseau lors d'une opération transfrontalière.
À l’époque, la police de Singapour a déclaré que l’organisation était soupçonnée d’être impliquée dans au moins 330 cas de fraude signalés, causant des pertes de plus de 40 millions de dollars singapouriens (environ 31 millions de dollars américains ).
Scénario d'escroquerie à trois niveaux
D'après les documents validés par l'accusation et la défense, en mars 2025, De Villar a été présentée à un emploi au Cambodge par une femme. Elle pensait travailler comme employée de bureau pour une société de jeux en ligne et percevoir un salaire de 1 500 dollars par mois.
Les documents judiciaires ne précisent pas où se trouvait De Villar lorsqu'il a accepté l'offre d'emploi.
Le 29 mars 2025, elle est arrivée à Phnom Penh et a été conduite dans un centre d'appels géré par le réseau.
Les procureurs Suhas Malhotra et Yeo Kee Hwan ont déclaré que dès son premier jour au Cambodge, De Villar avait été formé pour être opérateur de centre d'appels et qu'on lui avait donné un script à mémoriser.
Selon l'accusation, elle avait si bien mémorisé le contenu que, des mois plus tard, lors d'un interrogatoire en septembre 2025, elle a pu retranscrire l'intégralité du texte mot pour mot.
L'accusation a soutenu que De Villar avait participé volontairement à l'opération et n'était ni victime de traite des êtres humains ni de recrutement frauduleux. Elle a ensuite convoqué l'officier chargé de l'enquête à témoigner.
Les enquêteurs ont déclaré que, selon le témoignage de De Villar, on lui avait également fourni une liste de questions que la victime pourrait poser lors de la conversation téléphonique.
Selon le dossier, le réseau opérait via trois niveaux d'agents de centre d'appels, désignés comme ligne un, ligne deux et ligne trois.
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Une opération de répression a été menée au Cambodge. Photo : Police de Singapour. |
En première ligne de défense, les auteurs se sont fait passer pour des employés de banque singapouriens, passant des appels aléatoires à de nombreuses personnes.
Ils informent la victime que sa carte de crédit ou son compte bancaire a été compromis et l'encouragent à signaler l'incident à l'Autorité monétaire de Singapour (MAS).
La victime a ensuite été transférée dans un établissement de deuxième niveau, où les auteurs ont continué à se faire passer pour des responsables de MAS et ont prétendu qu'ils aideraient à déposer une plainte auprès de la police.
Si la victime leur fait toujours confiance, elle sera transférée au troisième niveau. Là, les agresseurs se font passer pour des agents des forces de l'ordre singapouriennes.
Ce groupe a continué d'exploiter les craintes des victimes, exigeant qu'elles transfèrent tout leur argent sur un « compte sécurisé » à des fins d'enquête. En réalité, ces comptes étaient tous contrôlés par le réseau.
Le 30 mars 2025, De Villar a été ajouté à un groupe Telegram utilisé en interne pour surveiller les transferts d'appels entre les itinéraires, appelés « factures transmises ».
Selon son témoignage, la somme d'argent extorquée aux victimes chaque jour variait de 20 000 à 60 000 SGD (15 600 à 46 800 USD ).
Soupçonnant qu'il s'agissait d'un centre d'escroquerie, je suis quand même resté.
Selon l'accusation, De Villar avait le choix entre deux options de rémunération : un salaire de base de 1 500 $ plus une commission de 3 %, ou une commission de 8 % sans salaire de base.
On lui a indiqué que cette commission provenait de « l'argent obtenu des clients ». Cependant, De Villar a témoigné qu'elle n'avait pas demandé ce que signifiait le terme « obtenu » dans ce contexte.
Au cours de sa formation, un formateur a remarqué son accent philippin assez prononcé et lui a demandé d'adopter une prononciation plus proche de l'anglais singapourien. De Villar a également participé à des jeux de rôle pour s'entraîner à gérer des situations impliquant des victimes.
Elle a également été conduite dans un centre opérationnel de première ligne, où de nombreuses personnes passaient des appels.
D'après le témoignage, les soupçons de De Villar se sont renforcés lorsqu'elle a remarqué que de nombreux employés faisaient semblant de taper sur des ordinateurs en utilisant des claviers cassés ou déconnectés, certains même démantelés en plus petites pièces pour un usage individuel.
Le 2 avril 2025, De Villar commença à croire que son lieu de travail était en réalité un centre d'escroquerie. Elle en parla à une amie venue des Philippines au Cambodge.
Cependant, selon le procureur, tous deux ont décidé de rester car ils voulaient « gagner beaucoup d'argent ». Ceci est tiré d'une des déclarations de De Villar.
Elle a également admis qu'il lui serait difficile de gagner un revenu comparable aux Philippines.
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À l'intérieur d'un vaste complexe immobilier évacué à Chrey Thum suite à une opération anti-fraude menée par les autorités cambodgiennes ; on y voit notamment un terrain de basket, des restaurants et des caméras de surveillance. Photo : CNA. |
Je continue à travailler au centre de lutte contre les arnaques au Laos.
Le 7 avril 2025, De Villar a passé un test pour devenir employé de première ligne, puis a choisi un plan de revenus basé uniquement sur les commissions.
Elle a séjourné au centre d'appels au Cambodge du 29 mars au 24 avril 2025, où l'hébergement et les repas étaient fournis.
L’accusation a souligné que, pendant toute cette période, De Villar avait conservé son téléphone personnel, avait accès à Internet et était parfaitement capable de quitter les lieux à tout moment.
Dans son témoignage, elle a déclaré qu'elle jouissait d'une « liberté totale » pendant son séjour et qu'elle « n'était soumise à aucune restriction ni à aucun couvre-feu ».
L'accusation a cité des témoignages indiquant que De Villar fréquentait régulièrement des restaurants. Elle a même été payée pour des manucures dans un salon de beauté par un membre du groupe qui a perçu 7 000 $ de commission.
Le 24 avril 2025, De Villar a quitté le Cambodge pour Vientiane (Laos) afin de travailler dans un autre centre d'escroquerie et y est resté jusqu'au début du mois de juin.
Selon les allégations, au Laos, elle a continué à passer des appels frauduleux et à envoyer des courriels frauduleux sur instruction de l'équipe opérationnelle du centre.
« Ceci prouve que De Villar a participé volontairement aux activités de l'organisation. Elle n'était pas une détenue cherchant à s'évader, mais consentante à se rendre dans un autre pays pour continuer à travailler dans un autre centre frauduleux, comme le lui proposait l'organisation », a plaidé l'accusation.
Avant de quitter le Cambodge, De Villar aurait reçu 1 000 dollars américains et 300 dollars singapouriens.
Le procès reprendra le 4 juin, date à laquelle la défense présentera ses arguments.
S’il est reconnu coupable de participation à un crime organisé, De Villar pourrait encourir une peine maximale de cinq ans de prison, une amende pouvant aller jusqu’à 100 000 SGD ( 78 000 USD ), ou les deux.
Par ailleurs, l'accusation de fraude est passible d'une peine pouvant aller jusqu'à 10 ans de prison et d'une amende supplémentaire en vertu de la loi singapourienne.
Source : https://znews.vn/boc-tran-kich-ban-lua-dao-3-tang-tu-campuchia-post1656908.html
