Le marché des changes est toujours en plein essor.

Malgré les avertissements des autorités et le fait que de nombreuses personnes soient tombées dans le piège d'escroqueries liées au trading international d'actions et de devises (Forex), ces plateformes continuent d'attirer des investisseurs par divers moyens. Elles adoptent même des pratiques plus agressives, organisant des événements fastueux et des conférences d'investissement pour séduire les « investisseurs ».

Des invitations reçues avant même toute transaction.

Le week-end dernier, dans un grand hôtel du district 1 de Hô Chi Minh-Ville, un journaliste du journal Nguoi Lao Dong a observé des centaines de personnes participant au programme « Saisir les opportunités d'investissement dans un contexte de volatilité économique en 2023 » organisé par la plateforme de trading forex HFM (HFM).

À l'accueil, les participants étaient guidés par le personnel de HFM pour scanner le code QR sur leur téléphone, fournir leurs informations personnelles afin de créer un compte et recevoir un code invité qui leur servirait de « billet » pour entrer dans l'auditorium.

La première chose qui a attiré notre attention était un grand écran faisant la publicité de HFM comme l'un des meilleurs courtiers forex, prenant en charge un effet de levier de 1:1000, ayant servi 3,5 millions de clients, remporté 60 prix sur le marché financier mondial et se vantant de partenaires clés, dont le célèbre club de football français Paris Saint-Germain (PSG)…

Des représentants de HFM ont présenté le programme, qui comprenait trois hauts responsables étrangers en charge de la région Asie de HFM et deux experts financiers vietnamiens qui ont répondu aux questions des clients.

Au cours de ce programme, les experts financiers de HFM ont présenté avec enthousiasme aux investisseurs les facteurs influençant la croissance économique mondiale, expliqué les raisons des fluctuations du dollar américain, de l'euro, du yen (japonais), etc., et proposé des stratégies de trading sur le marché des changes. Par exemple, lorsque les États-Unis relèvent leurs taux d'intérêt, le dollar s'apprécie généralement par rapport à l'euro. Dans ce cas, les investisseurs qui prennent une position acheteuse sur le dollar américain lors du trading de la paire USD/EUR peuvent réaliser des profits substantiels.

Durant l'événement, le personnel a abordé les clients de manière proactive, les invitant à investir grâce à des avantages attractifs, tels que : « D'ici au 16 mars, les investisseurs qui ouvrent un compte et déposent 300 $ recevront un bonus de 30 $ et auront la chance de faire partie des 15 gagnants du tirage au sort Golden Cat, dont la valeur totale des prix avoisine le milliard de VND. »

Certains participants au programme ont déclaré ne pas bien connaître le forex et que, par conséquent, s'ils s'inscrivaient, ils se fieraient uniquement aux informations et aux conseils des courtiers. Ces personnes ont également mentionné qu'à la fin du mois de février, elles avaient assisté à un important événement financier organisé à Hô Chi Minh-Ville, au cours duquel des représentants de divers courtiers tels que HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers, etc., leur avaient présenté le trading de devises, leur avaient donné des conseils et leur avaient proposé des offres promettant des rendements élevés et des cadeaux attractifs.

Les courtiers Forex organisent des séminaires et des conférences sur l'investissement pour encourager les gens à participer au trading Forex.

Siège social ambigu

En tant que participants au programme, nous avons demandé où se situait le siège social de HFM. Le personnel nous a indiqué que leur siège se trouvait à Chypre et leur bureau vietnamien à Hô Chi Minh-Ville, mais ils n'étaient pas en mesure de communiquer l'adresse aux clients à ce moment-là.

Pour en savoir plus, nous avons demandé le numéro de téléphone personnel de l'employé, mais cela nous a été refusé, au motif d'une interdiction du propriétaire de la plateforme. Cette personne a toutefois indiqué que dans les prochains jours, HFM appellerait tous les investisseurs inscrits afin de leur fournir des informations complémentaires, des conseils sur la rentabilité et des instructions sur le trading de devises.

Par ailleurs, le personnel de cette bourse a également indiqué que HFM est une société d'investissement chypriote réglementée par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes. En tant que société de commerce international, HFM est immatriculée à Saint-Vincent-et-les-Grenadines.

Cependant, en effectuant une recherche sur Google, nous avons découvert que Saint-Vincent-et-les-Grenadines est un État insulaire situé dans la mer des Caraïbes, comptant plus de 100 000 habitants, et dont l’économie repose principalement sur le tourisme, l’ agriculture et l’exploitation minière…

Toutefois, HFM continue de fournir aux investisseurs une mine d'informations, notamment le fait que la plateforme est autorisée et réglementée par la Dubai Financial Services Authority (DFSA), la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et, surtout, au Kenya, HFM est autorisée par la Kenya Capital Markets Authority en tant que courtier forex en ligne…

Pièges frauduleux

En réalité, la pratique consistant à solliciter des investissements sur les marchés boursiers et de change internationaux au Vietnam n'est pas nouvelle. Cette activité a prospéré pendant la pandémie de COVID-19, des plateformes de change illégales profitant de la situation pour inciter les gens à investir en leur promettant des profits élevés pendant leur « temps libre ».

En 2021, le département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité de la police de Hanoï a annoncé qu'à un moment donné, le Vietnam comptait jusqu'à 300 plateformes de trading forex illégales, attirant de nombreux investisseurs. Ces plateformes fonctionnaient grâce à des courtiers qui démarchaient et attiraient des investisseurs par téléphone (propositions d'investissement par téléphone), les contactaient via les réseaux sociaux comme Zalo et Facebook, et leur prodiguaient des conseils sur la manière de passer des transactions.

Au départ, ils incitent souvent les investisseurs à réaliser des gains en bourse pour alimenter leurs comptes. Ensuite, ils leur conseillent de passer des ordres importants, en facturant des frais élevés et opaques, ce qui conduit les investisseurs à perdre tout leur argent. Une fois leurs fonds épuisés, ils les présentent à une nouvelle plateforme de change, leur promettant qu'un nouveau dépôt leur permettra de récupérer leurs pertes.

Mme Nguyen Thanh Nhan, résidente du district de Phu Nhuan à Hô Chi Minh-Ville et victime de pratiques douteuses sur le marché des changes, explique que malgré les promesses des courtiers de ne pas interférer avec les ordres d'achat et de vente des investisseurs, ces derniers ont souvent recours à des manœuvres de manipulation pour les amener à trader selon leurs souhaits. « Lorsque j'ai passé des ordres d'achat et de vente sur la paire USD/EUR, les conseillers m'ont constamment appelée, me pressant de trader d'autres paires de devises. J'ai suivi leurs instructions et, par conséquent, j'ai perdu tout l'argent de mon compte », raconte-t-elle.

Récemment, le département de cybersécurité de la police provinciale de Dong Thap a également mis en garde le public contre le risque de « perdre tout son patrimoine en investissant dans le forex ». Selon eux, pour gagner la confiance des investisseurs, les courtiers forex organisent souvent des formations, des consultations et des réceptions fastueuses, ce qui empêche beaucoup de gens de voir qu'il s'agit d'un piège.

Ces plateformes sont conçues par des administrateurs et comportent des fonctions leur permettant d'intervenir dans les comptes clients. Les administrateurs peuvent passer des ordres directement sur ces comptes, modifier les soldes et intervenir dans le processus de passation d'ordres, par exemple en allongeant les délais, en élargissant la fourchette de prix d'achat et de vente, voire en « brûlant » les comptes clients.

Il est important de noter que, sur ces plateformes, les investisseurs traitent en réalité directement avec le propriétaire de la plateforme. Si un investisseur réalise un gain important, ce dernier utilise des techniques frauduleuses telles que le blocage de l'accès au compte, le placement d'ordres fictifs, entraînant la liquidation du compte et l'impossibilité de retirer les fonds. Enfin, après avoir dérobé l'argent des investisseurs, les auteurs de ces fraudes ferment la plateforme de trading afin d'échapper à la vigilance de la police.

Une extrême prudence est de mise.

Selon M. Nguyen Duc Lenh, directeur adjoint de la succursale de la Banque d'État du Vietnam à Hô Chi Minh-Ville, les services de change sont assurés par les établissements de crédit et les banques commerciales qui répondent aux exigences du secteur. « La création de plateformes de change est illégale ; les autorités compétentes doivent donc intervenir. Les personnes qui investissent sur ces plateformes s'exposent à des risques importants et ne bénéficient d'aucune protection juridique. Par conséquent, les investisseurs doivent se renseigner auprès des autorités compétentes et faire preuve d'une extrême prudence avant d'accepter toute offre de change », a conseillé M. Lenh.

Source: https://nld.com.vn/kinh-te/san-forex-van-hoat-dong-ram-ro-2023030821000597.htm