Pourquoi des milliers de personnes ont-elles été victimes de cette arnaque ?

Des promesses de taux d'intérêt exorbitants et de récompenses comme de l'or, des voitures et des titres de propriété foncière aux projets de cryptomonnaie, des milliers de personnes ont investi dans l'espoir de réaliser d'énormes profits.

L'équipe dirigeante de Bankland Company lors d'une présentation aux investisseurs - Photo : Fournie

Cependant, derrière ces « appâts » se cachent des escroqueries élaborées destinées à détourner des centaines, voire des milliers de milliards de dongs.

De nombreux réseaux de fraude ont été démantelés et traduits en justice, mais des milliers de personnes continuent d'en être victimes. La multiplication des affaires portées devant les tribunaux témoigne de la sophistication croissante des tactiques employées par les escrocs.

L’appât, c’est l’or, les voitures et l’immobilier.

Début juin, le tribunal populaire de Hanoï a tenu un procès en première instance et a condamné M. Hoang Nam, ancien directeur général de la société par actions d'investissement financier PFS, à la prison à vie pour fraude et détournement de biens.

D'après le dossier, pour lever des fonds, M. Nam organisait des séminaires où il présentait directement des opportunités d'investissement et promettait des rendements de 1,5 à 6 % par mois. Ceux qui investissaient 100 millions de VND ou plus se voyaient également promettre une récompense équivalente à un demi-tael d'or.

Se fiant à ces publicités, environ 400 clients ont versé plus de 311 milliards de VND à l'entreprise. Cependant, contrairement aux promesses, la majeure partie de cet argent n'a pas été utilisée pour des activités de prêt comme annoncé initialement.

Derrière cette promesse alléchante de profit se cachait un cercle vicieux consistant à utiliser l'argent des nouveaux investisseurs pour payer les premiers, ce qui conduit finalement le PDG à une peine de prison à perpétuité.

Une autre affaire qui a retenu l'attention est la mise en examen par le parquet populaire de Hanoï de l'équipe dirigeante de la société par actions Bankland Group pour avoir escroqué plus de 4 700 personnes pour un montant de près de 480 milliards de dongs. Ce procès aura lieu prochainement.

Pour attirer les investissements, l'équipe dirigeante de Bankland proposait des rendements allant jusqu'à 43 % par an, promouvait des programmes de récompenses incluant de l'or, des voitures, des motos SH, des iPhones, des voyages , et promettait même des certificats de propriété foncière aux investisseurs qui contribuaient de grosses sommes d'argent.

Des cadeaux de valeur, des promesses alléchantes de rendements élevés et la perspective de devenir propriétaire de biens immobiliers sont devenus « l’appât » qui a entraîné des milliers de personnes dans le tourbillon de l’investissement.

Par ailleurs, le projet de cryptomonnaie AntEx de M. Nguyen Hoa Binh (également connu sous le nom de Shark Binh, président du conseil d'administration de NextTech Group) avait attiré environ 30 000 investisseurs lors de sa présentation comme un écosystème blockchain développé par des Vietnamiens.

Les promesses concernant l'avenir de la technologie vietnamienne, ainsi que les perspectives de profits importants, ont incité de nombreuses personnes à investir.

Un point commun se dégage des affaires récentes : les « auteurs » de ces escroqueries n’utilisent plus de simples subterfuges.

Au lieu de cela, ils créent des projets bien mis en avant, des contrats élaborés et des récompenses telles que de l'or, des voitures ou des biens immobiliers pour instaurer la confiance et inciter les investisseurs à placer leur argent.

« Les entrepreneurs à succès »

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Si les récompenses servent d’« appât », alors l’image du chef d’entreprise est l’élément qui instaure la confiance.

Dans l'affaire Bankland, les procureurs ont déterminé que la direction de l'entreprise avait mis en place toute une structure d'entreprise, avec président, PDG, système de gestion et une série de projets d'investissement, afin de créer l'illusion d'une société florissante.

Dans le cas du groupe Sen Tai Thu, les employés avaient pour mission de présenter l'entreprise comme une société prospère, en expansion continue, générant des profits élevés et possédant un fort potentiel de croissance.

Sur la base de ces informations, des centaines de personnes ont transféré un total de plus de 1,7 billion de VND sous forme d'actions reçues.

Même dans le domaine des cryptomonnaies, la confiance repose sur la réputation personnelle. Le projet AntEx était autrefois associé à l'image de Shark Bình, une figure bien connue du monde de la technologie et de l'investissement dans les startups.

Les messages concernant la technologie vietnamienne, l'écosystème blockchain et les engagements en faveur d'investissements à grande échelle ont contribué à instaurer la confiance auprès de dizaines de milliers d'investisseurs.

Sous une autre forme, le groupe de fraudeurs impliqué dans l'affaire d'usurpation d'identité de Huấn Hoa Hồng, récemment jugée par le tribunal populaire de Hanoï, a exploité l'influence des célébrités sur les réseaux sociaux.

De faux comptes Facebook et Zalo sont créés et des vidéos en direct sont utilisées pour créer un sentiment d'authenticité, incitant ainsi les personnes ayant besoin de prêts à verser des frais de « traitement de dossier ».

Des hommes d'affaires, PDG et présidents d'entreprise aux personnes se faisant passer pour des célébrités sur les réseaux sociaux, le point commun de ces escroqueries est l'exploitation de la confiance d'autrui.

Où est passé l'argent ?

Lors des audiences au tribunal, la question qui attriste le plus profondément ceux qui ont été escroqués est : Où est passé l'argent ?

Lors du procès de Hoang Nam, le directeur général a admis que la société n'avait pas généré les bénéfices promis, mais avait principalement utilisé l'argent des nouveaux investisseurs pour rémunérer les premiers.

Plus de 311 milliards de VND levés ont été utilisés pour payer les intérêts, les primes, les dettes personnelles, les frais d'exploitation de l'entreprise et divers autres coûts.

Sur les plus de 311 milliards de VND levés, Nam a déclaré avoir remboursé environ 9 milliards de VND de capital, 37 milliards de VND d'intérêts et 42 milliards de VND de dettes personnelles. Le solde a été utilisé pour le fonctionnement de l'entreprise et est désormais épuisé.

En mai 2023, 396 investisseurs n'avaient toujours pas récupéré l'intégralité de leur apport initial, pour un montant total de plus de 265 milliards de VND. Lors du procès, interrogé sur la possibilité de rectifier la situation, Hoang Nam a déclaré ne posséder aucun actif significatif et être dans l'incapacité de rembourser les investisseurs.

Dans l'affaire Sen Tai Thu, les autorités chargées du parquet ont déterminé qu'après avoir reçu plus de 1 700 milliards de VND d'investisseurs, Mme Pham Thi Hoa, présidente du groupe Sen Tai Thu, et ses subordonnés ont utilisé plus de 737,2 milliards de VND pour verser une partie des bénéfices aux investisseurs.

Le montant restant, soit plus de 988 milliards de VND, aurait été détourné par Mme Hoa et ses complices. Leur but était d'obtenir cet argent pour couvrir des dettes personnelles et des dépenses professionnelles, ce qui les a finalement empêchés de rembourser la dette.

* L'avocate Trinh Van Tuyen (Association du barreau de Hanoï) :

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Revenons au sujet.

ROYAL

Source : https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm