עובד בנק מעיל ב-246 מטילי זהב של SJC.

סוכנות החקירה המליצה להעמיד לדין את החשוד נגוין ואן לין (יליד 1986, קצין גזברות בבנק) בגין מעילה. על פי מסקנות החקירה, אגף הגזברות המרכזי במשרד הראשי של TPBank (HUB HO) מאחסן נכסים הכוללים זהב, מזומן, מסמכים יקרי ערך, בטוחות חשובות וכו'. בנוגע לזהב, הכספת מחולקת לשלוש קטגוריות למטרות ניהול.

בהתאם לכך, TPBank מקבלת זהב של SJC ו- DOJI לשמירה תמורת תשלום, כולל שמירת הזהב עם המספר הסידורי המקורי (כאשר יוחזר, הזהב יוחזר במצבו המקורי) ושמירתו ללא מספר סידורי (כאשר יוחזר, הכמות המלאה המוחזקת תתקבל בחזרה).

בנוגע לעסקאות זהב, TPBank מאחסנת ומשתמשת בזהב SJC לצורך קנייה ומכירה של עסקאות עם לקוחות. עבור זהב משועבד (כבטוחה): TPBank מלווה כסף ללקוחות באמצעות מטילי זהב SJC כבטוחה. לאחר קבלת הזהב כבטוחה, הוא נאטם בהתאם לתקנות TPBank ומאוחסן בכספת.

זהב למסחר וזהב המוחזק במשמורת נבדק מדי יום על ידי הנהלת המחסן ומעת לעת ב-30 ביוני וב-31 בדצמבר בכל שנה.

צילום איור: צ'י הונג

בסביבות שנת 2017, נגוין ואן לין היה קופאי וחבר במועצת ניהול האוצר במרכז העסקאות של משרד TPBank הראשי. לין שם לב שהזהב ששועבד בכספת הראה תנודות מועטות, ללקוחות ששעבדו זהב היו תאריכי פירעון ופדיון ברורים שנרשמו בפנקס הניהול, וספירת נכסים מסוג זה התרחשה רק פעמיים בשנה והוכרזה מראש.

לכן, לין הגה את הרעיון לגנוב זהב מהכספת (האוחסן בכספת לקנייה, מכירה ושמירה) ולאחר מכן להשתמש בזהב מהכספת כבטוחה כדי לכסות את המחסור, ובכך להטעות את בדיקות המלאי היומיות.

גניבת זהב מתוחכמת

בהתבסס על הרישומים, לין קבע כי לקוח בשם ג' משכן 246 מטילי זהב של SJC, אך העסקה סוכמה רק על הנייר, והזהב אוחסן לצמיתות בכספת. לאחר מכן תכנן לין לגנוב את הזהב מכספת המסחר בזהב ולהחליפו בזהב שמר ג' משכן.

ב-5 ביולי 2017, לאחר שסיים את ספירת הזהב של היום, תוך ניצול רשלנותם של חברים אחרים בצוות ניהול המחסן, לין לקח 246 מטילי זהב של SJC מהכספת שהכילה "זהב למכירה ולשמירה", שם אותם בשקית ניילון והניח אותם במיכל מתכת.

בבוקר ה-6 ביולי 2017, במהלך תהליך פתיחת הכספת למילוי עתודות המזומנים עבור הסניפים, לין הוציא מיכל מתכת שהכיל 246 מטילי זהב של SJC והניח אותו באזור אחסון הבוץ (אזור מחוץ לכספת הראשית שבו הגישה אל אזור אחסון הבוץ וממנו אינה מנוהלת או מפוקחת).

בשעות הבוקר המאוחרות, תוך ניצול הזמן בו צוות הכספת מילא מזומנים בכספומט, נכנסה לינה לכספת וגנבה 246 מטילי זהב של SJC. לאחר מכן מכרה את 246 מטילי הזהב תמורת למעלה מ-8.8 מיליארד דונג וייטנאמי. החשודה הפקידה את כל הכסף הזה לחשבון ניירות הערך שלה.

בסוף יום העבודה ב-6 ביולי 2017, במהלך תהליך המלאי עם מועצת ניהול המחסן והאוצר, לין הכניס שק המכיל 246 טאלים של זהב השייכים למר ק. לכספת הזהב במסגרת תוכנית "קנייה, מכירה ושמירה" כדי להחליף את ספר הזהב שלינה לקח. לכן, במשך תקופה ארוכה, חברים אחרים במועצת ניהול המחסן לא זיהו את הנכסים החסרים.

עד ה-22 במרץ 2019, מר סי. סיים להסדיר את ההלוואה שלו וקיבל את מלוא 246 טאלים של זהב מבנק TP. כדי להימנע עוד יותר מגילוי הזהב החסר, לין חתך את החותם על שק הזהב השייך לחברת DOJI, אשר נשמר בכספת, הוציא 246 טאלים של זהב SJC, ולאחר מכן הניח אותם בכספת המסחר בזהב של הבנק.

עד ה-15 בינואר 2021, הופיעו 561 מטילי זהב נוספים של SJC בכספת שנוהלה על ידי לין, אשר שימשו כבטוחה להלוואה בנקאית שנטלה גב' ה.

כשהבינה כי שימוש בזהב המשועבד של גב' ה. כדי לקזז את 246 מטילי הזהב של SJC שגנבה היה בטוח יותר, הוציאה לין את קופסת המתכת שהכילה את הזהב המשועבד של גב' ה. מהכספת, פרצה את המנעול, שלפה 246 מטילי זהב של SJC, ארזה, אטמה והניחה אותם בכספת הזהב בתירוץ של "קנייה, מכירה ושמירה". הזהב הנותר אוחסן בקופסת מתכת ב"כספת השמירה".

עד ה-9 באוגוסט 2023, לין החזירה לכספת 561 טאלים של זהב שהובטחו לגב' ה'. לאחר שגב' ה' סיימה את החוב, לא הייתה כמות מתאימה אחרת של זהב בכספת שתחליף את 246 הטאלים של זהב שנגנבו. כיוון שלא יכלה להחזיר את הזהב, לין הסגירה את עצמה.

מקור: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html