वियतनाम में तीन काली क्रेडिट कंपनियां चलाने वाले यूरोपीय बॉस की गिरफ्तारी

[विज्ञापन_1]

17 जून को, हो ची मिन्ह सिटी पुलिस ने घोषणा की कि जांच पुलिस एजेंसी ने "नागरिक लेनदेन में उच्च ब्याज दर पर ऋण देने" के अपराध की जांच के लिए एइगर्स प्लिव्स (लातवियाई राष्ट्रीयता, 1985 में पैदा हुआ) को गिरफ्तार किया है।

एइगर्स प्लिव्स की पहचान ऋण देने वाली वेबसाइटों tamo.vn और findo.vn के पीछे के बॉस के रूप में की गई थी, जिन्हें पुलिस ने अप्रैल 2023 में खोजा था।

वियतनाम में तीन काली क्रेडिट कंपनियां चलाने वाले यूरोपीय बॉस की गिरफ्तारी - 1 — जाँच एजेंसी में एगर्स प्लिव्स। (फोटो: सीएसीसी)

जांच एजेंसी के अनुसार, तीन कानूनी संस्थाओं, सोफी सॉल्यूशंस कंपनी, डिजिटल क्रेडिट और फिनकैप वीएन के माध्यम से, लातविया स्थित सन फाइनेंस ग्रुप ने tamo.vn और findo.vn वेबसाइटें स्थापित कीं।

ये वेबसाइटें वियतनाम में इलेक्ट्रॉनिक उपभोक्ता वित्त ऋण के रूप में काम करती हैं। ग्राहकों को बस वेबसाइट पर लॉग इन करना होगा, अपनी व्यक्तिगत जानकारी (पूरा नाम, फ़ोन नंबर, ईमेल पता, मासिक आय, मासिक खर्च, पहचान पत्र/सीसीसीडी नंबर, खाता संख्या, पहचान पत्र की तस्वीर, अपनी पहली तस्वीर...) भरनी होगी और सिस्टम ऋणदाता के किसी भी कर्मचारी से सीधे संपर्क किए बिना ही स्वचालित रूप से ऋण प्रक्रिया शुरू कर देगा।

इसके तुरंत बाद, ग्राहक को उनके बैंक खाते में ऋण हस्तांतरित हो जाएगा। इस समय, सिस्टम स्वचालित रूप से तीन इलेक्ट्रॉनिक अनुबंध बनाता है, जिनमें एक पॉन लोन अनुबंध, डिजिटल क्रेडिट कंपनी/फिनकैप कंपनी के साथ एक संपत्ति बंधक अनुबंध और सोफी सॉल्यूशंस कंपनी के साथ एक परामर्श सेवा अनुबंध शामिल है।

ये सभी अनुबंध सिस्टम पर संग्रहीत होते हैं, और पक्ष अनुबंध पर किसी भी चीज़ पर हस्ताक्षर नहीं करते हैं। ऋण प्रणाली पर काम करने वाले प्रत्येक ग्राहक को "tamo", "findo" सिस्टम पर एक खाता बनाने के लिए निर्देशित किया जाएगा। ग्राहक tamo.vn, findo.vn वेबसाइट पर लॉग इन करके या फ़ोन पर "tamo", "findo" एप्लिकेशन के माध्यम से अपनी ऋण जानकारी देख सकते हैं।

जाँच एजेंसी के सामने, एगार्स प्लिव्स ने कबूल किया कि वह लातविया स्थित सन फाइनेंस ग्रुप का कर्मचारी है। यह ग्रुप दो वेबसाइटों tamo.vn और findo.vn के माध्यम से सभी ऋण गतिविधियों का प्रबंधन करता है। हालाँकि वह कानूनी प्रतिनिधि नहीं है, फिर भी एगार्स प्लिव्स तीनों कंपनियों के विभाग प्रमुखों और प्रभाग प्रमुखों के माध्यम से ऋण, ऋण वसूली, लागत प्रबंधन और मानव संसाधन जैसी सभी गतिविधियों का कार्यकारी निदेशक है। सोफी सॉल्यूशंस कंपनी में एगार्स प्लिव्स की 2% हिस्सेदारी है।

एइगर्स प्लिव्स ने स्वीकार किया कि तीनों कंपनियाँ मिलकर काम करती थीं और दो वेबसाइटों, tamo.vn और findo.vn, के माध्यम से ऋण देने में भाग लेती थीं। इनमें सोफी सॉल्यूशंस कंपनी एक परामर्श इकाई के रूप में काम करती थी, जबकि डिजिटल क्रेडिट/फिनकैप वीएन कंपनी एक उपभोक्ता ऋण इकाई थी, हालाँकि उसके पास लाइसेंस नहीं था। इस व्यक्ति ने स्वीकार किया कि जब ग्राहक उपरोक्त दोनों वेबसाइटों के माध्यम से पैसे उधार लेते थे, तो कंपनी कोई परामर्श या गिरवी रखने की गतिविधि नहीं करती थी। साथ ही, एइगर्स प्लिव्स को स्पष्ट रूप से पता था कि ऋणों की ब्याज दरें 100%/वर्ष से अधिक थीं, फिर भी वह ऋण देने की गतिविधियों को जारी रखने के लिए सहमत हो गया।

एइगर्स प्लिव्स ने तीन कंपनियाँ स्थापित करने के लिए कानूनी प्रतिनिधि नियुक्त किए: सोफी सॉल्यूशंस एलएलसी, डिजिटल क्रेडिट ट्रेडिंग एंड सर्विस एलएलसी और फिनकैप वीएन एलएलसी। उपरोक्त सभी कंपनियों को एइगर्स प्लिव्स द्वारा नागरिक लेनदेन में सूदखोरी करने का निर्देश दिया गया था। इन कंपनियों की न्यूनतम ऋण ब्याज दर 401.5%/वर्ष है; उच्चतम 1,379.7%/वर्ष है, जो नागरिक संहिता के प्रावधानों के तहत अनुमत उच्चतम ब्याज दर से 20 से 68 गुना अधिक है।

ज्ञातव्य है कि जाँच पुलिस एजेंसी ने 29 उधारकर्ताओं के साथ काम करके कुल 780 मिलियन VND से अधिक अवैध मुनाफ़े की पुष्टि की है। एगर्स प्लिव्स के व्यवहार में "नागरिक लेनदेन में ऊँची ब्याज दरों पर ऋण देने" के अपराध के संकेत दिखाई देते हैं, जैसा कि 2015 दंड संहिता के अनुच्छेद 201 के खंड 2 में निर्धारित है, जिसे 2017 में संशोधित और परिवर्धित किया गया था।

मामले के संबंध में, 26 मई, 2023 को हो ची मिन्ह सिटी पुलिस ने व्यवसायों के रूप में प्रच्छन्न "काले ऋण" गतिविधियों के कई स्थानों का एक साथ निरीक्षण किया। इसके परिणामस्वरूप, उन्होंने मामले में मुकदमा चलाने का निर्णय लिया और 9 प्रतिवादियों पर मुकदमा चलाया, जो डिजिटल क्रेडिट ट्रेडिंग एंड सर्विस कंपनी लिमिटेड, फिनकैप वीएन कंपनी लिमिटेड और सोफी सॉल्यूशंस कंपनी लिमिटेड के निदेशक, विभाग प्रमुख, प्रभाग प्रमुख और टीम लीडर हैं। इन पर "नागरिक लेनदेन में उच्च ब्याज दरों पर ऋण देने" का अपराध करने का आरोप है।

विशेष रूप से, अभियोजित विषयों में शामिल हैं: गुयेन थी तुयेत सुओंग (1968 में जन्मी, जिला 10 में निवास करती हैं), डिजिटल क्रेडिट ट्रेडिंग एंड सर्विस कंपनी लिमिटेड के निदेशक; ट्रुओंग तुआन ताई (1991 में जन्मी, जिला 6 में निवास करती हैं), फिनकैप वीएन कंपनी लिमिटेड के निदेशक; ट्रान डुंग (1986 में जन्मी, वार्ड 14, गो वाप जिले में निवास करती हैं), सोफी सॉल्यूशंस कंपनी लिमिटेड के परिचालन विभाग की प्रमुख; काओ थी झुआन हुआंग (1978 में जन्मी, वार्ड 13, जिला 3 में निवास करती हैं), सोफी सॉल्यूशंस कंपनी लिमिटेड की मुख्य लेखाकार; डांग हंग तुआन (1987 में जन्मी, अन फु डोंग वार्ड, जिला 12 में निवास करती हैं) दिन्ह थी होंग लोन (जन्म 1980, हीप बिन्ह फुओक वार्ड, थू डुक शहर में निवास करती हैं), सोफी सॉल्यूशंस कंपनी लिमिटेड के मानव संसाधन प्रशासन विभाग के प्रमुख; लुउ तुआन बिन्ह (जन्म 1982, जिला 4 में निवास करती हैं), सोफी सॉल्यूशंस कंपनी लिमिटेड के विपणन विभाग के प्रमुख और हो थी बिच ची (जन्म 1990, जिला 5 में निवास करती हैं), सोफी सॉल्यूशंस कंपनी लिमिटेड की ऋण वसूली टीम जी2 के प्रमुख।

जांच के दौरान, जांच पुलिस एजेंसी ने निर्धारित किया कि उपरोक्त कंपनियां tamo.vn और findo.vn वेबसाइटों के माध्यम से उच्च-ब्याज ऋण संचालित करने के लिए पॉनशॉप और वित्तीय परामर्श सेवाओं के पीछे छिप रही थीं। अप्रैल 2019 से अप्रैल 2023 तक, उपरोक्त 2 वेबसाइटों के माध्यम से, 3 कंपनियों ने 2 मिलियन से अधिक ऋण वितरित किए, कुल 6,072 बिलियन VND से अधिक, अवैध रूप से 4,123.4 बिलियन VND से अधिक का मुनाफा कमाया, जिसमें सबसे कम ब्याज दर 153.2% थी, उच्चतम 1,289.67% थी, जो नागरिक संहिता में निर्धारित उच्चतम ब्याज दर से 7 गुना से 64 गुना तक थी।

लुओंग वाई

उपयोगी
भावना
रचनात्मक
अद्वितीय

[विज्ञापन_2]
स्रोत