क्रिप्टोकरेंसी घोटाले की चेतावनी

हाल के वर्षों में क्रिप्टोकरेंसी बाजार में आई तेजी ने न केवल वैध निवेशकों को आकर्षित किया है, बल्कि यह धोखाधड़ी करने वाले गिरोहों के लिए भी उपजाऊ जमीन बन गया है। ब्लॉकचेन तकनीक की आड़ में और "भारी मुनाफे और जीवन बदलने वाले अवसरों" के वादों के तहत, कई परियोजनाओं ने प्रतिभागियों से पैसे ठगने के लिए जटिल योजनाएं तैयार की हैं।

क्रिप्टोकरेंसी के "जाल" में फंसना

हाल ही में, कई क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाओं पर धोखाधड़ी के आरोप लगे हैं और अधिकारियों ने इन धोखाधड़ी वाली गतिविधियों की जांच शुरू कर दी है। उदाहरण के लिए, 21 अगस्त को हनोई नगर पुलिस ने डैंग क्वोक थांग (जन्म 1986, निवासी हनोई) से जुड़े क्रिप्टोकरेंसी निवेश परियोजनाओं को जारी करने और बढ़ावा देने में शामिल एक समूह का भंडाफोड़ किया।

थांग ने "विंगस्टेप" और "गेम नागा किंगडम" सहित विभिन्न परियोजनाओं में निवेश को बढ़ावा देने और आकर्षित करने के लिए मैक्स ग्रुप की स्थापना की, जिसके तहत 3,000 से अधिक निवेशक खातों से 7.86 मिलियन डॉलर तक की धनराशि जुटाई गई। विंगस्टेप परियोजना मई से अगस्त 2022 तक संचालित हुई, जिसके बाद नकदी की कमी हो गई, जिससे निवेशकों को अपना पैसा निकालने में असमर्थता हुई और सभी धनराशि का दुरुपयोग किया गया।

इससे पहले, 12 अगस्त को, फु थो प्रांतीय पुलिस ने अवैध मल्टी-लेवल मार्केटिंग में शामिल एक आपराधिक गिरोह का भंडाफोड़ किया था। यह गिरोह PaynetCoin (PAYN) नामक क्रिप्टोकरेंसी की खरीद-बिक्री की आड़ में काम कर रहा था और देश-विदेश के लोगों से अरबों अमेरिकी डॉलर जुटा रहा था। प्रारंभिक जांच में पता चला कि 2021 से ही संदिग्धों ने ब्लॉकचेन प्लेटफॉर्म पर PaynetCoin (PAYN) क्रिप्टोकरेंसी को प्रोग्राम किया था और एक पिरामिड योजना पर आधारित इनाम प्रणाली बनाई थी। निवेश पैकेज खरीदने के लिए पंजीकरण करने वाले प्रतिभागियों को निवेश राशि के आधार पर प्रति माह 5%-9% ब्याज भुगतान का वादा किया गया था।

इस मामले ने जनता को झकझोर दिया, और स्वाभाविक रूप से इसमें प्रभावशाली टिकटॉकर श्री पिप्स - फो डुक नाम - शामिल थे, जिनकी पहचान वियतनाम के सबसे बड़े धोखाधड़ी गिरोह के सदस्य के रूप में हुई, जिसके पास से 5.3 ट्रिलियन वीएनडी से अधिक की रकम जब्त की गई थी। पीड़ितों से पैसे चुराने के बाद, नाम और उसके साथियों ने इस पैसे के एक हिस्से का इस्तेमाल यूएसडीटी (एक प्रकार की स्टेबलकॉइन) और सोना खरीदने के लिए किया, ताकि अपराध के स्रोत को छिपाया जा सके और उन्हें विदेश भेजा जा सके। पुलिस ने गिरोह से संबंधित एक "कोल्ड वॉलेट" की पहचान कर उसे जब्त कर लिया, जिससे अवैध संपत्तियों को रखने के लिए क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग की पुष्टि हुई।

क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटाले के संदिग्धों को गिरफ्तार कर लिया गया है (पुलिस द्वारा दी गई जानकारी से संकलित तस्वीर)।

इस समय जनता का ध्यान एंटएक्स क्रिप्टोकरेंसी प्रोजेक्ट पर केंद्रित है, जिसका कथित तौर पर श्री गुयेन होआ बिन्ह (शार्क बिन्ह) से संबंध है। मामला अभी तक सुलझा नहीं है, लेकिन ताजा घटनाक्रम में, 6 अक्टूबर की दोपहर को सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय की एक प्रेस कॉन्फ्रेंस में, हनोई शहर पुलिस के उप निदेशक कर्नल गुयेन ड्यूक लॉन्ग ने बताया कि हाल ही में सोशल मीडिया और कुछ समाचार माध्यमों में ऐसी खबरें आई हैं कि एंटएक्स प्रोजेक्ट में निवेश करने वाले कई लोगों ने अपनी संपत्ति खो दी है।

अधिकारियों ने इस मामले से संबंधित कुछ जानकारी जारी की है। 2021 में, श्री गुयेन होआ बिन्ह ने नेक्स्ट100ब्लॉकचेन फंड के माध्यम से, एक बेहद लोकप्रिय डीएफआई प्रोजेक्ट, एंटएक्स में 2.5 मिलियन डॉलर का निवेश किया था। हालांकि, कुछ ही समय बाद, एंटएक्स टोकन का मूल्य 99% तक गिर गया और इसकी वेबसाइट और संचार चैनल गायब हो गए। 2023 तक, प्रोजेक्ट ने अपना नाम बदलकर रैबिट (आरएबी) कर लिया, जिसकी दर 1,000 एंटएक्स = 1 आरएबी थी, लेकिन नए टोकन का मूल्य भी अपने उच्चतम स्तर से 95% तक गिर गया, जिसके परिणामस्वरूप लगभग पूरी तरह से नुकसान हो गया।

वियतनाम ब्लॉकचेन और डिजिटल एसेट्स एसोसिएशन के अध्यक्ष श्री फान डुक ट्रुंग के अनुसार, 2024 में साइबर अपराध से होने वाले नुकसान का अनुमान लगभग 9.3 अरब अमेरिकी डॉलर है। एशिया-प्रशांत क्षेत्र, जिसमें वियतनाम भी शामिल है, धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े हजारों संदिग्ध लेन-देन के साथ एक प्रमुख केंद्र है। सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध रोकथाम एवं नियंत्रण विभाग - ए05 की एक रिपोर्ट के अनुसार, वियतनाम में अनुमानित नुकसान 12 ट्रिलियन वीएनडी से अधिक है।

XUAN QUYNH

साइबर अपराध के लिए "उपजाऊ भूमि"

निवेश घोटालों के साथ-साथ, क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े अपराध जैसे कि संपत्ति की चोरी और ई-वॉलेट हैकिंग में भी वृद्धि हो रही है। कैस्पर्सकी के अनुसार, 2022 से उनके एप्लिकेशन ने क्रिप्टोकरेंसी और ई-वॉलेट की जानकारी चुराने के लगभग 200,000 प्रयासों का पता लगाया है। अब तक दर्ज घटनाओं की संख्या में दस गुना वृद्धि हुई है, जो इस प्रकार के अपराध की व्यापकता और जटिलता को दर्शाती है।

ऑनलाइन धोखाधड़ी की निगरानी और रोकथाम में विशेषज्ञता रखने वाली ब्रिटेन स्थित साइबर सुरक्षा संस्था नेटक्राफ्ट द्वारा 17 सितंबर को प्रकाशित एक रिपोर्ट के अनुसार, लाइटहाउस और ल्यूसिड नामक दो आपराधिक गिरोहों ने 2025 तक 74 देशों में 316 ब्रांडों के लिए 17,500 फर्जी डोमेन नाम बनाकर एक बड़े पैमाने पर घोटाला किया। उनकी आम रणनीति में से एक ट्रस्ट वॉलेट, मेटामास्क, ओकेएक्स, कॉइनबेस या पैनकेकस्वैप जैसे फर्जी क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट एप्लिकेशन वितरित करना था, ताकि लॉगिन क्रेडेंशियल चुराए जा सकें और उपयोगकर्ताओं की संपत्ति का दुरुपयोग किया जा सके।

“वे चैनल और वेबसाइटें जिन पर उपयोगकर्ता सबसे अधिक भरोसा करते हैं और जिनका सबसे अधिक उपयोग करते हैं, ठीक वही जगहें हैं जहां घोटालेबाज गिरोह सबसे अधिक फायदा उठाते हैं। आज के डिजिटल युग में, स्मार्टफोन और संचार के परिचित साधन जैसे कॉल, एसएमएस संदेश या फेसबुक मैसेंजर, ज़ालो, टेलीग्राम जैसे मैसेजिंग ऐप... उपयोगकर्ताओं की सतर्कता की कमी होने पर जाल बन सकते हैं,” एनटीएस सिक्योरिटी के निदेशक श्री न्गो ट्रान वू ने आज के आम घोटालों पर टिप्पणी करते हुए कहा।

ग्लोबल एंटी-फ्रॉड एलायंस (GASA), स्कैमएडवाइजर और बायो कैच के संयुक्त प्रयास से तैयार की गई 2025 दक्षिण पूर्व एशिया धोखाधड़ी रिपोर्ट के अनुसार, डिजिटल धोखाधड़ी एक "संकट" के स्तर तक पहुंच गई है। इस प्रकार के अपराध से होने वाला वित्तीय नुकसान बहुत बड़ा है, जो 23.6 अरब डॉलर तक पहुंच गया है, जिसमें प्रति पीड़ित औसतन लगभग 660 डॉलर का नुकसान होता है, और क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित घोटालों का इसमें एक महत्वपूर्ण हिस्सा है।

कैस्पर्सकी के सुरक्षा विशेषज्ञ उपयोगकर्ताओं को सलाह देते हैं कि ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करने का दावा करने वाले किसी भी प्रोजेक्ट में भाग लेने से पहले उसकी पूरी तरह से जांच-पड़ताल कर लें। कई धोखाधड़ी वाले प्रोजेक्ट आजकल ब्लॉकचेन एप्लिकेशन होने का ढोंग करके उपयोगकर्ताओं को फंसा रहे हैं। यह एक तरह का सोशल मीडिया घोटाला है, जो लोगों की आसानी से पैसा कमाने की लालसा का फायदा उठाकर उन्हें आकर्षित करता है। यहां तक ​​कि ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करने का दावा करने वाले प्रोजेक्ट भी पूरी तरह से सुरक्षित नहीं हैं।

विभिन्न प्रकार के घोटालों की पहचान करना

प्रोजेक्ट क्लोनिंग (नकल करना): ये प्रोजेक्ट FOMO (कुछ छूट जाने का डर) का फायदा उठाकर जितना हो सके उतना पैसा इकट्ठा करते हैं और फिर गायब हो जाते हैं। ये प्रोजेक्ट पेशेवर तरीके से लॉन्च होते हैं, ई-वॉलेट, एक्सचेंज, अपने खुद के ब्लॉकचेन बनाने, टोकन जारी करने और पेमेंट सिस्टम विकसित करने का दावा करते हैं... लेकिन एक बार जब वे भारी मात्रा में पैसा इकट्ठा कर लेते हैं, तो प्रोजेक्ट टीम टोकन के मूल्य में कितनी भी गिरावट आए, उसकी परवाह किए बिना गायब हो जाती है।

भारी मुनाफे का वादा करने वाली परियोजनाएं: इनकी रणनीति परियोजना क्लोनिंग के समान है, लेकिन ये नकल या छद्म रूप में प्रस्तुत परियोजनाएं नहीं हैं। ये परियोजनाएं निवेशकों को टोकन को दीर्घकालिक रूप से रखने के लिए आकर्षित करने के लिए असामान्य रूप से उच्च रिटर्न का वादा करती हैं। रणनीति यह है कि पर्याप्त धनराशि जुटाए जाने तक खरीद और होल्डिंग को प्रोत्साहित किया जाए - फिर परियोजना का स्वामी धनराशि को "डंप" (रग पुल) या लिक्विडेट कर देता है, जिससे निवेशकों को भारी नुकसान होता है।

क्रिप्टोकरेंसी के रूप में छिपी बहुस्तरीय विपणन योजना: इस प्रकार की परियोजना उच्च मुनाफे और लाभ-साझाकरण पिरामिड के आधार पर काम करती है। पहली पीढ़ी (F1) के बनने के बाद, परियोजना कमीशन देना शुरू कर देगी, जिससे मौजूदा ग्राहक नए ग्राहकों को भर्ती करके मुनाफा कमा सकेंगे। यह प्रणाली तब तक चलती रहेगी जब तक नए ग्राहक आना बंद नहीं हो जाते, जिसके बाद मौजूदा ग्राहकों को मुनाफा देने के लिए पैसे नहीं बचेंगे।

किम थान

स्रोत: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html