Figyelmeztetés a banki csalásokra az év végi és holdújévi időszakban.

Kifinomult módszereket és trükköket, például 3D nyomtatási technológiát, QR-kódok hamisítását és hamis elektronikus chipek felhelyezését alkalmazva ezek a személyek állampolgári igazolványokat (CCCD) hamisítanak, hogy csalárd célokra bankszámlákat nyissanak.

A tartomány bankrendszere a közelmúltban számos figyelmeztetést adott ki azokkal a személyekkel szemben, akik banki tevékenységeket kihasználva csalást követnek el és sikkasztanak el vagyont. (Fotó: a Vietnami Állami Bank tartományi fiókjában készült).

A bank folyamatosan figyelmeztet a csalásokra.

Nguyen Thanh Hoa, a Lien Viet Bank Hoa Binh fiókjának alkalmazottja elmondta: „Amint felfedeztük a megtévesztés céljából hamisított személyi igazolványok csalárd rendszerét, a Lien Viet Bank figyelmeztetést adott ki erről a viselkedésről minden, a szolgáltatásainkat igénybe vevő ügyfelének, hogy tisztában legyenek ezzel a rendkívül kifinomult trükkel, és ébernek legyenek vele szemben.”

Ennek megfelelően, az említett személyek által a közösségi médiában és csoportokban közzétett hirdetésekre használt módszereket illetően olyan szolgáltatásokat kínáltak, mint: „hamis igazolványok készítése”, „hamis igazolványok készítése szabványos chippel”, „igazolványok gyors gyártása, házhozszállítás” stb. Ezzel egyidejűleg ezek a személyek valódi igazolványadatokat vásároltak a hamisítás végrehajtásához; olyan módszereket alkalmaztak, mint a fotómanipuláció, a 3D nyomtatási technológia, a QR-kódok hamisítása, a hamis chiplapok felhelyezése, majd a hamis igazolványok felhasználása bankszámlák online regisztrációjához csalás elkövetése céljából.

Nguyen Thanh Hoa asszony szerint a Hoa Binh-i Lien Viet Bank fiókja működése során nem észlelt ilyen típusú tevékenységet. Azonban számos esetben fedeztek fel hamis állampolgári igazolványokat bűncselekmények elkövetésére országszerte a bankfiókokban. Ezenkívül az ellenőrzési és ellenőrzési erőfeszítések révén az illetékes egységek és ügynökségek gyorsan megakadályoztak két incidenst Lac Son kerületben, megakadályozva, hogy az emberek 2023-ban több százmillió dongot utaljanak át csalóknak a Lien Viet Bank rendszerén keresztül.

A fenti helyzetre tekintettel a bank azt tanácsolja ügyfeleinek, hogy amikor hívást vagy üzenetet kapnak, amelyben állampolgári azonosító kártyájuk (CCCD) adatait kérik, ne adják meg azonnal az információkat, hanem ellenőrizzék a hívó fél kilétét saját adatainak, címének, telefonszámának, munkahelyének, a CCCD-információk kérésének okának megadásával, vagy más megbízható csatornán keresztül történő ismételt felkereséssel; ne csatlakozzanak olyan csoportokhoz, amelyek CCCD-hamisítással kapcsolatos cikkeket tesznek közzé. Legyenek óvatosak, és alaposan kutassák át a közösségi médiában megjelenő hirdetéseket; ne fedjenek fel fontos információkat, például CCCD-számukat, bankszámlaszámukat vagy jelszavukat; ne osszanak meg CCCD-jük képét a közösségi médiában, ne adjanak kölcsön, és ne engedjék idegeneknek, hogy fényképeket készítsenek róluk; és ne béreljenek, ne vásároljanak és ne adjanak el CCCD-jüket. Semmiképpen se telepítsenek ismeretlen forrásból származó alkalmazásokat.

Ne válj csalás áldozatává.

A Tartományi Rendőrség információi szerint a tartományban az utóbbi időben nem észleltek hamis személyi igazolványok csalásra és sikkasztásra való felhasználásával kapcsolatos eseteket. A Tartományi Rendőrség funkcionális egységei azonban jelenleg nyomoznak és tisztáznak egy esetet Cao Phong kerületben, ahol egy személy egy másik személy személyi igazolványát használta számlák és szolgáltatások regisztrálására a telekommunikációs szektorban csalás és sikkasztás céljából.

A Lien Viet Bank mellett más bankok is folyamatosan figyelmeztetik ügyfeleiket azokra a személyekre, akik csalárd célokra használják fel a banki műveleteket. Például a HD Bank nemrégiben figyelmeztetést tett közzé a gyakori banki csalásokról és a személyes adatokkal való visszaélésről: a csalók gyakran ismeretlen telefonszámokról vagy a bank márkanevével visszaélő üzeneteket küldenek, hogy tájékoztassák az ügyfeleket arról, hogy számlájukon szokatlan tevékenység jelei mutatkoznak, díjakat vonnak le stb., majd arra utasítják az ügyfeleket, hogy jelentkezzenek be egy, az üzenettel együtt küldött linken keresztül, és kérik tőlük bankszámla-biztonsági adataik (felhasználónév, jelszó, OTP...) megadását. Ha az ügyfelek megadják ezeket az információkat, a csalók bejelentkezhetnek és rosszindulatú műveleteket hajthatnak végre a számláikon.

A Vietnámi Állami Bank tartománybeli képviselői szerint jelenleg sokan használják ki a banki tevékenységeket emberkereskedelem elkövetésére pénzátutalási tranzakciókon keresztül. A bankrendszer folyamatosan figyelmeztetéseket adott ki, hogy felhívja a nyilvánosság figyelmét és az ügyfelek éberségét a pénzügyi tranzakciók lebonyolítása során, megakadályozva a bűnözőket abban, hogy a kiskapukat kihasználva emberkereskedelmet kövessenek el.

Ezzel a kérdéssel kapcsolatban Truong Quang Hai ezredes, a Tartományi Rendőrség igazgatóhelyettese megosztotta: A valóságban az online pénzmosással kapcsolatos esetek többsége a bankszektort érinti. Az elkövetők gyakran mások által vásárolt vagy nyitott bankszámlákat használnak az áldozatok által átutalt pénz fogadására, majd azt más bankszámlákra utalják át a nyomok eltüntetése érdekében. Továbbá, a készpénzmentes tranzakciók trendjével, az elektronikus banki szolgáltatások, beleértve a számlanyitást és a tranzakciókat, gyors fejlődésével és széles körű elterjedésével az elkövetők különféle módszereket és taktikákat alkalmazhatnak bűncselekmények elkövetésére.

Különösen az év vége felé, a holdújévhez közeledve ezek a bűnözők aktívabbak, egyre kifinomultabb módszereket és taktikákat alkalmaznak. Ezért az embereknek még éberebbnek kell lenniük, hogy elkerüljék a csalók csapdáiba esést. Az ilyen típusú bűncselekmények elleni küzdelem nagyon nehéz. A múltban a tartományi rendőrség számos bejelentést és feljelentést kapott online csalásokról, de az elkövetők által megadott bankszámlák nyomon követésekor a nyomok szinte mindig elvesznek...

Manh Hung

---

Forrás: http://www.baohoabinh.com.vn/12/184979/Canh-bao-lua-dao-qua-ngan-hang-dip-cuoi-nam,-can-Tet.htm