Vigyázz, nehogy beleess a virtuális valuta padlójának csapdájába

Jelenleg sok virtuálisvaluta-tőzsde engedély nélkül marketingel és népszerűsít virtuális eszközökkel kapcsolatos szolgáltatásokat, ami miatt sokan esnek csapdába.

Sokan még mindig nagy profitot várnak a virtuális valutatőzsdéktől.

Engedély nélküli tevékenységek

Phan Duc Trung úr, a Vietnami Blokklánc Szövetség állandó alelnöke elmondta, hogy a fogyasztóktól a Szövetségnek küldött számos bejelentés szerint a csalók kereskedési platformokra és elektronikus pénztárcákba küldött és befizetett pénzzel, nem egyértelmű információkkal, amelyeket a kezelő ügynökség még nem ellenőrzött.

Számos, Vietnámban illegálisan működő virtuális eszközszolgáltató (VASP) jelenleg a törvények megsértésének jeleit mutatja, jellemzően azáltal, hogy titokban illegálisan gyűjtenek személyes adatokat, és a felhasználók személyes adatait nem megfelelő célokra használják fel.

Trung úr szerint Vietnámban ma számos olyan egység működik a virtuális eszközök területén, amelyek információi nem egyértelműek, mint például a CrossFi, a Mineplex, az ALEO..., amelyek titkos szemináriumokat szerveznek, kihasználva saját imázsát és a Blockchain Associationt, hogy presztízst teremtsenek, és pénzt mozgósítsanak a résztvevőktől. Például a CrossFi akár több ezer ember számára is szervez szemináriumokat, és akár 3000 milliárd VND-t is mozgósít Vietnámban.

Ezenkívül jelenleg számos virtuálisvaluta-tőzsde, mint például a Binance, a Mexc, a BingX, a Gate.io... engedély nélkül marketingel és népszerűsít virtuális eszközökkel kapcsolatos szolgáltatásokat. Ráadásul egyes tőzsdék, amikor a felhasználókat átverik és a Blockchain Associationhez fordulnak támogatásért, nem működnek együtt a probléma megoldása érdekében.

Egy tipikus eset egy vietnámi felhasználóé, akit 100 000 USDT-vel (egy USD-t képviselő kriptovaluta) csaltak ki. Bár a felhasználónak volt egy elismervénye arról, hogy a rendőrségtől kapott információt a kriptovalutával való csalásról, és közzétette azt a MEXC tőzsdén, a tőzsde nem működött együtt az ügy kezelésében. Eközben a tőzsde előírta a felhasználó számára egy titoktartási megállapodás (NDA) aláírását a feldolgozás folytatásához. A felhasználó a mai napig nem szerezte vissza a vagyonát.

A második eset egy felhasználó és a Gate.io virtuális valutaváltó között történt. Ennek megfelelően egy vietnami felhasználótól 800 000 USDT-t loptak el, a Blockchain Association ChainTracer tranzakciókövető projektje pedig megtalálta a Gate.io tőzsdére áramló pénzt, azonban a tőzsde képviselője nem volt hajlandó együttműködni. A tőzsdét korábban az Állami Értékpapír-felügyelet is figyelmeztette.

Do Ngoc Quynh úr, a vietnami kötvénypiac főtitkára hangsúlyozta: A virtuális eszközök és a hozzájuk kapcsolódó tevékenységek olyan társadalmi valóságot alkotnak, amely nagy léptékben létezik Vietnámban és világszerte. A virtuális eszközök a számos innováció egyikének is tekinthetők, amelyek fejlett technológiát alkalmaznak a társadalmi fejlődés folyamatában az emberi szükségletek jobb kielégítése érdekében.

„A felhasználók erős reakciója és részvétele azt mutatja, hogy ez az innováció részben kielégítette a társadalom fejlődési igényeit. A kreatív ötletek gyakran megelőzik a jogi keretrendszer fejlődését, és mindig pozitív és negatív hatásokkal is járnak a társadalomra nézve. Ezért a felhasználók védelme érdekében jogi keretrendszer kialakítása szükséges” – osztotta meg Mr. Quynh.

Megfelelő jogi keretre van szükség

Szakértők szerint a virtuális eszközszolgáltatók (VASP-ek) kereskedésének betiltása vagy működésük eltiltása nem megvalósítható. Ehelyett mielőbb ki kell adni egy, a pénzmosás elleni szabványokkal összhangban lévő jogi keretet.

A Vietnami Blokklánc Szövetség képviselője szerint a digitális eszközök utáni adózást ugyanúgy kell végezni, mint a lottónyereményekre vonatkozó adózást, mivel a virtuális valutába való befektetés olyan, mint a lottószelvények vásárlása, a nyeremény szerencsepénz.

Ezenkívül etikai normákat, közösségi szabványokat, projektszabványokat kell kidolgozni, valamint RegTech technológiát (szabályozási megfelelőséget támogató technológia) alkalmazni a láncon belüli nyomon követéshez, amely hozzájárulhat a virtuális eszközökhöz kapcsolódó csalások és átverések minimalizálásához.

A szakértők azt is elmondták, hogy a vietnami 4.0 ipari forradalom előmozdítása érdekében a törvénynek szerepet kell játszania az e forradalom által létrehozott új típusú eszközök tulajdonjogainak előmozdításában és védelmében. Ezek azonban nagyon új és nehéz kérdések, így nem lehet azonnal átfogó megoldásokat javasolni. Ezért a technológia és a piac fejlődésének szoros nyomon követésével lehet megközelíteni a kérdést, miközben fokozzuk a cseréket, megismerjük a nemzetközi tapasztalatokat és konzultálunk az érintett felekkel (vállalkozások, fogyasztók stb.) a megfelelő politikai megoldások kidolgozása érdekében.

A kriptovaluták új problémát jelentenek nemcsak Vietnám, hanem a fejlett országok számára is, amelyek nem rendelkeznek átfogó jogi keretrendszerrel ezen eszközök szabályozására. Az országok jelenleg főként a kockázatkezelési elvek alapján közelítenek hozzá, egyfajta „tesztkörnyezet” jogi keretrendszert alkalmazva az innováció ösztönzése és előmozdítása, valamint a kockázatok korlátozása érdekében.

Forrás