10 millió vagy annál nagyobb összegű pénzátutalás esetén kinek kell biometrikus hitelesítést végeznie?

Biometrikus hitelesítés 10 millió VND feletti pénzátutalási tranzakciókhoz 2024.01.07-től, de nem minden tranzakcióra vonatkozik.

Mikor szükséges a biometrikus azonosítás?

A Vietnami Állami Bank (SBV) elnökének 2023. december 18-i 2345/QD-NHNN számú, az online fizetésekben és a bankkártyás fizetésekben bevezetett biztonsági megoldásokról szóló határozata értelmében 2024. július 1-jétől minden 10 millió VND vagy afeletti értékű pénzátutalási tranzakciót biometrikus hitelesítéssel kell elvégezni a feladó számára.

A Vietnami Állami Bank 2023 decemberében adta ki a 2345. számú határozatot, amely csak 2024 júliusában lép hatályba. Ennek célja, hogy a bankoknak több idejük legyen a létesítmények előkészítésére és az új tranzakciókra vonatkozó szabályozások betartására, a felhasználók jogainak és biztonságának garantálása érdekében.

Valójában már 2023 áprilisában, amikor az Állami Bank és a Közbiztonsági Minisztérium végrehajtotta a 01. számú tervet, felvetették az Állami Bank biometrikus azonosítás használatára vonatkozó utasításának kérdését a fizetési tranzakciók hitelesítéséhez. A határidő 2024. július 1-jétől lesz érvényes a kereskedelmi bankok számára, míg a „0 dong” bankok számára egy évvel később.

A fenti szabályozással kapcsolatban Pham Anh Tuan úr, a Vietnami Állami Bank fizetési osztályának igazgatója elmondta, hogy a jelenlegi csalási formák sokasága miatt sokan nincsenek tisztában a személyes adatok védelmével, ezért előfordult, hogy számlákat vásároltak/eladtak/béreltek/kölcsönöztek, lehetővé téve mások számára azok használatát.

„Felelősséggel kell tartoznunk az emberek betéteiért. Nem engedhetjük meg, hogy a számlákat önkényesen nyissák és használják a tulajdonjog biztosítása nélkül” – hangsúlyozta a Pénzügyi Osztály igazgatója.

10 millió vagy annál nagyobb összegű pénzátutalás, biometrikus hitelesítést igénylők számára — *Pham Anh Tuan úr - a Vietnami Állami Bank fizetési osztályának igazgatója.*

A szabályozás tisztázásával kapcsolatban Pham Anh Tuan úr elmondta, hogy a szabályozás csak a szokásos pénzátutalási tranzakciókra vonatkozik, nem pedig azokra a fizetési tranzakciókra, ahol a kedvezményezett az egyértelmű célállomás.

„Itt szeretném tisztázni, hogy pénzátutalási tranzakcióról van szó” – hangsúlyozta Pham Anh Tuan úr. „Ami minden olyan fizetési tranzakciót illet, amelyet fizetési elfogadóhelyek, hitelintézetek és fizetési közvetítők hitelesítenek, itt sem szükséges biometrikus hitelesítés. Például az áram, a víz, az adók, a szállítási díjak stb. fizetése esetén, minden olyan tranzakciónál, amelynek egyértelmű a célállomása, nem szükséges biometrikus hitelesítés.”

A 10 millió VND/tranzakció alatti tranzakciók esetében a 2345-ös határozat egyértelműen kimondja, hogy a napi 20 millió VND alatti tranzakciók teljes értékét nem kell biometrikus hitelesítéssel ellenőrizni.

Ha a napi tranzakciók teljes értéke meghaladja a 20 millió VND-t, a következő tranzakcióhoz a feladónak biometrikus hitelesítést kell végeznie, de 20 millió VND felett csak egy biometrikus hitelesítésre van szükség.

„Ez rendkívül kedvező feltételeket teremtett a felhasználók számára, mivel a pénzátutalást másként kezeljük, mint a fizetést” – mondta Pham Anh Tuan úr.

Adattisztítás, csalás elleni védelem online tranzakciókban

A Vietnami Állami Bank az utóbbi időben rendszeresen kiadott olyan dokumentumokat, amelyek előírják az összes olyan számlarekord felülvizsgálatát és ellenőrzését, amelyek nem egyeznek meg a személyazonosító okmányokkal, megoldásokat kutatott a nemzeti népességi adatok felhasználására, valamint a chippel ellátott személyi igazolványokon található adatok kiaknázására.

2023 végére a Vietnami Állami Bank (SBV) együttműködött a Társadalmi Rendőrség Igazgatási Osztályával (C06) a CIC adatbázisához kapcsolódó 42 millió számla adatainak megtisztításában.

53 hitelintézet (KI) működik együtt a Közbiztonsági Minisztérium által engedélyezett vállalatokkal a felhasználók hitelesítéséhez szükséges megoldások és berendezések kutatása, koordinálása és biztosítása érdekében.

43 hitelintézet vezetett be adattisztítási terveket a nemzeti népességi adatbázis felhasználásával, amelyek közül 9 hitelintézet alkalmazta is azt, 13 hitelintézet pedig üzleti folyamatokat épít ki a VNEID alkalmazására. Ez a tartalom a C06-tal való tesztelés céljából kutatás alatt áll.

Ezenkívül 26 hitelintézet működik együtt a C06-tal a hamis állampolgári igazolványok azonosításának megvalósításában. 14 hitelintézet kereste meg a C06-ot információkért és megvalósítható pontozási megoldások bevezetéséért.

Ez az egyik nagyon fontos cél. 2023 végén az Állami Bank egy közleményt küldött minden hitelintézetnek, amelyben felkérte őket, hogy vizsgálják felül és vezessék be ennek a megoldásnak a használatát.

A vietnamnet.vn szerint

Forrás