Ellenőrizze az eladási árat, a tranzakciós limiteket és a kereskedők hitelességét, mielőtt USDT-t vásárolna egy P2P tőzsdén - Fotó: CONG TRUNG
Az USDT ( a világ egyik legnépszerűbb, 1:1 arányban az amerikai dollárhoz kötött stabilcoinja) mögött számos kockázat rejlik, melyek percek alatt lebonyolíthatók, a hamisított dokumentumoktól kezdve a csalással kapcsolatos problémákon át a befagyasztott bankszámlákig.
A kriptovaluta „piac” virágzik.
Június 14-én reggel, amikor 10 millió VND értékű USDT vételi kérelmet adtam meg egy nagy kriptotőzsde P2P (személyközi, közvetítő nélküli) szekcióján, több száz eladási ajánlatot tevő számla jelent meg azonnal a képernyőn.
A „Szerencse Istene 247”, a „Jólét és szerencse”, a „Gyors tranzakció 68”... egymás után jelentek meg, az eladási árral, a megbízásonkénti limittel, a végrehajtott tranzakciók számával és a fogadó bankok listájával együtt. A rögzítés időpontjában az uralkodó ár körülbelül 26 269 VND/USDT volt. A kereskedők közötti különbség általában csak néhány dong és néhány tíz dong között volt.
A vevők választanak egy „számlálót”, beírják az összeget, banki átutalást hajtanak végre, majd megvárják, amíg az eladó jóváírja az USDT-t a pénztárcájukra. A folyamat első pillantásra meglehetősen egyszerűnek tűnik, de a legalacsonyabb ár nem feltétlenül a legbiztonságosabb megoldás.
Az USDT piac fellendülőben van, mivel Vietnámban a VND-t nem széles körben támogatják a Bitcoinnal, az Ethereummal és sok más digitális eszközzel folytatott közvetlen kereskedési párokban, az USDT fontos közvetítő valutává vált. A befektetőknek általában VND-t kell USDT-re váltaniuk a coinok vásárlásához. Nyereség realizálásakor, veszteségek csökkentésekor vagy tőkekivonáskor az eszközöket visszaadják USDT-nek, majd az USDT-t VND-re váltják a P2P piacon keresztül.
A pénz áramlása folyamatosan kering a VND - USDT - érme - USDT - VND ciklusban, a P2P területeket szinte a nap 24 órájában, a hét minden napján működő valutaváltó "piacokká" alakítva.
Árkülönbségekből származó profit
A vételi és eladási ár közötti különbség az egyik tényező, ami vonzza a kereskedőket a piacon való részvételre. Például, ha egy kereskedő 25 439 VND-ért vásárol USDT-t és 26 334 VND-ért adja el, akkor 895 VND/USDT különbségből profitál (körülbelül 3,5%).
100 millió VND-vel közel 3931 USDT-t vásárolhatnak, és körülbelül 103,5 millió VND-t kereshetnek, amikor az egészet eladják, ami egy kereskedési ciklus után több mint 3,5 millió VND bruttó nyereséget eredményez.
Ha a forgalom gyors, a bevétel jelentősen megnő. Ez azonban csak egy elméleti számítás, amely nem veszi figyelembe az áringadozásokat, a megbízások teljesítésének várakozási idejét, a banki limiteket és a tranzakciókból eredő esetleges vitákat.
Egy Ho Si Minh-városban élő szabadúszó kereskedő bevallotta, hogy a magas piaci volatilitás időszakaiban a telefonja folyamatosan értesítéseket kapott az új megbízásokról, amelyek értéke néhány milliótól több százmillió dongig terjedt.
„Bárki, aki ránéz, azt hinné, hogy csak ülsz, használod a telefonod és pénzt keresel. De a valóságban egyetlen incidens megoldása napokig, akár hónapokig is eltarthat” – mondta az üzletember.
A P2P „piactér” intenzitása abban rejlik, hogy a tranzakciók szédületes sebességgel zajlanak, de a tőzsde biztonsági mechanizmusai arra korlátozódnak, ami a megbízási képernyőn megjelenik.
Mr. Minh, egy Ho Si Minh-városban élő befektető, emlékezetes tanulsággal szolgált. Látva egy számlát, amely az átlagosnál körülbelül 30 VND/USDT-vel olcsóbb árat kínált, Mr. Minh azonnal 10 millió VND értékű vételi megbízást adott le.
Kevesebb mint 12 000 dongot takarított meg, de cserébe fullasztó pillanatokat kellett elviselnie a pénz átutalása után, amikor az eladó teljesen csendben találta magát.
„Ha vitákba keveredsz, vagy le van kötve a tőkéd, és elszalasztod a lehetőséget, hogy jó árak mellett, az alján vásárolj coinokat, a veszteségek jelentősek lesznek” – vonta le a következtetést Minh.
A veszély inkább a szubjektív hibákból fakad. A Tuoi Tre újságnak Q. An úr (Binh Thanh kerület, Ho Si Minh-város) elmondta, hogy elhamarkodott intézkedései miatt 3 millió VND értékű USDT vételi megbízást adott le, de a banki alkalmazáson keresztüli tranzakció végrehajtásakor tévesen 30 millió VND-t gépelt be.
Mivel a tőzsdén a megrendelés csak 3 millió dollárt mutatott, az eladó a pénz kézhezvétele után csak a megfelelő összegű USDT-t szabadította fel. A fennmaradó 27 millió VND polgári pereskedésbe torkollott a két személy között.
„Megdöbbentem, amikor megnéztem a bankszámlám egyenlegét. A P2P platformon akkoriban csak egy becenév, egy chatablak és egy számlaszám látszott; egyáltalán nem volt telefonszám, amit közvetlenül felhívhattam volna” – mesélte An.
Több napos kapcsolatfelvétel után az eladó végül válaszolt, és megkérte, hogy hozzon létre egy másik USDT vételi megbízást a megfelelő értékkel.
Az új megrendelésben szereplő USDT ár azonban magasabb volt az átlagosnál. A teljesítés után a kapott eszközök értéke mindössze 25,5 millió VND volt, ami 1,5 millió VND-val kevesebb, mint az átutalt többletösszeg.
A számla zárolva van csalárd pénzforgalom miatt.
Ha a pénz rossz személynek történő átutalása vagy egy olyan kereskedővel való találkozás, aki nyomást gyakorol Önre egy alacsonyabb ár elfogadására, elsősorban pénzügyi veszteséget okoz, akkor egy háromoldalú tranzakció az USDT vevőit és eladóit is csalás útjára sodorhatja.
Gyakori taktika, hogy valaki USDT-t rendel egy P2P tőzsdén, de nem utalja át közvetlenül a pénzt. Ugyanakkor ez a személy pénzátutalást kér egy áldozattól befizetés, befektetés vagy áruk kifizetése ürügyén... És ez az áldozat pénzátutalási csalás áldozata lehet.
H. úr, egy Ho Si Minh-városban élő kereskedő, egyszer 3000 USDT-t adott el, és több mint 78 millió VND-t kapott. Két nappal később bankszámláját befagyasztották, hogy ellenőrizzék egy high-tech csalással kapcsolatos pénzáramlást.
„Láttam, hogy a pénz a megfelelő rendelési értékben érkezett meg, ezért átutaltam az USDT-t, nem tudva, hogy a feladó az áldozat. Az USDT elhagyta a tárcát, míg a bankszámlámon lévő pénzt visszatartják” – mondta.
A Tuổi Trẻ újságnak nyilatkozva Tran Xuan Tien, a Ho Si Minh-városi Blokklánc Szövetség főtitkára elmondta, hogy az illegális tevékenységekből származó vietnami dong és USDT számos P2P tranzakción keresztül feltörhető és terjeszthető.
„Az alacsony kereskedési volumenű, de túlságosan vonzó kamatozású új számlák gyakran jelentős kockázatokkal járnak” – figyelmeztetett Mr. Tien.
Minimalizálja a kockázatokat a P2P kereskedés során.
Tran Xuan Tien úr szerint jelenleg nincs olyan megoldás, amely abszolút védelmet nyújtana a P2P tranzakciókban résztvevők számára.
A kockázat csökkentése érdekében a felhasználóknak kerülniük kell a platformon kívüli tranzakciókat, csak a megbízás nevével megegyező számlákról fogadniuk kell a pénzt, és el kell utasítaniuk mások által kezdeményezett átutalási kérelmeket.
A befektetőknek kerülniük kell a digitális eszközök mások nevében történő vételét és eladását is. Minden képernyőképet, átutalási bizonylatot, rendelési kódot, chattartalmat, tárcacímet és blokklánc tranzakciós kódot meg kell őrizni ellenőrzési célokból viták esetére.
Különösen a felhasználóknak kell óvatosnak lenniük az új, kevés tranzakciós előzményű, de szokatlanul jó vételi és eladási árakat kínáló számlákkal. A vonzó spread nem biztos, hogy elegendő a kockázat ellensúlyozására, ha a tranzakcióban részt vevő pénzforgalom vagy digitális eszközök megsértik a feltételeket.
A digitális eszközök jogi környezete új szakaszba lép.
2026. január 1-jétől hatályba lép a digitális technológiai iparágról szóló törvény, amely első alkalommal teremt jogi keretet a digitális adatok formájában megjelenő digitális eszközökre. A kormány a 05/2025. számú határozat értelmében 2026 és 2030 között egy kriptovaluta-piacot is kísérleti jelleggel működtet.
Ennek megfelelően az állampolgárok birtokolhatnak, tárolhatnak és kereskedhetnek digitális eszközökkel engedéllyel rendelkező belföldi szervezeteken keresztül, de nem használhatnak Bitcoint vagy más kriptovalutákat áruk és szolgáltatások kifizetésére vietnami dong helyett. A befektetőknek ellenőrizniük kell a számláikat is.
Amíg a hazai piac teljes kifejlődésére és működőképessé válására várnak, sok vietnami befektető továbbra is kereskedik a Binance, OKX, Bybit vagy MEXC platformokon, főként P2P-n keresztül. Ez a módszer kényelmes, de inherens kockázatokkal jár.
Forrás: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm
