A banki alkalmazottak hozzájárulnak a bűnmegelőzéshez és -ellenőrzéshez.

Việt Nam•29/05/2024

Az online csalások különböző formái és módszerei sok embernek okoztak nehézséget. Annak érdekében, hogy az emberek biztonságosan lebonyolíthassák a bankrendszeren keresztüli tranzakcióikat, a bankszektor elindította a „Banki alkalmazottak hozzájárulnak a bűnmegelőzéshez és -ellenőrzéshez” kampányt. A Binh Thuan újság egyik riportere interjút készített Phan Thanh En úrral, a Vietnami Állami Bank Binh Thuan fiókjának igazgatójával.

Phan Thanh Én úr – a Vietnami Állami Bank Binh Thuan fiókjának igazgatója.

Uram, jelenleg sok online pénzátutalási csalás van. Mi a helyzet Binh Thuan tartományban?

Phan Thanh Én úr: Az utóbbi időben, különösen Binh Thuan tartományban, és általában az egész országban, számos csalási és sikkasztási eset fordult elő a bankszektorban a kibertérben, egyre kifinomultabb és szervezettebb módszerekkel, zavart és veszteségeket okozva az ügyfeleknek, és károsítva a bankok hírnevét.

Csak 2024 áprilisában és májusában a tartományban csalások sorozatát figyelték meg, amelyekben hivatalos szervek (rendőrség, ügyészség, bíróság stb.) személyazonosságát adták ki, hogy az áldozatokat bankszámlákra utalják át, majd ellopják. Tipikus példa erre a 2024. április 9-i eset, amikor egy 1956-ban született ügyfelet a Ham Thuan Nam kerület Tan Lap községében 1,8 milliárd VND átutalására csaptak be. Az Agribank Ham My fiókja azonnal észlelte a csalást, és együttműködött a Ham My községi rendőrséggel a megelőzése érdekében. Hasonlóképpen, 2024. április 12-én egy 1954-ben született ügyfelet a Ham Thuan Nam kerület Ham Kiem községében 450 millió VND átutalására csaptak be. A BIDV Binh Thuan fiókja azonnal észlelte a csalást, és együttműködött a PA05-tel - a tartományi rendőrséggel - a megelőzése érdekében. 2024. május 3-án egy 1958-ban született ügyfelet Ma Lam városában, Ham Thuan Bac kerületében becsaptak, és 3,2 milliárd VND-t utaltak át. Az Agribank Ham Thuan Bac-i fiókja azonnal felderítette a csalást, és a Ma Lam városi rendőrséggel együttműködve megakadályozta a további tranzakciókat. Ezek az esetek azt mutatják, hogy a csalásokkal és vagyonlopásokkal kapcsolatos helyzet egyre összetettebb és terjedőben van. Ez rávilágít az éberség, a felelősségvállalás és a bankok szerepének fontosságára az áldozatok gyors felderítésében és megakadályozásában, hogy csalóknak utaljanak pénzt. Ezek kulcsfontosságú tényezők a csalások és vagyonlopások hatékony megelőzésében és visszaszorításában.

Vezetői szempontból milyen tanácsokat ad a bankszektor, hogy segítsen az embereknek elkerülni a csalást?

Phan Thanh Én úr: Az ilyen csalások megelőzése, leküzdése és az ellenük való védekezés érdekében az embereknek nyugodtnak kell maradniuk, és nem szabad pszichológiai nyomásnak és fenyegetéseknek alávetni őket. Ellenőrizze a hívó fél személyazonosságát és adatait a hivatal hivatalos telefonszámának visszahívásával, vagy közvetlenül a hivatalos csatornákon keresztül történő kapcsolatfelvétellel. Ne adjon meg személyes adatokat vagy pénzt telefonon, e-mailben vagy más médiában. Ha fenyegető hívást kap, vagy csalásra gyanakszik, azonnal értesítse a helyi rendőrséget segítségért és tanácsért. Fontos megjegyezni, hogy az állami szervek előzetes írásbeli értesítés nélkül nem kérik hirtelen az embereket pénzátutalásra vagy érzékeny információk telefonon történő megadására.

A nemzetbiztonság védelmét célzó országos mozgalom hatékony végrehajtása érdekében a Vietnami Állami Bank Binh Thuan fiókja elindította a „Banki alkalmazottak hozzájárulása a bűnmegelőzéshez és -ellenőrzéshez” kampányt. Az ügyfelek támogatása érdekében a pénzügyi veszteségekhez vezető bűncselekmények és csalások azonosításában, felderítésében és megelőzésében a Vietnami Állami Bank Binh Thuan fiókja felkérte a térség hitelintézeteit, hogy rendszeresen szervezzenek képzéseket és frissítsék ismereteiket a fizetési rendszerekkel és a csúcstechnológiás online csalásokkal kapcsolatos bűnmegelőzésről és -ellenőrzésről munkatársaik és alkalmazottaik számára. Ez lehetővé teszi az időben történő megelőző intézkedéseket, valamint mind az ügyfelek, mind a bankok jogos jogainak és érdekeinek védelmét. Ezért minden munkatársat utasítani kell arra, hogy az ügyfelekkel való közvetlen interakció során, ha gyanús tranzakciókat észlelnek, azonnal ki kell vizsgálniuk és el kell magyarázniuk az ügyfélnek a bűnözők által alkalmazott módszereket és taktikákat, hogy az ügyfél megértse és azonnal leállítsa a tranzakciókat. Szükség esetén együtt kell működniük a rendőrséggel és más szervekkel a probléma megoldása érdekében.

Ezenkívül meg kell erősíteni a tájékoztatást és a kommunikációt, figyelmeztetve az ügyfeleket a bűnözők által alkalmazott módszerekre és trükkökre, amelyek segítenek nekik felismerni és megelőzni a csalásokat; eligazítva az ügyfeleket a biztonság és a védelem biztosításában az elektronikus környezetben történő tranzakciók során; nyilvánosan felsorolva az ügyfelek számára a csalások és a vagyonlopások formáit különböző csatornákon keresztül, például e-mailben, SMS-ben, a Smart Banking alkalmazások értesítési részein, banki weboldalakon és rövid videókban, amelyek eligazítják az ügyfeleket a biztonságos online tranzakciók lebonyolításában... Az ügyfelek tanácsadása arról, hogy mit tegyenek és mit ne tegyenek, a személyes adatok proaktív védelme a szolgáltatások használata során, hogy elkerüljék a csalók csapdájába esést; együttműködve a funkcionális egységekkel és a rendőrséggel, forródrótok vagy e-mail címek biztosításával az ügyfelek időben történő támogatása érdekében.

Továbbá a bankoknak, különösen az ügyfelekkel gyakran kapcsolatba kerülő alkalmazottaiknak, segíteniük kell az ügyfeleket a csalárd tevékenységek és a pénzügyi veszteségekhez vezető szokatlan vagy ellenőrizetlen viselkedés felderítésében, azonosításában és azonnali megelőzésében. Szabályzatokra van szükség a banki szektorban az online csalások megelőzésében, felderítésében és azonnali megállításában sikert elérő banki alkalmazottak és csapatok haladéktalan elismerésére, ösztönzésére és jutalmazására...

Köszönöm, uram!

Forrás