A banki alkalmazottak hozzájárulnak a bűnmegelőzéshez és -ellenőrzéshez

A kibercsalások minden formája és trükkje sok ember szenvedését okozza. Annak érdekében, hogy az emberek biztonságosan bonyolíthassák le a bankrendszeren keresztüli tranzakciókat, a bankszektor elindította a „A banki alkalmazottak hozzájárulnak a bűnmegelőzéshez és a bűnözés elleni küzdelemhez” mozgalmat. A Binh Thuan újság riportere interjút készített Phan Thanh Ennel, a Vietnámi Állami Bank Binh Thuan fiókjának igazgatójával.

Phan Thanh En úr – az Állami Bank Binh Thuan fiókjának igazgatója.

Uram, jelenleg sok pénzátutalási csalás történik az interneten. Hogyan történik ez Binh Thuanban?

Phan Thanh En úr: Az utóbbi időben, különösen Binh Thuan tartományban, és általában az egész országban, számos csalási és vagyoneltulajdonítási eset fordult elő a bankszektorban a kibertérben, egyre kifinomultabb és szervezettebb trükkökkel, amelyek zavart és kárt okoznak az ügyfeleknek, valamint rontják a bankok hírnevét.

Csak 2024 áprilisában és májusában a tartományban számos egymást követő csalási és vagyoneltulajdonítási eset fordult elő, melynek során az áldozatokat illetékes hatóságoknak (rendőrség, ügyészség, bíróság stb.) adták ki, hogy pénzt utaljanak át bankszámlájukra, majd eltulajdonítsák azt. Jellemzően 2024. április 9-én egy 1956-ban született ügyfelet a Ham Thuan Nam kerület Tan Lap községében 1,8 milliárd VND átutalására csaptak be, amit az Agribank Ham My fiókja azonnal felderített, és a Ham My községi rendőrséggel együttműködve megakadályoztak. 2024. április 12-én egy 1954-ben született ügyfelet a Ham Thuan Nam kerület Ham Kiem községében 450 millió VND átutalására csaptak be, amit a BIDV Binh Thuan fiókja azonnal felderített, és a PA05-tartományi rendőrséggel együttműködve megakadályoztak. 2024. május 3-án egy 1958-ban született ügyfelet a Ham Thuan Bac kerületbeli Ma Lam városában becsaptak, és 3,2 milliárd VND-t utaltak át. Az Agribank Ham Thuan Bac fiókja azonnal felderítette az esetet, és együttműködött a Ma Lam városi rendőrséggel a megelőzés érdekében... A fenti esetekből látható, hogy az ingatlannal kapcsolatos csalások helyzete nagyon bonyolult és egyre gyakoribb. Ez azt mutatja, hogy a bankok ébersége, felelősségérzete és szerepe az áldozatok csalóknak történő pénzátutalásainak gyors felderítésében és megakadályozásában az egyik fontos tényező, amely hozzájárul az ingatlannal kapcsolatos csalások hatékony megelőzéséhez és megállításához.

Vezetői szempontból milyen ajánlásokat tud a bankszektor tenni, hogy segítsen az embereknek elkerülni a csalásokat?

Phan Thanh En úr: A fenti csalási formák megelőzése és az azokkal szembeni védekezés érdekében az embereknek nyugodtnak kell maradniuk, és nem szabad hagyniuk, hogy pszichológiai nyomás és fenyegetés tévessze meg őket. Ellenőrizze a hívó fél személyazonosságát és adatait az adott ügynökség hivatalos telefonszámának visszahívásával, vagy közvetlenül a hivatalos csatornákon keresztül történő kapcsolatfelvétellel. Ne adjon meg személyes adatokat vagy pénzt telefonon, e-mailben vagy más médiában. Ha fenyegető hívást kap, vagy csalásra utaló jeleket gyanít, azonnal értesítse a helyi rendőrséget támogatásért és tanácsért. Meg kell jegyezni, hogy az állami irányító szervek előzetes írásbeli értesítés nélkül nem kérik hirtelen az embereket pénzátutalásra vagy érzékeny információk megadására telefonon.

A nemzetbiztonság védelmét szolgáló, teljes nép bevonásával zajló mozgalom hatékony megvalósítása érdekében a Vietnami Állami Bank Binh Thuan fiókja elindította a „Banki alkalmazottak hozzájárulása a bűnmegelőzéshez és a bűnözés elleni küzdelemhez” mozgalmat, valamint hogy támogassa az ügyfeleket a bűncselekmények és a pénzük elvesztéséhez vezető csalások azonosításában, felderítésében és megelőzésében. A Vietnami Állami Bank Binh Thuan fiókja felkérte a térség hitelintézeteit, hogy rendszeresen szervezzenek képzéseket és naprakész ismereteket a fizetési bűncselekmények, a csúcstechnológiát alkalmazó online csalások megelőzéséről és elleni küzdelemről... a tisztviselők és alkalmazottak számára, hogy időben megelőző intézkedéseket hozzanak mind az ügyfelek, mind a bankok jogainak és jogos érdekeinek védelme érdekében. Ennek érdekében alaposan tájékoztatni kell az ügyfelekkel közvetlen tranzakciókban részt vevő összes tisztviselőt és alkalmazottat. Gyanús tranzakciók észlelése esetén azonnal ki kell vizsgálni és el kell magyarázni az ügyfeleknek a bűnözők módszereit és trükkjeit, hogy az ügyfelek megértsék és azonnal leállítsák a tranzakciókat, szükség esetén pedig egyeztetni kell a rendőrséggel és más szervekkel a megoldás érdekében.

Ezenkívül elő kell mozdítani a tájékoztatást, a kommunikációt és az ügyfelek figyelmeztetését a bűnözők által elkövetett csalások és átverések módszereiről és trükkjeiről a felismerés és megelőzés érdekében; tájékoztatni kell az ügyfeleket a biztonságról és a védelemről az elektronikus környezetben történő tranzakciók során; nyilvánosan tájékoztatni kell az ügyfeleket a csalások és a vagyon eltulajdonításának formáiról számos csatornán keresztül, például e-mailben, SMS-ben, a Smart Banking alkalmazások értesítési részein, banki weboldalakon, rövid klipekben, amelyek elmagyarázzák az ügyfeleknek, hogyan végezzenek biztonságos online tranzakciókat... Tájékoztatni kell az ügyfeleket arról, hogy mit tegyenek és mit ne tegyenek, proaktívan védeni kell a személyes adatokat a szolgáltatás használata során, hogy elkerüljék a csalók csapdájába esést; együtt kell működni a funkcionális erőkkel, a rendőrséggel, forródrótokat vagy e-mail címeket kell biztosítani az ügyfelek gyors támogatása érdekében.

Ezenkívül a bankoknak, különösen azoknak az alkalmazottaknak, akik gyakran keresik meg az ügyfeleket tranzakciók lebonyolítása céljából, támogatniuk kell az ügyfeleket a csalárd magatartás, a szokatlan viselkedés és az ügyfelek feletti kontroll elvesztésének felderítésében, azonosításában és azonnali megelőzésében, ami pénzveszteséghez vezet. Létezik egy olyan politika, amely időben elismerést, bátorítást és jutalmazást biztosít azoknak a kollektíváknak és banki alkalmazottaknak, akik eredményeket értek el az online csalások megelőzésében, felderítésében és azonnali megelőzésében...

Köszönöm!

Forrás