A Bankland Company vezetősége egy befektetői bemutatón - Fotó: Provided
Ezen „csali” mögött azonban bonyolult átverések állnak, amelyek célja több száz, akár több ezer milliárd dong elsikkasztása.
Sok csalóhálózatot felszámoltak és bíróság elé állítottak, de továbbra is ezrek esnek áldozatul. A bíróság elé állított és vád alá helyezett számos új eset a csalók egyre kifinomultabb taktikáját mutatja be.
A "csali" az arany, az autók és az ingatlanok.
Június elején a Hanoi Népbíróság elsőfokú tárgyalást tartott, és csalás és sikkasztás miatt életfogytiglani börtönbüntetésre ítélte Hoang Nam urat, a PFS Pénzügyi Befektetési Részvénytársaság korábbi vezérigazgatóját.
Az ügy iratai szerint Nam úr tőkebevonás céljából szemináriumokat szervezett, amelyeken közvetlenül bemutatta a befektetési lehetőségeket, és havi 1,5-6%-os hozamot ígért. Azoknak, akik 100 millió VND-t vagy többet adományoztak, fél tael aranynak megfelelő jutalmat is ígértek.
A hirdetéseknek elhitve körülbelül 400 ügyfél több mint 311 milliárd VND-t adományozott a vállalatnak. Az ígéretekkel ellentétben azonban ennek a pénznek a nagy részét nem a kezdeti hirdetésekkel ellentétben hitelezési tevékenységekre fordították.
A csábító profitigéség mögött egy ördögi kör húzódott meg, amelyben a későbbi befektetők pénzét a korábbi befektetők kifizetésére használták fel, ami végül a vezérigazgató életfogytiglani börtönbüntetéséhez vezetett.
Egy másik figyelmet keltő eset a Hanoi Népi Ügyészség vádemelése a Bankland Group részvénytársaság vezetősége ellen, mivel a vezetőség több mint 4700 embertől közel 480 milliárd VND-t csalt ki. Az ügyet a közeljövőben bíróság elé állítják.
A befektetések vonzása érdekében a Bankland vezetői csapata akár évi 43%-os hozamot is kínált, olyan jutalmazási programokat népszerűsített, amelyek aranyat, autókat, SH motorkerékpárokat, iPhone-okat és utazási lehetőségeket tartalmaztak, sőt földtulajdoni tanúsítványokat is ígért azoknak a befektetőknek, akik nagy összegekkel járultak hozzá a befektetéshez.
Az értékes ajándékok, a magas hozam csábító ígéretei és az ingatlantulajdonlás lehetősége váltak azzá a „csalivá”, amely ezreket vonzott a befektetési örvénybe.
Egy másik fejlemény Nguyen Hoa Binh úr (más néven Shark Binh, a NextTech Group igazgatótanácsának elnöke) AntEx kriptovaluta projektje egykor körülbelül 30 000 befektetőt vonzott, amikor vietnamiak által fejlesztett blokklánc ökoszisztémaként mutatták be.
A vietnami technológia jövőjével kapcsolatos ígéretek, valamint a nagy profittal kapcsolatos várakozások sok embert ösztönöztek befektetésre.
A legutóbbi esetek közös vonása, hogy ezeknek a csalásoknak a „szerzői” már nem egyszerű trükköket alkalmaznak.
Ehelyett jól promotált projekteket, bonyolult szerződéseket és jutalmakat, például aranyat, autókat vagy ingatlanokat hoznak létre, hogy bizalmat építsenek és a befektetőket arra ösztönözzék, hogy fektessék be a pénzüket.
"Sikeres vállalkozók"
Ha a jutalom a „csali”, akkor az üzleti vezető imázsa az az elem, ami bizalmat épít.
A Bankland-ügyben az ügyészek megállapították, hogy a cég vezetése egy teljes vállalati struktúrát hozott létre elnökkel, vezérigazgatóval, irányítási rendszerrel és egy sor befektetési projekttel együtt, hogy egy virágzó vállalat illúzióját keltse.
A Sen Tai Thu Groupot érintő ügyben az alkalmazottak feladata az volt, hogy a vállalatot sikeres, folyamatosan bővülő, magas profitot termelő és nagy növekedési potenciállal rendelkező vállalkozásként mutassák be.
Ezen információk alapján több száz ember összesen több mint 1,7 billió VND-t utalt át részvények átvétele formájában.
Még a kriptovaluták területén is a bizalom a személyes hírnévre épül. Az AntEx projektet egykor Shark Bình képével azonosították – aki ismerős arc volt a technológiai és startup befektetési világban.
A vietnami technológiáról, a blokklánc ökoszisztémáról és a nagyszabású befektetésekre vonatkozó elkötelezettségekről szóló üzenetek több tízezer befektető bizalmát építették ki.
Egy másik formában a Huấn Hoa Hồng személyazonosság-utánzási ügyben érintett csalócsoport, amelyet nemrégiben tárgyalt a Hanoi Népbíróság, kihasználta a hírességek befolyását a közösségi médiában.
Hamis Facebook- és Zalo-fiókokat hoznak létre, és élő közvetítéseket használnak a hitelesség érzetének megteremtésére, ezáltal csábítva a hitelre szorulókat a „kérelemfeldolgozási” díjak átutalására.
Az üzletemberektől, vezérigazgatóktól és vállalati elnököktől kezdve a közösségi médiában hírességeknek kiadott lapokig, ezeknek a csalárd rendszereknek a közös vonása mások bizalmának kihasználása.
Hová tűnt a pénz?
A bírósági tárgyalásokon a kérdés, ami a leginkább elszomorítja azokat, akiket átvertek, a következő: Hová tűnt a pénz?
Hoang Nam tárgyalásán a vezérigazgató elismerte, hogy a cég nem termelt nyereséget az ígérteknek megfelelően, hanem főként a későbbi befektetők pénzét használta fel a korábbi befektetők kifizetésére.
Több mint 311 milliárd VND-t gyűjtöttek össze, amit kamatok, bónuszok, személyes adósságok, üzleti működési költségek és különféle egyéb költségek kifizetésére fordítottak.
A több mint 311 milliárd VND-ből Nam kijelentette, hogy körülbelül 9 milliárd VND-t tőkén, 37 milliárd VND-t kamatokon és 42 milliárd VND-t személyes adósságokon keresztül fizetett vissza. A fennmaradó összeget a vállalat működésére fordította, és mostanra kimerült.
2023 májusáig 396 befektető nem kapta vissza teljes indulótőke-hozzájárulását, összesen több mint 265 milliárd VND-t. A tárgyalás során, amikor a helyzet orvoslásának lehetőségéről kérdezték, Hoang Nam kijelentette, hogy jelenleg nincs jelentős vagyona, és már nem képes visszafizetni a befektetőknek.
A Sen Tai Thu-ügyben az ügyészség megállapította, hogy miután Pham Thi Hoa asszony, a Sen Tai Thu Csoport elnöke és beosztottjai több mint 737,2 milliárd VND-t használtak fel a nyereség egy részének a befektetőknek történő kifizetésére, miután több mint 1700 milliárd VND-t kaptak a befektetőktől.
A fennmaradó, több mint 988 milliárd VND-t állítólag Ms. Hoa és bűntársai sikkasztották el. A cél az volt, hogy pénzt szerezzenek személyes adósságok és üzleti költségek fedezésére, ami végül ahhoz vezetett, hogy képtelenek voltak visszafizetni az adósságot...
* Trinh Van Tuyen ügyvéd (Hanoi Ügyvédi Kamara):
Legyen óvatos a túlzottan magas kamatozású befektetési ajánlatokkal.
Az embereknek különösen óvatosnak kell lenniük a túlzottan magas kamatlábakat vagy garantált hozamot kínáló befektetési ajánlatokkal. A legitim üzleti tevékenységekben a profit mindig kockázattal jár, és senki sem garantálhatja az abszolút jövedelmezőséget.
Mielőtt pénzátutalásról döntene, gondosan ellenőriznie kell a vállalkozás jogi státuszát, tényleges üzleti tevékenységét, pénzügyi kimutatásait, biztosítékait és a vonatkozó engedélyeket.
Továbbá nem szabad feltétlenül megbízni valakinek a címében, vagyonáról alkotott képében, fényűző hivatalában vagy hírnevében. Sok eset azt mutatja, hogy pont ezeket a tényezőket használták ki hamis hírnév építésére.
A legfontosabb, hogy több független forrásból ellenőrizd az információkat, és konzultálj szakértőkkel, mielőtt bármilyen pénzt költenél.
A folyamatosan fejlődő csalások kontextusában az egyéni éberség és óvatosság a leghatékonyabb „pajzs” a vagyon védelmére.
Forrás: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm
