A betétes rejtélye

A VietNamNet beszámolója szerint február 27-én délután az RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC)ACB Banknál vezetett számlájáról 95 millió VND-t vettek fel egy állítólag hamisított csekkel az ACB Hoang Dao Thuy tranzakciós irodájában (Hanoi).

Míg az ACB és az RIIN Group még nem talált közös hangot, március 5-én egy idegen felhívta Nguyen Duy Thinh urat, az RIIN Group jogi képviselőjét és igazgatóját, azt állítva, hogy ő vette ki a fenti összeget, és azt mondta, hogy a teljes összeget visszautalja. Ezután szinte azonnal 95 millió VND érkezett a cég számlájára.

Miután a VietNamNet közzétette a „Titokzatos történet egy vállalkozásról, amely banki befizetésének elvesztését jelentette, és a kivett pénz hirtelen visszatérült” című cikket, a RIIN Group képviselője, Mai Thuy Trang asszony, a RIIN Group társalapítója és marketingigazgatója hozzátette, hogy február 27-én a cég ACB-nél nyitott számlája ismeretlen okból reggel óta zárolva volt, így a cég nem tudott pénzátutalásokat végrehajtani.

Még aznap délutánra a cég felvette a kapcsolatot a bankkal, hogy új jelszót kérjen. De mielőtt a jelszót megváltoztathatták volna, délután 4 órakor a számlán lévő összes pénzt felvették.

Sec gia acb.jpg
A csekket, amelyről az RIIN Group azt állította, hogy hamis, egy idegen használta 95 millió VND kivételére az ACB Hoang Dao Thuy fiókjában. Fotó: NVCC.

„Miután az ACB elutasította a két fél közötti, február 28-i, az ACB központjában tartandó találkozóra vonatkozó javaslatot, egy ACB-nek küldött e-mailben kértük a bankot, hogy március 6. előtt térítse meg a cégnek a költségeket, és nem aggódunk a bank belső kezelési eljárásai miatt.”

„Március 5-én egy személy felvette a kapcsolatot Nguyen Duy Thinh úrral, a RIIN Group jogi képviselőjével, azt állítva, hogy ő az a személy, aki pénzt vett ki a csekkről, és vissza akarta utalni a pénzt. Az ellenőrzés során kiderült, hogy a Zalo-n szereplő személy neve megegyezett a csekket kivevő személy nevével” – mondta Mai Thuy Trang.

A cég képviselője azonban azt mondta, hogy nem biztos, hogy ugyanaz a személy volt-e, aki 95 millió VND-t vett fel és utalt vissza a számlára.

Figyelemre méltó, hogy a céges számlára történő pénzátutalás tartalma szerint „pénzátutalás csekk felvételére”. Mai Thuy Trang asszony azt nyilatkozta, hogy ez a tartalom teljesen valótlan.

Ezért a cég készített egy képernyőképet, és továbbra is e-mailben küldte az ACB-nek az incidensről szóló értesítés céljából, valamint kérte, hogy "ha az ACB-nek bármilyen visszajelzése van azzal kapcsolatban, hogy az RIIN Group nem használhatja fel ezt a pénzt, kérjük, március 5-én 19:00 óra előtt válaszoljon".

3046. kép.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, ahol állítólag jóváhagyták a csekket. Fotó: Tuan Nguyen.

„A cég azt akarja, hogy az ACB folytassa a nyomozást?”

„Az ACB azonban nem válaszolt arra a kérdésre, hogy beleegyeznek-e abba, hogy felhasználjuk ezt a pénzt, vagy sem. Ehelyett arra kérték az RIIN Groupot, hogy erősítse meg, hogy »akarják-e, hogy az ACB folytassa-e az ügy kivizsgálását, vagy sem«. Azt válaszoltuk, hogy a jövőben is használt üzleti számla biztonságának garantálása érdekében az ACB-nek proaktívan ki kell vizsgálnia és tisztáznia kell az ügyet” – nyilatkozta Trang asszony.

Ez az incidens felvet egy nagy kérdést: ha a kiállított csekk valóban hamis volt, akkor hogyan lehetett ilyen könnyű becsapni az ACB alkalmazottait? Továbbá a bank teljes mértékben nyomon követhette volna annak a személynek az adatait, aki március 5-én 95 millió VND-t befizetett az RIIN Group számlájára, még akkor is, ha ez a személy egy másik banknál vezetett számlát.

Arról nem is beszélve, hogy miért van az, hogy hiába zárolják a céges számlát, egy idegen mégis kivehet pénzt, és pontosan azon a napon visszatérítheti az összeget, amikor a cég az ACB-nél kérte?

Az ACB oldalán a bank a következőket közölte: „Március 5-én az ügyfél tájékoztatta az ACB-t, hogy visszakapta a pénzt a csekk kedvezményezettjétől. Ez egy olyan tranzakció volt, amelyben a kedvezményezett közvetlenül az ügyfél számlájára utalt pénzt, és nem állt kapcsolatban az ACB-vel.”

Az ACB azt is megerősítette, hogy mindig teljes mértékben eleget tesz az ügyfelek támogatására vonatkozó felelősségének, az ügyfél és az ACB között a banki szolgáltatások igénybevételének feltételeiről szóló megállapodásnak megfelelően. Ugyanakkor a bank a hatóságokkal együttműködve a törvénynek megfelelően megoldotta az incidenst, és teljesen átláthatóan kezeli az incidenst az ügyféllel.

A VietNamNetnek válaszolva az ACB képviselője elmondta, hogy a bank meghívólevelet küldött a Riin Group Company jogi képviselőjének a március 5-i munkára, de az ügyfél ezt elutasította.

Mai Thuy Trang asszony erre az információra reagálva így nyilatkozott: „Március 1-jén az ACB postai úton meghívta az RIIN Csoport jogi képviselőjét az ACB központjába március 5-re. Az ACB azonban nem közölte egyértelműen a találkozó célját és tartalmát.”

Ezért elutasítottuk a kérést, mivel korábban az RIIN Group február 28-án, egy nappal azután kért találkozót az ACB hatósággal, hogy a számláról 95 millió VND-t vettek fel. Egyértelművé tettük, hogy a hatósággal február 28-án, az ACB központjában történő találkozóra és együttműködésre vonatkozó kérésünket csak aznap tudjuk teljesíteni.

Az ACB azonban nem válaszolt, és a kért találkozóra február 28-án nem került sor."