Siapa yang harus melaporkan transfer 500 juta VND atau lebih?

(NLDO) - Individu dan organisasi yang melakukan transfer uang tidak memiliki tanggung jawab untuk melaporkan, tetapi tanggung jawab tersebut ada pada unit lain.

Sesuai dengan Surat Edaran 27/2025/TT-NHNN, berlaku mulai 1 November, transaksi transfer uang elektronik domestik dengan nilai VND 500 juta atau USD 1.000 atau lebih (untuk transaksi internasional, termasuk mata uang asing dengan nilai setara) harus dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam .

Selain itu, transaksi transfer mencurigakan juga wajib dilaporkan. Namun, individu dan organisasi yang melakukan transfer tidak diwajibkan untuk melaporkannya, melainkan tanggung jawab pelaporan berada di tangan bank komersial dan lembaga perantara pembayaran.

Perorangan dan organisasi yang melakukan transfer uang tidak memiliki kewajiban pelaporan; tanggung jawab ini berada di tangan bank komersial dan organisasi pembayaran perantara.

Berbicara kepada wartawan dari Surat Kabar Nguoi Lao Dong, Tn. Le Hoang Tung, Wakil Direktur Jenderal Bank Umum Saham Gabungan untuk Perdagangan Luar Negeri ( Vietcombank ), mengatakan bahwa lembaga keuangan harus melaporkan transaksi menggunakan data elektronik, termasuk informasi lengkap seperti bank yang mentransfer dan menerima uang, pengirim dan penerima, nomor rekening, jumlah, mata uang, tujuan dan tanggal transaksi.

Menurut Bapak Tung, sistem Vietcombank sekarang sudah siap untuk mengidentifikasi transaksi transfer uang mulai dari 500 juta VND, transaksi mencurigakan yang mentransfer uang ke beberapa rekening, mentransfer uang dengan frekuensi tinggi... Setelah itu, Vietcombank akan menyusun laporan daring ke Bank Negara.

Senada dengan itu, Bank Umum Gabungan Industri dan Perdagangan Vietnam dan sejumlah bank lain menyatakan bahwa pelaporan transfer sebesar 500 juta VND atau lebih dilakukan dengan cara yang sama seperti Vietcombank.

Seorang pemimpin senior Bank Negara mengatakan peraturan tentang pelaporan transaksi transfer 500 juta VND atau lebih (atau mata uang asing yang setara) dan transaksi mencurigakan untuk menyediakan data adalah untuk Bank Negara untuk menyaring dan mendeteksi transaksi yang tidak biasa.

Pada saat yang sama, Bank Negara juga memantau tanda-tanda yang terkait dengan aktivitas pencucian uang dan penyembunyian asal-usul ilegal; memastikan bahwa transaksi berskala besar dipantau secara ketat, segera mendeteksi dan mencegah penggunaan uang untuk aktivitas ilegal sehingga Vietnam mematuhi standar internasional tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris sebagaimana direkomendasikan oleh organisasi internasional.

Sumber: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm