Apakah dugaan kepemilikan "rahasia" lebih dari 90% saham SCB oleh Ibu Truong My Lan merupakan kasus terisolasi?

'Seekor gajah dapat meremas tubuhnya melewati lubang jarum'

Untuk mencegah kepemilikan silang dan manipulasi kekuasaan oleh individu atau kelompok pemegang saham di lembaga kredit, pada awal tahun 2023 Bank Negara Vietnam menyusun revisi Undang-Undang tentang Lembaga Kredit.

Draf tersebut mengusulkan peraturan yang lebih ketat mengenai kepemilikan silang dengan mengurangi rasio kepemilikan saham maksimum dari 5% menjadi 3% untuk pemegang saham individu dan dari 15% menjadi 10% untuk pemegang saham institusional.

Draf tersebut juga menetapkan bahwa total saldo kredit yang diberikan kepada satu nasabah tidak boleh melebihi 10% dari ekuitas bank; dan total saldo kredit yang diberikan kepada satu nasabah dan pihak terkait tidak boleh melebihi 15% dari ekuitas bank.

Insiden di Saigon Commercial Bank (SCB) semakin menyoroti kebutuhan mendesak untuk mengubah undang-undang agar lebih sesuai dengan praktik saat ini.

Namun, yang lebih penting lagi adalah pengawasan oleh otoritas yang berwenang, khususnya Bank Negara Vietnam.

Menurut kesimpulan lembaga investigasi dalam kasus SCB, meskipun tidak memegang jabatan apa pun di SCB, Ibu Truong My Lan (Ketua Van Thinh Phat Group) secara tidak langsung memiliki hingga 91,54% saham bank tersebut melalui individu dan organisasi yang bertindak sebagai pemilik nominal.

Kepemilikan hampir total saham SCB oleh Ibu Truong My Lan memungkinkan beliau untuk mengendalikan, mendominasi, dan mengarahkan seluruh operasional bank. Dari situ, beliau mengubah SCB menjadi alat keuangan untuk memobilisasi simpanan, mengarahkan para pemimpin bank dan ekosistem Grup Van Thinh Phat untuk menggunakan ribuan individu dan badan hukum guna menciptakan ribuan permohonan pinjaman fiktif di SCB, menggunakan dana tersebut untuk tujuan yang tidak semestinya dan menyalahgunakannya untuk kepentingan pribadi.

Ibu Truong My Lan menggunakan SCB sebagai alat keuangan untuk mengumpulkan dana bagi Van Thinh Phat.

Kenyataannya adalah bahwa masalah seseorang yang memegang kekuasaan absolut di dalam lembaga kredit telah menjadi kenyataan di masa lalu, khususnya di OceanBank, GPBank, dan CBBank. Konsekuensi dari situasi ini masih belum terselesaikan hingga saat ini.

Berbicara kepada wartawan VietNamNet, Pengacara Truong Thanh Duc, Ketua Firma Hukum ANVI, menyatakan bahwa kasus Ibu Truong My Lan yang memiliki lebih dari 90% saham SCB melalui individu dan badan hukum sepenuhnya bertentangan dengan peraturan Undang-Undang tentang Lembaga Kredit.

"Meskipun, dari segi redaksi, Ibu Lan mungkin tidak memiliki hubungan keluarga dengan individu atau organisasi yang dimintanya untuk memegang saham atas nama mereka, melampaui batas kepemilikan yang diizinkan di lembaga kredit tetaplah salah dalam semua kasus," kata pengacara Truong Thanh Duc.

Keinginan Bank Sentral Vietnam untuk memperketat regulasi kepemilikan silang di lembaga kredit bertujuan untuk mencegah risiko terhadap seluruh sistem. Ekonom Dr. Huynh The Du percaya bahwa kepemilikan silang adalah salah satu masalah utama dalam sistem keuangan Vietnam. Bahkan, hal ini terjadi di banyak negara di dunia, bukan hanya Vietnam. Oleh karena itu, salah satu alat penting adalah mewajibkan lembaga kredit untuk memastikan kondisi terkait keamanan modal, transparansi, manajemen risiko, dan lain sebagainya.

"Setelah transparansi tercapai, kepemilikan silang antar bank juga akan berkurang," kata Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du menekankan bahwa permasalahannya adalah bagaimana melacak asal usul aset dan bagaimana memastikan transparansi sehingga siapa pun dapat mengetahui apakah "saham Bapak A terkait dengan perusahaan B, perusahaan C, atau bahkan perusahaan X, Y, Z".

Akan sulit untuk mengelola situasi jika pemegang saham utama sengaja menyembunyikan informasi.

Dalam laporan Bank Negara Vietnam kepada Majelis Nasional mengenai hasil pencegahan kepemilikan silang dan kepemilikan manipulatif/dominan di lembaga kredit, Bank Negara Vietnam mengakui bahwa mengatasi masalah melampaui batas kepemilikan yang ditetapkan dan kepemilikan silang masih sulit, terutama ketika pemegang saham utama dan pihak terkaitnya sengaja menyembunyikan kepemilikan mereka atau menggunakan individu/organisasi lain untuk memegang saham atas nama mereka guna menghindari peraturan hukum. Hal ini dapat menyebabkan lembaga kredit dikendalikan oleh para pemegang saham tersebut, yang berpotensi mengakibatkan kurangnya transparansi dan akuntabilitas dalam operasional mereka.

Laporan Bank Negara Vietnam dengan jelas menunjukkan bahwa kepemilikan silang melibatkan banyak entitas di bawah manajemen berbagai kementerian/sektor, sementara manajemen Bank Negara Vietnam terbatas pada lembaga kredit. Oleh karena itu, Bank Negara Vietnam kekurangan informasi dan alat untuk mengendalikan kepemilikan antar perusahaan di sektor yang berbeda.

Pada saat yang sama, mengendalikan kepemilikan silang antara perusahaan non-perbankan dan bank sangat sulit ketika pemegang saham utama dan pihak terkait mereka sengaja menyembunyikan kepemilikan mereka, menggunakan individu/organisasi lain untuk memegang saham atas nama mereka guna menghindari peraturan hukum tentang kepemilikan silang/kepemilikan berlebihan atau peraturan tentang batas kredit untuk kelompok pelanggan terkait, dan rasio kepemilikan saham antara pemegang saham dan pihak terkait.

Hal ini menimbulkan potensi risiko lembaga kredit beroperasi tanpa keterbukaan dan transparansi. Hal ini hanya dapat dideteksi dan diidentifikasi melalui investigasi dan verifikasi oleh lembaga investigasi sesuai dengan hukum yang berlaku.

Identifikasi hubungan antar bisnis terbatas karena informasi untuk menentukan hubungan kepemilikan, terutama untuk perusahaan non-publik, sulit diperoleh. Bank Negara Vietnam tidak memiliki otonomi untuk mencari informasi dan menentukan keakuratan serta keandalan sumber informasi, khususnya dalam konteks pasar saham dan teknologi yang berkembang pesat.

Untuk mengatasi situasi ini, Bank Negara Vietnam (SBV) menyatakan bahwa mereka akan terus mengawasi keamanan operasional lembaga kredit melalui inspeksi terhadap kegiatan permodalan, kepemilikan saham, pemberian pinjaman, investasi, dan kontribusi modal. Dalam kasus di mana risiko atau pelanggaran terdeteksi, SBV akan mengarahkan lembaga kredit untuk mengatasi masalah tersebut guna mencegah risiko di masa mendatang.

Dalam kasus di mana ditemukan tanda-tanda aktivitas kriminal, Bank Negara Vietnam akan mempertimbangkan untuk menyerahkan kasus tersebut kepada polisi untuk penyelidikan dan klarifikasi pelanggaran hukum.

Selain itu, Bank Negara Vietnam telah memasukkan dalam rencana inspeksi tahun 2023 inspeksi terhadap transfer saham dan surat berharga yang dapat menyebabkan pengambilalihan atau pengendalian lembaga kredit; dan pemberian kredit kepada kelompok pelanggan besar (dengan fokus pada kredit yang terkait dengan sektor properti; pemegang saham utama, dan pihak terkait dari pemegang saham utama lembaga kredit...).

Selain itu, Bank Negara Vietnam juga akan menyelesaikan kerangka hukum, termasuk menyarankan Pemerintah untuk mengajukan amandemen dan tambahan pada Undang-Undang Lembaga Kredit kepada Majelis Nasional, yang akan mencakup ketentuan untuk secara efektif mengatasi penyalahgunaan kekuasaan oleh pemegang saham utama dan manajemen untuk memanipulasi operasi lembaga kredit.

Sumber: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-so-huu-ngam-hon-90-co-phan-scb-co-phai-ca-duy-nhat-2217256.html