Peringatan tentang penipuan online.

Berdasarkan peringatan dari bank, jelas bahwa penipuan semakin canggih dan terorganisir dengan baik. Banyak bentuk penipuan telah diungkap oleh bank, seperti mengirim tautan login situs web palsu, mengirim dan meminta penerima untuk memindai kode QR melalui Zalo, Facebook, Viber, atau panggilan video , dan lain sebagainya.

Banyak penipuan canggih

Baru-baru ini, Vietnam Prosperity Commercial Bank ( VPBank ) mengeluarkan peringatan tentang taktik penipuan baru di mana para penjahat menyamar sebagai karyawan bank, menelepon dari nomor telepon rumah yang mirip dengan nomor layanan pelanggan bank, menawarkan peningkatan limit kartu kredit, penarikan tunai, atau layanan keuangan lainnya kepada pelanggan. Para pelaku kemudian mengirimkan dan meminta pelanggan untuk memindai kode QR.

Saat pelanggan memindai kode QR yang dikirim oleh penipu, mereka akan dialihkan ke tautan situs web palsu. Di situs web ini, penipu akan menginstruksikan pelanggan untuk memasukkan informasi seperti nama lengkap, nomor identitas warga negara, foto kedua sisi kartu identitas warga negara, nomor kartu, kode keamanan CVV, dan tanggal kedaluwarsa kartu. Pelanggan juga diminta untuk membagikan kode OTP yang dikirim ke nomor telepon mereka, informasi login untuk nama pengguna dan kata sandi rekening bank mereka…

Segera setelah pelanggan memberikan informasi mereka, penipu mendapatkan akses ke akun perbankan internet atau kartu kredit mereka, melakukan transaksi untuk mencuri uang.

Bentuk penipuan canggih lainnya yang perlu diwaspadai pelanggan saat bertransaksi online adalah pengiriman "bukti transfer berhasil". Menurut Bapak Ta Dinh (Hanoi), setelah memasang iklan penjualan iPhone di halaman Facebook-nya, ia dihubungi melalui Zalo oleh seorang pembeli. Pembeli kemudian mengatur pertemuan dengan Bapak Dinh di suatu lokasi untuk menerima ponsel tersebut. Di sana, pembeli menyelesaikan transfer bank dan menunjukkan bukti transaksi berhasil kepada Bapak Dinh.

Meskipun uangnya belum masuk ke rekeningnya, Định, yang mengira itu adalah transfer antar bank yang berbeda dan karenanya tertunda, menyerahkan telepon dan pulang. Keesokan harinya, setelah memeriksa rekeningnya dan mendapati tidak ada uang, Định menyadari bahwa dia telah ditipu dan melaporkan kejadian tersebut kepada polisi.

Menurut riset kami, trik memalsukan bukti transfer bank banyak digunakan oleh para penipu. Hanya dengan beberapa pengeditan Photoshop, korban akan menerima bukti transfer, faktur, atau dokumen transaksi dengan informasi (nama, rekening bank, alamat, dll.) yang persis seperti yang mereka berikan. Penerima akan tertipu dan mengira itu adalah foto asli bukti transfer atau faktur/bukti transfer yang dicetak, sehingga mereka akan percaya dan mengikuti instruksi tersebut.

Perlu dicatat, Pusat Informasi Kredit Nasional Vietnam (CIC) melaporkan bahwa mereka baru-baru ini mencatat beberapa kasus individu yang menyamar sebagai CIC untuk melakukan penipuan, "meminta peminjam untuk mentransfer uang ke rekening pribadi agar CIC dapat meningkatkan skor kredit mereka dan mempercepat pencairan pinjaman."

Oleh karena itu, para penipu, dengan menggunakan pengetahuan mereka tentang keuangan secara umum dan informasi kredit secara khusus, menggunakan terminologi khusus seperti "kredit," "pembekuan," dan lain-lain, untuk mengirimkan "dokumen pemrosesan" kepada para peminjam yang dilengkapi dengan stempel dan tanda tangan palsu untuk memberi tahu mereka bahwa "berkas kredit mereka memiliki kesalahan, terkunci, atau tidak memiliki cukup poin kredit untuk mencairkan pinjaman," dan meminta para peminjam untuk mentransfer uang ke rekening pribadi para penipu.

Mencegah skema penipuan

Menurut banyak ahli, penipuan telah menjadi jauh lebih sistematis dan canggih daripada sebelumnya. Sifat penipuan daring akan terus berubah seiring dengan perkembangan teknologi yang pesat. Oleh karena itu, mencegah penipuan daring adalah perjuangan panjang dan berkelanjutan.

Para ahli menyarankan pelanggan untuk sangat waspada terhadap permintaan untuk memindai kode QR atau mengakses tautan yang mencurigakan; jangan memberikan kode verifikasi OTP/Smart OTP kepada siapa pun, termasuk karyawan bank; dan berhati-hati saat berbagi informasi pribadi seperti nomor identitas pribadi, kartu identitas warga negara, SIM, paspor, kartu, dll., dengan penyedia layanan. Secara khusus, jangan sekali-kali memberikan nomor kartu, kode keamanan tiga digit di bagian belakang kartu kredit, atau informasi pribadi rahasia lainnya melalui Zalo atau nomor telepon yang tidak dikenal.

Lebih lanjut, investigasi mengungkapkan bahwa meskipun kecanggihan penipuan semakin meningkat, benang merah yang umum di antara kasus-kasus ini adalah penggunaan rekening bank "sekali pakai" untuk menerima uang dari korban. "Tidak ada penipu yang menggunakan nomor telepon atau rekening bank asli untuk melakukan kejahatan," tegas Letnan Kolonel Dr. Dao Trung Hieu, seorang spesialis dalam penelitian kejahatan teknologi tinggi.

Oleh karena itu, dalam beberapa tahun terakhir, sektor perbankan telah menerapkan banyak solusi untuk "menonaktifkan" rekening "sampah". Secara khusus, Bank Negara Vietnam secara aktif berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik untuk terhubung ke basis data penduduk nasional dengan tujuan untuk segera menyelesaikan proses verifikasi guna membersihkan lebih dari 51 juta rekening, dengan memprioritaskan pembersihan data untuk sekitar 25 juta pelanggan dengan utang yang belum dibayar di Pusat Informasi Kredit (CIC).

Menurut Tran Cong Quynh Lan, Wakil Direktur Jenderal Bank Komersial Gabungan Vietnam untuk Industri dan Perdagangan (VietinBank), dengan memanfaatkan sumber daya data nasional, sektor perbankan dapat "membersihkan" rekening "sampah", sehingga mencegah kejahatan dilakukan dengan kedok rekening yang diperoleh secara ilegal. Selain itu, pengenalan kartu identitas warga negara yang tertanam chip juga akan membatasi pembukaan rekening online menggunakan dokumen palsu. Saat ini, sistem perbankan dapat membaca informasi dari chip dengan sangat akurat, sehingga tidak akan ada lagi masalah dengan data yang tidak akurat.

Menurut Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran (Bank Negara Vietnam), tindakan yang lebih tegas diperlukan untuk mengatasi masalah kartu SIM yang terdaftar atas nama tidak terdaftar, sehingga mempermudah upaya sektor perbankan untuk menyelesaikan masalah sewa-beli rekening bank secara menyeluruh. Masalah lain adalah pendaftaran beberapa rekening bank dengan kartu SIM yang sama, yang juga memerlukan verifikasi menyeluruh.

Diperlukan tindakan yang lebih tegas dalam menangani masalah kartu SIM yang tidak terdaftar atas nama pemiliknya untuk memfasilitasi upaya sektor perbankan dalam menyelesaikan masalah sewa-beli rekening bank secara menyeluruh. Masalah lain adalah satu kartu SIM telepon terdaftar di beberapa rekening bank, sehingga hal ini juga perlu diverifikasi secara jelas.

Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran (Bank Negara Vietnam)

Terakhir, seperti halnya kasus CIC yang disebutkan di atas, para pemimpin CIC menegaskan bahwa ini adalah bentuk penipuan, yaitu penyamaran sebagai CIC untuk mencuri uang dari nasabah. Tindakan ini ilegal dan sangat merugikan hak dan kepentingan sah nasabah; citra dan reputasi Bank Negara Vietnam; dan kegiatan pemberian kredit lembaga kredit.

"CIC hanya menyediakan laporan informasi kredit langsung kepada setiap peminjam sesuai dengan hukum, melalui Portal Koneksi Peminjam di: https://cic.gov.vn dan "CIC Credit Connect" - sebuah aplikasi ponsel pintar, gratis sekali setahun. Pelanggan membayar untuk mengakses laporan mulai dari kali kedua dan seterusnya dengan biaya VND 22.000 per laporan (termasuk PPN)."

"CIC tidak secara proaktif memberi tahu atau mewajibkan pelanggan untuk membayar biaya atas kredit yang diberikan oleh lembaga kredit," klarifikasi pimpinan CIC. Pada saat yang sama, CIC menyarankan pelanggan untuk tidak mengirimkan kode OTP kepada siapa pun; tidak mengikuti instruksi atau mentransfer uang kepada individu/organisasi mana pun untuk menghapus/menyembunyikan utang/meningkatkan skor kredit; dan untuk secara teratur memeriksa dan mengakses laporan kredit pribadi di Portal Koneksi Pelanggan dan aplikasi ponsel pintar "CIC Credit Connect" untuk memastikan informasi kredit yang akurat tentang diri mereka sendiri, dan untuk secara proaktif memantau kelayakan kredit dan status kredit mereka.

Komentar (0)