Peringatan tentang penipuan online

[iklan_1]

Berdasarkan rekomendasi informasi dari bank, terlihat bahwa skenario penipuan semakin canggih. Berbagai bentuk penipuan telah "diungkap dan diberi nama" oleh bank, seperti: mengirimkan tautan masuk situs web palsu, mengirimkan dan meminta penerima untuk memindai kode QR melalui Zalo, Facebook, Viber, atau melakukan panggilan video ,...

Banyak penipuan canggih

Baru-baru ini, Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) mengeluarkan peringatan tentang metode penipuan baru yang dilakukan oleh penjahat yang menyamar sebagai karyawan bank, menelepon dari nomor telepon rumah dengan serangkaian nomor yang mirip dengan nomor operator bank, dan menawari nasabah untuk meningkatkan limit kartu kredit atau menarik uang tunai dari kartu kredit atau layanan keuangan lainnya. Kemudian, pelaku akan mengirimkan dan meminta nasabah untuk memindai kode QR.

Ketika nasabah memindai kode QR yang dikirim oleh penipu, mereka akan diarahkan ke tautan situs web palsu. Di situs web ini, pelaku akan menerima instruksi yang meminta nasabah untuk memasukkan informasi seperti nama lengkap, KTP, mengambil foto kedua sisi KTP, nomor kartu, kode rahasia CVV, dan tanggal kedaluwarsa kartu. Nasabah juga diminta untuk membagikan kode OTP yang dikirimkan ke nomor telepon, informasi login pengguna, dan kata sandi rekening bank mereka...

Segera setelah nasabah memberikan informasi, penipu akan memperoleh akses ke rekening perbankan internet atau kartu kredit dan melakukan transaksi untuk mencuri uang.

Bentuk penipuan canggih lainnya yang perlu diwaspadai pelanggan saat bertransaksi online adalah mengirimkan "struk transfer berhasil". Menurut Bapak Ta Dinh (Hanoi), setelah mengunggah iPhone yang dijual di Facebook-nya, seorang pengguna menghubunginya melalui Zalo untuk membeli produk tersebut. Pembeli kemudian membuat janji dengan Bapak Dinh untuk datang ke suatu lokasi guna mengambil telepon. Di sana, pembeli melakukan transaksi transfer dan menunjukkan struk transaksi berhasil kepada Bapak Dinh.

Meskipun ia tidak melihat uang di rekeningnya, ia secara subjektif berpikir bahwa transfer ke bank lain akan menyebabkan uang datang lebih lambat, sehingga Tuan Dinh menyerahkan ponselnya dan kembali. Keesokan harinya, ketika ia memeriksa rekeningnya dan tidak melihat uang tersebut, Tuan Dinh terkejut menyadari bahwa ia telah ditipu dan harus melapor ke polisi.

Menurut penelitian, trik memalsukan struk transfer bank sedang digunakan oleh banyak penipu. Hanya dengan beberapa langkah pengeditan Photoshop, korban akan langsung menerima struk, faktur, atau dokumen transaksi dengan informasi (nama lengkap, rekening bank, alamat, dll.) persis seperti yang diberikan. Penerima akan mengira itu adalah foto asli transfer atau faktur cetak, struk, dll., sehingga mereka percaya dan mengikutinya.

Khususnya, Pusat Informasi Kredit Nasional (CIC) Vietnam menyatakan bahwa baru-baru ini lembaga tersebut mencatat sejumlah kasus penipuan yang mengatasnamakan CIC, "dengan meminta peminjam mentransfer uang ke rekening pribadi agar CIC dapat meningkatkan skor kredit mereka dan mempercepat proses pencairan pinjaman".

Dengan demikian, penipu menggunakan pengetahuannya tentang sektor keuangan secara umum dan aktivitas informasi kredit secara khusus, dengan menggunakan istilah-istilah khusus seperti "kredit", "pembekuan", dll. untuk mengirimkan "dokumen pemrosesan" kepada peminjam dengan stempel dan tanda tangan palsu untuk memberi tahu peminjam tentang status terkini "berkas kredit peminjam yang bermasalah, terkunci, tidak memiliki skor kredit yang cukup untuk mencairkan pinjaman", dan meminta peminjam untuk mentransfer uang ke rekening pribadi penipu.

Mencegah penipuan

Menurut banyak ahli, penipuan kini jauh lebih canggih dan metodis daripada sebelumnya. Sifat penipuan daring akan terus berubah seiring pesatnya perkembangan teknologi. Oleh karena itu, mencegah penipuan di dunia maya merupakan perjuangan yang panjang dan berkelanjutan.

Para ahli menyarankan nasabah untuk sangat berhati-hati saat meminta pemindaian kode QR atau mengakses tautan yang tidak dikenal; jangan memberikan kode otentikasi OTP/Smart OTP kepada siapa pun, termasuk karyawan bank; berhati-hatilah saat membagikan informasi pribadi seperti: Kode Identifikasi Pribadi, KTP, SIM, paspor, kartu, dll. kepada penyedia layanan. Khususnya, jangan pernah memberikan nomor kartu, tiga nomor keamanan di belakang kartu kredit, atau informasi keamanan pribadi lainnya melalui Zalo atau nomor telepon anonim.

Selain itu, menurut penelitian, meskipun penipuan semakin canggih, kesamaan dari penipuan ini adalah pelakunya menggunakan rekening bank "sampah" untuk menerima uang dari korban. "Tidak ada penipu yang menggunakan nomor telepon atau nomor rekening pemilik untuk melakukan kejahatan," kata Letnan Kolonel Dr. Dao Trung Hieu, pakar riset kejahatan berteknologi tinggi.

Oleh karena itu, dalam beberapa tahun terakhir, industri perbankan telah menerapkan berbagai solusi untuk "menetralisir" rekening "sampah". Khususnya, Bank Negara Vietnam secara aktif berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik untuk menerapkan koneksi basis data kependudukan nasional dengan tujuan segera menyelesaikan rekonsiliasi untuk membersihkan lebih dari 51 juta rekening, dengan prioritas utama membersihkan data sekitar 25 juta nasabah yang memiliki utang di CIC.

Menurut Wakil Direktur Jenderal Bank Umum Gabungan Industri dan Perdagangan Vietnam (VietinBank), Tran Cong Quynh Lan, dengan memanfaatkan sumber daya data nasional, industri perbankan dapat "membersihkan" rekening-rekening "sampah", sehingga mencegah penjahat bersembunyi di balik kedok rekening yang dibeli. Selain itu, penerapan kartu identitas warga negara (KTP) berchip juga akan membatasi pembukaan rekening daring dengan menggunakan dokumen palsu. Saat ini, sistem perbankan dapat membaca informasi dari chip dengan sangat akurat, sehingga tidak akan ada lagi masalah dengan data yang tidak akurat.

Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran (Bank Negara Vietnam), mengatakan bahwa perlu tindakan yang lebih tegas dalam menangani kartu SIM yang tidak atas nama pemiliknya untuk menciptakan kondisi bagi industri perbankan agar dapat menyelesaikan masalah penyewaan dan penjualan rekening secara tuntas. Masalah lainnya adalah kartu SIM terdaftar di banyak rekening bank, sehingga harus diverifikasi secara ketat.

Kita perlu bertindak lebih tegas dalam menangani kartu SIM yang bukan atas nama kita untuk menciptakan kondisi bagi industri perbankan agar dapat menyelesaikan masalah penyewaan dan penjualan rekening secara tuntas. Masalah lainnya adalah satu kartu SIM didaftarkan ke beberapa rekening bank, sehingga harus diverifikasi secara ketat.

Direktur Departemen Pembayaran (Bank Negara Vietnam) Pham Anh Tuan

Akhirnya, sebagaimana dalam kasus CIC yang disebutkan sebelumnya, para pemimpin CIC menegaskan bahwa ini adalah bentuk penipuan, dengan mengatasnamakan CIC untuk mencuri uang nasabah. Tindakan tersebut ilegal dan sangat merugikan hak dan kepentingan sah nasabah; citra dan reputasi Bank Negara Vietnam serta kegiatan pemberian kredit lembaga kredit.

CIC hanya menyediakan laporan informasi kredit langsung kepada setiap peminjam sesuai ketentuan hukum, melalui Portal Informasi Koneksi Peminjam di: https://cic.gov.vn dan "CIC Credit Connect" - aplikasi di ponsel pintar, gratis setahun sekali. Nasabah membayar biaya penggunaan laporan untuk kedua kalinya sebesar 22.000 VND/laporan (termasuk PPN).

CIC tidak secara proaktif memberi tahu dan mewajibkan nasabah untuk membayar biaya fasilitas kredit yang disediakan oleh lembaga kredit," ujar pimpinan CIC. Di saat yang sama, CIC menyarankan agar nasabah tidak mengirimkan kode OTP kepada siapa pun; tidak mengikuti/mentransfer uang kepada individu/organisasi mana pun untuk menghapus/menyembunyikan utang/meningkatkan skor kredit; secara berkala memeriksa sendiri dan memanfaatkan laporan kredit pribadi di Portal Informasi Koneksi Peminjam dan aplikasi ponsel pintar "CIC Credit Connect" untuk memastikan informasi kredit yang akurat tentang diri mereka, serta secara proaktif memantau kelayakan kredit dan status kredit mereka.

Menurut Surat Kabar Nhan Dan null

[iklan_2]
Tautan sumber