Memperkuat identifikasi dan penanganan risiko anti pencucian uang

Pada tanggal 16 Oktober, di Hanoi, Bank Negara Vietnam mengadakan lokakarya untuk menyebarluaskan Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang; menyebarluaskan konten anti pencucian uang dalam Resolusi No. 05/2025/NQ-CP Pemerintah; dan memperbarui hasil penilaian risiko nasional tentang pencucian uang dan pendanaan teroris.

Gambaran umum lokakarya.

Deputi Gubernur Bank Negara Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, memimpin lokakarya tersebut. Lokakarya ini juga dihadiri oleh delegasi dari kementerian, cabang, lembaga terkait, serta pejabat dan pegawai dari entitas pelapor di bidang sekuritas, pengelolaan dana, asuransi, bisnis real estat, firma hukum, notaris, akuntansi, audit kasino, permainan berhadiah, emas, perak, dan batu permata.

Memperkuat propaganda tentang risiko anti pencucian uang

Dalam pidato pembukaannya, Deputi Gubernur Bank Negara Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, menekankan pentingnya penyelenggaraan lokakarya ini seiring Pemerintah Vietnam terus meningkatkan upaya di bidang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal. Dalam konteks berbagai fluktuasi geopolitik dan pasar keuangan internasional, serta ekonomi Vietnam yang semakin terbuka, kebutuhan untuk meningkatkan identifikasi dan penanganan risiko dalam pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal menjadi semakin mendesak.

Di samping itu, penyempurnaan kerangka hukum tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, pendanaan terorisme, dan proliferasi senjata pemusnah massal akan memberikan kontribusi aktif terhadap pelaksanaan Rencana Aksi Nasional tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, pendanaan terorisme, dan proliferasi senjata pemusnah massal yang telah menjadi komitmen Pemerintah bersama Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF).

Wakil Gubernur Nguyen Ngoc Canh mengatakan bahwa pada pertemuan Komite Pengarah Nasional tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal yang diadakan pada tanggal 15 Oktober, Wakil Perdana Menteri Ho Duc Phoc, Kepala Komite Pengarah, meminta Bank Negara Vietnam, sebagai badan tetap Komite Pengarah, untuk memperkuat koordinasi dengan kementerian dan cabang terkait untuk melaksanakan tiga kelompok aksi strategis, di mana penyempurnaan kerangka hukum menjadi pilarnya.

Wakil Perdana Menteri juga meminta lembaga pers untuk meningkatkan informasi dan propaganda tentang risiko pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal dan kerangka hukum di bidang ini sehingga dunia usaha dan masyarakat dapat mengerti, memahami dan dengan benar dan sepenuhnya melaksanakan kewajiban mereka dalam mengenali dan mencegah risiko pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal.

Wakil Presiden Nguyen Ngoc Canh menyampaikan pidato pembukaan pada lokakarya tersebut.

“Lokakarya ini merupakan kegiatan implementasi dari Aksi No. 1 dan Aksi No. 7 dalam Rencana Aksi Nasional, yang menunjukkan bahwa otoritas yang berwenang telah meningkatkan pemahaman mereka tentang risiko pencucian uang/pendanaan teroris dan mengambil tindakan untuk memitigasi risiko melalui strategi, kebijakan untuk mencegah pencucian uang/pendanaan teroris, serta panduan bagi sektor swasta dalam mengidentifikasi risiko, mematuhi kewajiban untuk mencegah dan memberantas pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal,” ujar Wakil Gubernur Nguyen Ngoc Canh.

Terkait isi Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN yang menggantikan Surat Edaran No. 09/2023/TT-NHNN, berlaku efektif sejak 1 November 2025 dan dengan masa transisi hingga 31 Desember 2025 bagi organisasi untuk secara proaktif melengkapi proses internal, memperbarui sistem teknologi, dan mekanisme pengendalian kepatuhan, perwakilan pimpinan Bank Negara juga mengatakan: Penerbitan Surat Edaran No. 27 merupakan langkah penting dalam melaksanakan Aksi No. 5 dari Rencana Aksi Nasional yang telah berkomitmen Vietnam dengan Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF).

Menurut Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Wakil Direktur Departemen Anti Pencucian Uang (Bank Negara Vietnam), perubahan dalam Surat Edaran tersebut meliputi: Kriteria dan metode untuk menilai risiko pencucian uang dari entitas pelapor; Proses untuk mengelola risiko pencucian uang dan mengklasifikasikan nasabah menurut tingkat risiko pencucian uang; Peraturan internal tentang anti pencucian uang; Rezim pelaporan untuk transaksi bernilai besar yang harus dilaporkan; Rezim pelaporan untuk transaksi mencurigakan; Transaksi transfer uang elektronik; Rezim pelaporan untuk transaksi transfer uang elektronik; Bentuk dan batas waktu pelaporan data elektronik; Perubahan dan suplemen pada lampiran pada formulir untuk pelaporan penilaian risiko pada organisasi dan formulir untuk pelaporan transaksi mencurigakan.

"Surat Edaran 27 juga menekankan prinsip manajemen berbasis risiko, yang mewajibkan organisasi untuk memperbarui dan menilai risiko pencucian uang secara berkala, serta mengembangkan proses untuk mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah, termasuk mereka yang tidak memiliki rekening atau hanya memiliki sedikit transaksi. Entitas pelapor harus memantau hubungan bisnis secara berkala, memastikan transaksi konsisten dengan sumber dana yang sah dan catatan identifikasi nasabah," ujar Ibu Nguyen Thi Minh Tho.

Koridor hukum untuk uji coba pasar aset kripto

Selain pembahasan mengenai isi Surat Edaran No. 27, lokakarya ini juga memperkenalkan beberapa konten terkait upaya pencegahan pencucian uang dalam Undang-Undang Industri Teknologi Digital dan Resolusi No. 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto di Vietnam.

Oleh karena itu, pada 9 September 2025, Pemerintah menerbitkan Resolusi No. 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto di Vietnam, yang menciptakan koridor hukum untuk tahap uji coba. Selama tahap ini, kepatuhan yang ketat terhadap peraturan anti pencucian uang merupakan prasyarat untuk memastikan keamanan dan pembangunan berkelanjutan sistem keuangan-ekonomi nasional.

Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Kepala Departemen Keamanan Publik, dan Presiden memberikan presentasi di lokakarya tersebut.

Memperbarui hasil penilaian risiko nasional tentang pencucian uang dan pendanaan teroris, informasi pada lokakarya menunjukkan bahwa: Menerapkan Pasal 7 Undang-Undang Anti Pencucian Uang pada tahun 2022 dan dalam persiapan untuk Penilaian Multilateral Kelompok Asia-Pasifik tentang Anti Pencucian Uang (APG) tentang mekanisme pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal pada tahun 2027-2028, Vietnam sedang dalam proses melakukan penilaian risiko nasional tentang pencucian uang dan pendanaan teroris untuk periode 2023-2027.

Lokakarya ini juga memaparkan peraturan perundang-undangan dan standar internasional Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) terkait penilaian risiko nasional. Dalam lokakarya ini, perwakilan Kementerian Keamanan Publik dan Bank Sentral Vietnam memperkenalkan beberapa hasil terbaru penilaian risiko nasional terkait pencucian uang dan pendanaan teroris untuk periode 2023-2025, serta rencana pelaksanaan penilaian risiko nasional terkait pencucian uang dan pendanaan teroris untuk periode 2023-2027.

HONG ANH

Sumber: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html