Siapa yang harus melaporkan transfer 500 juta VND atau lebih?

(NLDO) - Sesuai dengan Surat Edaran 27/2025/TT-NHNN, berlaku mulai 1 November, transfer uang elektronik domestik senilai VND 500 juta atau lebih harus dilaporkan.

Foto ilustrasi

Secara khusus, Surat Edaran 27 menetapkan bahwa transaksi transfer uang elektronik domestik dengan nilai VND 500 juta atau USD 1.000 atau lebih (untuk transaksi internasional, termasuk mata uang asing dengan nilai setara) harus dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam (SBV).

Selain itu, transaksi transfer mencurigakan juga wajib dilaporkan. Namun, tanggung jawab pelaporan berada di tangan lembaga keuangan seperti bank komersial dan lembaga pembayaran perantara, bukan individu yang melakukan transfer.

Surat Edaran ini juga mengatur bahwa lembaga keuangan wajib melaporkan transaksi yang menggunakan data elektronik, meliputi informasi lengkap seperti: organisasi pemrakarsa, organisasi penerima, nomor rekening, jumlah, mata uang, tujuan, dan tanggal transaksi.

Meskipun peraturan tersebut berlaku mulai 1 November, lembaga keuangan diizinkan untuk melakukan transisi hingga 31 Desember untuk menyesuaikan proses internal dan manajemen risiko.

Mulai 1 Januari 2026, organisasi-organisasi ini harus menyelesaikan proses dan memperbarui sistem perangkat lunak untuk memindai dan menyaring transaksi menurut daftar hitam, daftar peringatan, dan daftar individu yang terkait dengan risiko tinggi.

Berbicara kepada wartawan dari Surat Kabar Nguoi Lao Dong, seorang pemimpin senior Bank Negara Vietnam mengatakan bahwa peraturan tentang pelaporan transaksi transfer sebesar 500 juta VND atau lebih (atau mata uang asing yang setara) dan transaksi mencurigakan bertujuan untuk menyediakan data bagi Bank Negara Vietnam untuk menyaring dan mendeteksi transaksi yang tidak biasa.

Pada saat yang sama, Bank Negara juga memantau tanda-tanda yang terkait dengan kegiatan pencucian uang, seperti mentransfer uang melalui beberapa rekening untuk menyembunyikan asal-usul ilegal; memastikan bahwa transaksi berskala besar diawasi secara ketat, segera mendeteksi dan mencegah penggunaan uang untuk kegiatan ilegal.

Peraturan ini juga membantu Vietnam mematuhi standar internasional dalam mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris sebagaimana yang direkomendasikan oleh organisasi internasional.

Sumber: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm