Penipuan online senilai puluhan miliar dolar

SGGPO Tanggal 19/09/2023 pukul 15.56

Kejahatan berteknologi tinggi yang terkait dengan sektor perbankan terus meningkat, menjadi lebih kompleks, dan terus berubah metode serta triknya. Trik baru yang dilakukan para penjahat adalah menempelkan Kode QR di toko ke aset yang sesuai, membuat faktur palsu untuk mentransfer uang ke aset yang sesuai...

ACB Bank berbagi tentang masalah keamanan di lokakarya

Dalam lokakarya "Melindungi Rekening Bank dari Meningkatnya Risiko Penipuan Online" yang diselenggarakan oleh surat kabar Tuoi Tre bekerja sama dengan Bank Sentral Vietnam (SBV) pada 19 September, Letnan Kolonel Cao Viet Hung, Wakil Kepala Departemen 4 Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Berteknologi Tinggi ( Kementerian Keamanan Publik ), mengatakan bahwa aktivitas kejahatan berteknologi tinggi semakin berkembang. Mereka cenderung memanfaatkan kemajuan ilmu pengetahuan dan teknologi seperti AI untuk memalsukan wajah (Deepfake), suara (Deep Voice), lalu menghubungi kerabat dan teman untuk mentransfer uang.

Selain itu, para pelaku akan memalsukan layanan untuk mendapatkan kembali uang hasil penipuan atau mendirikan bisnis "hantu", membuka rekening bank untuk menerima uang guna berinvestasi di saham, Forex... dan kemudian menggelapkannya.

Letnan Kolonel Cao Viet Hung, Wakil Kepala Departemen 4, Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Berteknologi Tinggi (Kementerian Keamanan Publik)

Letnan Kolonel Cao Viet Hung juga menyampaikan bahwa telah muncul berbagai trik baru, seperti menempelkan Kode QR di toko-toko pada properti yang sesuai, membuat faktur palsu untuk mentransfer uang ke properti yang sesuai, menyamar sebagai karyawan bank, meminta nasabah memberikan informasi kartu, dan menggunakannya secara ilegal untuk membeli barang dan jasa.

Pengguna dan bank terus menjadi target kejahatan. Bagi bank, penjahat memindai, menyerang sistem, mendeteksi, mengeksploitasi kerentanan keamanan, dan menyerang malware. Bagi nasabah bank, penjahat terus-menerus memperkenalkan metode dan trik baru yang canggih untuk menipu dan mencuri aset. Oleh karena itu, bank perlu lebih memperkuat koordinasi antara Kementerian Keamanan Publik, Bank Negara Vietnam, dan penyedia layanan pembayaran untuk mengembangkan proses koordinasi guna membatasi penggunaan rekening bank dan dompet elektronik yang bukan atas nama mereka, guna segera mencegah aliran uang ilegal,” saran Letnan Kolonel Senior Cao Viet Hung.

Bapak Le Anh Dung, Wakil Direktur Departemen Pembayaran (Bank Negara Vietnam)

Di sisi Bank Negara, Bapak Le Anh Dung, Wakil Direktur Departemen Pembayaran Bank Negara, juga mengatakan bahwa penipuan daring baru-baru ini marak di seluruh dunia . FBI membagi penipuan daring menjadi 27 jenis kejahatan, yang menyebabkan kerugian lebih dari 10,3 miliar dolar AS pada tahun 2022. Maraknya penipuan daring berdampak negatif pada konsumen, pelaku usaha penjualan, dan lembaga keuangan.

Di Vietnam, bentuk penipuan dan perampasan properti di internet meliputi: penipu yang menyamar sebagai polisi, jaksa, dan pengadilan, menelepon untuk mengancam nasabah yang terlibat dalam kasus dan jaringan kriminal. Mereka meminta nasabah untuk mentransfer uang ke rekening yang ditunjuk untuk keperluan investigasi.

Selain itu, bentuk penipuan untuk mengambil hak penggunaan nomor telepon belakangan ini cukup marak. Penipu menyamar sebagai petugas jaringan untuk menawarkan bantuan konversi SIM 3G ke 4G gratis atau memberi tahu bahwa SIM terkunci karena pelanggan belum terstandarisasi. Korban mengikuti instruksi dan berhak menggunakan nomor telepon tersebut untuk menerima kode OTP yang digabungkan dengan informasi identitas nasabah yang telah dikumpulkan untuk mengaktifkan kembali layanan perbankan elektronik, serta berhak mengakses dan melakukan transaksi untuk mengambil uang pengguna.

"Bentuk penipuan baru lainnya yang baru-baru ini terjadi adalah penjahat menyamar sebagai pegawai negeri, pejabat, dan lembaga negara untuk menginstruksikan orang memasang aplikasi palsu (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) untuk mengambil alih ponsel, mengumpulkan informasi pribadi, rekening bank, dan mencuri uang dari rekening bank pengguna...", ujar Bapak Le Anh Dung.

Menurut Bapak Dung, penanganan penipuan ini tidaklah mudah. ​​Untuk membatasi penipuan dan kecurangan dalam aktivitas pembayaran, diperlukan upaya dan koordinasi semua pihak, termasuk peran bank dan pengguna.

Di sisi Bank Negara, Bank Negara telah berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik untuk terus menghubungkan basis data kependudukan nasional guna mengautentikasi informasi kredit nasabah. Bank Negara juga bekerja sama dengan Kementerian Informasi dan Komunikasi dalam rencana pembersihan data, mencocokkan informasi pemegang rekening yang mendaftar layanan perbankan daring dengan informasi pelanggan seluler berdasarkan nomor telepon seluler. Untuk melindungi rekening nasabah di bank, Bank Negara akan mengubah Keputusan 630/2017 tentang solusi keamanan dalam pembayaran daring dengan tujuan untuk menentukan secara rinci batas transaksi yang harus diautentikasi dengan faktor biometrik guna memastikan bahwa pembuka rekening dan orang yang melakukan transaksi harus sama.

"Menurut statistik, 90% transfer uang antarbank di bawah 10 juta VND, hanya 10% yang di atas 10 juta VND. Oleh karena itu, akan ada peraturan yang mewajibkan otentikasi biometrik (dengan sidik jari, wajah) saat mentransfer uang antarbank, kemungkinan untuk 10 juta VND. Ini juga akan menetralisir praktik jual beli rekening bank yang sudah ada sejak lama," ujar Bapak Dung.

Sumber: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html