Puluhan miliar dolar hilang akibat penipuan online.

SGGPO 19/09/2023 15:56

Kejahatan berteknologi tinggi yang terkait dengan sektor perbankan terus meningkat, menjadi semakin kompleks dan terus berkembang dalam metode dan taktiknya. Taktik kriminal baru meliputi menutupi kode QR di toko untuk mencuri aset, membuat tanda terima transfer uang palsu untuk mencuri aset, dan banyak lagi.

ACB Bank menyampaikan pandangannya mengenai isu-isu keamanan pada konferensi tersebut.

Pada seminar "Melindungi Rekening Bank dari Meningkatnya Risiko Penipuan Online" yang diselenggarakan oleh surat kabar Tuoi Tre bekerja sama dengan Bank Negara Vietnam (SBV) pada tanggal 19 September, Letnan Kolonel Cao Viet Hung, Wakil Kepala Departemen 4 Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi ( Kementerian Keamanan Publik ), menyatakan bahwa kejahatan teknologi tinggi semakin berkembang, cenderung memanfaatkan pencapaian ilmiah dan teknologi seperti AI untuk meniru wajah (Deepfake) dan suara (Deep voice), kemudian menghubungi kerabat dan teman untuk meminta transfer uang.

Selain itu, individu-individu ini mungkin menyamar sebagai layanan yang memulihkan uang yang hilang akibat penipuan, atau mendirikan bisnis "fiktif" dan membuka rekening bank untuk menerima dana investasi untuk saham, Forex, dll., sebelum menyalahgunakan uang tersebut.

Letnan Kolonel Cao Viet Hung, Wakil Kepala Departemen 4, Biro Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi (Kementerian Keamanan Publik)

Letnan Kolonel Cao Viet Hung juga menyampaikan bahwa taktik baru telah muncul, seperti menempelkan kode QR di toko untuk mencuri barang, membuat faktur palsu yang menunjukkan transfer uang untuk mencuri barang, menyamar sebagai karyawan bank, meminta pelanggan untuk memberikan informasi kartu, dan menggunakannya secara ilegal untuk membeli barang dan jasa.

“Pengguna dan bank terus menjadi sasaran para penjahat. Bagi bank, para penjahat memindai dan menyerang sistem, mencari dan mengeksploitasi kerentanan keamanan, serta melancarkan serangan malware. Bagi nasabah bank, para penjahat terus memperkenalkan metode dan trik baru yang canggih untuk menipu dan merampas aset…. Oleh karena itu, bank perlu lebih memperkuat koordinasi antara Kementerian Keamanan Publik, Bank Negara Vietnam, dan penyedia layanan pembayaran untuk membangun proses terkoordinasi guna membatasi penggunaan rekening bank dan dompet elektronik tanpa kepemilikan yang sah, untuk mencegah aliran dana ilegal sejak dini,” saran Letnan Kolonel Cao Viet Hung.

Bapak Le Anh Dung, Wakil Direktur Departemen Pembayaran (Bank Negara Vietnam)

Dari pihak Bank Negara Vietnam, Bapak Le Anh Dung, Wakil Direktur Departemen Pembayaran Bank Negara Vietnam, juga menyatakan bahwa penipuan daring telah merajalela di seluruh dunia akhir-akhir ini. FBI telah mengkategorikan penipuan daring menjadi 27 jenis kejahatan yang berbeda, menyebabkan kerugian lebih dari $10,3 miliar pada tahun 2022. Lonjakan penipuan daring berdampak negatif pada konsumen, bisnis, dan lembaga keuangan.

Di Vietnam, bentuk-bentuk penipuan online dan pencurian harta benda meliputi: penipu yang menyamar sebagai petugas polisi, jaksa, atau pejabat pengadilan, menelepon dan mengancam pelanggan dengan keterlibatan dalam kasus atau jaringan kriminal. Mereka menuntut agar pelanggan mentransfer uang ke rekening yang ditentukan untuk keperluan investigasi.

Selain itu, penipuan pembajakan nomor telepon telah menjadi cukup umum akhir-akhir ini. Penipu menyamar sebagai karyawan jaringan, menawarkan peningkatan kartu SIM 3G ke 4G gratis atau memberi tahu korban bahwa kartu SIM mereka belum distandarisasi. Korban mengikuti instruksi dan nomor telepon mereka dibajak untuk menerima kode OTP, yang, dikombinasikan dengan informasi identifikasi pelanggan yang dikumpulkan, digunakan untuk mengaktifkan kembali layanan perbankan online, mendapatkan akses untuk melakukan transaksi dan mencuri uang pengguna.

"Bentuk penipuan baru lainnya yang baru-baru ini muncul adalah penipu yang menyamar sebagai pegawai negeri sipil, pejabat, dan lembaga pemerintah untuk menginstruksikan orang-orang agar menginstal aplikasi palsu (VssID, VNeID, eTax Mobile, dll.) guna mengendalikan ponsel mereka, mengumpulkan informasi pribadi dan detail rekening bank, serta mencuri uang dari rekening bank pengguna," kata Bapak Le Anh Dung.

Menurut Bapak Dung, menangani jenis penipuan ini bukanlah hal yang sederhana. Untuk membatasi penipuan dan kecurangan dalam aktivitas pembayaran, diperlukan upaya dan koordinasi bersama dari semua pihak, termasuk peran bank dan pengguna.

Bank Negara Vietnam (SBV) telah berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik untuk terus terhubung ke basis data penduduk nasional guna memverifikasi informasi kredit nasabah. Mereka juga bekerja sama dengan Kementerian Informasi dan Komunikasi dalam rencana untuk membersihkan data dan mencocokkan informasi pemegang rekening yang terdaftar untuk layanan perbankan online dengan informasi pelanggan telepon seluler. Untuk melindungi rekening nasabah di bank, SBV akan mengubah Keputusan 630/2017 tentang solusi keamanan untuk pembayaran online untuk memasukkan peraturan terperinci tentang batasan transaksi yang memerlukan otentikasi biometrik untuk memastikan bahwa pemegang rekening dan pelaku transaksi adalah orang yang sama.

"Menurut statistik, 90% transfer antar bank berada di bawah 10 juta VND, dengan hanya 10% yang melebihi 10 juta VND. Oleh karena itu, akan segera ada peraturan yang mewajibkan otentikasi biometrik (sidik jari, pengenalan wajah) untuk transfer antar bank, kemungkinan pada nilai 10 juta VND. Hal ini juga akan secara efektif menghilangkan jual beli dan sewa-menyewa rekening bank yang telah ada sejak lama," jelas Bapak Dung.

Sumber: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html