Apa yang harus dilakukan untuk menghindari penipuan saat mentransfer uang secara online?

Việt Nam•24/04/2024

Banyak orang di berbagai provinsi dan kota telah menjadi korban penipuan transfer uang online melalui berbagai metode, mulai dari beberapa juta hingga puluhan juta dong, bahkan miliaran atau puluhan miliar dong. Jadi, apa yang dapat Anda lakukan untuk menghindari penipuan transfer uang online?

Kehilangan miliaran dong tapi… tidak tahu.

Dalam beberapa hari terakhir, surat kabar melaporkan bahwa bank T. dan V. menghadapi keluhan pelanggan terkait hilangnya 5 miliar VND dan lebih dari 26 miliar VND dari rekening mereka. Kasus-kasus tersebut sedang diselesaikan, tetapi banyak celah telah terungkap di kedua pihak – kekurangan yang tidak ditangani. Bagi pelanggan yang rekeningnya tiba-tiba kehilangan lebih dari 26 miliar VND, penyebabnya adalah kelalaian: menerima panggilan telepon dari seseorang yang mengaku sebagai petugas polisi yang menginstruksikan mereka tentang cara mendapatkan kartu identitas warga negara dan kemudian mengunduh tautan. 26 miliar VND kemudian hilang dari rekening mereka meskipun tidak ada aktivitas transfer uang. Kasus ini dipastikan disebabkan oleh malware dalam tautan yang diunduh, yang memungkinkan penipu untuk mendapatkan sebagian besar informasi pribadi pengguna. Secara khusus, pelaku mendapatkan kendali atas akun pemilik telepon, termasuk kata sandi dan kode OTP untuk internet banking. Oleh karena itu, penipu dapat mentransfer uang tanpa sepengetahuan pemilik rekening. Karena mereka tidak mendaftar untuk pemberitahuan perubahan saldo, dan karena pesan di sistem perbankan internet terkadang datang terlambat, pada saat mereka menyadari uang hilang dari rekening mereka, sudah terlambat. Situasi yang sama terjadi pada nasabah yang ditipu sebesar 5 miliar VND, seperti halnya pada nasabah yang kehilangan lebih dari 26 miliar VND…

Penghargaan diberikan kepada karyawan bank dan petugas kepolisian atas intervensi tepat waktu mereka dalam mencegah penipuan senilai 1,808 miliar VND.

Pada awal April, penipuan telepon serupa yang melibatkan miliaran dong terjadi di komune Ham My, distrik Ham Thuan Nam. Untungnya, staf cabang Agribank Ham My, berkoordinasi dengan polisi komune Ham My, turun tangan tepat waktu. Kasus ini melibatkan Ibu D., yang memiliki rekening tabungan di komune Ham My dengan saldo 1,808 miliar dong. Melalui banyak panggilan telepon, para penipu, yang menyamar sebagai petugas polisi, jaksa, dan pejabat pengadilan, mengancam Ibu D., mengklaim bahwa ia terlibat dalam jaringan kriminal dan bahwa ia harus mentransfer uang untuk pengawasan polisi, dengan janji akan mengembalikannya setelah kasus selesai. Mereka mengancam bahwa jika ia tidak mentransfer uang tersebut, ia akan segera ditangkap dan semua rekening, rumah, dan tanahnya akan disita. Karena ketakutan oleh ancaman para penipu, Ibu D. menurut dan mentransfer uang tersebut. Detail penting yang ditemukan oleh wartawan adalah bahwa, meskipun Ibu D. tinggal bersama keluarga anaknya, ia tidak memberi tahu anaknya tentang penipuan tersebut. Di sisi lain, ketika ia meminta putranya untuk mengantarnya ke bank untuk mentransfer uang ke kelompok penipu, Ibu D. berbohong kepadanya, mengatakan bahwa bank telah memanggilnya untuk diinterogasi. Oleh karena itu, ketika putranya mengantarnya ke bank, ia hanya menunggu di lorong. Di dalam bank, Ibu D. mendesak staf bank untuk mentransfer uang kepada putranya, tetapi ia juga gemetar ketakutan, berulang kali mengatakan "ya, Pak/Bu" sambil menerima banyak panggilan telepon yang mengancam dan menekan. Melihat sesuatu yang tidak biasa, teller melaporkan kejadian tersebut kepada atasannya, yang berkoordinasi dengan polisi untuk menghentikan penipuan tersebut. Ironisnya, setelah memverifikasi identitasnya melalui kartu identitas warga, polisi memanggil putra Ibu D. (karena Ibu D. berbohong tentang berjalan kaki ke bank, membuang waktu polisi untuk mencari). Putranya kemudian menanyai polisi dan staf bank dengan kata-kata kasar, salah mengira bahwa ibunya hanya melakukan transaksi bank biasa dan tidak ada alasan untuk terlibat dengan polisi. Setelah mendengar penjelasan dari pihak bank dan polisi, Ibu D. dan putranya mengerti. Dengan wajah pucat pasi, mereka hampir kehilangan 1,808 miliar VND, tabungan seumur hidup mereka yang intended untuk masa pensiun. Ibu D. dan putrinya meminta maaf dan berterima kasih kepada para petugas bank dan polisi...

Untuk menghindari penipuan…

Ini hanyalah tiga dari serangkaian cerita tentang penipuan online yang menggunakan berbagai metode. Beberapa orang tertipu melalui panggilan telepon, yang lain dengan memberikan kata sandi akun atau kode OTP, dan yang lainnya lagi dengan mengunduh tautan untuk penggunaan pribadi, yang menyebabkan kerugian finansial. Untuk menghindari penipuan, lembaga seperti polisi dan media telah memperingatkan masyarakat tentang taktik penipuan online. Ada banyak cara untuk menghindari penipuan, seperti membatasi menjawab panggilan dari nomor yang tidak dikenal, karena sebagian besar panggilan yang sah akan menyertakan kontak Zalo dengan nama penelepon, sedangkan panggilan penipuan tidak. Jika Anda melihat kontak Zalo yang relevan, hubungi kembali; jika Anda melihat tawaran untuk membeli barang atau tanah, akhiri panggilan dalam waktu 20 detik untuk mencegah penipu mengakses ponsel Anda dan mencuri informasi Anda. Jangan mendengarkan orang asing dan mengunduh tautan tanpa pengetahuan internet yang mendalam, terutama sekarang karena penipu sering menggunakan nama domain yang terkait dengan pajak, asuransi, dan layanan publik karena tingginya permintaan akan prosedur administrasi yang cepat dan mudah. Menurut Kementerian Keamanan Publik , tautan penipuan sering memiliki ekstensi “.apk” seperti “dichvucong.apk”. Jika Anda tidak sengaja mengklik tautan, segera matikan ponsel Anda, matikan 4G, dan jika Anda berada di rumah, putuskan koneksi Wi-Fi. Segera hubungi bank Anda untuk memblokir akun Anda sementara. Setelah melakukan tindakan ini, Anda harus menginstal ulang aplikasi di ponsel Anda dan menggunakan teknologi untuk mendeteksi dan menghapus perangkat lunak berbahaya apa pun.

Dalam banyak kasus, ketika seseorang menelepon dan mengaku sebagai karyawan bank serta meminta kode OTP Anda untuk membantu Anda, Anda sama sekali tidak boleh memberikan kode OTP Anda kepada orang asing, karena ini adalah penipuan. Satu-satunya pengecualian adalah ketika Anda pergi ke cabang bank dan membutuhkan bantuan; akan ada staf bank di konter untuk membantu. Bagi mereka yang memiliki saldo rekening besar, senilai miliaran dong, para ahli menyarankan untuk menggunakan telepon tersebut secara eksklusif untuk transaksi perbankan; ini akan meningkatkan keamanan dan mencegah kerugian finansial yang tidak perlu.

Sumber