Akankah AI menguasai Wall Street?

Kecerdasan Buatan (AI) sangat menjanjikan bagi perbankan karena membuat operasional sehari-hari lebih efisien. Analisis kompleks dan pemodelan risiko juga menjadi lebih mudah dan cepat dengan alat ini.

Menurut Business Insider , AI telah merevolusi Wall Street selama bertahun-tahun, ketika sebagian besar transaksi telah dan sedang dilakukan oleh algoritma. Dengan memproses informasi yang diterima, menganalisis, dan membuat keputusan untuk membeli atau menjual, algoritma membantu melakukan 60-75% transaksi harian di Wall Street, pusat keuangan di New York City (AS). Namun, pertanyaannya sekarang adalah apakah angka ini bisa lebih tinggi dan apakah AI akan sepenuhnya mengambil alih pekerjaan manusia dalam mencari keuntungan?

Perlombaan aplikasi AI

Wall Street memperkirakan AI akan memberikan dampak besar pada perdagangan keuangan. Menurut survei oleh JPMorgan, salah satu perusahaan jasa keuangan tertua di dunia yang berkantor pusat di New York, hingga 53% trader meyakini AI atau pembelajaran mesin akan menjadi teknologi paling berpengaruh dalam perdagangan dalam 3 tahun ke depan (dibandingkan dengan 25% pada tahun 2022).

Menurut data baru dari Evident Consulting (AS), di bank-bank paling maju, sekitar 40% posisi pekerjaan yang direkrut terkait dengan AI seperti insinyur data dan kuantitatif, administrator...

Eigen Technologies, perusahaan teknologi berbasis di New York yang menyediakan layanan AI untuk bank seperti Goldman Sachs dan ING, mengatakan permintaan AI dari bank meningkat lima kali lipat pada kuartal pertama tahun 2023 dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

Alexandra Mousavizadeh, CEO dan salah satu pendiri Evident, mengatakan bahwa peluncuran ChatGPT oleh perusahaan AS Open AI pada November 2022 telah membuat para pemimpin bank semakin menyadari bahwa AI merupakan pengubah permainan di sektor perbankan karena menawarkan banyak prospek. "Biaya untuk talenta AI telah meningkat secara signifikan. Perlombaan AI telah dimulai," tegas Mousavizadeh.

Semakin banyak bank Wall Street yang mengadopsi teknologi AI.

Contoh umum penggunaan AI di sektor keuangan dan perbankan adalah pengembangan produk oleh grup perbankan swasta terbesar di Jerman, Deutsche Bank, yang dapat menganalisis apakah investasi klien mereka berisiko atau tidak. Bank ini juga menggunakan alat ini untuk menemukan reksa dana, saham, dan obligasi yang sesuai dengan kebutuhan dan keinginan setiap klien.

Kirsten Anne Bremke, kepala solusi data global Deutsche Bank, antusias dengan kombinasi kecerdasan buatan dan kecerdasan manusia.

Grup perbankan dan jasa keuangan multinasional Belanda, ING, menggunakan AI untuk menyaring calon debitur yang gagal bayar. Sementara itu, Morgan Stanley sedang berlomba menggunakan AI untuk menguji teknologi AI baru, menggunakan Large Language Models (LLM). Morgan Stanley saat ini memiliki paten untuk model yang menggunakan AI dan pembelajaran mesin untuk mengidentifikasi informasi dari Federal Reserve AS (Fed) yang menunjukkan kebijakan ketat atau dovish, sehingga membantu mereka memprediksi langkah-langkah kebijakan moneter.

JPMorgan memiliki rencana serupa. Dalam pengajuan paten pada bulan Mei, bank tersebut menyatakan telah menciptakan produk serupa ChatGPT yang dapat membantu investor memilih saham yang tepat. Data yang jelas menunjukkan bahwa melalui iklan global, JPMorgan telah merekrut 3.651 posisi terkait AI antara Februari dan April, hampir dua kali lipat jumlah pesaingnya, Citigroup dan Deutsche Bank.

Pedagang di Bursa Efek New York

Steven Burrows, direktur firma hukum multinasional Fieldfisher, mengatakan bank-bank memanfaatkan AI untuk menawarkan solusi lindung nilai yang lebih baik, melalui perangkat seperti swap suku bunga dan derivatif ekuitas, yang memungkinkan mereka menawarkan harga yang lebih baik kepada klien. Sementara itu, Yuriy Nevmyvaka, kepala pembelajaran mesin di Morgan Stanley (AS), mengatakan: "Setiap bisnis, meja perdagangan, dan tim investasi berusaha memahami AI secara mendalam."

Bank AS Wells Fargo menggunakan model bahasa berskala besar untuk membantu menentukan informasi apa yang perlu dilaporkan nasabah kepada regulator dan membantu mereka meningkatkan proses bisnis. Sementara itu, bank Prancis BNP Paribas menggunakan chatbot untuk merespons nasabah dan menggunakan AI untuk mendeteksi serta mencegah penipuan dan pencucian uang. Demikian pula, Cast, alat pemantauan dan analitik AI milik bank Prancis Société Générale, menggunakan daya komputasinya untuk memindai potensi pelanggaran di pasar modal.

Pemerintah berlomba mencari cara untuk mengatur alat AI

Transparansi dan efisiensi

Promosi penerapan AI di sektor keuangan dan perbankan, meskipun membawa perubahan positif, juga menimbulkan tantangan signifikan bagi pasar keuangan: mulai dari risiko kehilangan pekerjaan hingga transparansi dan efisiensi teknologi ini.

Pertama, risiko kehilangan pekerjaan di masa mendatang tinggi. Analis Goldman Sachs mengkhawatirkan bahwa 300 juta pekerjaan penuh waktu di seluruh dunia dapat diotomatisasi oleh AI. Angka tersebut dapat mencakup 35% sektor bisnis dan keuangan di AS.

Miliarder Warren Buffett, Ketua Berkshire Hathaway Inc., mengungkapkan kekhawatirannya pada rapat umum pemegang saham tahunan perusahaan pada 6 Mei: "Ketika sesuatu dapat melakukan berbagai macam pekerjaan, saya merasa sedikit khawatir. Karena saya tahu kita tidak memiliki kemampuan untuk membalikkan perkembangan ini." Senada dengan itu, CEO Brian Moynihan dari Bank of America menilai bahwa AI dapat memberikan manfaat besar dan membantu mengurangi banyak tugas, tetapi penting untuk memahami bagaimana alur kerja dan pengambilan keputusan dilakukan.

Meskipun penerapan AI memiliki dampak positif, namun juga disertai tantangan.

Kedua, transparansi merupakan isu yang perlu mendapat perhatian khusus ketika memperluas penggunaan AI di sektor perbankan dan keuangan. Bank diwajibkan untuk melakukan transaksi dan membuat keputusan perdagangan berdasarkan sumber informasi yang autentik. Menurut pakar Anne Beaumont, mitra di firma hukum Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins LLP (AS), setelah penggunaan AI diperluas, akan sulit untuk menjelaskan kepada nasabah dan manajer tentang data apa yang menjadi dasar pengambilan keputusan bank dan apakah penggunaan data tersebut valid atau tidak.

Lebih jauh lagi, menurut Profesor Ilmu Komputer dan Teknologi Alan Blackwell di Universitas Cambridge (Inggris), bank perlu menggunakan big data dari banyak sumber berbeda untuk "melatih" perangkat AI dan banyak masalah juga akan muncul karenanya.

Ketiga, biaya pengembangan dan pengoperasian perangkat AI sangat mahal. Pendiri dan CEO Eigen Technologies, Lewis Z. Liu, mengatakan perkiraan biaya penggunaan model bahasa yang besar untuk menjawab pertanyaan pelanggan adalah sekitar $14 per pertanyaan, sementara biaya pengacara yang menjawab hanya $6 per pertanyaan.

Meskipun peran AI bukanlah hal baru dalam transaksi Wall Street, banyak analis membicarakan masa depan di mana AI dapat sepenuhnya menggantikan manusia dalam transaksi keuangan dan menghasilkan keuntungan, terutama dalam konteks AI yang sedang berkembang pesat dan diterapkan secara luas. Saat ini, bank-bank sedang berlomba-lomba untuk mengembangkan dan menerapkan AI guna meningkatkan efisiensi bisnis, sehingga mendorong perubahan pesat dalam industri perbankan dan keuangan dalam waktu dekat. Namun, semua organisasi konsultan percaya bahwa bank perlu mengidentifikasi dengan jelas area mana yang akan menghasilkan nilai luar biasa bagi AI agar memiliki strategi penerapan AI yang jelas. Selain itu, penting untuk berfokus pada pelatihan karyawan, perekrutan lebih banyak pakar, dan memiliki kerangka kerja manajemen risiko baru untuk menangani masalah terkait AI, lingkungan kebijakan yang belum jelas dalam penerapan AI, serta masalah terkait akurasi data.

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm