Ibu Mai Thuy Trang, salah satu pendiri dan direktur pemasaran RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (RIIN Group), mengatakan bahwa pada sore hari tanggal 27 Februari, sub-rekening perusahaan ditarik sejumlah 95 juta VND dalam dua cek, di kantor transaksi Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) di Jalan Hoang Dao Thuy (Hanoi).

Sesuai dengan isi permintaan penyediaan cek, pemegang rekening perusahaan ini, Nguyen Duy Thinh, menandatangani dan meminta bank untuk menyediakan dua cek untuk penarikan tunai. Penerima cek adalah Tn. N.D.C., nomor KTP: 024202006xxx yang diterbitkan pada tanggal 9 Mei 2021.

Bagian bawah permintaan menunjukkan bahwa ACB setuju untuk memberikan cek dengan nomor seri: AA20409331-50.

Namun, ketika berbicara dengan PV.VietNamNet pada sore hari tanggal 4 Maret, Ibu Trang menegaskan bahwa bisnis ini belum pernah menandatangani cek apa pun sebelumnya.

Mengenai cek yang digunakan di ACB Hoang Dao Thuy, perwakilan perusahaan mengatakan bahwa orang yang menarik uang tersebut telah memalsukan stempel dan tanda tangan.

"Secara kasat mata, stempel palsu ini memiliki garis-garis tebal dan tegas, sementara stempel perusahaan yang asli memiliki garis-garis yang lebih tipis dan jelas. Tanda tangannya benar-benar palsu dibandingkan dengan tanda tangan yang asli. Tapi saya tidak mengerti mengapa bank tetap menyetujui permintaan penarikan tunai," kata Ibu Trang.

stok 1.jpg
Cek yang menurut bisnis tersebut memiliki tanda tangan palsu digunakan untuk menarik uang.

Menurut perwakilan RIIN Group, setelah menerima SMS pemberitahuan perubahan saldo, perusahaan segera mendatangi cabang ACB di Distrik 2, Kota Ho Chi Minh, untuk melaporkan kejadian tersebut. Di sana, staf ACB menginstruksikan Ibu Trang untuk melaporkan kejadian tersebut ke polisi.

"Tapi menuduh cabang bank kehilangan uang nasabah atau menuduh orang palsu menarik uang? Saya pikir bank tersebut tidak memenuhi tanggung jawabnya dan malah melimpahkan masalah ini kepada nasabah," kata Ibu Trang.

Pada tanggal 28 Februari, seorang perwakilan perusahaan ini hadir di kantor ACB di Jalan Bui Dinh Tuy, Distrik Binh Thanh, Kota Ho Chi Minh dan diperintahkan untuk membuat laporan terperinci mengenai rekening perusahaan tempat "pihak ketiga" menarik seluruh jumlah VND95 juta.

Di sini, ACB menjawab bahwa pertemuan internal diperlukan dan "akan merespons nanti".

"Kami adalah perusahaan kecil yang baru berdiri, dan kami merugi di hari pembayaran gaji karyawan, jadi kami menghadapi banyak kesulitan. Saya pikir jika kami tidak melakukannya dengan benar, akan ada banyak korban lain yang akan merugi seperti kami," ujar Ibu Trang.

Sambil menunggu tanggapan resmi ACB atas insiden tersebut, saat berbincang dengan PV. VietNamNet pada sore hari tanggal 7 Maret, Ibu Mai Thuy Trang tiba-tiba mengatakan bahwa pada tanggal 5 Maret, seseorang menghubungi perusahaan melalui telepon dan mengaku sebagai "orang yang menarik uang dari cek" dan secara sukarela mengembalikan seluruh uang tersebut.

Seketika rekening perusahaan menerima seluruh dana sebesar 95 juta VND, namun isi transfer tercatat sebagai " Penarikan cek ".

"Kami juga tidak dapat mengidentifikasi siapa orang yang mentransfer uang tersebut dan tidak setuju dengan isi transfer "Penarikan cek". Karena saat itu adalah hari gajian perusahaan, kami mengirimkan email kepada ACB untuk meminta tanggapan mereka atas jumlah tersebut. Jika tidak, kami akan menggunakan jumlah tersebut untuk membayar karyawan. Namun, hingga saat ini, ACB belum memberikan tanggapan," ujar Ibu Trang.

Perwakilan Grup RIIN mempertanyakan kemungkinan bahwa subjek menarik uang setelah menyadari bahwa insiden tersebut dibagikan secara luas di jejaring sosial, sehingga ia secara proaktif "memperbaiki konsekuensinya".

Hingga saat ini, informasi tentang orang yang mengembalikan uang tersebut masih menjadi misteri bagi perusahaan Ibu Trang.

Pada tanggal 9 Maret, menanggapi VietNamNet , ACB mengatakan bahwa bank telah mengirimkan surat undangan kepada perwakilan hukum Perusahaan Riin Group untuk bekerja pada tanggal 5 Maret, tetapi nasabah menolak untuk datang bekerja.

"Pada tanggal 5 Maret, nasabah memberi tahu ACB bahwa ia telah menerima kembali uang tersebut dari penerima cek. Transaksi ini dilakukan di mana penerima cek mentransfer uang langsung ke rekening nasabah dan tidak terkait dengan ACB," demikian pernyataan ACB.

ACB juga menegaskan bahwa pihaknya senantiasa menjalankan tanggung jawabnya secara penuh untuk mendukung nasabah sesuai dengan perjanjian yang telah ditandatangani antara nasabah dan ACB mengenai syarat dan ketentuan penggunaan layanan di bank. ACB juga telah berkoordinasi dengan pihak berwenang untuk menyelesaikan insiden tersebut sesuai dengan hukum dan bersikap transparan dalam proses penanganan insiden tersebut dengan nasabah.

Saat ini, RIIN Group belum memberikan komentar resmi setelah menerima tanggapan ACB.