Apa modus penipuan baru yang sangat canggih yang sedang diperingatkan oleh pihak bank?

Bank-bank berulang kali mengeluarkan peringatan tentang penipuan teknologi tinggi yang semakin canggih, termasuk skema perekrutan palsu untuk pekerjaan di luar negeri, panggilan telepon bank palsu, dan aplikasi yang berisi malware yang bertujuan untuk mencuri rekening dan uang orang.

LPBank baru saja mengeluarkan pemberitahuan mendesak kepada nasabahnya mengenai penipuan yang menargetkan rekening bank melalui perantara ekspor tenaga kerja. Menurut peringatan tersebut, para pelaku sering memasang iklan lowongan kerja di Jerman, Jepang, Korea Selatan, atau Taiwan (China) dengan gaji tinggi, prosedur sederhana, dan persyaratan minimal untuk menarik pencari kerja.

Banyak modus penipuan baru bermunculan untuk mencuri uang dari rekening orang.

Setelah mendapatkan kepercayaan, para pelaku menyamar sebagai karyawan perusahaan ekspor tenaga kerja untuk membimbing orang-orang melalui proses aplikasi. Orang-orang diminta untuk memberikan berbagai informasi pribadi seperti kartu identitas nasional, foto potret, nomor rekening bank, atau biaya transfer seperti biaya aplikasi, biaya deposit, dan biaya pemrosesan.

Yang mengkhawatirkan, banyak korban juga tertipu untuk menginstal aplikasi yang tidak dikenal atau mengakses tautan dari sumber yang tidak diketahui dengan kedok "verifikasi profil," "menyelesaikan prosedur," atau "sinkronisasi informasi." Pada kenyataannya, ini adalah aplikasi yang mengandung malware yang memungkinkan penyerang untuk mengambil kendali ponsel, mencuri data pribadi, dan informasi login bank.

Setelah menguasai perangkat, penjahat dapat secara diam-diam memantau tindakan pengguna, mendapatkan kode OTP, kata sandi, atau informasi biometrik untuk mentransfer uang keluar dari rekening. Dalam banyak kasus, ratusan juta dong telah dicuri hanya dalam beberapa menit setelah mengikuti instruksi.

Selain penipuan ekspor tenaga kerja, bank juga memperhatikan peningkatan trik teknologi tinggi lainnya. VPBank melaporkan bahwa aplikasi online yang mampu memalsukan nomor telepon dan suara, yang dikenal sebagai Voice Phishing, semakin banyak bermunculan.

Dengan teknologi ini, pelaku dapat membuat panggilan yang tampak persis seperti nomor bank, nomor polisi, atau bahkan meniru kerabat untuk memanipulasi korban. Panggilan-panggilan ini sering kali direkayasa dengan skenario darurat seperti rekening yang menunjukkan tanda-tanda telah disalahgunakan, keterlibatan dalam kejahatan, membutuhkan verifikasi informasi, atau meminta transfer uang ke "rekening aman".

Selama transaksi, penipu akan mencoba memanfaatkan informasi rahasia seperti kode OTP, kata sandi login, data biometrik, atau menipu pengguna agar mengunduh aplikasi yang mengandung malware. Dalam beberapa kasus, pengguna bahkan ditipu untuk memberikan akses jarak jauh ke ponsel mereka, memungkinkan pelaku untuk mengendalikan seluruh perangkat dan melakukan transaksi tanpa izin.

Bersamaan dengan peringatan-peringatan ini, sektor perbankan juga memperkuat penerapan teknologi untuk memerangi penipuan. Salah satu solusi yang menonjol adalah Sistem Informasi Manajemen, Pemantauan, dan Pencegahan Risiko Pelanggan (SIMO), yang diujicobakan oleh Bank Negara Vietnam sejak Januari 2024 dan diluncurkan secara resmi pada Mei 2024.

Sistem ini memungkinkan lembaga kredit untuk berbagi informasi tentang rekening yang mencurigakan ketika tanda-tanda penipuan terdeteksi. Dari sumber data terpusat ini, bank dapat dengan cepat mengambil keputusan untuk memblokir transaksi atau meminta verifikasi tambahan sebelum pelanggan dapat melakukan transfer uang secara online.

Menurut pembaruan terbaru dari Bank Negara Vietnam, per tanggal 17 Mei, lebih dari 4 juta nasabah telah menerima peringatan dari sistem SIMO. Yang menarik, lebih dari 1,3 juta nasabah secara proaktif menunda atau membatalkan transaksi setelah menerima peringatan tersebut, dengan total nilai transaksi sekitar 4.400 miliar VND. Angka ini menunjukkan bahwa penipuan keuangan online masih kompleks dan mencerminkan efektivitas awal solusi teknologi dalam melindungi aset masyarakat.

Sumber: https://baolaocai.vn/thu-doan-lua-dao-moi-rat-tinh-vi-duoc-cac-ngan-hang-canh-bao-la-gi-post900306.html