Mengapa penipu mengetahui detail kartu identitas dan rekening bank korban?

Mulai dari nomor identitas nasional hingga rekening bank, banyak data pribadi orang bocor dan menjadi "tambang emas" bagi jaringan penipuan berteknologi tinggi.

Báo Khoa học và Đời sống•19/05/2026

Di era digital, informasi pribadi menjadi aset yang sama berharganya dengan uang. Hanya dengan membocorkan nomor telepon, nomor identitas warga negara, atau gambar dokumen identitas saja sudah cukup untuk menjadikan pengguna sebagai target penipuan online yang canggih. Baru-baru ini, banyak orang merasa khawatir karena para penipu mampu menyebutkan nama, nomor identitas warga negara, alamat, detail rekening bank, dan bahkan mendapatkan gambar dokumen pribadi untuk membangun kepercayaan sebelum mencuri uang mereka.

Menanggapi situasi ini, Kepolisian Provinsi Phu Tho telah mengeluarkan peringatan tentang masalah pengumpulan dan perdagangan informasi pribadi secara ilegal daring yang semakin kompleks. Menurut pihak berwenang, data pribadi yang bocor kini tidak hanya digunakan untuk periklanan dan pemasaran, tetapi juga menjadi "bahan baku" untuk skema penipuan berteknologi tinggi.

Semua data dapat dimanfaatkan di dunia maya.

Gambar ilustrasi.

Menurut Kepolisian Provinsi Phu Tho, para penipu saat ini menggunakan banyak metode untuk mengumpulkan informasi pribadi pengguna secara ilegal. Metode yang paling umum adalah melalui media sosial, platform e-commerce, aplikasi online, atau formulir survei online yang disamarkan. Banyak orang tanpa sadar memberikan informasi pribadi saat mendaftar sebagai kolaborator online, berpartisipasi dalam mini-game untuk memenangkan hadiah, mengisi survei untuk memenangkan hadiah, atau mengakses situs web yang tidak dikenal.

Data yang dikumpulkan biasanya mencakup nama lengkap, nomor kartu identitas nasional, nomor telepon, alamat rumah, rekening bank, gambar dokumen identitas, dan bahkan data biometrik. Beberapa individu bahkan berkolusi untuk membeli dan menjual data pelanggan dari organisasi dan bisnis untuk memfasilitasi aktivitas penipuan atau pemasaran ilegal.

Yang mengkhawatirkan adalah masih banyak orang yang memiliki kebiasaan membagikan terlalu banyak informasi pribadi secara publik di media sosial. Bahkan foto sederhana tiket pesawat, SIM, atau kartu identitas nasional yang diunggah secara publik dapat menjadi sumber data yang dapat dieksploitasi oleh pihak-pihak yang berniat jahat.

Bapak Tran Van Q. (29 tahun, Hanoi ) menjadi korban setelah mengunggah foto kartu identitas warganya di media sosial untuk menunjukkan informasi tempat tinggalnya yang terbaru pada aplikasi identitas elektronik. Hanya beberapa hari kemudian, ia terus menerima telepon dari orang-orang yang mengaku sebagai karyawan bank, yang memberitahunya bahwa rekeningnya menunjukkan tanda-tanda ketidakberesan. Para penelepon tersebut dengan akurat menyebutkan nama lengkap, alamat, dan nomor identitas warganya, sehingga ia mempercayai mereka. Setelah mengikuti instruksi untuk "memverifikasi rekening," ia dirampok lebih dari 70 juta VND dari rekening banknya.

Selain kasus penipuan transfer uang, banyak korban juga mengalami eksploitasi informasi pribadi mereka untuk membuka rekening pinjaman online atau mendaftar layanan keuangan ilegal. Ibu Nguyen Thu M. (34 tahun, Kota Ho Chi Minh) mengatakan dia terkejut menerima pemberitahuan pengingat hutang dari sebuah perusahaan keuangan meskipun dia tidak pernah meminjam uang. Setelah memeriksa, dia menemukan bahwa gambar kartu identitasnya telah digunakan oleh penjahat untuk mendaftar pinjaman online.

Menurut polisi, setelah memperoleh data pribadi, para pelaku sering menyamar sebagai karyawan bank, petugas jasa pengiriman, perwakilan layanan pelanggan, atau bahkan polisi atau jaksa untuk menelepon dan mengancam korban. Dalam beberapa kasus, mereka bahkan mengirimkan gambar kartu identitas korban atau informasi pribadi untuk mendapatkan kepercayaan sebelum meminta kode OTP, kata sandi rekening bank, atau transfer uang untuk "verifikasi."

Dalam banyak kasus, penipu menggunakan teknologi AI untuk menganalisis data gambar yang diunggah di media sosial. Menurut peringatan dari pihak berwenang, hanya dengan foto wajah yang jelas dan dokumen identitas pribadi, sistem pengenalan gambar dapat secara otomatis mengekstrak informasi seperti alamat, nomor identitas, atau data terkait lainnya.

Banyak orang percaya bahwa menyamarkan sebagian nomor kartu identitas mereka saat mengunggah foto sudah cukup aman. Namun, dengan perkembangan teknologi AI saat ini, pelaku kejahatan dapat dengan mudah menggabungkan berbagai sumber data untuk melengkapi profil korban.

Menurut Kepolisian Provinsi Phu Tho, pengumpulan, pembelian, penjualan, atau pertukaran informasi pribadi secara ilegal merupakan pelanggaran hukum dan, tergantung pada tingkat keparahannya, dapat mengakibatkan sanksi administratif atau penuntutan pidana. Saat ini, kepolisian sedang meningkatkan upaya untuk memerangi dan menuntut individu yang memanfaatkan dunia maya untuk melakukan pelanggaran terkait data pribadi.

Jangan mengunggah foto dokumen identitas Anda di media sosial.

Mengingat kebocoran data pribadi yang terus-menerus terjadi, para ahli keamanan siber percaya bahwa pengguna tanpa sadar membantu penjahat siber dengan terlalu ceroboh dalam membagikan informasi pribadi secara online.

Bapak Vu Ngoc Son memperingatkan bahwa antusiasme pengguna dalam membagikan gambar kartu identitas warga negara mereka di media sosial setelah memperbarui alamat baru mereka di aplikasi VNeID berpotensi menyebabkan kebocoran informasi pribadi.

Menurut Bapak Son, dengan perkembangan teknologi pengenalan gambar menggunakan kecerdasan buatan (AI), sistem saat ini dapat secara otomatis menganalisis gambar dan mengumpulkan informasi darinya. Dari sini, pelaku dapat mengetahui alamat atau bahkan nomor identitas pengguna jika gambar tersebut tidak disamarkan dengan benar.

Pakar tersebut menyatakan bahwa data yang dikumpulkan dapat digunakan untuk membangun profil pribadi untuk tujuan penipuan, penggelapan, pencurian harta benda, atau pemalsuan dokumen. Oleh karena itu, Bapak Son menyarankan pengguna untuk sama sekali tidak memposting foto kartu identitas, SIM, atau kartu bank mereka di media sosial dalam bentuk apa pun.

Selain itu, pengguna harus berhati-hati menyembunyikan informasi penting seperti nomor identitas, alamat, dan kode QR pada dokumen identitas sebelum membagikan gambar. Mereka juga harus memeriksa pengaturan privasi mereka di media sosial dengan cermat untuk meminimalkan risiko penyalahgunaan data.

Menurut peringatan dari Kepolisian Provinsi Phu Tho, masyarakat harus lebih berhati-hati saat menginstal aplikasi, mengakses tautan mencurigakan, atau berpartisipasi dalam survei daring yang meminta informasi pribadi. Formulir yang tampaknya tidak berbahaya terkadang dapat menjadi alat yang digunakan penjahat untuk mengumpulkan data pengguna.

Pihak berwenang juga menekankan bahwa masyarakat sama sekali tidak boleh memberikan kode OTP, kata sandi bank, atau informasi rekening kepada siapa pun melalui telepon, pesan teks, atau media sosial. Jika menerima panggilan dari seseorang yang mengaku sebagai petugas polisi, jaksa, atau perwakilan bank, masyarakat harus proaktif memverifikasi informasi tersebut melalui saluran resmi dan tidak mengikuti instruksi penelepon.

Tidak hanya pengguna individu, tetapi bisnis dan organisasi kini juga dituntut untuk memperkuat langkah-langkah keamanan data pelanggan, mengontrol ketat penyimpanan dan pemanfaatan informasi pribadi untuk membatasi risiko kebocoran data.

Dalam konteks di mana data pribadi semakin menjadi "tambang emas" bagi penjahat siber, para ahli percaya bahwa kesadaran pengguna adalah garis pertahanan terpenting. Hanya dengan mengunggah foto KTP secara publik, mengisi formulir yang tidak dikenal, atau mengklik tautan dari sumber yang tidak dikenal dapat menyebabkan semua data pribadi Anda jatuh ke tangan yang salah.

Seiring kemajuan teknologi AI, eksploitasi data dan penipuan daring akan menjadi semakin canggih. Oleh karena itu, kehati-hatian dalam setiap tindakan di lingkungan digital bukan lagi pilihan, melainkan keterampilan wajib bagi setiap pengguna internet saat ini.

Sumber: https://khoahocdoisong.vn/vi-sao-lua-dao-biet-ro-cccd-tai-khoan-ngan-hang-cua-nan-nhan-post2149100356.html