La presunta proprietà "segreta" di oltre il 90% delle azioni di SCB da parte della signora Truong My Lan è un caso isolato?

"Un elefante può passare attraverso la cruna di un ago."

Al fine di prevenire la proprietà incrociata e la manipolazione del potere da parte di un singolo individuo o di un gruppo di azionisti negli istituti di credito, all'inizio del 2023 la Banca di Stato del Vietnam ha redatto una versione riveduta della Legge sugli Istituti di Credito.

La bozza propone una regolamentazione più rigorosa in materia di partecipazioni incrociate, riducendo la quota massima di partecipazione azionaria dal 5% al ​​3% per gli azionisti individuali e dal 15% al ​​10% per gli azionisti istituzionali.

La bozza stabilisce inoltre che il saldo totale del credito in essere concesso a un singolo cliente non deve superare il 10% del patrimonio netto della banca; e che il saldo totale del credito in essere concesso a un singolo cliente e alle parti correlate non deve superare il 15% del patrimonio netto della banca.

L'incidente alla Saigon Commercial Bank (SCB) evidenzia ulteriormente l'urgente necessità di modificare la legge per adattarla meglio alle pratiche attuali.

Tuttavia, ciò che è ancora più essenziale è la supervisione da parte dell'autorità competente, nello specifico la Banca di Stato del Vietnam.

Secondo le conclusioni dell'organo inquirente nel caso SCB, sebbene non ricoprisse alcuna carica presso la SCB, la signora Truong My Lan (presidente del gruppo Van Thinh Phat) deteneva indirettamente fino al 91,54% delle azioni della banca tramite individui e organizzazioni che agivano come proprietari nominali.

La quasi totale proprietà delle azioni di SCB da parte della signora Truong My Lan le ha permesso di controllare, dominare e dirigere tutte le operazioni della banca. Da lì, ha trasformato SCB in uno strumento finanziario per mobilitare depositi, ordinando ai principali dirigenti della banca e all'ecosistema del Gruppo Van Thinh Phat di utilizzare migliaia di persone fisiche e giuridiche per creare migliaia di richieste di prestito fraudolente presso SCB, utilizzando i fondi per scopi impropri e appropriandosene indebitamente per uso personale.

La signora Truong My Lan ha utilizzato SCB come strumento finanziario per raccogliere fondi per Van Thinh Phat.

La realtà è che il problema di un singolo individuo che esercita un potere assoluto all'interno di un istituto di credito è stato una realtà in passato, in particolare con OceanBank, GPBank e CBBank. Le conseguenze di questa situazione rimangono irrisolte ancora oggi.

Parlando con i giornalisti di VietNamNet, l'avvocato Truong Thanh Duc, presidente dello studio legale ANVI, ha affermato che il caso della signora Truong My Lan, che detiene oltre il 90% delle azioni di SCB tramite persone fisiche e giuridiche, è totalmente contrario alle normative della Legge sugli Istituti di Credito.

"Anche se, a livello di formulazione, la signora Lan potrebbe non essere imparentata con le persone fisiche o giuridiche a cui ha chiesto di intestarsi delle azioni, superare il limite di proprietà consentito in un istituto di credito è comunque illegale in ogni caso", ha affermato l'avvocato Truong Thanh Duc.

La volontà della Banca di Stato del Vietnam di inasprire le normative sulla proprietà incrociata negli istituti di credito mira a prevenire rischi per l'intero sistema. L'economista Dr. Huynh The Du ritiene che la proprietà incrociata sia uno dei principali problemi del sistema finanziario vietnamita. In realtà, questo fenomeno si verifica in molti paesi del mondo, non solo in Vietnam. Pertanto, uno degli strumenti importanti è quello di imporre agli istituti di credito di garantire condizioni in materia di sicurezza del capitale, trasparenza, gestione del rischio, ecc.

"Una volta raggiunta la trasparenza, diminuiranno anche le partecipazioni incrociate all'interno delle banche", ha affermato il dottor Huynh The Du.

Il dottor Huynh The Du ha sottolineato che la questione è come risalire all'origine dei beni e come garantire la trasparenza, in modo che chiunque possa scoprire se "le azioni del signor A sono collegate all'impresa B, all'impresa C o persino alle imprese X, Y, Z".

È difficile gestire un'azienda se gli azionisti di maggioranza nascondono intenzionalmente le informazioni.

Nella relazione presentata all'Assemblea Nazionale dalla Banca di Stato del Vietnam sui risultati ottenuti nella prevenzione delle partecipazioni incrociate e delle partecipazioni manipolative/dominanti negli istituti di credito, la Banca di Stato del Vietnam ha riconosciuto che affrontare il problema del superamento dei limiti di proprietà prescritti e delle partecipazioni incrociate rimane difficile, soprattutto quando gli azionisti di maggioranza e le parti a loro collegate occultano intenzionalmente la propria partecipazione o si avvalgono di altri individui/organizzazioni per detenere azioni a loro nome al fine di eludere le normative vigenti. Ciò può portare al controllo degli istituti di credito da parte di questi azionisti, con conseguente potenziale mancanza di trasparenza e responsabilità nelle loro operazioni.

Il rapporto della Banca di Stato del Vietnam indica chiaramente che la proprietà incrociata coinvolge numerose entità sotto la gestione di vari ministeri/settori, mentre la gestione della Banca di Stato del Vietnam è limitata agli istituti di credito. Pertanto, la Banca di Stato del Vietnam non dispone delle informazioni e degli strumenti necessari per controllare la proprietà tra società di settori diversi.

Allo stesso tempo, il controllo delle partecipazioni incrociate tra società non bancarie e banche risulta molto difficile quando gli azionisti di maggioranza e le parti a loro collegate occultano intenzionalmente la propria proprietà, utilizzando altri individui/organizzazioni per detenere azioni a loro nome al fine di eludere le normative legali in materia di partecipazioni incrociate/eccessiva proprietà o le normative sui limiti di credito per i gruppi di clienti collegati e sulla proporzione di partecipazione azionaria tra azionisti e parti correlate.

Ciò comporta il potenziale rischio che gli istituti di credito operino in mancanza di apertura e trasparenza. Tale rischio può essere individuato e accertato solo attraverso indagini e verifiche da parte dell'organo inquirente, nel rispetto della legge.

L'individuazione dei rapporti tra imprese è limitata dalla difficoltà di reperire informazioni per determinare le relazioni di proprietà, soprattutto per le società non quotate in borsa. La Banca di Stato del Vietnam non dispone dell'autonomia necessaria per ricercare informazioni e verificarne l'accuratezza e l'affidabilità, in particolare nel contesto del rapido sviluppo del mercato azionario e della tecnologia.

Per far fronte a questa situazione, la Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha dichiarato che continuerà a vigilare sulla sicurezza operativa degli istituti di credito attraverso ispezioni relative al capitale, alla composizione azionaria, all'erogazione di prestiti, agli investimenti e ai conferimenti di capitale. Qualora vengano rilevati rischi o violazioni, la SBV imporrà agli istituti di credito di intervenire per risolvere i problemi e prevenire rischi futuri.

Qualora vengano rilevati indizi di attività criminale, la Banca di Stato del Vietnam valuterà la possibilità di deferire il caso alla polizia per le indagini e il chiarimento delle violazioni di legge.

Inoltre, la Banca di Stato del Vietnam ha incluso nel suo piano di ispezione per il 2023 il controllo dei trasferimenti di azioni e titoli che potrebbero portare ad acquisizioni o al controllo di istituti di credito; e la concessione di credito a grandi gruppi di clienti (con particolare attenzione al credito relativo al settore immobiliare; ai principali azionisti e alle parti correlate dei principali azionisti degli istituti di credito...).

Inoltre, la Banca di Stato del Vietnam finalizzerà anche il quadro giuridico, consigliando al Governo di presentare all'Assemblea Nazionale emendamenti e integrazioni alla Legge sugli Istituti di Credito, che includeranno disposizioni per contrastare efficacemente l'abuso di potere da parte dei principali azionisti e del management al fine di manipolare le operazioni degli istituti di credito.

Fonte: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-so-huu-ngam-hon-90-co-phan-scb-co-phai-ca-duy-nhat-2217256.html