Meta prediletta di numerose società di intermediazione mobiliare.

La gestione patrimoniale è un settore relativamente nuovo, ma anche un ambito promettente che molti guardano con interesse al futuro.

Molti dei principali operatori del settore finanziario vietnamita stanno sviluppando i propri servizi di gestione patrimoniale. Foto: Duc Thanh

Un segmento di mercato con un grande potenziale.

A fine marzo 2024, Edmond de Rothschild ha annunciato il suo investimento nella creazione di una società di gestione fondi in Vietnam attraverso una joint venture con BIDV Securities Joint Stock Company (BSC). Pochi mesi prima, l'organizzazione aveva anche stretto una partnership strategica per fornire servizi di private banking alla clientela di fascia alta di BIDV. L'arrivo di questa importante istituzione finanziaria europea, specializzata nella gestione patrimoniale per famiglie con patrimoni di lunga data, riflette il potenziale di crescita di questo mercato in Vietnam.

Un rapporto di McKinsey intitolato "Il futuro dell'Asia - Il nuovo volto dei consumatori vietnamiti" stima che entro il 2030 ci saranno circa 37 milioni di consumatori appartenenti alla classe media. Nel frattempo, secondo le ultime previsioni di Knight Frank, entro il 2028 il tasso di crescita del numero di individui ultra-ricchi in Vietnam dovrebbe superare quello di Corea del Sud, Singapore e Hong Kong.

Parallelamente a questo incremento, il tasso di crescita degli investimenti personali nel mercato vietnamita è il più alto in Asia, con una crescita media annua del 15%. Secondo Nguyen Minh Tuan, CEO di AFA Capital e fondatore della piattaforma TOPI per la gestione e l'investimento finanziario personale, ciò non solo riflette la tradizione di accumulo, ma dimostra anche che il mercato degli investimenti finanziari personali sta seguendo un forte trend di crescita.

La gestione patrimoniale, o più in generale la gestione del patrimonio, non è più un concetto nuovo in Vietnam. I prodotti che offrono servizi di gestione patrimoniale si compongono in genere di tre elementi: pianificazione finanziaria a lungo termine, gestione del portafoglio aziendale e gestione del portafoglio di investimenti.

La prima componente della gestione patrimoniale è ancora poco diffusa, poiché i vietnamiti investono in genere per periodi che vanno dai 3 ai 6 mesi, fino a un anno, e non sono ancora abituati a pianificare a lungo termine la pensione o a prepararsi per obiettivi futuri. La gestione patrimoniale è un approccio olistico che offre soluzioni per soddisfare le esigenze dei clienti nelle diverse fasi della loro vita.

Meta prediletta di numerose società di intermediazione mobiliare.

Prima di collaborare con Edmond de Rothschild per la creazione di una società di gestione fondi, i vertici di BSC avevano rivelato, in occasione dell'Assemblea Generale degli Azionisti del 2023, la possibilità di esplorare nuove opportunità commerciali, tra cui la gestione patrimoniale in collaborazione con l'azionista strategico Hana Securities.

Secondo Darren Buckley, responsabile del settore retail banking di Techcombank , il mercato vietnamita della gestione patrimoniale è in forte crescita, con un tasso di crescita annuo previsto del 31,6% per il periodo 2021-2030.

Il mercato sarà quindi sufficientemente ampio da consentire agli istituti finanziari, comprese le società di intermediazione mobiliare, di fornire servizi in grado di soddisfare tale domanda.

In precedenza, nel 2019, BSC ha lanciato i-Fortune, un servizio di gestione del portafoglio, entrando inizialmente nel settore della gestione patrimoniale personale. Il recente investimento in una società di gestione del portafoglio amplierà la sua offerta di prodotti di investimento, con l'obiettivo di fornire soluzioni di investimento efficaci e ottimali per i clienti.

In occasione dell'Assemblea Generale Annuale degli Azionisti del 2024, tenutasi a metà maggio, uno degli obiettivi menzionati dall'Amministratore Delegato di SHS Securities Joint Stock Company era quello di poter gestire una quota maggiore del patrimonio dei propri clienti, non solo titoli. Questa direzione viene perseguita dal team dirigenziale di SHS in quanto dispone già di un "ecosistema esistente, diversificato e consolidato".

In qualità di Presidente del Consiglio di Amministrazione di SHS, nonché Presidente del Consiglio di Amministrazione di Saigon - Hanoi Insurance e Vicepresidente di SHB, il Sig. Do Quang Vinh ritiene che SHS non abbia ancora sfruttato appieno i punti di forza esistenti nelle sue società affiliate all'interno del relativo ecosistema di banche, compagnie assicurative e fondi di investimento. L'orientamento strategico di diventare un'unità centrale all'interno del principale gruppo finanziario e di investimento del Vietnam, con un piano specifico che sarà presentato nei prossimi 1-2 anni, rappresenterà un vantaggio per SHS qualora decidesse di entrare nel settore della gestione patrimoniale.

Techcombank Securities Joint Stock Company (TCBS) rappresenta un caso piuttosto particolare. Invece di competere nel mercato del brokeraggio azionario, la società si è rapidamente ritagliata una nicchia concentrandosi su prodotti completi di investimento e gestione patrimoniale per la clientela di classe media. Negli ultimi 10 anni, TCBS si è focalizzata sulla distribuzione di prodotti di gestione patrimoniale, tra cui obbligazioni, fondi obbligazionari e fondi azionari nazionali. Questa solida base di prodotti di gestione patrimoniale ha contribuito in parte alla sua crescita nel segmento del brokeraggio azionario a partire dal secondo trimestre del 2023 e continua ad aumentare la sua quota di mercato.

Secondo la dirigenza di TCBS, il prodotto TCInvest è concepito per diventare una super app, in grado di fornire una soluzione "tutto in uno" per tutte le esigenze di investimento e gestione patrimoniale di un cliente. I servizi di consulenza finanziaria sono supportati dallo strumento online TCWealth, lanciato nel 2020, che utilizza il variegato portafoglio di prodotti di TCBS per fornire le soluzioni di investimento migliori e più adatte in base agli obiettivi e alle capacità finanziarie.

Fonte: https://baodautu.vn/quan-ly-gia-san-dich-den-cua-nhieu-cong-ty-chung-khoan-d215497.html