Attenzione alle truffe legate al cambio valuta.
In realtà, lo scambio di banconote di piccolo taglio e nuove monete è attualmente molto diffuso online. Chi ha bisogno di cambiare banconote di piccolo taglio o nuove monete può facilmente trovare annunci sui social media che offrono servizi di cambio valuta a commissioni basse.
Tuttavia, lo scambio di denaro tramite sconosciuti comporta sempre molti rischi, come ricevere meno denaro di quanto promesso, denaro di qualità inferiore a quella dichiarata o addirittura denaro contraffatto. Infatti, si sono verificati casi in cui i clienti hanno trasferito denaro per un deposito, ma in seguito sono stati bloccati e l'intera somma è stata rubata.
Oltre al rischio di perdere denaro, il cambio valuta illegale comporta anche la potenziale violazione della legge. Secondo il Decreto 88/2019/ND-CP, l'atto di cambiare denaro in violazione delle normative può essere punito con una multa da 20 a 40 milioni di VND.
La Banca di Stato del Vietnam stabilisce inoltre chiaramente che solo la Banca di Stato (uffici commerciali, filiali), gli istituti di credito, le filiali di banche estere e il Tesoro di Stato sono autorizzati a raccogliere e scambiare le banconote che non soddisfano gli standard di circolazione.
La legge non consente a individui o organizzazioni di scambiare arbitrariamente banconote nuove o di piccolo taglio addebitando una commissione sulla differenza. Pertanto, le transazioni illegali di cambio valuta non saranno tutelate dalla legge in caso di controversie o reclami.
Vista la situazione, si raccomanda alle persone di essere più vigili ed evitare di utilizzare i servizi online per cambiare nuove banconote o monete di piccolo taglio durante le festività del Capodanno lunare.
Il cambio valuta deve essere effettuato presso banche e istituti di credito nel rispetto delle normative vigenti, al fine di garantire la sicurezza e tutelare i diritti legittimi.
La Banca di Stato del Vietnam raccomanda che, qualora si riscontrassero atti di sfruttamento delle attività di cambio valuta a fini fraudolenti, di speculazione o di circolazione di denaro contraffatto, questi vengano immediatamente segnalati alle autorità competenti.
La legge non consente a individui o organizzazioni di scambiare arbitrariamente nuove banconote o monete di piccolo taglio a fronte di un compenso. Foto: NT
Più hai fretta, più hai bisogno di rallentare.
Oltre a truffare tramite servizi come il cambio di banconote di piccolo taglio e di nuova emissione, i truffatori ricorrono sempre più spesso anche a truffe legate ai trasferimenti di denaro nel periodo che precede il Capodanno lunare.
Intervenendo al seminario "Utilizzare il denaro con saggezza ed effettuare pagamenti sicuri durante il Tet", organizzato da Banking Times, il signor Tran Hoai Nam, direttore del Centro di Digital Banking di TPBank , ha affermato che utilizzare il denaro con saggezza non significa solo effettuare pagamenti senza contanti o applicare la tecnologia digitale, ma soprattutto essere consapevoli e prudenti in ogni transazione finanziaria.
In realtà, le banche hanno osservato che i truffatori spesso sfruttano due comuni atteggiamenti mentali del pubblico per trarne profitto.
Innanzitutto, c'è la psicologia della conformità. Le informazioni "obbligatorie", come l'aggiornamento del VNeID, la modifica della carta d'identità o l'aggiunta del codice fiscale, inducono facilmente le persone a temere di violare le normative, spingendole a conformarsi frettolosamente, cliccando su link o messaggi provenienti da fonti sconosciute.
"Anche una sola azione imprudente può portare al furto del dispositivo, al furto di informazioni personali e al completo svuotamento del conto", ha avvertito il signor Tran Hoai Nam.
Secondo il signor Nam, la mentalità "orientata al profitto", ovvero la sensazione di aver fatto un "buon affare", è un altro motivo per cui molte persone cadono in queste trappole. Offerte come "ricevi premi", "ricevi denaro", "ricevi regali di ringraziamento" e "promozioni per le festività del Tet" compaiono frequentemente a fine anno, soprattutto sui social media. Indipendentemente dalla psicologia che prendono di mira, il filo conduttore di questi schemi è la creazione di una pressione temporale: se le persone non agiscono immediatamente, "perderanno i loro vantaggi" o "saranno penalizzate per la mancata adesione".
"Pertanto, il messaggio che le banche sottolineano costantemente è: più la situazione è urgente, più bisogna rallentare. Di fronte a richieste urgenti, è necessario controllare e verificare le informazioni con calma; non cliccate assolutamente su link sospetti, non fornite codici OTP, non condividete il vostro codice fiscale, il numero di telefono o qualsiasi altra informazione personale tramite SMS, chiamate, Zalo o piattaforme online senza identificare chiaramente la persona di contatto", ha consigliato il signor Tran Hoai Nam.
Fonte: https://vietnamnet.vn/doi-tien-le-tien-moi-o-dau-de-khong-vi-pham-phap-luat-2488157.html
![[Foto] Tran Cam Tu, membro del Comitato permanente del Comitato centrale del Partito, al lavoro con il Comitato centrale di ispezione.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/05/28/1779969579668_ndo_br_bnd-2495-jpg.webp)
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