Le autorità hanno bloccato 300.000 transazioni di trasferimento di denaro che presentavano segni di frode.

Queste informazioni sono state condivise dal signor Pham Anh Tuan, direttore del dipartimento pagamenti della Banca di Stato del Vietnam, con la stampa durante una conferenza stampa in occasione della Giornata della Carta di Credito del Vietnam 2025, organizzata dal quotidiano Tien Phong la mattina del 26 settembre.

Il signor Pham Anh Tuan, direttore del dipartimento pagamenti, interviene all'evento - Foto: CTV

Avviso emesso per 300.000 transazioni: fondi bloccati per i conti che mostrano segni di frode.

Riguardo alle soluzioni per prevenire la criminalità informatica, il signor Pham Anh Tuan ha affermato che in passato la Banca di Stato del Vietnam ha stabilito dei criteri per le transazioni che presentano segni di frode. Ad esempio, se un titolare di conto di soli 18 anni effettua diverse transazioni in un giorno per miliardi di dong, queste dovrebbero essere considerate transazioni sospette.

"Utilizzando criteri specifici per le transazioni che presentano segni di rischio, richiediamo ai fornitori di servizi di pagamento di esaminare e compilare un elenco di carte e conti sospettati di essere coinvolti in attività fraudolente e di inviarlo alla Banca di Stato del Vietnam."

La Banca di Stato del Vietnam ha raccolto circa 600.000 conti relativi alle problematiche sopra menzionate.

Sulla base di questo elenco, la Banca di Stato del Vietnam ha implementato un programma pilota per le banche. All'inizio di settembre, i risultati avevano permesso di avvisare quasi 300.000 clienti di bloccare transazioni per un totale di circa 1.500 miliardi di VND.

"Con questo nuovo strumento, crediamo che, al momento del trasferimento di denaro, se viene visualizzato un avviso relativo a una transazione che presenta segni di frode o truffa, i clienti potranno decidere se trasferire o meno il denaro", ha affermato il direttore del dipartimento pagamenti.

Secondo il signor Tuan, ora che i conti personali associati ad attività fraudolente sono stati bloccati, molti truffatori si sono spostati su conti appartenenti a organizzazioni.

A questo proposito, la Banca di Stato del Vietnam sta anche modificando le normative pertinenti per garantire la sicurezza e prevenire attività fraudolente.

I pagamenti digitali sono un elemento fondamentale che contribuisce ad accelerare la trasformazione digitale a livello nazionale.

Riguardo alle attività di pagamento senza contanti negli ultimi cinque anni, il signor Tuan ha affermato che il tasso di crescita medio del numero di transazioni ha superato il 62% all'anno. Entro la fine del 2024, la percentuale di adulti con un conto corrente bancario ha raggiunto l'87%, a dimostrazione della rapida diffusione dei servizi bancari e finanziari.

Nei primi sette mesi di quest'anno, le transazioni con pagamenti senza contanti sono aumentate del 44,4% in volume e del 25% in valore rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso. In particolare, le transazioni tramite telefono cellulare sono aumentate del 38,34% in volume e del 21,24% in valore; le transazioni tramite codice QR sono aumentate del 66,73% in volume e del 159,58% in valore.

Nel prossimo periodo, il settore bancario continuerà a considerare i pagamenti digitali come uno dei pilastri fondamentali per la trasformazione digitale nazionale.

La Banca di Stato del Vietnam si concentrerà sul perfezionamento del quadro giuridico e sulla promozione dello sviluppo di servizi di pagamento moderni, come le carte nazionali e i portafogli elettronici, al fine di garantire un ecosistema di pagamento completo, sicuro ed efficiente.

Riconoscendo il potenziale di crescita dei metodi di pagamento mobile, NAPAS ha lanciato oggi, 26 settembre, il servizio NAPAS Tap and Pay. Si tratta di una soluzione di pagamento moderna che consente agli utenti di digitalizzare le proprie carte NAPAS nazionali su dispositivi intelligenti come smartwatch e smartphone per effettuare pagamenti.

Il signor Nguyen Quang Minh, direttore generale di NAPAS, ha affermato che NAPAS Tap and Pay rappresenta un passo significativo nella digitalizzazione dei pagamenti in Vietnam; si tratta di una soluzione di pagamento rapida e conveniente, in linea con le moderne tendenze dei consumatori, in particolare tra i giovani e gli utenti esperti di tecnologia.

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LE THANH

Fonte: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm