Come smascherare la truffa della "multiproprietà"

Molte persone sono cadute vittime di truffe legate alla "multiproprietà", subendo perdite che vanno da decine di milioni a miliardi di dong vietnamiti. Con il pretesto di lussuosi resort o di allettanti opportunità di investimento, molti truffatori hanno ideato schemi sofisticati per frodare e impossessarsi dei beni dei clienti.

Attira i partecipanti con premi di valore .

La "multiproprietà" è un modello in cui i clienti versano un deposito per usufruire di servizi turistici presso hotel, resort o località di villeggiatura per un periodo specifico dell'anno. Si tratta di un modello di business legittimo, implementato in molti paesi. Tuttavia, alcune organizzazioni e individui ne hanno approfittato per commettere frodi.

Una tattica comune prevede di contattare i clienti telefonicamente, tramite SMS o con pubblicità sui social media, informandoli di aver vinto un premio, un buono vacanza gratuito o un regalo di valore. I clienti vengono poi invitati a presentazioni di prodotti presso hotel e resort di lusso. Lì, il team di vendita fa promesse allettanti, come anni di vacanze in resort di alta gamma, la possibilità di cedere, affittare o rivendere i diritti di soggiorno realizzando elevati profitti.

Per conquistare la fiducia dei clienti, questi truffatori spesso creano siti web e pagine fan professionali, utilizzano immagini di progetti accattivanti e arrivano persino a impersonare grandi aziende o partner. Molti clienti vengono spinti a firmare contratti o a trasferire denaro immediatamente, lo stesso giorno, con il pretesto che un'offerta promozionale sta per terminare.

Un segnale significativo è che le promesse di profitto, riacquisti o assistenza per la risoluzione del contratto sono spesso solo accennate verbalmente e non esplicitamente indicate nel contratto. Quando i clienti scoprono delle incongruenze e desiderano rescindere il contratto, i truffatori ricorrono a nuove tattiche, introducendo agenzie di "acquisizione dei diritti di resort" e richiedendo ulteriori commissioni di elaborazione, commissioni di trasferimento, tasse o commissioni di garanzia della transazione. Dopo aver ricevuto il denaro, i truffatori interrompono ogni contatto o continuano a richiedere ulteriori commissioni.

Per evitare di cadere vittima di truffe, i consumatori devono informarsi a fondo sulle aziende prima di firmare contratti; dovrebbero richiedere un contratto completo per esaminare i termini relativi a diritti, costi aggiuntivi, condizioni di trasferimento e risoluzione del contratto. Gli impegni relativi a profitti o riacquisti di prodotti devono essere formalizzati per iscritto e legalmente vincolanti. Inoltre, dovrebbero diffidare di offerte eccessivamente allettanti, programmi a premi a sorpresa o richieste di pagamento immediato per ottenere un'offerta speciale.

Dal punto di vista legale, la "proprietà in multiproprietà" è attualmente considerata una tipologia di contratto di servizio. Secondo l'articolo 513 del Codice Civile del 2015, un contratto di servizio è un accordo tra le parti in base al quale il fornitore del servizio esegue una prestazione per l'utente del servizio, e quest'ultimo paga per la prestazione. L'articolo 3 del Codice Civile del 2015 stabilisce inoltre che le parti sono libere di impegnarsi e concordare volontariamente in transazioni civili, ma non devono violare divieti legali o la morale sociale.

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Sanzioni per contratti fraudolenti di multiproprietà.

La legge non vieta l'attività di vendita di prodotti di multiproprietà. Tuttavia, le persone fisiche o giuridiche che utilizzano informazioni false o fanno promesse non veritiere per frodare i clienti possono essere perseguite penalmente.

Secondo l'articolo 174 del Codice penale del 2015, come modificato e integrato nel 2017, chiunque si appropri indebitamente della proprietà altrui mediante mezzi fraudolenti può essere perseguito per il reato di frode e appropriazione indebita.

Nello specifico, i colpevoli possono essere condannati a misure correzionali non detentive fino a 3 anni o alla reclusione da 6 mesi a 3 anni se il valore dei beni sottratti è compreso tra 2 milioni di VND e meno di 50 milioni di VND, o rientra in altre circostanze previste dalla legge. Nei casi di criminalità organizzata, condotta professionale illecita o appropriazione indebita di 50 milioni di VND o più, la pena può variare da 2 a 7 anni di reclusione.

Se l'importo del denaro sottratto è compreso tra 200 milioni di VND e meno di 500 milioni di VND, il colpevole può essere condannato a una pena detentiva da 7 a 15 anni. Nei casi di appropriazione indebita pari o superiore a 500 milioni di VND, la pena massima può arrivare fino a 20 anni di reclusione o all'ergastolo.

Oltre alla reclusione, i colpevoli possono essere anche multati con sanzioni da 10 a 100 milioni di VND, interdetti dall'esercizio di cariche pubbliche, professioni o determinate attività lavorative per un periodo da 1 a 5 anni, e subire la confisca parziale o totale dei propri beni, secondo quanto previsto dalla legge.

Oltre alla responsabilità penale, chi commette frode deve anche restituire il denaro rubato e risarcire le vittime per i danni subiti, come previsto dal Codice Civile.

Nel contesto di truffe tecnologiche sempre più sofisticate, è fondamentale prestare particolare attenzione alle offerte di investimento o di vacanza con rendimenti insolitamente allettanti. Effettuare ricerche approfondite sulle informazioni aziendali, leggere attentamente i contratti e consultare esperti legali prima di concludere qualsiasi transazione sono misure cruciali per tutelare i propri beni e diritti.

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(Questo articolo incorpora dati e informazioni legali forniti da LuatVietnam.vn nell'ambito della sezione Prevenzione e controllo dei crimini informatici.)

Linh Hoang, Quy Huy

Fonte: https://nhandan.vn/nhan-dien-thu-doan-lua-dao-so-huu-ky-nghi-post969327.html