Un dipendente di banca si appropria indebitamente di 246 lingotti d'oro della SJC.

L'organo inquirente ha raccomandato di perseguire penalmente il sospettato Nguyen Van Linh (nato nel 1986, funzionario del tesoro di una banca) per il reato di appropriazione indebita. Secondo le conclusioni dell'indagine, la tesoreria centralizzata presso la sede centrale di TPBank (HUB HO) custodisce beni quali oro, contanti, documenti di valore, importanti garanzie, ecc. Per quanto riguarda l'oro, il caveau è suddiviso in tre categorie a fini di gestione.

Pertanto, TPBank accetta oro SJC e DOJI in custodia a pagamento, sia con il numero di serie originale (in tal caso, l'oro verrà restituito nelle sue condizioni originali) sia senza numero di serie (in questo caso, verrà restituita l'intera quantità depositata).

Per quanto riguarda le transazioni in oro, TPBank conserva e utilizza l'oro SJC per le operazioni di acquisto e vendita con i clienti. Per l'oro dato in pegno (come garanzia): TPBank concede prestiti ai clienti utilizzando lingotti d'oro SJC come garanzia. Dopo aver ricevuto l'oro in garanzia, questo viene sigillato secondo le normative di TPBank e custodito nel caveau.

L'oro destinato alla negoziazione e quello custodito in deposito vengono inventariati quotidianamente dalla direzione del magazzino e periodicamente il 30 giugno e il 31 dicembre di ogni anno.

Foto illustrativa: Chi Hung

Intorno al 2017, Nguyen Van Linh, cassiere e membro del Consiglio di Gestione del Tesoro presso il Centro Transazioni della sede centrale di TPBank, notò che l'oro dato in pegno nel caveau presentava poche fluttuazioni, che i clienti che davano in pegno oro avevano date di regolamento e scadenza chiaramente registrate nel registro contabile e che il conteggio di questo tipo di attività avveniva solo due volte l'anno e veniva annunciato in anticipo.

Pertanto, Linh concepì l'idea di rubare l'oro dal caveau (custodito in una cassaforte per compravendita e custodia) e poi di utilizzare l'oro della cassaforte come garanzia per colmare l'ammanco, ingannando così i controlli di inventario giornalieri.

Furto d'oro sofisticato

In base ai registri, Linh stabilì che un cliente di nome C. aveva dato in pegno 246 lingotti d'oro della SJC, ma la transazione era stata formalizzata solo sulla carta e l'oro era custodito permanentemente nel caveau. Linh pianificò quindi di rubare l'oro dal caveau e di sostituirlo con l'oro dato in pegno dal signor C.

Il 5 luglio 2017, dopo aver completato l'inventario giornaliero dell'oro, approfittando della negligenza di altri membri del team di gestione del magazzino, Linh ha prelevato 246 lingotti d'oro SJC dalla cassaforte contenente "oro destinato alla vendita e alla custodia", li ha messi in un sacchetto di plastica e li ha riposti in un contenitore metallico.

La mattina del 6 luglio 2017, durante le operazioni di apertura del caveau per il rifornimento delle riserve di contante delle filiali, Linh estrasse un contenitore metallico contenente 246 lingotti d'oro SJC e lo collocò nell'area di stoccaggio tampone (un'area esterna al caveau principale, il cui accesso non è gestito né supervisionato).

A tarda mattinata, approfittando del momento in cui il personale della cassaforte stava rifornendo di contanti il ​​bancomat, Linh è entrata nella cassaforte e ha rubato 246 lingotti d'oro SJC. Ha poi venduto i 246 lingotti per oltre 8,8 miliardi di VND. La sospettata ha depositato l'intera somma sul suo conto titoli.

Al termine della giornata lavorativa del 6 luglio 2017, durante l'inventario effettuato dal Consiglio di Gestione del Magazzino e della Tesoreria, Linh ha depositato nella cassaforte dell'oro un sacco contenente 246 tael d'oro appartenenti al signor C., nell'ambito del programma "acquisto, vendita e custodia", in sostituzione del registro dell'oro che Linh aveva prelevato. Pertanto, per un lungo periodo, gli altri membri del Consiglio di Gestione del Magazzino non si sono accorti della mancanza dei beni.

Entro il 22 marzo 2019, il signor C. aveva saldato il suo prestito e ricevuto l'intera somma di 246 tael d'oro dalla TPBank. Per evitare ulteriormente che l'oro mancante venisse scoperto, Linh tagliò il sigillo del sacco d'oro appartenente alla DOJI Company, custodito nel caveau, prelevò 246 tael d'oro della SJC e li ripose nella cassaforte per il commercio dell'oro della banca.

Entro il 15 gennaio 2021, ulteriori 561 lingotti d'oro SJC erano comparsi nel caveau gestito da Linh, a garanzia di un prestito bancario contratto dalla signora H.

Rendendosi conto che utilizzare l'oro dato in pegno dalla signora H. per compensare i 246 lingotti d'oro SJC che aveva rubato fosse più sicuro, Linh prese la scatola di metallo contenente l'oro dato in pegno dalla signora H., ruppe la serratura, prelevò 246 lingotti d'oro SJC, li impacchettò, li sigillò e li ripose nella cassaforte dell'oro con il pretesto di "comprare, vendere e custodire". L'oro rimanente fu conservato in una scatola di metallo nella "cassaforte di sicurezza".

Entro il 9 agosto 2023, Linh aveva restituito al caveau 561 tael d'oro dati in pegno alla signora H. Dopo che la signora H. ebbe saldato il debito, non c'era altra quantità d'oro sufficiente nel caveau per rimpiazzare i 246 tael d'oro che erano stati sottratti. Non potendo restituire l'oro, Linh si è costituita.

Fonte: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html