Molte truffe sofisticate prendono di mira gli utenti dei portafogli elettronici.

Questo è un periodo particolarmente delicato, poiché dal 1° luglio 2025 i portafogli elettronici saranno ufficialmente riconosciuti come metodo di pagamento al pari di conti bancari, carte di credito e contanti. Gli utenti potranno trasferire denaro tra portafogli, o dai portafogli ai conti bancari e viceversa. Questa possibilità è stata sfruttata da malintenzionati per realizzare numerose truffe.

Scenari comuni di truffa

Secondo la polizia di Hanoi , i criminali informatici stanno attualmente impiegando molte tattiche familiari, ma sempre più sofisticate:

Truffatori che si spacciano per dipendenti di portafogli elettronici: questi individui, fingendosi dipendenti di VNPAY , ZaloPay, MoMo, ecc., chiamano offrendo assistenza per "aggiornare" o "verificare" le informazioni del portafoglio, chiedendo agli utenti di fornire dati personali, numeri di conto e codici OTP al fine di rubare denaro dai loro portafogli o conti bancari.

Immagine a scopo illustrativo.

Messaggi/interfacce fraudolenti relativi ai portafogli elettronici: le vittime ricevono messaggi da "ZaloPay, MoMo, ShopeePay..." con contenuti come "hai appena ricevuto denaro", "transazione cross-wallet confermata", insieme a un link falso. Una volta cliccato sul link ed effettuato l'accesso, tutte le informazioni e i codici OTP vengono rubati.

Invogliare gli utenti a trasferire denaro attraverso più portafogli: gli utenti vengono attirati a partecipare a "missioni premio" o "assistenza per l'erogazione di prestiti". Di conseguenza, non solo perdono denaro, ma rischiano anche di essere coinvolti in riciclaggio di denaro o frode a catena.

Notifiche di vincita false: i truffatori chiamano, inviano e-mail o SMS ai clienti informandoli di aver "vinto un premio in un programma promozionale di un portafoglio elettronico", richiedendo informazioni o pagamenti per ricevere il premio tramite un link, un codice QR o un bonifico bancario.

Promozioni ingannevoli: si tratta di programmi che promuovono offerte come "Trasferisci denaro su un altro portafoglio e ricevi il 50% di cashback", richiedendo agli utenti di trasferire denaro in anticipo per "confermare la transazione". Spesso si diffondono tramite i social media e i gruppi di compravendita online.

Applicazioni fasulle: Avviano app di "portafoglio elettronico" o utility per "trasferimenti veloci tra portafogli" per installare malware. Quando gli utenti effettuano l'accesso, tutti i loro dati e i codici OTP verranno rubati.

Raccomandazione della polizia di Hanoi

Alla luce della situazione sopra descritta, il Dipartimento per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia della Polizia della città di Hanoi raccomanda:

È assolutamente vietato fornire informazioni personali, password o codici OTP a chiunque, inclusi impiegati di banca o personale dei portafogli elettronici.

Fai attenzione a messaggi, email e chiamate che ti chiedono di accedere a link sospetti o di scansionare codici QR.

Quando si collega un portafoglio elettronico a un conto bancario, la sicurezza assoluta è fondamentale; non registratevi per conto di qualcun altro.

Cambia regolarmente le tue password ed evita di utilizzare password facili da indovinare come la tua data di nascita o il tuo numero di telefono.

La polizia di Hanoi ha sottolineato che l'identificazione e la prevenzione tempestiva delle truffe non solo aiutano le persone a proteggere i propri beni personali, ma contribuiscono anche a prevenire il crescente numero di crimini informatici.

La Khe (compilato)

Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/phap-luat/nhieu-chieu-lua-dao-tinh-vi-nham-vao-nguoi-dung-vi-dien-tu/20250823081052661